Какие комиссии берут крупные банки за валютные SWIFT-переводы

Таблица с тарифами за перевод валюты из российских банков

33
Какие комиссии берут крупные банки за валютные SWIFT-переводы

В 2022 году российские банки ужесточили условия валютных переводов. Многие крупные банки подпали под западные санкции и не переводят валюту совсем. Например, Сбербанк, ВТБ, «Россельхозбанк», Московский кредитный банк, банк «Открытие», «Совкомбанк», банк «Россия», «Промсвязьбанк», «Новикомбанк», ВЭБ.РФ.

А некоторые, добровольно остановили исходящие SWIFT-переводы, потому что западные банки-контрагенты ужесточили требования: стали чаще уточнять цели перевода и ограничили число транзакций.

Но перевести валюту внутри страны или за рубеж пока можно. Мы собрали в таблицу комиссии, которые берут банки за перевод валюты.

Все тарифы актуальны на начало ноября 2023 года, действуют для физлиц и касаются долларов или евро. Условия для остальных валют могут отличаться, поэтому детали стоит уточнить в банке.

Комиссии за валютные переводы

ВалютаИсходящий переводВходящий переводОграничения
«Газпромбанк»3%, мин. — 30 000 ₽,
макс. — 60 000 ₽
3%, мин. — 12 000 ₽Мин. сумма перевода —
20 000 €
«Райффайзен»2%, мин. — 100 €,
макс. — 300 €
500 ₽Мин. сумма перевода —
20 000 €
«Юникредит»$2%, мин. — 120 $,
макс. — 300 $
0 ₽Новые счета в валюте
не открывают
БКС$3%, мин. — 80 $,
макс. — 600 $
Не принимаютПеревести можно только
в некоторые страны,
макс. сумма перевода —
1 000 000 ₽ в сутки
«Ренессанс»$1%, мин. — 50 $, макс. — 1000 $Могут уточнить в офисеПеревести можно только
в некоторые страны
ОТП2%, мин. — 80 €, макс. — 400 €0 ₽
«Экспобанк»$3%, мин. — 450 $0 ₽Мин. сумма перевода —
5000 $
«Солид»$0,1%, мин. — 50 $Могут уточнить в офисеПеревести можно только
в офисе банка
«Цифра»$1,5%, мин. — 100 $0 ₽Перевести можно только
в некоторые страны
«Авангард»$2%, мин. — 90 $,
макс. — 400 $
0 ₽Новые счета в валюте
не открывают, мин. сумма
перевода — 10 000 $

Комиссии за валютные переводы

«Газпромбанк»
Валюта
Исходящий перевод3%, мин. — 30 000 ₽, макс. — 60 000 ₽
Входящий перевод3%, мин. — 12 000 ₽
ОграниченияМин. сумма перевода — 20 000 €
«Райффайзен»
Валюта
Исходящий перевод2%, мин. — 100 €, макс. — 300 €
Входящий перевод500 ₽
ОграниченияМин. сумма перевода — 20 000 €
«Юникредит»
Валюта$
Исходящий перевод2%, мин. — 120 $, макс. — 300 $
Входящий перевод0 ₽
ОграниченияНовые счета в валюте не открывают
БКС
Валюта$
Исходящий перевод3%, мин. — 80 $, макс. — 600 $
Входящий переводНе принимают
ОграниченияПеревести можно только в некоторые страны, макс. сумма перевода — 1 000 000 ₽ в сутки
«Ренессанс»
Валюта$
Исходящий перевод1%, мин. — 50 $, макс. — 1000 $
Входящий переводМогут уточнить в офисе
ОграниченияПеревести можно только в некоторые страны
ОТП
Валюта
Исходящий перевод2%, мин. — 80 €, макс. — 400 €
Входящий перевод0 ₽
«Экспобанк»
Валюта$
Исходящий перевод3%, мин. — 450 $
Входящий перевод0 ₽
ОграниченияМин. сумма перевода — 5000 $
«Солид»
Валюта$
Исходящий перевод0,1%, мин. — 50 $
Входящий переводМогут уточнить в офисе
ОграниченияПеревести можно только в офисе банка
«Цифра»
Валюта$
Исходящий перевод1,5%, мин. — 100 $
Входящий перевод0 ₽
ОграниченияПеревести можно только в некоторые страны
«Авангард»
Валюта$
Исходящий перевод2%, мин. — 90 $, макс. — 400 $
Входящий перевод0 ₽
ОграниченияНовые счета в валюте не открывают, мин. сумма перевода — 10 000 $
Рассылка Т—Ж о мире инвестиций
Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно

В случае с переводом валюты за рубеж есть пара нюансов. Вот на что стоит обратить внимание.

Перевод с брокерского счета. Российские брокеры не переводят валюту за рубеж. То есть перевести доллары с брокерского счета в тот же Interactive Brokers напрямую не получится. Придется выбирать из двух вариантов:

  1. Перевести валюту с брокерского счета в российский банк, а потом за рубеж — на иностранный банковский счет или иностранному брокеру. Важно: некоторые банки берут комиссию не только за исходящие, но и за входящие SWIFT-переводы. Про такие комиссии желательно узнать заранее, чтобы не платить лишние сборы.
  2. Продать валюту у брокера, а потом купить ее в банке и перевести за рубеж. Здесь тоже есть нюанс: многие банки дают доступ к Мосбирже, но некоторые не дают покупать там валюту. Так они стимулируют клиентов проводить сделки не по биржевому, а по более высокому банковскому курсу. Поэтому про покупку валюты на бирже также стоит уточнить в банке.

Документы для перевода. При переводе валюты на зарубежный счет российские банки часто просят отправить им дополнительные документы. Вот основное:

  1. Подтвердить открытие зарубежного счета и показать клиентский договор с иностранной финансовой организацией. Документ можно взять у этой самой организации.
  2. Подтвердить, что налоговая знает о зарубежном счете. Уведомить налоговую можно в личном кабинете налогоплательщика и там же взять подтверждение.
  3. Подтвердить, что валютный перевод — это не дивиденды российских компаний, которыми сейчас нельзя пополнять зарубежные счета. Такое подтверждение можно написать самостоятельно в свободной форме.
  4. Подтвердить доход. Здесь подойдет банковская выписка с регулярным поступлением денег или справка из налоговой.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка

Сообщество