«Захожу в приложение для майнинга, а денег там уже нет»: как разводят с криптовалютой

Блокчейновый опыт читателей

25
«Захожу в приложение для майнинга, а денег там уже нет»: как разводят с криптовалютой
Аватар автора

Саша Золотова

не торгует криптовалютой

Страница автора

Мошенники любят говорить о криптовалютах, потому что в этом мало кто хорошо разбирается.

Они предлагают установить неизвестные приложения, навязывают непонятных консультантов, советуют приобрести сомнительные активы. Иногда жертве даже позволяют получить небольшую прибыль — но только чтобы усыпить бдительность и заставить вложить еще больше. Читатели Тинькофф Журнала рассказали, как столкнулись с обманом в сфере криптовалют и чем это закончилось.

Это комментарии читателей из Сообщества. Собраны в один материал, бережно отредактированы и оформлены по стандартам редакции

Лейбл заголовка
История № 1

Когда выманили деньги якобы для майнинга

Аватар автора

PHILIP Morris

поздно заподозрил мошенничество

Страница автора

Одна мошенница, вроде как случайно перепутав цифры, написала мне в «Вотсап». Мы с ней заобщались и подружились. Говорила, что она якобы из Китая, из Гонконга, что после смерти матери отец забросил работу и они стали жить бедно. Через несколько лет ее дядя, который сейчас в отставке, работавший в США главным аналитиком в финансовой сфере, взял ее под свою опеку. Он якобы научил ее всем тонкостям в финансовой сфере, познакомил с приложением для майнинга, дал ей капитал для первого взноса, и сейчас она начала зарабатывать с помощью дяди и этого приложения по 3500—4000 $. Как своему хорошему другу она подсказала мне, что это за приложение, и пошагово объяснила, как купить USDT и как нужно начинать майнить.

Я сделал все, как она сказала: купил на 30 000 ₽ USDT, перевел их в другое приложение, в кошелек для майнинга, затем запустил майнинг. После этого мне начал поступать доход по 10—12 $ в день. Она каждый вечер отправляла мне свой чек, показывая, как она зарабатывает по 3500—4000 $ в день, и начала настаивать, чтобы я купил еще больше USDT и вложил их в приложение для майнинга. Когда я отвечал, что у меня пока нет денег, она говорила, чтобы я взял в долг у друзей или в кредит в банке.

Ее настойчивость начала меня настораживать, и я стал задавать много вопросов, от которых она не могла отвертеться. После ее косвенных ответов я окончательно понял, что это мошенница, и попросил ее подсказать, как вывести мои деньги, так как я не разбирался в приложении. Она ответила, чтобы я не переживал, что она поможет, а потом сказала, что ее подруге стало плохо и ей нужно идти к ней срочно.

Ладно, я лег спать, утром захожу в приложение для майнинга, а денег там уже нет! Она забрала все мои 30 000 ₽, когда я начал понимать, что это мошенничество. В противном случае она подождала бы, пока я не начну майнить на сумму хотя бы 5000 USDT — это 350 000—400 000 ₽.


Лейбл заголовка
История № 2

Когда соблазнили доходом с купли-продажи криптовалют и заманили на поддельный сайт

Аватар автора

vv w

раскусил жулика

Страница автора

Приходит смс в «Телеге» от неизвестного чела: «Интересует заработок на крипте?» — уже не помню дословные тексты сообщений, переписку автор удалил.

Как все заработают по версии мошенника: он мониторит разные сайты-обменники — или бот у него, не знаю — и предлагает сообщать тебе, когда появится «вилка»  . Спрашивает, готов ли ты ее делать. Говоришь, готов. Он скидывает названия двух сайтов со ссылками, названия «вилочных» криптовалют. Ты делаешь обмен полностью сам и после успешной сделки переводишь ему вроде 10% от заработанного на сделке.

Тут он добавляет, что чем больше сумма для обмена, тем больше ты заработаешь, а сами «вилки» бывают нечасто — обычно от одной до трех в день. Обычно с одной «вилки» получается от 1 до 8%, в среднем 5%, в зависимости от твоей скорости выполнения сделки — курс же скачет. Выглядит все очень правдоподобно — даже не предлагает миллионы.

