Какие банки подпали под санкции в 2024 году, а какие — нет

И что изменилось для клиентов

68
Какие банки подпали под санкции в 2024 году, а какие — нет
Аватар автора

Елена Грудинина

изучила список SDN

Страница автора

США продолжает вводить санкции против российских банков, поэтому список подсанкционных кредитных организаций постоянно расширяется. 24 февраля 2024 года ЕС и США обнародовали новый пакет санкций — самый обширный по количеству заблокированных лиц и организаций с марта 2022 года.

Мы собрали полный перечень санкционных банков и рассказываем, как ограничения отражаются на их работе и клиентах.

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций
Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно

Как работают санкции

Санкционные списки делятся на два типа: сводный список санкций CSL  и более строгий список SDN  . К попавшим в SDN применяют самые жесткие ограничения.

Список формирует и ведет специальное ведомство OFAC  — Управление по контролю за иностранными активами при Министерстве финансов США. OFAC определяет набор санкций против конкретной угрозы, например против терроризма.

Но еще санкции могут вводить против отдельного государства или даже гражданина. В 2024 году OFAC продвигает санкции в отношении более чем 20 стран. Ведомство разработало специальный поисковик, где можно проверить организацию или гражданина на присутствие в списке заблокированных.

Вот основные запреты, которые работают против российских компаний и граждан под санкциями:

  1. Заблокированы любые счета или имущество, которые находятся за границей.
  2. Заблокированы любые активы, собственниками которых на 50% и более считаются лица, имеющие прямое или косвенное отношение к списку SDN.
  3. Американские банки не проводят никакие операции с санкционными лицами.

Список банков под санкциями США

Первыми банками, на которые США наложили ограничения, стали предприятия с государственным участием и системообразующие: ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». Но на них правительство США не остановилось, и список заблокированных организаций постоянно расширяется. Вот какие банки сейчас находятся под санкциями:

  1. Сбербанк.
  2. ВТБ.
  3. «Промсвязьбанк».
  4. «Совкомбанк».
  5. «Открытие».
  6. «Новикомбанк».
  7. «Абсолют».
  8. «Газпромбанк».
  9. «Хоум-кредит».
  10. Тинькофф.
  11. «Почта-банк».
  12. Всероссийский банк развития регионов.
  13. «Русский стандарт».
  14. «Русьрегионбанк».
  15. «Бланк-банк».
  16. «Росэксимбанк».
  17. «Кредит Урал банк».
  18. «Сетелем».
  19. РСХБ.
  20. МСП.
  21. «Внешэкономбанк».
  22. Черноморский банк развития и реконструкции.
  23. «Еврофинанс-моснарбанк».
  24. «Генбанк».
  25. СМП.
  26. «АК-барс».
  27. «Мособлбанк».
  28. «Альфа-банк».
  29. «Юнистрим».
  30. «РФК-банк».
  31. «ЦМР-банк».
  32. «Россия».
  33. «Санкт-Петербург».
  34. «Уралсиб».
  35. «Зенит».
  36. Индустриальный сберегательный банк.
  37. «Ланта».
  38. «Агросоюз».
  39. «Росбанк».
  40. «Синко-банк».
  41. «Транскапиталбанк».
  42. «Инвестторгбанк».
  43. Московский индустриальный банк.
  44. «Приморье».
  45. «Саровбизнесбанк».
  46. «Солидарность».
  47. Дальневосточный банк.
  48. «Локо-банк».
  49. «Мир бизнес-банк».
  50. РНКБ.
  51. Петербургский социальный коммерческий банк.
  52. МТС.
  53. МКБ.
  54. «Металлинвестбанк».
  55. УБРиР.
  56. «Левобережный».
  57. СДМ.
  58. «Экспобанк».
  59. «Модульбанк».
  60. «Ростфинанс».
  61. «Авангард».
  62. «Челиндбанк».
  63. МФК.
  64. «Быстробанк».
  65. Московский акционерный банк.
  66. «Датабанк».

НСПК — национальная платежная система карт, оператор, обслуживающий платежную систему «Мир», также находится под санкциями.

Какие банки не подпали под санкции

Уже почти три года Запад практически ежемесячно вводит санкции против российских банков. Кажется, что под санкциями буквально все финансовые организации, но это не так: в России сотни банков и значительная их часть остается вне санкционных списков.

Вот перечень некоторых организаций, которых пока не коснулись санкции США:

  1. «Райффайзенбанк».
  2. «Юникредит-банк».
  3. «Дом.РФ».
  4. «Ситибанк».
  5. ОТП.
  6. «Кредит Европа банк».
  7. АТБ.
  8. «Интеза».
  9. «Фора-банк».
  10. «Форштадт».
  11. «Примсоцбанк».
  12. «Агророс-банк».
  13. «Синара».
  14. СИАБ.
  15. «Солид».
  16. «Ренессанс».
  17. «Финам».
  18. «Ozon-банк».
  19. «Севергазбанк».
  20. «Яндекс-банк».

