Финансовый совет: выгрузите справки из приложения, чтобы получить вычет за пожертвования

Это история из Сообщества. Редакция задала вопросы, бережно отредактировала и оформила по стандартам журнала

Владислав Сонин

вернул 13% с пожертвований

Решил написать об этом, потому что во всех источниках просто приводят выдержку текста из налогового кодекса.

Но из нее не совсем понятно, что именно потребуется налоговому инспектору в случае, если вы, как и я, совершали переводы с карты в благотворительные фонды. На руках у нас нет ни чеков, ни квитанций, ни платежных поручений. Что же делать? Все оказалось просто!

В январе 2022 года я оформил подписку на регулярные переводы в несколько благотворительных фондов. О возможности получить вычет на отчисления в благотворительные фонды узнал из статьи Т⁠—⁠Ж о налоговых вычетах, которая, кажется, была в почтовой рассылке. И решил скомбинировать этот вычет с вычетом на медицинские расходы.

Так получилось, что не все фонды в течение года отправляли квитанции о платежах на мой электронный адрес. Поэтому я подумал, как облегчить работу налоговому инспектору и не приводить информацию из разных источников — квитанций с почты и справок об операциях из онлайн-банка. Чтобы он, со своей стороны, просто открыл мою декларацию, увидел приложенные документы и понял, что все сходится и вычет можно одобрить. Вот что я сделал:

В веб-версии Т⁠-⁠Банка в личном кабинете вывел все операции по счету за 2022 год.
Из этих операций выбрал НКО — она скрывалась в категории «Остальное».
Убедился, что на странице отображаются все операции за 2022 год и внизу страницы нет кнопки «Показать еще». Сохранил в PDF страницу с нужными операциями и распечатал ее.
Прямо с этой страницы по каждой операции скачал справку.
Объединил справки по операциям в отдельные документы с помощью бесплатной программы PDF24. Пять фондов — пять документов.
На сайтах благотворительных фондов выгрузил уставы и свидетельства о государственной регистрации.
Свидетельства и уставы также объединил в отдельные файлы.
Сжал документы на бесплатном онлайн-ресурсе ILovePDF.

В 2022 году я отправил в благотворительные фонды 10 700 ₽

В декларации за 2022 год в части вычета за благотворительность я указал сумму переводов. В личном кабинете на сайте ФНС загрузил пять документов из пункта № 5 в качестве документов, подтверждающих переводы. А также загрузил файл из пункта № 3 и пять документов из пункта № 7 в качестве дополнительных.

Если вы совершали операции по картам разных банков, рекомендую операции также объединять по числу фондов, которым вы помогли.

Какие налоговые вычеты можно получить в 2024 году

152

Не стал расписывать здесь заполнение декларации, потому что инструкций в интернете предостаточно. На сбор документов потратил порядка 30 минут. Декларация была проверена менее чем за две недели. Деньги на указанный счет уже поступили совместно с прочими вычетами. Весь процесс занял менее месяца.

Сейчас я подписан на семь фондов. Пока это 1000 ₽ в месяц, потом, возможно, увеличу сумму. Получается, в год перечисляю на благотворительность 12 000 ₽. От этого получаю вычет 13%, то есть 1560 ₽. Отписываться не собираюсь — времени и сил на добрые дела у меня не так много остается, а тут профессионалы занимаются чем-то полезным за меня. А фондам удобны подписки, потому что они позволяют точнее спланировать бюджет.

Финансовые советы. Рекомендации читателей, которые помогут сохранить и приумножить сбережения

Рассказать свою историю

благотворительность вычеты

РедакцияПеречисляете деньги в благотворительные фонды?

