Под прищуром: инвестиции в криптовалюту через BTC Trade

30

Т⁠—⁠Ж часто предостерегает насчет большого дохода: мол, если обещают больше, условно, 20% годовых, это мошенники. Получается, чтобы оценить компанию, достаточно посмотреть на доходность, которую она обещает? А зачем тогда такие длинные и подробные статьи? Или все-таки бывают предложения, где все не так однозначно?

Петр

Петр, вы правы: высокая доходность — признак финансовой пирамиды. Организаторы пирамид не зарабатывают деньги, а платят проценты из взносов других людей. Числа не обоснованы доходами и расходами компании, поэтому могут быть любыми: 20, 200, 2000%.

Аватар автора

Даниил Никитин

частный инвестор

Но высокая доходность — это все-таки только признак пирамиды, сама по себе она еще ничего не доказывает. Иногда в поле зрения появляются проекты, которые не выглядят пирамидами, хоть и обещают доходность существенно выше привычных финансовых инструментов. Но и тут работает золотое правило: чем выше доходность, тем выше риск потерять деньги. А в рискованные проекты готовы вкладываться не все.

В своем инвестпортфеле я выделил местечко под сомнительные инструменты и время от времени что-то в них инвестирую. Само собой, я готов потерять эти деньги — и чаще всего так и происходит. Зато появляется повод написать об этом в Т⁠—⁠Ж, чтобы читатели не повторяли мой опыт: например, не вкладывали деньги в ABA Marketing и KTC Investing.

Сегодня я прищурюсь на еще один очень рискованный инструмент — BTC Trade. Он предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой😕 под управлением робота😒 и зарабатывать 5—10% в месяц в долларах😖😖😖

На первый взгляд, такое предложение не может быть честным. И все-таки кое-что заставило меня усомниться, что BTC Trade — пирамида, поэтому я вложил немного денег. На примере этой компании попробуем разобраться, что может отличать пирамиду от просто очень-очень рискованного инструмента. А может и не отличать — и тогда я снова потеряю деньги.

Если коротко: вложил минимальную сумму и готов ее потерять

👎 BTC Trade обещает запредельно высокую доходность — до 10% в долларах в месяц.

👎 Нет официальной регистрации и лицензии на финансовую деятельность.

👎 Отношения BTC Trade и его клиентов ничто не регламентирует.

👎 Из всей команды проекта я нашел информацию только о его основателе, но мне не удалось подтвердить заявления о том, что он опытный предприниматель.

👍 BTC Trade публикует отчеты о торговле на криптобирже, они выглядят настоящими. Похоже, как минимум часть средств инвесторов используется по назначению.

👍 Заявлено, что сетевой маркетинг основан на выплатах с прибыли клиентов, а не из вложенных ими средств.

Что выглядит подозрительно

Сначала о том, почему инвестиции через BTC Trade выглядят очень рискованными и я морально готов потерять вложенные деньги.

Высокая доходность. На своем сайте BTC Trade предлагает инвестировать в торговлю криптовалютой с доходностью 5—10% в месяц в долларах или 3—4% в биткоинах.

Заявленная схема работы такая: тело депозита замораживается на полгода или год по выбору клиента, каждый месяц клиент получает проценты, которые может вывести в биткоинах или в долларах. Точный процент зависит от суммы и срока заморозки депозита. Например, судя по личному кабинету инвестора, при минимальном взносе в 500 $ инвестор получает 35 $ в месяц.

Калькулятор доходности на сайте BTC Trade
Калькулятор доходности на сайте BTC Trade
Описание минимальной инвестиции из личного кабинета клуба: 7% в месяц и заморозка депозита на год
Описание минимальной инвестиции из личного кабинета клуба: 7% в месяц и заморозка депозита на год

Волшебный алгоритм. Судя по сайту и презентации BTC Trade, заоблачной доходности удается достичь благодаря торговле с использованием искусственного интеллекта. С помощью секретного алгоритма бот анализирует рынки и круглые сутки заключает сделки — покупает и продает доллары и криптовалюту. Торговля ведется на 12 криптовалютах против доллара США, обещают добавить и пары к биткоину.

Если верить видеопрезентациям компании, система основана на пяти авторских индикаторах, которые предсказывают трендовые, длительные движения рынка криптовалют. С учетом индикаторов бот автоматически встает в длинную или короткую позицию и получает прибыль. Сами индикаторы не разглашаются, так как, по словам авторов, их тогда бы стали использовать рядовые трейдеры, что изменило бы динамику рынка и ухудшило работу системы.