Даже если банка нет в санкционном списке, часть услуг он все равно мог ограничить. Например, переводы по SWIFT: западные банки-корреспонденты неохотно проводят транзакции из России или ограничивают максимальный лимит, поэтому некоторые российские компании «добровольно» ограничили переводы.

При этом в банках, которые все еще предлагают международные переводы через SWIFT, не всегда можно сделать перевод в долларах или евро, чаще предлагают такие валюты, как, например, юани, тенге, лиры, драхмы. Такие банки могут вводить ограничения на минимальную сумму перевода, например от 20 тысяч евро или долларов.

Как санкции отражаются на клиентах

Ограничения прежде всего затронули операции и услуги, в которых участвуют зарубежные компании. Основные сложности у клиентов подсанкционных банков сейчас такие:

  1. Нельзя купить или продать акции иностранных компаний через брокеров под санкциями.
  2. За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard.
  3. Карты UnionPay санкционных банков за границей тоже не работают.
  4. Банки под санкциями не отправляют зарубежные переводы через SWIFT.
  5. Приложения банков под санкциями удалили из App Store и Google Play.

При этом банки стараются обходить некоторые ограничения, чтобы помочь клиентам. Так, у Тинькофф Банка периодически появляется новое приложение для Айфонов. Правда, оно может пропасть из App Store уже в тот же день или на следующий. А вот приложение банка «Открытие», который одним из первых подпал под санкции, появилось еще в мае 2023 года, и его до сих пор не удалили.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Елена ГрудининаПочувствовали на себе санкции против банковского сектора?
  • СнегФорточку открываем) Почему Почта БАНК, Фора БАНК, что-то БАНК, а МТС - просто МТС? Да и в целом слишком вольный подход к написанию наименований кредитных организаций.8
  • Человекпочему какие то названия банков в кавычках, какие то нет?2
  • Alexandro PuritoКредиты не бери и не будут обворывать17
  • ПФА как же демократия, либерализм, свободный рынок, конкуренция, священное право частной собственности?! Получается это всё враньё?!6
  • DenisСнег, и «Тинькофф» тоже просто «Тинькофф», как пиво2
  • Иван БыковУ Газпромбанка карты за рубежом пока работают. В списках нет банков Ренессанс, Озон и Яндекс3
  • Али ПрофиА Озон банк чего не упомянули, он не под санкциями.1
  • user548199почему "рисерч", а не исследование?24
  • Алексей КрасновМожет подскажете, как теперь можно получить деньги в евро из Латвии?1
  • nuclear koteАлексей, в биткоинах1
  • АннаКонечно! А вот интересно, кто определяет верхний или нижний лимит для перевода заграницу в неподсанкционных банках? Они сами или регулятор?1
  • Сергей ДубовицкийСанкции почувствовал. Инвестиции через втб пропали3
  • Denis AntohinПФ, с добрым утром!5
  • TrallИван, только юнионпей и то раз на раз2
  • TrallПФ, а что случилось?5
  • Сергей ПлаховПФ, также как право на жизнь, свободу и личную безопасность, также как свобода слова, собраний, вероисповеданий, и пр. и пр. и пр. Всё ж обнулили. Или вы не курсе?!22
  • MagnusMagnussønВопроса два : 1) почему санкции не коснулись Американского Ситибанка? 2) почему он упомянут в списке ? Он же свернул бизнес в России 🎇2
  • VASYA VasyaВячеслав, РСХБ2
  • Mr ZombieУ меня киргизская карта Демира-банка - не сработала при оплате саудовской визы, в Саудии работала. При оплате визы не прошли еще 2 других карты киргизских, сработала узбекская. Очень косвенны пост о том, что не все банки равны :)1
  • Елена ГрудининаMagnusMagnussøn, да, свернул, но работу продолжает. В СПб, например, один офис работает до 15 декабря 2023, а другой - для премиальных клиентов, пока не закрывается2
  • СергейDenis, а оно еще есть? что-то давно на глаза не попадалось0
  • Татьяна ГущинаАли, чтобы лишний раз внимание не привлекать)2
  • MagnusMagnussønЕлена, благодарю. Не знал об этом. Всё так - отделение «Невский проспект», включая обслуживание в банкоматах, прекращается 15 декабря 2023 года в 19:00 по московскому времени.1
  • Елена ГрудининаMagnusMagnussøn, не за что)2
  • MagnusMagnussønЕлена, я почитал про работу Ситибанка у них на офф сайте. Мне показалось - они не закроются никогда ))1
  • Елена ГрудининаMagnusMagnussøn, кому хочется терять такой рынок, у меня хороший знакомы управляющий в Юнике, так их грозятся закрыть еще с прошлого года)) Райффайзенбанк мне тоже нравится по продуктам и обслуживанию, надеюсь не уйдут как пишут3