Решил я попробовать. Он сказал, что можно начать с любой суммы, но, если депозит мелкий, с этих заработанных грошей ему 10% неинтересно зарабатывать. Договорились, что я попробую с 50 $, а там посмотрим. Сказал быть на связи, так как «вилку» надо делать быстро, чтобы успеть заработать. И во время первой сделки он мне позвонит и проконсультирует, чтобы я не затупил.

Через какое-то время спрашивает, готов ли я. Звонит, объясняет, как происходит перевод, какие нюансы есть. Помогает с переводом с обменника на другой, конвертацией валют и подобным. Заработал я 5% с такой сделки. Деньги пришли мне обратно на «Бинанс» — все четко.

Через некоторое время еще сделка, еще 3%. Начинает уговаривать поднимать депозит — ведь все работает. Но уклон, конечно, в сторону, чтобы ты больше заработал, а он — с твоего заработка.

Так прошло еще около десяти сделок, некоторые были, кстати, убыточные. Я, бывало, долго ждал перевода, и курс успевал меняться, то есть все как в реальных «вилках». Но результат в целом был все равно плюсовый, около 15% за все сделки — они реально были нечасто, бывала одна «вилка» в день. Наживку я схавал, в общем.

Что я не проверял, так это сами обменники. Все сайты были малоизвестные, хотя выглядели четко — не как с китайскими переводами, не подкопаться. Схема в том, что ты должен с горящими глазами поднять депозит, чтобы больше заработать, но в какой-то момент обменник деньги тебе не возвращает. А затем ты понимаешь, что, скорее всего, все эти малоизвестные сайты были в собственности мошенников. Такая вот история, будьте бдительны, бывают очень продуманные схемы.


Лейбл заголовка
История № 3

Когда убеждали купить свой токен на криптовалютной бирже

Аватар автора

Vit Solo

понимает в трейдинге

Страница автора

Познакомился я с девушкой в «Тиндере». Завязалось общение. Естественно, она находится далеко и встретиться с ней возможности нет. Выяснилось, будто ее знакомый, работающий в крупном инвестиционном фонде, иногда консультирует ее по покупке того или иного актива. Очень тонко она меня перевела на своего «знакомого», который в свою очередь перенаправил еще на одного своего помощника по причине занятости.

Стал я работать с этим помощником. Схема работы действительно привлекла своей прозрачностью и мнимой справедливостью — по сути, это те же платные сигналы  , коих в «Телеге» пруд пруди, но с оплатой «по факту». Если консультации принесли прибыль — будь добр, отдай 15%. Не принесли — все остаются при своих.

Итак, работа с Марком — так звали того самого помощника — происходила следующим образом. Пару раз мы созванивались просто в «Телеге», он мне ездил по ушам и рассказывал, какие золотые горы мы заработаем. А потом предложил созвониться с демонстрацией экрана телефона — именно телефона, не ноута, хотя я привык все сделки совершать на десктопе. Никаких паролей, API-ключей, кодов аутентификации я ему, конечно, не давал — просто открывал приложение, и мы в нем совершали некие сделки.

Я закупал несколько активов с его советов. Держал их какое-то время. Но первое, что меня насторожило, — не было никаких указаний по стоп-лоссам  и тейк-профитам  . Иногда активы реально давали плюсы, но я просто терял шанс сбросить их по выгодной цене. Стоп-лоссы я ставил самостоятельно — просто потому, что считаю нужным соблюдать риск-менеджмент. В дальнейшем тревожных звоночков стало больше. Я начал убеждаться в его некомпетентности и в том, что меня хотят кинуть на бабки.

И в конце концов он предложил мне схему — купить некий актив на бирже DeFi под его надзором во время созвона и с демонстрацией экрана. Но дело в том, что в крипте и трейдинге я уже давно и понимаю, что можно создать свой токен на бирже DeFi за пару минут. Я сложил один и один и понял, что мамонта пытаются загнать. На этом мы с ним и распрощались — я удалил контакт и переписку из «Телеграма». Теперь жалею, что не выложил все ее детали в сеть, чтобы другие не наступали на те же грабли.