К объяснению высокой доходности с помощью искусственного интеллекта, нейросетей и специальных алгоритмов часто прибегают мошенники: обычный человек, даже если увидит код программы, не сможет в ней разобраться. А еще проще объявить алгоритм секретным и никому его не показывать. Поэтому такое объяснение не вызывает большого доверия.

Заявленная деятельность BTC Trade — торговля бота на криптовалютном рынке. Алгоритм его работы авторы, конечно, не раскрывают, — получается типичный бог из машины
Заявленная деятельность BTC Trade — торговля бота на криптовалютном рынке. Алгоритм его работы авторы, конечно, не раскрывают, — получается типичный бог из машины
А изображение «бота» на сайте BTC Trade взято с сайта популярной антивирусной компании ESET
А изображение «бота» на сайте BTC Trade взято с сайта популярной антивирусной компании ESET

Регистрация. На своем сайте BTC Trade называет себя сообществом, в презентации — клубом. Официальной регистрации у компании нет, как и лицензии на финансовую деятельность. Судя по дорожной карте платформы, зарегистрировать компанию планируют в первом квартале 2020 года. До этого времени остается только верить создателям «клуба» на слово.

По дорожной карте проекта юридическая регистрация запланирована на первый квартал 2020 года. Карту пока показали только клиентам, в закрытом телеграм-канале
По дорожной карте проекта юридическая регистрация запланирована на первый квартал 2020 года. Карту пока показали только клиентам, в закрытом телеграм-канале

Документы. Я нашел только один документ, который претендует на то, чтобы регламентировать отношения BTC Trade и его клиентов: некие «Правила». На них с сайта ведет ссылка под названием «Публичная оферта», но в самих «Правилах» про оферту ни слова. Нет там и условий акцепта — действия, после которого между сторонами заключается договор на изложенных в оферте условиях. А без этого документ нельзя назвать офертой. Я не юрист, но подозреваю, что «Правила» не имеют юридической силы и никак не защищают деньги клиентов.

На сайте BTC Trade опубликована ссылка на «Публичную оферту», но с юридической точки зрения документ, который открывается по ссылке, не оферта
На сайте BTC Trade опубликована ссылка на «Публичную оферту», но с юридической точки зрения документ, который открывается по ссылке, не оферта

Команда. На сайте BTC Trade указано, что в проекте работает команда инвесторов, трейдеров и программистов. Но я не смог найти информации об упомянутых людях. Это выглядит непрозрачно и подозрительно: ведь этим людям предлагается доверить деньги в управление.

Единственный человек, публично связанный с BTC Trade, — это Андрей Макарчев, которого ряд интернет-ресурсов называет основателем клуба. Похоже на правду, но при этом странно, что про него ничего нет ни на сайте, ни на ютуб-канале клуба.

Макарчев упоминается только в рекламной презентации BTC Trade. Там его называют бизнесменом с 7-летним стажем. Но мне не удалось это подтвердить.

Расскажем, как вложить деньги и не потерять их
Подпишитесь на рассылку и получайте главное про инвестиции каждую неделю

Судя по информации в интернете, Макарчев в 2017 году основал платежную систему Enjoy Life с возможностью покупки и продажи криптовалют и провел ICO в начале 2018 года. Это подтверждает профиль Макарчева в Linkedin. По итогам первичного размещения были проданы монеты ENJL, но я не нашел информации об этих криптоактивах на криптовалютном аналитическом сервисе Coinmarketcap. Возможно, проект Enjoy Life не был удачен.

Других данных, подтверждающих компетентность команды трейдеров BTC Trade в торговле криптовалютой, я в открытом доступе не нашел.

Судя по сайту, BTC Trade — это команда молодых инвесторов, трейдеров и программистов, но я не нашел информации об этих людях
Судя по сайту, BTC Trade — это команда молодых инвесторов, трейдеров и программистов, но я не нашел информации об этих людях
Профиль Макарчева в Linkedin говорит, что он учредил проект Enjoy Life в 2017 году. Других подтверждений предпринимательского опыта этого человека я в открытом доступе не нашел
Профиль Макарчева в Linkedin говорит, что он учредил проект Enjoy Life в 2017 году. Других подтверждений предпринимательского опыта этого человека я в открытом доступе не нашел

Почему я все-таки вложился в BTC Trade

Пока что все говорит не в пользу BTC Trade. Но кое-что не вписывается в схему обычной пирамиды.

