Как брокерский счет может помочь компаниям, занимающимся внешнеэкономической деятельностью

Компании, которые занимаются внешней экономической деятельностью (ВЭД), зачастую попадают в сложную ситуацию, храня весь объем денежных средств в иностранной валюте. Случается, так, что компании остро необходимы рублевые активы которых нет. При этом времени на получения кредита нет, а вот иностранная валюта на счетах компании есть. Самое простое конечно же продать часть валюты и получить необходимый объём рублей, но к сожалению самый простой путь не всегда самый эффективный.

Продажа валюты в срочном порядке зачастую вынуждает компанию продавать валюту не по самому хорошему курсу, к примеру, на падении. Бывает, что руководство компании не хочет продавать валюту потому, что есть валютный контракт, или ждут повышения курса.

А теперь представим, у компании есть свой валютный курс, при котором ей комфортно, скажем 75 рублей за доллар. У компании есть банковский счет, на котором хранится $1 000 000 купленный за несколько траншей со средним курсом покупки 75,10 рубля за доллар. В какой-то момент у них появляется острая необходимость в рублях, компании требуется 37 550 000 рублей ($500 000 по цене 75,10 рубля за доллар). Кредит получать долго, потому что нужны документы и время на одобрение, поэтому приходится продавать валюту. И хорошо если банковский курс продажи будет в районе 75 рублей. Но, что если вдруг рубль укрепится, да такое тоже бывает. И в момент продажи долларов у компании будет курс доллара 71,20 руб., и она будет вынуждена продавать 527 387 $, получая убыток в 27 387 $ или 1 950 000 рублей по курсу 71,20.

Но у этой компании есть возможность вовсе не продавать валюту и при этом разжиться рублями за пару минут. Для этого нужно открыть брокерский счет для юридического лица.

Ситуация та же самая, только представим, что у компании есть брокерский счет. И вот что она сделает. При срочной необходимости в рублях, компания заводит $1 000 000 на свой брокерский счёт, и делает так называемый «маржинальный вывод». Естественно в такой ситуации есть необходимость возвращать деньги. И вот спустя скажем 20 дней компания готова возместить их, она просто пополняет свой брокерский на сумму 37 550 000 рублей, которые брала, + платит комиссию за использование денег (примерно 10% годовых/365 дней) в размере 10 287,67 рубля. И при этом в тот же день может вывести свой миллион долларов с брокерского счета.

В первом случае компания продала валюту и получила убыток при валютной переоценки 1 950 000 рублей, во втором случае компания скоренько деньги заняла у брокера и заплатила чуть больше 10 тысяч рублей. Всего пять этапов сохранит компании больше 1,9 млн рублей:

1. Открытие брокерского счёта;
2. Завод $1 000 000 на брокерский счёт;
3. Подача поручения на вывод рублей;
4. Возврат рублей + оплата комиссии;
5. Вывод долларов на банковский счёт.

А самое главное — это не единственный плюс владения брокерским счётом юридическому лицу. Еще есть возможность покупать валюту по лучшему курсу, размещать рублевые активы от одного дня под больший процент чем депозит, хеджировать валютные риски, и конечно же зарабатывать на инвестициях и делать маржинальный вывод под обеспечение активов. Главное — внимательно отнестись к выбору брокерской компании. Лично я советую обратить внимание на «Рейтинг Участников торгов по объему клиентских операций» который можете найти на официальном сайте Московской Биржи, выбирайте из первой 10ки.