Лейбл заголовка
История № 4

Когда попытались продать «страховку» для торговли криптовалютой

Аватар автора

Кристина Александрова

вовремя опомнилась

Страница автора

Мне написал парень, общались, все было круто, он меня даже поддерживал. Потом написал его брат, и понеслась тема с криптовалютой. В итоге они отправили мне из неизвестного бота в «Телеграме», что нужно внести еще 200 000 ₽ за страховку. Я почти это сделала, но вовремя решила все проверить и написать в поддержку биржи криптовалют «Бинанс». Но увы, я уже успела отдать мошенникам какую-то сумму.


Лейбл заголовка
История № 5

Когда позволили один раз получить прибыль, а потом вывели с кошелька все деньги

Аватар автора

Ден

потерял крупную сумму

Страница автора

Познакомился в интернете с девушкой из Сингапура. Долго переписывались, после чего она рассказала про USDT и смарт-контракт. Предложила попробовать, все рассказала и показала, один раз даже позволила получить прибыль.

Но как только я внес на криптокошелек TrustWallet большую сумму, она их перевела на другой кошелек. В итоге я потерял 45 000 $. После перестала выходить на связь и удалила аккаунт в «Вотсапе». Это, конечно, жесть, но ничего, жизнь продолжается.

Лейбл заголовка
История № 6

Когда предложили «помощь» в чате криптосообщества

Аватар автора

Hikus

подстраховался

Страница автора

Как-то сидел в чате криптосообщества. Пишет девушка в личные сообщения. Я с ней общался около месяца, потом дело стало переходить к арбитражу  . Она мне предложила заняться арбитражем крипты — а-ля у нее есть знакомый, который дает «связки». Меня это немного смутило, но в то же время заинтересовало.

В итоге я связался с ним, поговорил — и ничего вроде бы. Самое страшное в том, что эти люди пытаются втереться вам в доверие. Потом я решил перестраховаться и в том же криптосообществе начал интересоваться, не было ли у других людей похожих ситуаций. Оказалось, таких людей хватает.

В итоге просто добавил в черный список консультанта, и все. И теперь понимаю, что все делается только своими усилиями. Не стоит доверять в интернете никому, а особенно тем, кто пытается вам навязываться.


Лейбл заголовка
История № 7

Когда убедили перевести деньги на фальшивый сайт

Аватар автора

Татьяна Кобзева

перехитрила жуликов

Страница автора

Я попала на 250 $. Искала информацию в интернете о криптосигналах. Через несколько дней позвонили, предложили «наставника» за небольшой процент от прибыли. Я сначала не хотела этим заниматься, но они очень все красиво нарисовали — причем чел звонил из Лондона, определитель показал Великобританию. Я решила рискнуть.

Для начала надо было открыть счет на 250 $ на их торговой площадке — это минимум. Я сделала, со мной связался «наставник», по удаленке зашел на торговую площадку, открыл сделку. Через какое-то время плюс 5 $. И так он звонил каждый день, заходил в сделки по удаленке, через пять дней было уже 30 $. Потом он звонит и говорит, что депозит очень маленький, так мы долго будем добиваться целей — да, цели мы тоже изначально обговорили. Я решила докинуть еще 250 $. Тинькофф Банк не пропустил, заблокировал карту, и я перевела через Сбер.

Потом позвонили из Тинькофф Банка, объяснили, что это мошенники, и обрисовали всю схему, точь-в-точь как у меня все и происходило. Что дальше они будут уговаривать взять кредиты и что сайт «нарисованный» — они там напишут какую угодно прибыль. В общем, я попала на 40 000 ₽, естественно, была в шоке, стала думать, как вернуть.

При очередном созвоне я сказала, что поняла, как вносить деньги, теперь мне надо понять, как вывести — хочу снять 500 $, чтобы потом закинуть 10 000 $. Через несколько дней со скрипом они мне перечислили 250 $, все, сказали, не вывести — нельзя закрывать счет. В душе я с деньгами уже попрощалась.

