Как отправить деньги из России в Казахстан

Подборка рабочих способов

47
Как отправить деньги из России в Казахстан

В страны ближнего зарубежья есть сразу несколько способов перечислить деньги. В Казахстан доходят почтовые отправления, в стране работает множество пунктов платежных систем. Переводы прямо на банковские карты, в том числе с электронных кошельков, также частично доступны.

Расскажем, какие в этих способах есть нюансы и как лучше отправить перевод в Казахстан.

Аватар автора

Николай Валюх

частный инвестор

Страница автора
Аватар автора

Татьяна Солдатова

разобралась в тонкостях переводов

Страница автора
Рассылка Т—Ж о мире инвестиций
Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно

Можно ли перевести деньги с карты на карту

Отправить деньги в Казахстан с российской карты можно, но теперь это гораздо сложнее сделать.

Если у получателя карта российского банка, то проблем быть не должно: такие переводы работают как обычно внутри России. А дальше уже есть нюанс: к какой платежной системе подключена карта получателя.

Если это Visa или Mastercard, то от перевода пользы немного: вне России они не работают. Если это UnionPay, то ситуация получше: такие карты должны обслуживать за границей в том же Казахстане. Но рассчитывать лучше на карты неподсанкционных банков: карты попавших в SDN-список США организаций перестали работать за границей, что может привести и к трудностям с переводами.

По данным газеты «Известия», сейчас за рубежом работают карты семи российских банков. Это карты «Газпромбанка», «Почта-банка», «Солидарности», «Россельхозбанка», «Русского стандарта», «Примсоцбанка» и ВБРР.

А вот с «Миром» все непросто: с российской платежной системой казахстанские банки почти не работают.

В полном объеме «Мир» обслуживают только банкоматы и POS-терминалы «ВТБ Казахстан»: банк сам выпускает такую карту и принимает карты «Мир» других банков. Еще с «Миром» могут работать «Центркредит» и Bereke — бывшая дочка Сбера. Но эти двое не обслуживают карты российских банков, которые оказались под санкциями.

Для переводов на карты Казахстана можно использовать также сервис MoneySend. Он позволяет делать переводы между картами платежных систем Visa и Mastercard. Комиссия составляет 5%, лимиты зависят от типа карты:

  1. Visa — 2500 $ за операцию, 5000 $ в день и 20 000 $ в месяц.
  2. Mastercard — 5000 $ за операцию, 10 000 $ в месяц.

Переводы в Казахстан через банки

Также есть вариант, когда у получателя карта не российского, а казахстанского банка. В таком случае сделать перевод тоже получится. И вот сколько это будет стоить, если отправлять деньги из Сбера, ВТБ или Тинькофф.

Сбер. Банк делает переводы по номеру карты в рублях. Если счет получателя открыт не в рублях, то они пройдут конвертацию по курсу банка получателя. Обычно деньги приходят через несколько минут.

Перевод пройдет, если карта получателя работает в системе «Мир» или одной из платежных систем стран СНГ: белорусской «Белкарт», киргизской «Элкарт» и таджикской «Корти Милли». На карты Visa и Mastercard перевести деньги не получится.

За перевод возьмут комиссию в 1%. Отправить можно до 300 тысяч рублей в сутки и до 700 тысяч рублей в месяц.

ВТБ. Здесь ситуация похожая: можно отправить рубли по номеру карты системы «Мир». Комиссия 1%, но лимиты другие: до 150 тысяч в сутки и до 300 тысяч в месяц.

А еще в ВТБ можно зачислить деньги по реквизитам счета и в национальной валюте Казахстана — тенге. Комиссия также 1%, но не менее 1500 и не более 20 тысяч тенге. В сутки можно отправить до 20 млн в рублевом эквиваленте, а в месяц — не более миллиона в долларовом эквиваленте.

Тинькофф. Отправляет рубли по номеру карты, но только в платежной системе «Мир», которые выпускал Bereke Bank.

