Что делать, если: перешел по фишинговой ссылке или перевел деньги мошенникам
К сожалению, жертвой злоумышленника может стать каждый.
И не всегда понятно, что делать в такой ситуации: звонить в полицию, блокировать учетные записи в соцсетях или оставлять все как есть. В статье отвечу на сложные вопросы о мошеннических схемах, которые нам задали читатели в Сообществе Т—Ж, и расскажу, как правильно действовать.
Мошенники оформили на меня компанию. Что делать?
Я искала подработку, и мне предложили работу курьером. В итоге у меня две компании, которые я сама открыла: меня ввели в заблуждение, пообещав, что через неделю после открытия их перепишут на другого человека. Это было в январе 2023 года.
Я сама подавала документы в налоговую, но меня сопровождал человек и говорил, что делать, что отвечать на вопросы. Почему-то тогда меня это не смутило и я делала, что мне говорят. Через пару дней они пропали — я подумала, что ничего не зарегистрировано, и забыла про вопрос.
Сейчас решила проверить, и оказывается, компании полноценно зарегистрированы, а прошло больше полутора лет. Какое заявление писать? Сначала в полицию идти или в налоговую? Что делать?
Сначала вам нужно подать заявление о недостоверности сведений о вас как о директоре компании. Это можно сделать через кабинет на сайте налоговой службы или лично обратившись в любую ИФНС. Бланк можно скачать и заполнить заранее. Подробно об этой процедуре написано в статье «Как быть, если на меня оформили фирму без моего ведома?».
Компанию на подставное лицо обычно используют для нарушения закона. И чем быстрее вы сообщите государству, что не имеете к этому отношения, тем меньше ущерба причинят с ее участием.
Обращаться в ИФНС с заявлением о ликвидации юрлиц не нужно: так вы признаете, что имеете отношение к этим компаниям. После подачи заявления о недостоверности сведений регистрацию организаций и так приостановят.
После этого вы можете обратиться в полицию — достаточно позвонить по 112 и сообщить, что вас ввели в заблуждение и от вашего имени открыли компании, которыми вы не владеете.
Полиция обязана принять заявление и провести проверку. Но, возможно, по итогу вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Это будет означать, что злоумышленники не успели ничего натворить или полиция не смогла найти пострадавших от их действий — и государство не имеет к вам претензий . Это хороший исход: не придется ходить на допросы, опознания и очные ставки.
Важно, чтобы проверку провели по вашей инициативе: если выяснится, что мошенники причинили кому-то вред, вас не привлекут к ответственности. А если пострадавшие уже есть, вы получите статус свидетеля, а не обвиняемого по уголовному делу.
Как действовать, если попал в мошенническую схему при продаже авто?
Я продавец и собственник авто, выложил объявление о продаже. Позвонила женщина, представилась менеджером по продажам и сказала, что у нее есть покупатель на такую машину. Спросила, можно ли ему приехать и посмотреть автомобиль.
Приехал, осмотрел, его все устроило. Поставили подписи в пустом договоре купли-продажи и написали расписку о приеме и передаче денег — без подписи, так как денег я не получал. Покупатель перевел деньги менеджеру, после чего она исчезла и не брала трубку.
В итоге стояли у авто, деньги отправили третьему лицу, мне они не пришли. Вызвали наряд полиции, в отделении дали показания, и сотрудники забрали автомобиль на свою стоянку. Оставить его мне они не могут, а передать покупателю тоже, потому что я не получил деньги.
Что делать мне, как продавцу? Как не потерять авто, если расписку о приеме-передачи денег я не подписывал?
Посредник получила деньги, обманув покупателя. Ее действия подпадают под статью о мошенничестве, а в уголовном деле она будет в статусе обвиняемой .
Минимум, что ей грозит, — штраф до 120 000 ₽. Максимум — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн рублей, если мошенничество было организовано группой лиц либо в особо крупном размере. Квалификация зависит от финансовых потерь и конкретных обстоятельств дела, но на ваш статус она не влияет.
Человек, который перечислил ей деньги, будет проходить в статусе потерпевшего. Ему причинили материальный ущерб, и он получит право на его возмещение .
Возмещает ущерб его причинитель. Вы свидетель — к вам это не относится.
Изъять автомобиль как вещественное доказательство возможно, если :
- Машина была орудием преступления или сохранила на себе его следы. Это не ваш случай, потому что мошенница машины не касалась.
- На машину были направлены преступные действия, например ее пытались похитить. Но целью мошенницы были только деньги.
