Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?
Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.
Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.
Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.
Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.
Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!
Действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?
Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.
Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.
Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.
В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.
Blackterminal
У Blackterminal, по оценке Similarweb, 45 тысяч просмотров в месяц, из них 88% — из России.
Импорт сделок есть, но довольно скудный.
Активы. Доступны рынки России и США.
Что умеет сервис. Можно забивать сделки руками. Сервис учитывает комиссии, налоги, считает абсолютный доход.
Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с семью активами внутри. На платных тарифах количество активов неограниченно.
Если готовы забивать каждую сделку руками, сервис может подойти.
Snowball
У Snowball Income, по оценке Similarweb, 135 тысяч просмотров в месяц, из них 97% — из России.
Импорт сделок есть для 10 российских и 8 зарубежных брокеров.
Активы. Доступны рынки России и США, в том числе российские облигации. Можно учитывать драгоценные металлы, валюту, произвольные активы, например вклады и даже криптовалюты.
Что умеет сервис. Ориентирован на частного инвестора, позволяет планировать и отслеживать свои инвестиции, контролировать дивиденды, а также помогает принимать инвестиционные решения — на основе категорий активов в портфеле подсказывает, как восстановить баланс портфеля. Сервис сам анализирует секторы, классы, регионы и страны.
Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с пятнадцатью активами внутри. При платных тарифах количество активов неограниченно.
Если вам нужен учет активов внутри России, несомненно, стоит присмотреться к этому сервису подробнее.
Intelinvest
У IntelInvest, по оценке Similarweb, 343 тысяч просмотров в месяц, из них 92% — из России. Это именно специализированный сервис по учету активов с учетом российских реалий, таких как, например, ИИС.
Импорт сделок. Поддерживаются отчеты большинства российских и популярных зарубежных брокеров.
Активы — все торгуемые в России активы плюс иностранные акции, которые доступны неквалифицированному инвестору. Для меня, как для опытного пользователя, стало приятным сюрпризом то, что можно добавлять произвольные активы с ценами через парсинг — регулярные выражения и CSS-селектор.
Что умеет сервис. Intelinvest позволяет учитывать дивиденды, анализировать прибыль, видеть составной портфель, учитывать ИИC и много чего еще.
Сервис может полностью закрыть потребность в учете активов. Если у вас нет каких-то особых требований, например отображать соотношение акций или облигаций по портфелю, а также отсутствуют специфические активы вроде европейских облигаций, по которым нет никаких данных, кроме текущей цены, то сервис оставит хорошие впечатления.
Стоимость. В бесплатном тарифе один портфель на семь активов. В платных — без ограничений.
Если вам нужен учет активов на русском языке, то это один из трех рекомендуемых вариантов.
Morningstar
У Morningstar, по оценке Similarweb, 7,6 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
У меня был аккаунт на Morningstar, но я не пользовался им несколько лет. Зайти в него сейчас не удалось: доступ к тем портфелям, которые я создавал ранее, был потерян.
Импорт сделок есть, но невозможно импортировать данные от российских брокеров.
Активы. В сервисе нет российских облигаций и некоторых российских ETF — большинству пользователей из России этот сервис не подходит.
Что умеет сервис. Morningstar умеет строить сравнения портфеля с эталонным индексом и учитывать движение денег.
Стоимость. Есть платная версия, но вести портфель можно и в бесплатной.
Интерфейс не выглядит современным, но это полбеды. Главная проблема в том, что из российских активов тут есть только акции.
Seekingalpha
У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 24 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.
Investing
У Investing 156 млн просмотров в месяц, из них 10% — из России. У сервиса есть русскоязычная версия, что уже плюс для большинства пользователей.
Импорт сделок. Нет, можно только сделать экспорт.
Активы. У сервиса огромная база активов, подкачали только европейские облигации. Но большинство бумаг, знакомых российскому инвестору, в сервисе есть.
Что умеет сервис. Поскольку Investing работает во многих странах, все основные показатели портфелей и списков наблюдения, такие как P&L, финансовые показатели, уже есть в сервисе. Но если хотите большего, например знать о распределении активов, то надо искать в другом месте.
Стоимость. Бесплатно.
Если вы не хотите платить, но хотите видеть все в одном окне, Investing — ваш выбор.
Электронные таблицы
Хотя вы сказали, что не хотите настраивать электронные таблицы, нельзя не упомянуть, что такая возможность есть. Таблицы доступны без абонентской платы. Я сам создал гугл-таблицу для учета капитала и даже написал про нее статью.
«Эксель» тоже можно использовать, чтобы получать данные в автоматическом режиме через связку формул: WEBSERVICE (ВЕБСЛУЖБА) + FILTERXML (ФИЛЬТР.XML).
Конечно, это более трудоемко, но таблицу можно очень гибко настроить под любые, абсолютно любые запросы. К тому же данные в таблицах принадлежат только вам. Если закроете таблицу и в следующий раз зайдете в нее только через несколько лет, то файл просто откроется, а не напишет, что ваш аккаунт удалили за неактивность.