Даниил ПоповКакой максимальный размер вычета?0
Владислав СонинДаниил, максимальный размер данного вычета равен 25% от доходов, полученных в налоговом периоде.1
Елизавета ИоноваМожно "впасть в рекурсию" (С) и с этих вычетов перевести деньги в НКО, чтобы с них получить вычеты и тп) Вообще до этой статьи не знала, что на эти расходы тоже можно оформить вычет, спасибо за рассказ.27
LemmingЭх, вот бы эту статью на месяц раньше, до того как я декларацию подала)) У меня уже поданы сведения на вычет по ИИС и медицинский, наверное, еще и такой вычет не получить теперь?3
Даниил ПоповВладислав, если я заработал 100 рублей можно вернуть 25? Из какого налога этот вычет?0
Анастасия КоLemming, есть два варианта: 1. отправить уточнение (это может существенно продлить сроки проверки). 2. в следующем (2024) году подать за 2022 и 2023. срок подачи - три года, главное не запутаться с суммами :)6
Анастасия КоДаниил, если вы заработали 100 руб., можно вернуть 13% от платежа в НКО, но не более 25 рублей.5
Владислав СонинLemming, интересно, вы вычет на ИИС подавали по упрощённой схеме через брокера?0
Владислав СонинДаниил, если вы заработали 100 рублей за период с 1 января по 31 декабря 2022 года, то по этому вычету можете рассчитывать на 25 рублей. Если вы перевели в НКО 10 рублей, сможете получить 13% от этой суммы, т.е. 1,3 рубля, так как 1,3 рубля не больше, чем ваш лимит. Если бы вы перевели в НКО 200 рублей, то смогли бы получить только 25, а не 26, так как превысили бы свой лимит в 25 рублей. Вычеты получаем из налога на доходы физического лица (НДФЛ). При заполнении декларации через личный кабинет налогоплательщика вы увидите в первом разделе сумму, которую указал ваш работодатель, а также укажете прочие доходы, например, дивиденды иностранных компаний, сделки по продаже авто, жилья и т.д.1
Заясь, заясьДаниил, нет, если Вы заработали 100 рублей и уплатили с них НДФЛ 13 рублей, вернуть можно не более 13% от 25 рублей, т.е. 3,25 р., если Вы пожертвовали 25 р. и более1
LemmingВладислав, нет, по обычной. Упрощенку мне налоговая не позволила почему-то, уже второй раз. Возможно из-за заблокированных акций или валютных дивидендов, не знаю..0
LemmingАнастасия, 2021 туда тоже получается входит, считаются же прошлые периоды, сам 2024й еще не будет учитываться?1
LemmingАнастасия, правильно я понимаю, то есть сумма вычета равна 13% от всех благотворительных взносов за год, но не более 25% от годового дохода? Если я перечислила 60к за год, то могу вернуть 13% от этой суммы, т.е. 7800?0
КифАраДа блин,я на карту высылаю в несколько фондов,мне лень возиться с платёжками.И "официальная" работа на паузе(2
КифАраЯ на карту отправляю с формулировкой "помощь хвостам" или адресная помощь определенному животному,мне лень возиться с платёжками,честно.А "официальная" работа на паузе...не судьба(1
Владислав СонинLemming, совершенно верно. В соответствии с налоговым кодексом право на возврат НДФЛ в связи с получением вычета сохраняется за налогоплательщиком в течение 3 лет с момента уплаты НДФЛ по итогам года, в котором были произведены расходы на благотворительность. Если вы будете подавать декларацию в 2024 году, вы сможете указать расходы за 2021, 2022 и 2023 год.3
Владислав СонинLemming, странно, почему не получилось по упрощенной. Я в этом году тоже попробовал вычет по ИИС. Классная вещь! Особенно по упрощенке.0
Анастасия КоLemming, совершенно верно. У налоговых вычетов несколько ограничений. Первый - НДФЛ уплаченный в прошлом году. Т.е., сумма вернувшегося налога не может быть больше 13% от вашей годовой зарплаты. Второй - лимит по виду налога. У благотворительности это 25% от зарплаты. По медицине, к слову, это 13% от 120.000, на обучение столько же. Тема интересная, в ней очень много нюансов.2
Николай КорневВалентин, переводить в благотворительность ради благотворительности, а не ради вычетов как таковых. Ну и раз уж жертвовать кому-то свои деньги, то и грех вычет не получить заодно.11
Николай КорневLemming, вот да, я тоже уже отправил. Я правда чеки только прикрепил, а вот устав и прочее не стал. На сайте НКО куцая справка на эту тему в разделе FAQ, и там написано так, будто чеков достаточно. Посмотрим. У меня отделение налоговой тормознутое, обычно только в августе заканчивают мою декларацию проверять. Если что, в следующем году ещё раз отправлю, время есть, только в прошлом году начал жертвовать.1
Даниил ПоповВладислав, 13% от суммы пожертвований? М-да государство явно не заинтересовано в благотворительности. Я наивно полагал что часть налога можно вырвать из лап государства и отдать на благие цели а так это не слишком интересно.1
Чеширский котейкая в прошлом году узнала про вычет на благотворительность. Заказала справку в личном кабинете WWF , они прислали ее на почту и там же у меня все квитанции об оплате. И да, я тоже эти деньги отправила обратно в WWF8
Николай ЛазицкийУже пару лет так делаю с changeonelife. И узнал про это именно с их сайта, там максимально просто получить справку за 1 минуту.1