- Вы получили автомобиль в результате преступления. Но он стал вашим по закону.
- Транспорт может служить средством для установления обстоятельств уголовного дела. В вашем случае сложно представить, как автомобиль на спецстоянке поможет в раскрытии преступления.
На мой взгляд, у следователя не было законных оснований изымать вашу машину, и вы можете пожаловаться на это прокурору . Как — я рассказывал в статье «Как правильно подать жалобу в любое ведомство».
В жалобе укажите, что по уголовному делу вы не подозреваемый, не обвиняемый, но следователь изъял ваше имущество — автомобиль. Попросите вернуть машину. Если прокурор откажет, это можно обжаловать в суде.
Как понять, мошенническая ли ссылка передо мной?
Мне прислали текст и ссылку с просьбой проголосовать. Я не переходила — скопировала ссылку в браузер, ничего нигде не вводила, не голосовала и не авторизовывалась. Удалила слова и слеши после.ru — меня выкинуло на поисковую страницу Гугла.
Мне ничего не будет? Мошенники не получили пароли, сети, доступ к почте, приложениям, банкам? Они ведь не могут видеть мой экран?
Пока не получается отпустить переживания.
Судя по описанию действий, вы ничем не рискуете. Просто переход по ссылке не приведет к плохому, если не вводить логины, пароли и коды и не выполнять действия, которые предложат мошенники.
Просьбой проголосовать за кого-то прикрывают разные схемы. Например, для голосования предлагают авторизоваться в соцсети и получают доступ к вашему аккаунту, а потом просят деньги от вашего имени.
Другой вариант — попытка добраться до вашего профиля в мессенджере. Если коротко, схема такая:
- Мошенник просит перейти по ссылке.
- Откроется страничка с предложением ввести код, который вы получите на телефон, — якобы после этого появится возможность проголосовать.
- Если ввести код и нажать «Подтвердить», злоумышленник получит доступ к аккаунту в мессенджере. Как и в схеме с соцсетью, после этого он начнет рассылать вашим знакомым просьбы «занять до утра».
Я иногда перехожу по таким ссылкам и даже ввожу коды, которые приходят на телефон, если к этому устройству не привязан ни один мессенджер, банковское приложение или аккаунт госуслуг. Но только чтобы показать последствия таких переходов читателям Т—Ж. Повторять мой опыт не рекомендую.
Как защититься от мошенничества с электронной цифровой подписью?
Я написал запрет на регистрационные действия с недвижимостью. Но я так понял, что ЭЦП — это аналог личного присутствия. И запрет в Росреестре работать не будет — они могут одобрить сделку, «потому что у них нет полномочий и желания проверять всех и каждого».
Я общался с застройщиком, и мне предложили сделать все дистанционно. Просто отправьте паспорт и СНИЛС, и мы сами все сделаем — оформим ЭЦП и все документы. У меня легкий шок: до этого не знал.
То есть любой, у кого случайно окажется мой паспорт и СНИЛС, может дистанционно оформить ЭЦП и продать мою недвижимость незадачливому покупателю? А я потом буду бегать по судам, доказывая, что стал жертвой мошенников? Это так работает?
Представьте, у кого-то случайно окажется ваш паспорт или СНИЛС. Я даже когда симку оформляю, у меня просят паспорт. И по сути, этот молодой человек может просто отдать мои документы мошенникам. Сколько слитых баз в интернете.
Жить стало страшно. Правда, есть такой риск? Разъясните, пожалуйста.
Я точно знаю, что запрет на регистрационные действия с недвижимостью без личного участия не работает с ЭЦП. ЭЦП = личное присутствие, бред.
Электронная подпись — это не аналог личного присутствия. Закон позволяет запретить переход права собственности без вашего личного участия . Как работает этот запрет и как его установить, Т—Ж рассказывал в статье «Запретить сделки с квартирой без личного присутствия теперь можно через госуслуги».
Личное участие в случае с запретом понимают буквально — как присутствие человека при подаче заявления о госрегистрации права. Исключения, когда переход права зарегистрируют без личного присутствия владельца:
- При получении недвижимости в наследство.
- Если собственник отозвал заявление о невозможности регистрации без личного участия.
- По вступившему в силу решению суда.
Как видите, заявления с электронной подписью в этом списке нет. Даже если вы сами захотите подписать договор с ее помощью, придется делать это лично в Росреестре.
Застройщики предлагают сами оформить договор купли-продажи с электронной подписью, потому что на этот момент вы еще не собственник и ваши права приобретения нельзя ограничить. Но после государственной регистрации сделки вы можете сразу установить запрет. Тогда для нового договора потребуется ваше личное участие.