  • Светлана РаевскаяСергей, у меня тоже все пропали. Хотела накопить...2
  • Сергей ПлаховДмитрий, ага же как и реакционеры8
  • user2699839Меня сократили из ВТБ241
  • user2699839user2699839, мою должность архивариуса ликвидируют и закроют.1
  • R BПФ, о, сразу, да, вспомнили как собственную пятую точку затронуло. Но когда были всякого рода опросы про коллективную ответственность для разных условных азиатов и Кавказа, то все были обеими руками за. Не ждали, не гадали, что придут такие времена? :) Ах ну да, это же другое. "Нас-то за что?!" (с)2
  • Albariño"За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard" - это применимо не только в картам, выпущенным подсанкционными банками, все российские банки без исключения сейчас отключены от МПС.2
  • Володя ПоповПочему везде пишут о том как переводить деньги из России??? Мне, к примеру нужно наоборот, я хочу свою зарплату в евро из немецких банков переводить в рубли в российские банки, Сбербанк или Тинькофф!2
  • Nataliauser548199, почему подпали, а не попали.3
  • Павел ГрибковСтарая инфа, банки которых "не коснулись санкции" - уже давно под санкциями.Алиэкспресс блочит практически любые карты, купить невозможно ничего.1
  • Павел ГрибковИван, уже есть0
  • zhartВроде Газпром не под санкциями...1
  • ENatalia, потому что: Попадать можно куда-то, во что-то. Например, попадать в цель, в аварию. Подпадают же под что-то, то есть подвергаются воздействию чего-то6
  • Кирилл АннасВячеслав, поиск по странице ctr+f1
  • Elena Petriakova-PolosukhinaБуквально месяц назад переводила деньги на vdvcash, из Испании в Сбербанк в Россию, но сегодня лавочку перекрыли. Сейчас нашла сайт profee, попробуют перевод на карту ozonbank2
  • Zoya EbelДа, не могу перевести валюту (небольшая сумма) родным, временно находящимся в сша.1
  • Zoya EbelДа. Почему банк НЕ под санкциями не способен благополучно отправить мой перевод в сша ?0
  • Ирина БорткоДа, не могу отправить деньги в Германию дочери, не могу воспользоваться бесплатной страховкой от Тинькофф.0
  • Mikhael KalmakovПора переходить на КРИПТУ друзья и забить на Сакции !!!0
  • Елена ИвановаE, подпал под дождь например1
  • Наталья МогильнаяК сожалению,почувствовала санкции против банковского сектора на себе.Неудобно,когда карты VISA и Mastercard,выпущенные в РФ,не работают за рубежом.Есть неудобства с покупкой-продажей акций.0
  • ВладимирЕлена, информация конечно полезная, однако (надеюсь Вы согласитесь) главным показателем такой информации в наше очень непростое турбулентное время должна являться ее 100% достоверность на дату пуликации. Я немного копнул инфу о банке "Солид" и выяснилось, что: https://frankmedia.ru/146550 - Банк «Солидарность» запустил денежные переводы в юанях в Лаос 20.11.2023 Frank Media. <.....> Банк «Солидарность» до лета этого года являлся эмитентом карт китайской платежной системы UnionPay, которыми, в частности, можно было пользоваться за границей. Однако в конце июля 2023 он попал под санкции США, и использование за рубежом выпущенных кредитной организаций карт UnionPay стало невозможным. ..... Мне уже много годков (82+) и лет 40-50 назад, работая руководителем, я естественным путем "проб, ошибок и шишек" пришел к принципу, которым рукодствуюсь до сих пор - увидев одну ошибку в документе, я ставил под сомнение весь документ. ..... Следовательно возникает закономерный вопрос: Вы по-прежнему уверены, что по состоянию на дату публикации вашей статьи 26.02.2024 все указанные 19 банков (за исключением "Солида") в РФ (от №1 "Райффайзенбанк" до №20 "Яндекс-банк") не попали под санкции США? ..... Наверное, учитывая все сложности периода, начавшегося 24.02.2022, целесообразно/необходимо эту и подобную информацию корректировать ежемесячно, а может быть и чаще? Что Вы думаете по этому поводу? С уважением, здоровья и всех благ, Владимир.0
  • Елена ГрудининаВладимир, спасибо за ваш комментарий. Вы пишите про КБ «Солидарность», мы написали о нем в списке банков, которые подавали под санкции. А банк «Солид», это не КБ «Солидарность» это разные кредитные организации) С момента последнего обновления статьи, которое мы делали после введения санкций против новых банков, пока ничего не менялось, если не ошибаюсь)0
  • ВладимирЕлена, приношу свои извинения. Владимир0
  • Леонид ЕгоровКонечно..Ооо Сетелем...Ооо Драйв Клик Банк ,- Все дочки Сбера ведут себя не как дочки...просто Шлю...0