Все нормальноАнастасия, за каждый год подаётся своя декларация же. В любом случае нужно будет подавать уточнённую. Это можно сделать в любой момент до истечения 3 лет.1
Анастасия КоВсе, можно в декларации подавать расходы за 3 года. Не знаю, как корректно сформулировать.... Я первый раз подавала на вычет за страховку в 2021 году - от зарплаты 2020 года, а расходы на страховку за 2018-2020 годы. И вернули всё.2
Илья ЩибрикДаниил, вычет равен НДФЛ, ошибки нет. 13% это сумма, которую государство вам возвращает от вашей зарплаты. По сути, вы можете эти деньги рассматривать, как бонус на благотворительность и вложить их ещё раз.0
ОльгаФонд капитального ремонта почему-то тоже в категории НКО, а не ЖКХ. Это благотворительность?))11
ТимофейЧеширский, теперь им жертвовать не безопасно , так он признаны иностранными агентами.2
Лариса КутузоваМожно получить. Уточненку подаете и без проблем получите вычет. На сайте есть такая опция. Только проверка по новой начнется и срок будет отсчитываться уже от даты уточненной декларации.1
Николай КорневКамеральная проверка по этому вычету не прошла, налоговый инспектор отказал. Мол, документов недостаточно.4
Александра А"по каждой операции скачал справку". Вот я тоже решила заняться вычетом. Открыла тинькофф, скачала справку по платежам, а там нет ни реквизитов фонда, ни еще каких-то его данных. Только время, сумма и описание (Например, "Оплата в antontut Sankt-Peterbu RU" или "Оплата в homeless Sankt-Peterbu RU"). У вас такие же справки были? Что-то у меня сомнения, что налоговая по таким справкам разберется, что это я переводила в фонды "Антон тут рядом" и "Ночлежка".1
ИванА у меня налоговая затребовала договор с фондом. Так как сумма пожертвования была небольшая, спорить не стал.0
more zovetПару лет назад надо было идти ногами в Альфу дважды: заказать эти справки, и потом забрать. Сейчас не знаю, но тиньк молодец, за ним все стремятся поспеть. Спасибо за статью)2
more zovetАлександра, вам нужно у организации, в пользу которой делали переводы, запросить реквизиты на официальном бланке И они должны совпасть с теми что в справке из банка0
Вася ФроловаДаже не знала, что можно и за это оформить вычет, спасибо0
Alexanderперестал запрашивать вычеты на благотворительность с 2019 года, так как с ними самое большое количество проблем из всех вообще которые у меня когда-либо были с подачей деклараций 3-ндфл. Донатить при этом не перестал. если декларацию смотрит живой инспектор (что бывает редко и в основном по другим разделам декларации, но метко) то почти всегда это приводит к получению требования налоговой по благотворительности "чисто за компанию", по которому проще подать уточнение без этого вычета в части сомнительного платежа, чем исполнять требование. Прикол с требованиями налоговой в том, что их нужно кровь из носу исполнить за 5 дней, три из которых профилактика в личном кабинете и неделя запрос устраивающих налоговую документов из банка/нко. отпуск, командировка, пьянка -- пофигу, задача метнуться кабанчиком к контрагенту и найти/подделать платёжное поручение так как заранее невозможно быть уверенным устроит налоговую выписка или нет. Чтобы не быть голословным вот так 18 апреля вечером налоговая выключила ЛК на 4 дня. Еще сейчас дополнительно сижу на измене по поводу донатов в направлении НКО впоследствии признанными иноагентами, как бы задним числом ничего не придумали.2
RGКатегории могут быть какие угодно, не только НКО. Помню головную боль с поиском этих операций. К слову, здесь скрывается фиче-реквест для Тинькофф: мла, я могу задать свой тэг, например, "Благотворительность", но не могу потом зафильтровать по нему операции и выгрузить все справки в один клик. А в приложении одного банка другого цвета такая фича есть - можно выгрузить сразу одну большую справку на несколько операций, а не выгружать кучу пдфок (ну например 5 фондов с пополнением каждый месяц = 60 справок).0
As GНе все фонды получают средства напрямую переводом. Некоторые через платежного агента, киви например. В таких платежах в разделе документы только чек (платежного поручения нет). По чекам инспектор просит дополнительные документы. По оплаченным платежным поручениям нет вопросов. Договоры или еще что-то не прикладывал, все принимали. Вывод: переведу в фонды, которые получают напрямую и проблем с возвратом нет. Выясняется опытным путем)0
Михаил ПрохоровRG, WWF - нежелательная0
Лерка-ТарелкаНедавно получила вычет, подавала в том числе за благотворительность! Действовала как раз по инструкции из ТЖ)0
Андрей СтепановПолучаю такие вычеты не первый год. Свидетельства и уставы организаций никогда не прикладывал. А вот договоры пожертвования налоговая затребовала, пришлось оформлять с организацией, которой оказывал благотворительное пожертвование.0
Александра ХарламоваНе поняла пункт 4 про справки. Имеется ввиду квитанция или что-то еще? А так очень полезная статья, спасибо автору! Я уже второй год хочу оформить этот вычет, но не думала, что переводы с карты учитываются.0