Без комиссии получится отправить до 20 тысяч рублей в месяц. Если есть подписка Pro — до 50 тысяч, а с подпиской Premium — до 100 тысяч. За сумму сверх лимита возьмут 1,5% от суммы превышения. Лимит перевода в сутки составляет миллион рублей, а в месяц — до 5 млн.

«МТС-банк». С карты этого банка можно пополнить карту в Казахстане через личный кабинет «МТС-деньги». Максимальная сумма платежа составляет 15 тысяч рублей, а при переводе по реквизитам банковской карты — 89 тысяч рублей. Конвертация валют проводится банком-партнером, на счет которого зачисляется перевод. Согласно правилам переводов за рубеж, при отправке денег со счета максимальная сумма составляет 400 тысяч рублей за перевод и 800 тысяч рублей в день. Тарифы подразумевают комиссию в 1,5%.

Переводы в Казахстан через SWIFT

В связи с санкциями уже десять крупных банков РФ полностью отключены от SWIFT. Вот список этих банков:

  1. Сбер.
  2. ВТБ.
  3. МКБ.
  4. «Открытие».
  5. «Россия».
  6. «Россельхозбанк».
  7. «Промсвязьбанк».
  8. «Совкомбанк».
  9. «Новикомбанк».
  10. ВЭБ.РФ.

Отправить SWIFT из этих банков не получится.

Некоторые банки попали только в санкционные списки Евросоюза — это «Росбанк» и Тинькофф — или только под санкции США. У частично подпавших под санкции организаций могут возникать проблемы с банками-корреспондентами, что затрудняет проведение перевода. Зарубежные банки не рискуют проводить платежи из России, так как тоже могут столкнуться с ограничениями со стороны ЕС и США.

Тинькофф Банк не отключен от SWIFT, но банки Евросоюза не могу с ним сотрудничать. При этом Тинькофф Банк позволяет отправить тенге через SWIFT в любой банк Казахстана — для этого нужно написать в чат поддержки. Рубли можно перевести в «Фридом-финанс». Доллары, гонконгские доллары и юани можно отправить только в некоторые банки Казахстана — информацию об этом тоже можно уточнить в службе поддержки.

Комиссия зависит от валюты перевода: тысяча рублей, 150 гонконгских долларов, 120 юаней и 9 тысяч тенге. С подписками Tinkoff Premium и Tinkoff Private комиссию не возьмут совсем. В случае с долларами ситуация отдельная: это всегда 1% от суммы, но от 30 до 200 $.

Деньги по SWIFT обычно приходят за 1—3 дня. Лимит в месяц составляет миллион в долларовом эквиваленте.

Переводы в тенге за последнее время также запустили «Газпромбанк» и «Зенит».

Для перевода также подходят банки, совсем не подпавшие под санкции. Это дочки иностранных банков и не самые крупные российские банки:

  1. «Райффайзен».
  2. «Юникредит».
  3. «Русский стандарт».
  4. «АК Барс».
  5. «Экспобанк».
  6. «Пересвет».
  7. «Авангард».
  8. «Кредит Европа банк».
  9. «Локо-банк».
  10. Таврический банк.
  11. Азиатско-Тихоокеанский банк.

Отправка денег в Казахстан через системы денежных переводов

После ухода зарубежных международных сервисов — Western Union, Wise и других — россиянам остались доступны отечественные «Золотая корона», «Юнистрим» и Contact. Они позволяют переводить деньги наличными через пункты обслуживания, а в некоторых случаях и с карты на карту. Сейчас эти системы не взимают с пользователя комиссию, если получение перевода происходит не в той валюте, в которой он был отправлен.

«Золотая корона». Отправка доступна через приложение или пункты обслуживания. Через сайт в последнее время переводы не отправляются — рекомендуют перейти в приложение. Забрать деньги можно в рублях, тенге или долларах, перечень уточняется автоматически при оформлении. При получении платежа в другой валюте комиссия равна 0%. Но может оказаться невыгодным курс конвертации — он устанавливается РНКО «Платежный центр». Дополнительно оплачивается информирование получателя — оно стоит 99 ₽. Зная номер перевода, узнать его статус на сайте можно бесплатно.