Зачем мошенники спрашивают про нотариуса?
Позвонил «следователь», сказал, что есть некий мужчина — мой однофамилец с доверенностью от меня. Начал расспрашивать, когда и где я была у нотариуса.
Так как разговор был не про деньги и банк, я не почувствовала беды. В итоге рассказала мошенникам, что недавно заверяла копии документов, и назвала адрес нотариальной конторы, где это было. «Следователь» уточнил город и, когда я сказала, что не живу там полтора года, повесил трубку. Кажется, у них сломалась схема.
Могут ли мошенники использовать полученные данные во вред? Подделать какие-то нотариальные документы?
Возможно, следователь настоящий, и к нему действительно обратился мужчина с доверенностью якобы от вашего имени. Выяснить это легко — перезвонить следователю и уточнить, из какого он подразделения и когда к нему можно подойти, чтобы дать официальные объяснения и подать заявление о подделке доверенности.
А может, это был мошенник и дозвониться до него вы не сможете. Вероятно, его интересовали копии документов, которые вы подавали в нотариальную контору. После разговора с вами он мог найти в поисковике электронную почту нотариуса и взломать ее путем подбора ответа на контрольный вопрос, чтобы получить доступ к вашим документам.
Рекомендую вспомнить, по какому вопросу вы обращались к нотариусу. Если по недвижимости, стоит установить запрет на регистрационные действия без личного участия.
Также можно обратиться в нотариальную контору и уточнить, не обращался ли кто-то с доверенностью от вашего имени. Если да, так вы узнаете, чего хотел злоумышленник.
Чего ждать, если СНИЛС попал к мошенникам?
Сообщила номер СНИЛС мошенникам. Что теперь делать? Как защититься от возможных махинаций?
Сам по себе номер известен многим. Например, его требуют при устройстве на работу, получении водительского удостоверения или прикреплении к поликлинике.
Вряд ли мошенники захотят устроиться под вашим именем на работу. И даже если так, одного СНИЛС для этого недостаточно — нужен как минимум ваш паспорт. А чтобы попасть в ваш аккаунт госуслуг или оформить кредит, надо будет использовать связку «СНИЛС — номер телефона — одноразовый пароль из уведомления».
Чтобы избежать неприятностей, достаточно не сообщать никому коды из смс и пуш-уведомлений.
Как подростку вернуть деньги, если он стал жертвой мошенников?
Сегодня меня обманул мошенник. Мне 15 лет, я из небольшого города и очень хотела найти подработку в интернете.
Нашла группу во «Вконтакте» — там нужно было переводить деньги. Например, тебе скидывают 50 000 ₽ — 70% нужно отправить обратно, а 30% оставить себе. Но сначала надо заплатить 1,5% комиссии.
Я выбрала сумму 100 000 ₽ — комиссия составила 1500 ₽. Я скинула с чеком, но мне сказали, что так нельзя — надо брать только от 200 000 ₽. Я скинула еще 1500 ₽. Итого заплатила 3000 ₽.
Потом мне сказали, что выдало какую-то ошибку и нужно заплатить еще 2400 ₽. Я попросила вернуть деньги, но мне отказали — сказали, нужно скинуть еще. У этого человека были одни положительные отзывы, два номера телефона и две карты, одна из которых заблокирована. Как я поняла, по статье 115.
У человека есть множество фото, включая паспорт. Я не знаю, что делать. Попробую завтра сходить в прокуратуру, но боюсь, что мне откажут. А деньги очень нужно вернуть.
Не стоит тратить время на визит в прокуратуру: она не вправе возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Заявление у вас примут, но в ответе разъяснят, что такие уголовные дела — подследственность полиции .
Поэтому лучше сразу обратиться туда. Позвоните по номеру 112 и сообщите, что стали жертвой злоумышленника. По вызову прибудет сотрудник полиции и примет у вас заявление. Расскажите все, что написали в вопросе, и проверьте, что сотрудник все точно записал. Подробно об этой процедуре я рассказывал в статье «Как обратиться в полицию».
Сотрудники проведут предварительную проверку, после которой вас признают потерпевшей и вы получите право требовать возмещения ущерба, причиненного преступлением .
Взыскать его можно, только если виновника найдут. Вы пишете, что у мошенника есть фото, в том числе его паспорта. Но это не дает гарантий: преступники редко используют свои документы и чаще прикрываются похищенными.
