Как мошенники угрожают удалить аккаунт «с большими деньгами»

Распространенность: электронная почта и мессенджеры
Риск: 💰💰

Недавно мне пришло письмо, что через 12 часов мою учетную запись удалят.

Это обычная практика, когда человек долго не пользуется каким-то сайтом или сервисом. Только в этом письме меня предупредили, что вместе с аккаунтом пропадет огромная куча денег, поэтому надо срочно восстановить доступ.

Отправители письма умолчали, о каком сайте речь, что у меня там за аккаунт и даже в какой валюте я храню там деньги. Так как письмо было на английском, в голову сразу пришли доллары США. Но это странно: я, конечно, могу забыть тысячу рублей в зимней куртке, но потерять аккаунт с несколькими десятками тысяч долларов — это на меня не похоже.

Я пригляделся к письму — и мои глаза покраснели от обилия красных флагов:

• Нестыковки с именами. В теме письма указан некий Brian Harris L, а в подписи — Brian King N. А отправителя вообще зовут как бота — null 60.
• Обезличенное приветствие. Ко мне обращаются не по имени, а по номеру.
• Внезапное богатство. На меня обрушивается куча денег: 32 668 единиц. Фантазия дорисует остальное, но это в любом случае немало.
• Ограничение по срокам. Действовать предлагают срочно: через 12 часов деньги сгорят.
• Отсутствие важных подробностей. В письме нет никакой ссылки или даже намека на компанию, которая со мной связалась. Узнать подробности можно только в переписке.
• Письмо пришло в пятницу вечером. Возможно, это тоже красный флаг: обычно в это время люди чувствуют усталость после рабочей недели и мозг соображает чуть хуже.

Все это напомнило другой развод, когда мне прислали смс с предложением забрать 4,5 млн долларов с чужого аккаунта на криптобирже. Я решил проверить, чем удивят мошенники на этот раз, и отправил ответное письмо: «Здорово, мужик. Я хочу денег. Что мне сделать?» Буквально через секунду, словно я общался с ботом, мне прислали ссылку на какой-то сайт.

Ссылка из письма привела меня на сайт «Биткоин-майнинг». Он показал уведомление, что узнал меня по IP-адресу. Мол, зарегистрировался я 364 дня назад и с тех пор не заходил, а все это время для меня добывали биткоины и отправляли добычу на мой счет.

В пересчете на доллары накапало уже почти 40 тысяч. Странно, мой ассистент в письме писал про 32 тысячи. Ну ладно, больше — не меньше.

Я долго не заходил, так что аккаунт готовят к удалению. У меня осталось всего 18 часов. Опять нестыковка: в письме речь шла о 12. Чтобы спасти аккаунт и вывести заработанные деньги, мне нужно сбросить пароль, пообщаться с менеджером и запросить вывод.

Сервисы облачного майнинга действительно существуют, а некоторые компании построили на майнинге бизнес и вышли на биржу. Но такие компании платят за оборудование, аренду помещения, электричество и работу сотрудников. Сложно представить, чтобы какой-то сайт раздавал биткоины просто за регистрацию.

Сначала я даже заволновался, что не знаю пароля от аккаунта и не смогу в него попасть. Но сайт заботливо подставил пароль в форму входа — безопасность на высшем уровне!

После входа запустилась красивая анимация «сбора биткоинов». Сделано очень качественно: уверен, мошенники потратили много времени на ее создание. Сайт в течение пяти минут старательно делал вид, что обрабатывает и подтверждает какие-то транзакции. Некоторые даже не удалось подтвердить, так что часть моей прибыли сгорела на глазах.

После томительного ожидания «сбор биткоинов» завершился. Для их вывода меня связали с Софией — «главой отдела выплат» в «Биткоин-майнинге». София спросила, получал ли я уведомления о том, что мой аккаунт готовится к удалению. Я соврал, что нет, но ее это не смутило. Она запустила поиск по базе данных и через минуту написала: у них нет сведений о том, что я получал выплаты. Поэтому мне нужно заполнить специальную форму.

Удивительно, конечно, что мое имя, фамилию и адрес электронной почты решили спросить только на финальном этапе, перед самым выводом. И это на фоне того, что ЕС запретил россиянам операции с криптовалютой: по идее, компании должны как-то проверять клиентов и их гражданство.

Софию не насторожило, что меня зовут Василий Необманешь, а мой адрес — what@ever.com. Она сказала, что подготовила ссылку для получения выплаты.

София предупредила меня, что вывод будет происходить через партнера компании — криптобиржу «Бинанс». Однако «Бинанс» берет комиссию 0,25% за конвертацию из биткоинов в доллары. Вывести биткоины на мой криптокошелек мне почему-то не предложили.

Стало интересно, как мошенники планируют забрать мои деньги. Ведь российские карты «Виза», «Мастеркард» и даже UnionPay на зарубежных сайтах из-за санкций не работают — даже если я введу свои реквизиты, мошенники не смогут списать деньги с карты.

Все оказалось элегантнее и прозаичнее одновременно: «комиссию за конвертацию» предложили уплатить биткоинами. Как полагается в подобных схемах, вычесть комиссию из суммы выплаты компания почему-то не смогла.

Разумеется, никаких переводов я делать не стал. Мои биткоины ушли бы на чей-то анонимный кошелек, а менеджер начала бы убеждать меня, что для получения выплаты нужно еще заплатить налоги, комиссию за управление, сбор за вывод и церковную десятину — тоже в биткоинах, конечно.

Схема с выплатами — одна из самых распространенных в интернете. Кроме того, мошенники любят спекуляции на тему криптовалют. Если вам кто-то где-то предлагает бесплатную криптовалюту или обещает поделиться прибылью от майнинга — будьте осторожны: скорее всего, это мошенники.

Еще чаще аферисты притворяются известными брокерами и обещают удвоить ваши вложения или подарить акции. Жертв ищут через рекламу в соцсетях, а иногда даже присылают уведомления от сервисов «Гугла».

Если кто-то в интернете клянется подарить вам много денег, но говорит, что сначала вы должны заплатить ему немного денег, — это всегда мошенники. Отличить предложения мошенников от настоящих сделок помогает прием «После вас»: сначала вы мне окажете услугу, а потом я вам заплачу, а не наоборот. Подробнее об этом мы рассказали во втором уроке бесплатного курса «Как защититься от мошенников».