Максимальная сумма перевода в Казахстан составляет 10 000 $, 8000 € и 5,5 млн тенге. В целом за месяц можно отправить максимум 600 тысяч рублей.

Получатель сам выбирает, забрать деньги из пункта или зачислить на карту. Зачислить деньги можно на карты, выпущенные банками России или Казахстана. Позвонив по специальному номеру, можно также зачислить деньги на карты «Кукуруза» и «Связной-плюс».

«Юнистрим». Доступно только получение наличных в пунктах выдачи. Для отправки можно использовать как пункты, так и сайт с мобильным приложением. Среди валют также доступны доллары, рубли и тенге. Если проводится конвертация, то комиссия не взимается. Курсы валют публикуются на сайте, но не для тенге. Возможны дополнительные потери из-за двойной конвертации: сначала из рублей в доллары, а потом из долларов в тенге. Согласно правилам системы, в Казахстан из России можно переводить до 900 тысяч рублей. При этом единоразовый перевод не может превышать 300 тысяч рублей.

Сейчас в Казахстане еще запущен выпуск карт банка «Юнистрим» — их владельцы смогут зачислять переводы себе на карту, а не посещать пункты обслуживания. Чтобы пополнить такую карту из России, нужно воспользоваться сервисом Cash2Card в пунктах обслуживания.

20 июля 2023 года США включили «Юнистрим» в черный список. Теперь, когда банк под санкциями, под вопросом оказались переводы в долларах. Более того, для казахстанских банков сотрудничество с «Юнистримом» стало дополнительным риском: США могут ввести ограничения для тех, кто помогает российским компаниям обходить санкции. Сам банк заявил клиентам, что уже подготовил и собирается ввести какое-то решение по обходу санкций.

Contact. Также позволяет отправить деньги в Казахстан, среди возможных способов доступно только получение денег наличными. Отправку можно сделать через пункты обслуживания, форму на сайте или приложение. Если проводится конвертация, то комиссия составляет 0%, но сами валюты конвертируются по внутреннему курсу платежной системы, который меняется в течение дня. Из России в Казахстан можно переводить только 300 тысяч рублей в месяц или эквивалент в валюте.

Отправка денег в Казахстан почтовыми переводами

Через специальное отделение почты можно отправить деньги для дальнейшего получения их в любом городе с Почтой Казахстана. Чтобы отправить деньги, обязательно нужно лично посетить отделение с паспортом. Средняя продолжительность перевода составляет 2 дня. В отделении почты можно отправить несколько денежных переводов, но каждый из них должен быть не более 60 тысяч рублей. Стоимость перевода зависит от пересылаемой суммы. Как отправить, так и получить деньги можно только в рублях.

Тарифы на почтовые переводы

СуммаКомиссия
До 1000 ₽40 ₽ + 3% от суммы
От 1000 до 5000 ₽50 ₽ + 2% от суммы
От 5000 до 20 000 ₽65 ₽ + 1,7% от суммы
От 20 000 до 300 000 ₽105 ₽ + 1,5% от суммы

Тарифы на почтовые переводы

СуммаКомиссия
До 1000 ₽40 ₽ + 3% от суммы
От 1000 до 5000 ₽50 ₽ + 2% от суммы
От 5000 до 20 000 ₽65 ₽ + 1,7% от суммы
От 20 000 до 300 000 ₽105 ₽ + 1,5% от суммы

Электронные кошельки

Электронные кошельки позволяют делать переводы как на другие кошельки, так и на банковские карты. Активно занимается переводами в Казахстан QIWI. Система сообщает, что санкции не оказали существенного влияния на работу. Перевести деньги в Казахстан можно как на номер зарубежного электронного кошелька, так и прямо на карту банка Казахстана.

При переводе на карту нужно выбрать платежную систему Visa или Mastercard. Пополнить с рублевого счета можно через специальную страницу, как и для счетов в тенге. Также пополнить казахстанский QIWI-кошелек можно через пункты системы Contact.

