ПРОМО
Дед Мороз передал бесплатную кредитку

Соблюдают ли банки закон о блокировке операций при подозрительном перечислении средств?

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

Нашла следующую информацию: «у банков появилась возможность блокировать операции по счету в случае, если они посчитают, что какая-либо из них является нетипичной и подозрительной для клиента (ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2018 г. № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств»).

Подозрительными операциями считаются — значительные объемы операций по списанию или зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами (более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц); в течение недели средний остаток на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.»

Подскажите, пожалуйста, актуален ли закон и соблюдают ли банки данное условие? Обязаны ли они звонить клиенту для подтверждения операции при перечислении крупной суммы денег: более 50 000 Р или 100 000 Р?



Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
kuskus kuskus

Не обязаны

0

Сообщество

Популярное за неделю