Проверяемые отчеты. В личном кабинете инвестора BTC Trade публикует отчеты об участии в торгах на бирже Bitfinex. Кроме того, часть отчетов клуб публикует в соцсетях. Они довольно подробные: с ценой входа и выхода, прибылью и убытком в процентах. Суммы из отчетов можно сравнить с данными из других источников.

Для проверки я взял видеоотчет о торгах за 30 августа 2019 года. В нем фигурируют торги на бирже Bitfinex и трейдинговой площадке Tradingview. Видео выглядит реалистично: прибыль по позициям и котировки криптовалют меняются в реальном времени.

Для сравнения я взял пару доллар/биткоин. Судя по видео, вход в сделку состоялся 27 августа около 11:00—11:45 по Москве. На момент входа биткоин стоил 10 165 $. В 1:30 30 августа сделали скриншот видео — тогда биткоин стоил 9514 $.

Чтобы проверить данные, я зашел на биржу Bitfinex. Во время упомянутого в отчете входа в сделку биткоин стоил 10 152—10 208 $, через три дня — 9509—9519 $. Я также проверил колебания котировок за эти три дня. Для этого я сравнил график из отчета с таким же графиком самой биржи. Числа совпали, графики похожи. Судя по всему, отчет настоящий.

Кадр из видео BTC Trade о торговле на бирже Bitfinex за 30 августа 2019: видны позиции по 11 криптовалютам и прибыль по каждой позиции. В столбце «базовая цена» — цены криптовалют, по которым входили в сделки. Судя по этому кадру, текущая стоимость биткоина — 9529,1 $, а когда заходили в сделку, он стоил 10 165 $
Кадр из видео BTC Trade о торговле на бирже Bitfinex за 30 августа 2019: видны позиции по 11 криптовалютам и прибыль по каждой позиции. В столбце «базовая цена» — цены криптовалют, по которым входили в сделки. Судя по этому кадру, текущая стоимость биткоина — 9529,1 $, а когда заходили в сделку, он стоил 10 165 $
Данные с биржи на момент входа BTC Trade в сделку: интервал цен — 10152—10208 $ за биткоин
Данные с биржи на момент входа BTC Trade в сделку: интервал цен — 10152—10208 $ за биткоин
Данные с биржи на момент снятия скриншота из видео BTC Trade: интервал цен — 9509—9519 $ за биткоин
Данные с биржи на момент снятия скриншота из видео BTC Trade: интервал цен — 9509—9519 $ за биткоин
Кадр из видео BTC Trade: график курса биткоина на площадке Tradingview за 27—30 августа 2019 года
Кадр из видео BTC Trade: график курса биткоина на площадке Tradingview за 27—30 августа 2019 года
Колебания котировок в нужный период на бирже Bitfinex. Выглядит похоже
Колебания котировок в нужный период на бирже Bitfinex. Выглядит похоже

Сетевой маркетинг основан на доходах. BTC Trade продвигается с помощью реферальной программы — одни вкладчики получают вознаграждение за то, что приводят других. Но, если верить сайту, вознаграждения выплачивают из доходов приглашенных вкладчиков, а не из их взносов, как обычно бывает в пирамидах. Это важно: при такой схеме компания действительно должна что-то делать, чтобы ее клиенты получали вознаграждения, а не просто перенаправлять вклады новых клиентов на проценты старым.

Доказательств того, что используется именно заявленная схема, я не нашел. Но пока что это похоже на правду: судя по числам в личном кабинете, тело депозита никто не трогает.

Первые два ранга реферальной программы BTC Trade. Заявлено, что доход капает только с прибыли приглашенных, а не с их вкладов, как делают в пирамидах
Первые два ранга реферальной программы BTC Trade. Заявлено, что доход капает только с прибыли приглашенных, а не с их вкладов, как делают в пирамидах

Предупреждение о рисках. BTC Trade рекламирует высокую доходность, но не обещает ее. На сайте и в «Правилах» подчеркивается высокорисковая природа инвестиций в BTC Trade и отсутствие каких-либо гарантий. Само по себе это не очень убедительно: написать можно что угодно. Но в пирамидах чаще поступают наоборот: заявляют об отсутствии рисков, чтобы вкладчики меньше сомневались и быстрее несли свои деньги.

Другое дело, что фиксированные суммы в калькуляторе и личном кабинете BTC Trade все равно создают ощущение стабильного дохода. Это выглядит странно для такого рискованного занятия, как торговля валютой.