Переводы можно проводить только с кошельков со статусами «Основной» или «Профессиональный». Причем для счетов в рублях и в тенге получать статус нужно отдельно. В статусе «Основной» для счетов в тенге лимит переводов и платежей составляет 1 035 000 тенге в сутки, а для рублевых счетов — 200 тысяч рублей в месяц.

С июня 2022 года переводы на карты Казахстана также проводит «ЮMoney», но среди валют доступны только рубли.

Какой способ выгоднее и надежнее

Способ платежа стоит выбирать в зависимости от суммы и удобства для получателя.

Банковские переводы подойдут для более крупных сумм, но из-за санкций они становятся более рискованными, так что стоит дополнительно уточнять у банка-получателя, принимает ли он платежи из России.

Платежные системы и электронные кошельки подходят для перевода небольших сумм, но стоит обращать внимание на курс конвертации и количество и доступность пунктов выдачи.

Комиссии, лимиты и курсы конвертации валют платежей часто меняются, поэтому сравнивать их стоит незадолго до отправки денег. Если важна возможность отправить получателю доллары или тенге, то лучше использовать платежные системы или переводы банков.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Расскажите, как вы переводите деньги в Казахстан?
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0
Герой
Отредактировано

Пропущен способ перевода с использованием корреспондентских счетов казахстанского банка в российском (у некоторых даже в нескольких).
Например, я в Казахстане. У меня счет в рублях в банке Центркредит. У Центркредита есть коррсчет в российском Райффайзен-банке.
Из любого российского банка рубли уходят в российский Райф, в поле назначение платежа пишется IBAN моего казахстанского счета. Банк это видит и отправляет по назначению. Срок обычно одни рабочие сутки.
Таким образом деньги идут не свифтом, а российским аналогом этой системы.
Комиссия — 15 рублей в Авангарде, 3000 рублей максимум у Сбера. От банка к банку может зависеть, сможете ли вы удаленно совершить такую операцию. В случае Тинькова/Райфа слышал, что это можно сделать прямо из приложения. В моем случае пришлось отправлять доверенное лицо с нотариальной доверенностью в Сбер.
Дальше рубли продаю на fx-платформе своего банка. Моментально.

15

huistoe, отправляла с Райфа - действительно, очень удобно и можно прямо из приложения!

2

Растревоженный, а Сбер зачем-то запрещает переводы на 30111 счета из приложения и онлайн-банка

0

huistoe, А может кто-то подробно описать, как это сделать, сколько не пытался так и не понял

0

huistoe, апдейт от августа 2023 - эту лавочку через корр счета в Райфайзене уже прикрыли.

0

Сергей, ну тут смотря из какого банка отправлять. Из Сбера — да, уже не прокатит. Из скромного неподсанкционного банка из второго десятка — скорее всего сработает

0

huistoe, какая разница в с курсом цб выходит? Перевожу через контакт, разница ~1,6 рубля

0

Razanyr, это перевод рублей, никакой разницы 1₽ = 1₽, ну плюс комиссия росс. банка.

0
Герой

Увы, маршрут Тинькофф – рублёвый корсчёт БЦК на неопределённый срок прилёг :(

0

Andre, тоже прочитал в казахских каналах. а где можно почитать первоисточник?

0

huistoe, с Тинькофф без комиссии и отправляю прямо в приложении, как раз на центр кредит банк.

0

Владислав, подскажите, пожалуйста, как вы из приложения Тинькофф отправляете? Пытаюсь как раз тоже перевести на ЦКБ по номеру карты, но пишет, что"Сейчас нельзя переводить в другие страны на карты Mastercard и Visa"

0

Nina, так надо не по номеру карты, а на реквизиты БЦК через корреспонденстский счет

0
Удалённый пользователь

Binance. Простой и надежный способ перевести деньги.

2

Nikolay, вопрос, есть ли какие ограничения или блокировки (как делают банки РФ), если переводить с Бинанса на карту КЗ ? Какие суммы можно переводить, потребуют ли обоснование и прочее? Заранее спасибо, очень нужна информация.

