Как я выбирал платформу для инвестирования в IT-стартапы

16

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Аватар автора

Алексей Климовский

Страница автора

Постоянные читатели рубрики знают, что я регулярно рассказываю о своем опыте инвестирования и отчитываюсь о результатах.

В последние месяцы доходность долговых инструментов (прежде всего, вкладов, краудлендинга и облигаций) составляет от 17 до 19,5% годовых. Чистыми (за вычетом налога) это около 16-18% годовых.

Это хорошо, но не вполне устраивает меня, ведь инфляция меж тем держится на довольно высоком уровне (официально около 7,7% годовых, для расчета субъективной можете подставить множитель).

Поэтому я постоянно нахожусь в поиске новых инвестиционных инструментов, которые смогут обеспечить стабильную (не разовую и не кратковременную) доходность выше 20% годовых.

Предложить её могут долевые инвестиционные инструменты, то есть покупка акций. Может для кого-то будет открытием, но покупать их можно не только на фондовом, но и на внебиржевом рынке. Это особенно актуально для “входа” в малые, но перспективные компании, ещё не представленные на бирже.

В перспективе, стоимость таких бумаг может вырасти в десятки раз. Но есть и риск полной потери стоимости. Поэтому предварительно нужно понимать, во что именно вкладываешь деньги, и, конечно же, “не класть все яйца в одну корзину”.

Итак, каким образом можно выбрать и приобрести акции небольших, но перспективных стартапов? Через краудинвестинг.

Как и с краудлендингом, который я неоднократно обозревал в своих постах, здесь есть платформа и множество частных инвесторов. Однако в данном случае деньги не даются в долг под фиксированный процент, а вкладываются в акции перспективных технологических стартапов.

Отмечу, что с 1 января 2020 года деятельность инвестиционных платформ регулируется Федеральным законом «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» и контролируется Центробанком.

Я изучил ассортимент краудинвестинг-платформ России и понял, что их пока совсем немного (краудлендинг в этот раз не рассматриваем). Нашёл rounds.ru и brainbox.vc.

В первой возможны инвестиции лишь от 50 тыс. ₽ (сходу столько я вкладывать не готов), да и стартапы самые разные: от IT до сельского хозяйства. Мне же интереснее именно IT отрасль.

По результату анализа этих моментов остановил выбор на Brainbox:

  1. Прежде всего, я проверил документы и факт нахождения платформы в реестре ЦБ РФ. Всё ОК.
  2. Стартапы на платформе представлены самые разные, среди них: ИИ-аналитика, система управления контентом, онлайн-игра, шеринг-сервис, VR-кинотеатр.
  3. Само собой, инвестиции в стартапы — достаточно рискованный инструмент. Однако платформа заранее изучает бизнес каждого проекта и бэкграунд его основателей. Конечно же, перед вложением своих кровных, с информацией о конкретном проекте следует внимательно ознакомиться и вам.

Какими я вижу основные риски:

  • Потеря вложенных средств в результате банкротства конкретного проекта.
  • Заморозка вложенных средств ввиду их ограниченной ликвидности (акции небольшой компании на внебиржевом рынке просто так не продать).

Однако, значительная (потенциально — трёхзначная) прибыль от роста акций и дивидендной доходности успешных стартапов должна с лихвой перекрыть убыток от вложений в разорившиеся проекты.

Минимальная сумма инвестирования в отдельный проект составляет 5000 ₽. Сам я планирую вкладываться во все представленные стартапы по минимальной сумме — так я размажу риски по нескольким проектам несколько снижу их в целом. Всего, для начала, планирую вложить 20-30 тыс. ₽.

Понимаю возможные опасения читателей в отношении мошенничества, "скама" и так далее. Однако тут мы имеем официальную инвестиционную платформу с продажей акций реальных IT-стартапов, информация о которых хранится у отдельной организации — реестродержателя.

Для себя я принял решение вложить в акции стартапов первые 20 000 ₽ из личных свободных средств в 4 актуальных проекта с открытым раундом инвестирования.

А какие вы знаете инвестиционные платформы? Есть ли опыт инвестирования через них? Хотели бы попробовать?

P. S. Планирую продолжать публикации о своем опыте инвестиций, разборы конкретных инструментов и платформ. Подписывайтесь!

  • Василий ГромовиковНаконец то у нас стали появляться удобные и надёжные (время покажет) платформы для венчурных инвестиций. Алексей, держи в курсе по данной теме в рамках своего эксперимента!6
  • Алексей КлимовскийАлександр, согласен, было бы интересно. Хотя сам я не люблю выбирать отдельные проекты, отдаю предпочтение максимальной диверсификации.0
  • Ксения АнтоноваТо есть если вы вкладываете по 5т.р., а стартапу нужны миллионы, и никто больше вкладываться не хочет, ваши деньги все равно заморозятся, поскольку на реализацию денег не хватило? И есть ли там какая-то статистика, насколько прибыльным оказались стартапы и сколько их было?2
  • Алексей КлимовскийКсения, платформа довольно новая, и статистики по уже реализованным стартапам ещё нет. Однако несколько из числа первых реализуются прямо сейчас. Если инвестиции от множества участников не наберут минимальную сумму, то все средства вернутся на счета инвесторов. Откуда их можно вывести в любой момент.2
  • Павел ГришинКакая-то циганщина на графиках, "получите +хххххх℅" "У вас будет ххххх миллионов!! " И ничего о рисках, конечно же А платформа супер сырая и пустая, автор поста тоже интересный "ищу способы заработать 20℅+ годовых", там не просто так такой ℅, риски безумные0
  • Алексей КлимовскийПавел, проценты роста заранее спрогнозировать вообще крайне сложно. Как и риски, конечно. Поэтому они высоки, но высоки — о чем я прямо написал в тексте. Но велики и потенциальные выгоды.0
  • gismoА компании там предоставляют какую-то финансовую отчётность? Или все на уровне презентаций ?0
  • Алексей Климовскийgismo, конечно предоставляют. Акционерные общества обязаны отчитываться перед акционерами. Прогнозы и презентации это лишь первичные материалы.0
  • Maxim MОпять реклама скама0
  • Алексей КлимовскийMaxim, какие именно проекты из представленных на платформе вы считаете скамом? И почему?0
  • user2725212Известно, что из стартапов выживают один-два процента. Рекомендуется изучить его, т.е. вникнуть, проверить, просчитать... Это серьезная работа профессионала, и вряд ли будет доступна достоверная информация. На веру принимать ничего нельзя, т.к. гарантий нет. Будет потеря денег.0
  • Алексей Климовскийuser2725212, зависит от рынка, сегмента, основателей, стадии готовности продукта...факторов много. И процент разный. Сам я решил попробовать.0
  • user2725212Алексей, вы правы, слишком много переменных и их невозможно учесть. Поэтому это предприятие для тех, кто любит риски или не имеет мозгов.0
  • Алексей Климовскийuser2725212, я вас не оскоблял) Ни прямо, ни завуалированно. А по поводу рисков - они всегда сопутствуют большому потенциальному доходу. Вложить небольшую долю портфеля в такие активы вполне допустимо.0