В подвале своего сайта BTC Trade предупреждает о рисках инвестиций в криптовалюту
В подвале своего сайта BTC Trade предупреждает о рисках инвестиций в криптовалюту
Основные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибыли
Основные положения «публичной оферты» BTC Trade. Сообщество не гарантирует клиенту сохранности вложенных средств, но обязуется использовать их для получения прибыли

Что в итоге

По большому счету единственное, что у BTC Trade вызывает некоторое доверие, — отчеты о торгах. Конечно, одних отчетов мало, чтобы делать серьезные выводы. Они говорят только о том, что клуб действительно торгует криптовалютой — и, возможно, на деньги инвесторов.

Все ли средства идут на торговлю, используется ли при этом заявленный алгоритм, не занимается ли компания чем-то еще, например выплатой процентов одним инвесторам из средств других, — для ответа на эти вопросы отчетов о торгах мало. Нужны финансовые отчеты, аудит авторитетной фирмы, официальная регистрация и лицензия. Насколько я разобрался, ничего этого у BTC Trade нет.

Чем выше ожидаемая доходность инвестиций, тем выше риск потерять деньги — и здесь он крайне высок. Я сделал минимальный депозит, потому что подобные инвестиции — часть моей стратегии. Большинство проектов с подобной доходностью прогорают, но некоторые успевают принести большую прибыль и окупить потери.

В марте 2020 года тело моего депозита разморозят, и я смогу его вывести. Если все получится, я оставлю в системе полученный доход — пусть работает. Но при этом я отдаю себе отчет, что шансы на благополучный исход невелики. Даже если у BTC Trade действительно есть алгоритм, который зарабатывает золотые горы, он может в любой момент перестать работать — и я все потеряю. Или деньги просто украдут: без договора я не смогу этому помешать.

Если вы вдруг решитесь вложить деньги в подобный проект, советую инвестировать только сумму, которую не жалко потерять.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

Автор ищет рефералов и продления срока жизни пирамидки. Смешно было читать.
Тут даже анализа не нужно.
увидели КАЛЬКУЛЯТОР ДОХОДНОСТИ значит нужно бежать.
увидели схемы дохода от ПРИВЛЕЧЕНИЯ новых влошенцев значит нужно бежать
про волшебный искусственный интеллект вообще старая тема для дурачков. ее и в ставках впаривали.
если бы он существовал то зачем было за огромные проценты брать деньги у населения, когда можно взять кредит и не делится.

13

Зайдите на сайт УК Альфа капитал, там тоже есть калькулятор доходности. А в тиньке есть сетевуха. Я понимаю, что БТС трейд выглядит как пирамида, так я об этом и пишу. Какие-то нездоровые претензии у вас.

4
0

Если всё так автоматизировано, выгодно и т.п. Зачем с кем-то делиться? Зачем приглашать "инвесторов"? Сиди да получай свои 5-10% в месяц.

8
0

"Большинство таких проектов прогорает, но некоторые успевают окупиться" — я считаю, здесь важно сделать оговорку, что проекты, которые успели окупиться, тоже прогорают, просто автор удается оттуда выскочить раньше, чем пирамида разрушилась.

Примеров пирамиды, которая бы стабильно давала такую доходность, нет.

6
0

Ну вы нормальные?

За границей запрещены пирамиды, Причём ответственность ложится и на участников. Мне кажется, что они просто чуть-чуть заморочились, а вы уже и поверили им. Что же будет дальше:(

5

Максим, никто им не поверил, суть этой рубрики в том, чтобы максимально односложно и бесповоротно доказать что это скам. Это возможно исключительно на личном примере по факту потерянных средств

2
0

Я вот что не пойму. У нас с каждым годом ужесточается контроль за предпринимательской деятельностью, новые законы, онлайн кассы, маркировки, отчетности, роскомнадзор блокирует сайты на каждом третьем вдохе, даже физики уже боятся переводы друг другу делать на карту. А тут филькины пирамиды цветут и пахнут не то, что без лицензий, вообще без регистрации! Как такое может быть, а? Микро-ИПэшник может попасть на штраф за просто так, а может и в тюрьму угодить, а тут просто на пустом месте открытое мошенничество и даже в суд не подашь. о каком правовом государстве мы говорим вообще? Черный нал из области отмывания доходов и прочих страшилок финмониторинга просто бледная тень на фоне таких «инвестов»..