А потом начались песни про то, сколько я заработаю, если внесу 10 000 $. Я сказала, что у меня таких денег нет, — и началось про кредиты. В конце концов я их заблокировала, так как начались бесконечные звонки по всем каналам связи. В результате они мне закрыли доступ к моему счету на их «нарисованном» сайте. До сих пор звонят с разных телефонов — все, наверное, надеются на мои 10 000 $.


Лейбл заголовка
История № 8

Когда для пополнения кошелька предложили отправить деньги на карту физлица

Аватар автора

Ольга

получила опыт

Страница автора

В телеграм-канале предлагали доходные связки, как их там называли: покупаешь трон за рубли и сразу же их меняешь. Покупка от 10 000 $, заработок — тысячи две. Решила посмотреть, что и как. Зашла по ссылке, заполнила все и, когда мне пришло оповещение, что я должна зайти в свой профиль в «Сбербанке» и заплатить какому-то Успенскому 10 000 $, сразу все поняла.

Параллельно я переписывалась с «консультантом» и рассказала, что должна перекинуть 10 000 $ на левую карту. Он ответил, что я все правильно делаю. Вот такой опыт. В телеграм-канале называется «схема по обменникам». Там даже видеоотзывы есть от «благодарных клиентов», якобы девочка себе Мерседес купила!


Лейбл заголовка
История № 9

Когда добавили в чат «криптотрейдера» с фальшивыми отзывами

Аватар автора

Дарья

удалилась из чата

Страница автора

Меня недавно начали добавлять в чаты крипты, хотя я никогда не интересовалась этим. Начала читать. Из одного чата удалилась — типа трейдер такой-то дает команды, что покупать и что продавать. По-моему, минимальный вход — 5000 ₽, но ведь люди могут и больше отдать! В этом чате люди пишут восторженные отзывы, что заработали много денег, кидают скрины карты.

Муж посмотрел, сказал, что все скрины с доходами рисованные, отзывы пишут боты. Ведь наверняка кто-то да поверит.



С какими приемами криптовалютных мошенников вы сталкивались? Расскажите:
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

Боже, как все эти люди, верящие в то что им кто-то напишет в телеге и будет давать сигналы с профитом в 5-10%, вообще смогли дожить до совершеннолетия? Раньше естественный отбор такого бы не допустил.

44

Georgy, меня удивляет,откуда у них деньги🤷🏻‍♀️🙈😁сливать по 45k$ “девушке из Сингапура» 😂😂😂👌

21

Еще, ещё и пишут "так правдоподобно..." — ну вообще не правдоподобно!!! Ни одна из историй здесь! Как на это можно повестись? Можно ж вообще было просто погуглить, что да как и откуда (про криптовалюту) 🤷‍♀️

29
Герой статьи

Светлана, сама видела в чате, как люди завлекают других и другие ведутся 😬

1

Дарья, я имела ввиду не истории авторов, а истории, на которые люди клюют, вот их называть правдоподобными - ну такое себе... 😅

24
Герой статьи

Светлана, ааа, ну да, это точно !)

11
Отредактировано

Светлана, я в крипте много лет и могу считать себя профессионалом высокого уровня, и знаю много схем скама и должен признать - есть такие схемы, которые даже для меня выглядят технически правдоподобными. Но есть нюанс - я точно знаю, что как бы эти схемы заработка не выглядели правдоподобно, но

*НИКТО и НИКОГДА не станет вам написывать и бесплатно делиться реальными способами заработка*

- это просто постулат номер 1.

Поэтому, я где-то уже отдельно писал и за что меня еще и заминусовали, что бесполезно выкладывать эти схемы обмана, во- первых, их уже сто раз выкладывали и как-то не помогает, а во-вторых, мошенники придумают новые, - если в голове у человека солома, Буратино все равно на что-то купится.

Главное - быть разумным, а не верить в сказки.

Единственный вариант быстрого заработка, который я в принципе знаю, это давать свои банковские карты в аренду для приема оплат в p2p, но и тут есть подводные камни, во первых, - суммы относительно небольшие, а во-вторых, так же есть риск, что наткнетесь на тех же самых жуликов.

