Грабли: поддельная платежная система для хранения криптовалют

Криптовалюту можно хранить в платежных системах, криптобиржах или аппаратном кошельке. Платежные системы и криптобиржи — это сервисы, где пользователи заводят собственные виртуальные кошельки. Аппаратный кошелек — физическое устройство, похожее на флешку. Его можно запаролить и положить в сейф.

Вариант с аппаратным кошельком, на мой взгляд, надежнее, но и у сервисов есть плюсы: например, их не забудешь в отеле и не потеряешь. Главный минус сервисов — приходится полагаться на добросовестность владельцев и верить, что они не украдут накопления.

Виктор, платежная система, о которой вы спрашиваете, никакого доверия не вызывает. Скорее всего, это жулики. Я попробую положить туда немного денег и посмотрю, как они исчезают, но адрес сервиса все-таки скрою, чтобы у читателей не было соблазна повторить мой опыт.

Сервис позиционирует себя платежной системой «номер один» для хранения криптовалюты. Кроме того, сервис предлагает и другие услуги: пополнение кошелька в долларах, евро и казахстанских тенге, инвестирование, открытие кредитных и дебетовых карт, оплата интернета и даже штрафов ГИБДД.

Но работает на сайте только раздел хранения криптовалют — остальные выдают предупреждение «Недоступно. Ограниченный режим». Не заработали они и после регистрации.

Еще один признак, на котором часто попадаются мошенники в интернете, — сайты-клоны на случай блокировки. Я нашел два сайта с разными названиями, которые полностью повторяли дизайн сервиса. На момент публикации статьи они уже не работают.

Регистрацию мне удалось пройти с поддельными контактными данными. Я ввел выдуманные телефон и электронную почту — и сразу смог зайти в личный кабинет.

Чтобы пополнить счет, сервис предложил мне пройти идентификацию: указать паспортные данные и дождаться их проверки. Я загрузил на сайт копию просроченного паспорта, изменив перед этим личные данные в фотошопе. Подвоха админы сайта не заметили, и я прошел проверку. Настоящие платежные системы всегда проверяют данные клиентов.

Пополнить счет биткоинами мне не удалось. Оказалось, что адрес кошелька этой монеты недоступен, вместо него на сайте я увидел какую-то ошибку. Мне разрешили только один вариант для пополнения счета — криптовалюту Dash.

Я отправил тестовые 0,01 Dash на свой криптовалютный кошелек, но деньги на счете не появились. Я спросил в чате, когда их зачислят. Оператор в чате ответила, что для зачисления денег я вначале должен получить инвайт — перевод на карту от другого пользователя.

Просить у кого-то инвайт я не стал. На сайте сервиса про это ничего не писали, требование показалось мне странным, поэтому я его проигнорировал. Через некоторое время админы сайта заблокировали мой профиль. Деньги не вернули.

Вот что должно было меня насторожить.

Сайты-клоны в поисковой выдаче. Мошеннические сайты часто блокируют из-за жалоб обманутых клиентов. Поэтому создатели дублируют свои «сервисы»: меняют название и домен, а дизайн сайта оставляют прежним. Похожие клоны мы уже находили, когда писали про аренду зала в кинотеатре.

Слишком мало криптовалют для хранения. Обычно создатели криптокошельков предлагают много способов их пополнения: в биткоинах, эфириуме, лайткоинах и прочих монетах. В нашем случае сервис предлагает пополнить счет только одной криптовалютой — и не самой популярной.

Документы не проверяют. Я загрузил просроченный паспорт с поддельной информацией, но менеджер ничего не заметил — документы прошли проверку. Мошенники не заботятся о проверке данных посетителей. Им главное, чтобы жертва как можно быстрее зарегистрировалась и отправила деньги.

Дополнительные условия, о которых нигде не пишут. После перевода я узнал, что без инвайта деньги на счет не придут. На мошеннических сайтах часто меняют условия после того, как клиент отправит деньги. Ему могут предложить заплатить за верификацию, комиссию или что-то еще. Подобные условия мошенники выдумывают для того, чтобы украсть еще больше.