5

Все просто, Елена. Нет структуры-контроллера с правильными полномочиями. У нас есть только ЦБ, контроллирующий условно, банковсскую сферу. И структуры МВД, занимающимиеся экономическими преступлениями. А вот такими мелкими вещами заниматься некому и некогда. Да они часто и не в юрисдикции РФ. Сайт на облаке, люди в Польше. Спрашивается, кто виноват, что гражданин РФ в это сам полез и при чем тут контроль?)

2
0

Пирамида на грани скама, уже есть огромное количество пострадавших, но шуму еще маловато. В основном нервничают пока те, у кого по срокам вышли депозиты и им басни чешут про пролонгации, но есть уже и селективные выплаты только тем структурам, которые завлекают в проект. Сами организаторы Андрей Макарчев и Роман Матвеев, уже все деньги вывели и готовятся в длительный отпуск!

4

Есть признаки того, что вы описали, согласен.

0
0

Автор - аналитик «от бога». С тем же успехом можно и в BUZCOIN инвестировать.
Вот цитата, достойная росстата «Числа совпали, графики похожи. Судя по всему, отчет настоящий!»

3

Александр, в этом высказывании явно есть большая доля сарказма, ведь в 95% участников этой рубрики не находится вообще даже самой наималейшей реальной зацепки, а делается все настолько явным дешёвым обманом для маргиналов что становится вообще непонятно как люди относят в эти проекты деньги

2
0

Подобного рода статьи самые интересные и познавательные. Люди которые сюда пишут, зачем вообще писать об этом скаме в принципе могут и не читать этот материал, если они такие образованные. Но что-то подсказывает, что ячейка разума, отвечающая за конструктивные высказывания у них отстутсвует. Спасибо за материал.

3

Пожалуйста, очень рад что вам понравилось.

1

Daniil, Добрый день. А подскажите, пожалуйста. как вы определили, что финансовый отчет на бирже, был именно о торгах этой ВТС А. Макарчева? Где там написано, что это их выходы на торги, А не реально существующей компании ВТС из Днепра? Хочу разобраться, т.к близкий мне человек вложился в этого Макарчева? И возможно принять меры

1

Olena, Здравствуйте. Скажите как чувствует себя ваш подопечный вкладчик. Интересуют некоторые детали. Спасибо, с уважением.

0
0

автору спасибо - всё очень подробно расписано. Все риски, все документы и цифры, которые можно и нужно проверять. Показано где и как проверять хотя бы то, что есть. Не нашёл где автор ищет рефералов, хотя мог бы. Ну а итого - если робот на самом деле приносит 10% в месяц, то нафиг дарить такую систему другим? Если бы на самом деле система зарабатывала, автор бы оставил себе. Если надо денег, иди в банк, возьми вредит под 10% в год и вложи в робота под 10% в месяц

2
0

Если что, я автор материала. Постарался максимально объективно рассмотреть БТС трейд как пример высокорисковых инвестиций, граничащих с пирамидами. Посмотрим, что с этой штукой будет дальше.

1

Даниил, о ноу, я там в каждом комменте защищаю вас, в вы что ж и вправду думаете что в 1кв 2020 года вы не зайдете и либо не увидите новую дорожную карту или недоступный домен или необходимость доплаты 500$ для вывода своих средств. Просто автор проекта, я так понимаю, взял время на Принятие решения - норм скопит бабок чтобы их с*издить и оправдать это рисками торговли криптовалютой или придумает фишку как доить их ещё дольше

3

Фиг его знает, такое тоже может быть.

1
0

Жду когда же какая-нибудь пирамида заплатит сайту, чтобы тот ее прорекламировал =)

1

Наверняка таких предложений куча в редакцию поступает.

0
0

Не буду говорить за эту компанию , скажу утвердительно что ИИ есть и им давно и успешно пользуются трейдеры . ИИ везде только многие его не видят сам пользуюсь торгую на бирже Binance битками ! Статья хорошая не предвзятая и выводы тоже правельные ,
Даниил респект !

1
0

Пирамида ещё работает? Есть информация что уже Скам?

1

Там началась мутная история, якобы у них украли деньги. "Депозиты" заморозили, привлекают новые деньги. Возможно, скам.

0

Daniil, ахххах 😁

0
0

Макарчев Андрій та Александр Рижиков представляли фінансову піраміду так мене тоже обманули на велику суму грошей

1

Vitalii, Добрый день. А можно узнать название той пирамиды?

0
0

Ребята, напишите про Рой-клуб. Мои друзья вложили туда, но это какая-то пирамида, не могу сама их переубедить. Проанализируйте эту контору.

0

Сообщество