3
0

Я периодически пишу комментарии в крупных группах для нативной рекламы своего ТГ канала по защите инвестиций. На прошлой неделе в очередной раз прокомментировал чье-то высказывание и мне в личные сообщения почти сразу написали две девушки. Первая спросила совета, о том стоит ли заниматься арбитражем криптовалют и безопасна ли эта деятельность. Ещё она прислала скриншоты переписки с неким Артёмом и ссылками на легальные криптобиржи. Она очень сильно сомневалась и боялась потерять деньги.

Вторая девушка написала мне просто так, ради ничем не обязывающего разговора. Однако, через некоторое время, в разговоре о её деятельности, выяснилось что основной заработок она получает от.. арбитража криптовалют через посредника, которому платит 15% от чистой прибыли. И прислала несколько скриншотов, показывающих невероятный процент - около 32% ежемесячно, чем ещё больше заинтересовала меня, так как сама по себе арбитражная деятельность имеет место быть. Когда то в России были две фондовые биржи - РТС и ММВБ и тоже существовал межбиржевой арбитраж, только в акциях и фьючерсах. Но биржа уже давно у нас одна, а арбитраж выполняется в автоматическом режиме высокочастотными роботами.

Самое интересное в этой истории, что мне не навязывали предложение о работе, а аккуратно заинтересовали. В итоге я попросил прислать контакты посредника и угадайте ссылку на чей аккаунт мне присылают?
Вы уже наверное догадались, что присылает она мне аккаунт того самого "Артёма" который предлагает поработать с ним за процент от прибыли. Ну что ж думаю я, эксперименты это наше все, поэтому завожу на Binance 100$ и начинаю "работать". Схема оказалась простая до безобразия.

Сначала на первой бирже покупается одна из монет, выводится на внешний кошелёк, там происходит конвертация в другую монету, с помощью внешнего обменника и далее происходит вывод на вторую биржу и продажа, с прибылью в 2-3%. Смысл этого действия - обучить человека совершать операции с биржами и кошельками, а так же создать чувство безопасности этих сделок. Далее вас начинают ненавязчиво уговаривать увеличить депозит выше 1000$. В конечном итоге, отправленная в обменник транзакция больше 1к$ не вернётся, вместе с вашими деньгами.

Мне в этой схеме стало все понятно, как только зашла речь про обменник. Вся прибавка добавочной стоимости монет происходит именно в процессе обмена в этом месте, создавая иллюзию успеха. Обменник имеет кривой сайт, копирующий дизайн сайта платёжной системы Wise, отзывами ведущими на отзывы о Wise и техподдержкой в другом мёртвом обменнике, а так же кучей косяков в текстах на сайте. Так же обменник указывает, будто имеет регистрацию в FCA, что уже совсем смешно (это такая государственная организация в Великобритании, которая удостоверяет благонадёжность финансовых организаций.

Поиск на тему подобного скама в интернете, дал ссылку на комментарий к прошлогодней статье на Хабре, в которой описывается похожий опыт другого человека. Даже аккаунт "Артём" за год не поменял, а вот обменник уже другой. Женщине из первой части поста, я естественно порекомендовал даже не пытаться экспериментировать с маленькими суммами, так как многим людям, чувство жажды быстрых денег затмевает разум и они не могут вовремя остановиться.

В итоге я заработал 5$ на мошенниках, совершив две тестовые сделки😁 А главное собрал эту информацию для вас.

43

Сегодня хотел статью написать для ТЖ на эту тему, а вы меня опередили!

7

Павел, что-то ко мне в чат по арбитражу постоянно добавляются Артёмы с предложениями заработать на арбитраже, я уже знаю, что если Артём, то скамер)

1
0
Герой
Отредактировано

Короче, половина от жадности и дурости в это влезла, а половина от недотраха

18
0

Определённый процент людей всегда будет попадаться на разводки. Остальные искренне не понимают, как это возможно. Ведь вроде все смотрели и читали Буратино в детстве. Но кто-то будет всегда верить в поле чудес. И его обязательно найдут Алиса с Базилио

7
0
Герой

Отсутствие опыта и жажда наживы. Проходили это ещё на "нигерийских" письмах.

Есть даже целые сообщества троллей, пичкающие незатейливых фишеров подобными "сканами документов", где вином является развести разводилу хотя бы на какую-то символическую сумму.

6
Герой

Vadim, да, Лапшин с товарищами знатно нигерийцев стебли, но это же лет 10 назад уже было)

0
0
Герой

Ещё популярный сейчас способ обмана - в телеграмме официально рекламируется блогер, торгует преимущественно всегда в плюс, потом хочет больше денег и как-будто находит новый коин, который скоро сделает много иксов. Рассказывает как его купить, пишет новости об этом койне, но по факту создать свою монету может каждый за пять минут и это просто обман. Коин никогда не станет хоть что-то стоить, все ваши деньги получают мошенники.

6
0
Герой
Отредактировано

Тоже прикреплю скрин попытки обработать меня на предмет арбитража криптовалюты, причем это было медленно, подробно, с перерывами, но настойчиво. Вначале узнаем человека (он мне написал в телеге, подписаны на один инв канал, и я, наверное, что-то там прокомментировала), его интересы, увлечения и тд, попытки дискуссии о диверсификации, доходах на будущее, попробовать что-то новое. И с каждым разом нажим все сильнее. Прямых ссылок и тд не было, не успели дойти. Чтоб отвязался сказала, что взяла максимальную ипотеку и живу на последние копейки и другой кредит мне не одобрят. Но главное, если человек знает как заработать, он не будет этим делиться.

3
0
Герой

Ну если люди верят, что можно зарабатывать 10-20-30% в месяц, то все справедливо, они должны потерять деньги и приобрести опыт.

3

Monikus, можно столько зарабатывать, но это требует больших усилий, знаний, опыта и времени, но никак не по "сигналам знакомого аналитика"

1
0
Герой

Все, как всегда: жадность, лень, глупость, жажда халявы. Не жалко пострадавших совершенно. Вообще для меня слово "арбитраж" уже почти синонимом мошенничества стало, почему-то все разводилы любят именно в этой сфере сидеть. Видимо для усредненного лоха это слово как-то особо магнетически звучит. Причём ведь в крипте можно вполне реально что-то заработать, если именно РАБОТАТЬ: искать перспективные проекты на ранней стадии, участвовать в тестнетах, заниматься амбассадорской деятельностью, создавать какой-то контент и т.п. Но это же так скучно, и выхлоп будет через месяцы, а то и годы... Гораздо приятнее довериться девушке из Сингапура, уж она точно не обманет.

3

Tranklukator, да даже на арбитраже можно зарабатывать, но это такой же труд как и в любом другом деле, халявы нет

1
Герой

Tranklukator, поясните про тестнеты, они реальны? Мне чувак предлагает переводить свои купленные монеты на некий тест-адрес, позже мне на счет приходит та же сумма+ типа премия. С каждым днем чувак меня подгоняет добавить на счет 1000$ и даст другой тест-адрес, якобы там выплаты больше. Чую, что это все манипуляции т.к последнее время не доверяю заработкам, где есть посредники.

0
Герой

RussianGirl, это явное мошенничество, ничего никуда переводить не надо ни в коем случае. Схема звучит, как полнейший лохотрон.
Тестнет - это тестовая сеть, в которой проводится тестирование работоспособности какого-нибудь крипто-сервиса (ну или самой этой сети) на ранней стадии разработки, с надеждой, что после полноценного запуска проекта разработчики как-нибудь наградят людей, которые им помогали. Обычно все это делается с какими-нибудь тестовыми монетами (иногда и с настоящими, но обычно очень мелкими суммами, буквально центами), которые сам же сервис бесплатно и раздает. Нужно выполнять всякие задания, отлавливать баги и потом об этом писать, допустим, в канале проекта в Дискорде, или какие-то спецформы заполнять - по разному бывает.

2
Герой

Tranklukator, понятно, спасибо!

0
0

А что за социальные сети "телега"?

0
Герой

Марк, телеграм

1

Сообщество