0
Удалённый пользователь

Вячеслав, со стороны биржи никаких ограничений нет. Равно как и блокировок. Можете выводить ту сумму, которая в кошельке.
Но! Россиянам ограничили транзакции суммов в 10 тысяч $. Это важно помнить.
И не забываем о верификации. Если вы не подтвердите личность, у вас будет стоять ограничение. Я сейчас сумму не помню, что-то в районе 2,5 тысяч $.

Со стороны банка-эмитента тоже не встречал ограничений на пополнение карты. Правда, я только с тремя сталкивался. А их куда более.

Казахские банки не интересуются, откуда у вас деньги. Отмывочное законодательство там в зачаточном состоянии. Поговаривают, что вскоре могут начать спрашивать об источниках дохода, если ваши расходы превышают доход, но пока что на уровне разговоров все и остаётся.

1
0

Ну плюс пропущен самый популярный для мелких сумм способ — Профи/Финсенд (нагуглите сами). Курс хуже на 25 копеек, но работает как часы.

1

huistoe, там курс евро выше 100 руб получается. Какие 25 копеек? 😱

0

huistoe, не работает он уже к сожалению

0

Айрат, да, с 30 мая что-то у них пошло не так

0
0
Герой
Отредактировано

ПочтаБанк умел (инфа по состоянию на январь) отправлять на казахстанские карты (правда, с моей стороны оно явно пахнуло какой-то дубайской криптой :)
Поскольку живу в Казахстане, делал аналитику для мелких (до 100000₽) сумм. Первое место по выгодности — обмен нала (но справедливо не для всей страны — чем дальше от РФ, тем курс наличного рубля хуже). Второе — бинанс рубль-usdt-доллар в Jusan Bank. Таблицу случайно удалил, но профи/финсенд выходил на 4,5% дороже крипты.
Для крупных сумм перевод через коррсчет вне конкуренции. Ограничений фактически нет, мне в банке говорили, что 60 млн ₽ смело проходят за 1 раз.
Только будьте готовы, что при выводе с банков Казахстана вас могут попросить объяснить происхождение денег.

1

huistoe, вчера с почты на халык кидала без комиссии из приложения по номеру карты

1

зовите, 10 февраля кидал, сегодня уже не могу. после отзыва лицензии у киви в почте нельзя (говорят, что временно)

0

Шевалье, ну это секрет Полишинеля: операции с коррсчетами существуют веками

1
0
Герой

Цифра банк умеет переводить своему брату Freedom Finance KZ через приложение, прямо отдельный пункт для этого

1

Xenia, подскажите, все еще работает или уже закрыли?

0
Герой

Борис, в апреле точно работало, дальше не знаю

0

Xenia, подскажите, а комиссия там какая?

0
Герой

Галина, до ноября 2022 было без комиссии, потом ввели. Но для перевода достаточно номера телефона получателя

0
Герой

Галина, 0.3%, 0.35% или 0.45% в зависимости от тарифа. Но не менее 500 рублей с рублевого счета или эквивалента $50 со счета в другой валюте. Такие же на перевод в некоторые банки Армении и Таджикистана. В тарифах это пункты 23-25

0
0

Как перевести сейчас то? Сбербанк прикрыл лавочку с каспи

1
0

согласна, для перевода finsend удобный вариант. мне надо было небольшую сумму отправить, транзакция прошла быстро и я со своего сбера кидала

0
0

Что работает точно. Нужна карта Почта Банка в России. Внутри их приложухи опция "перевод на карты банков Казахстана" (как-то так называется). Далее вводится номер карты получателя. И всё. На карты Каспи точно отправляется, причём без комиссии

0

Никита, сейчас работает данная тема? Не подскажешь пожалуйста

1

Айрат, не-а

0
0

С этим действительно сейчас сложно.
В январе требовался перевод в КЗ, и ваш пост мне бы тогда помог :(

0
0

Из тинька во фридом просто по номеру телефона рубли уходят, как в обычный российский банк

0
0

finsend не работае в кз сейчас?)

0

Denis, нет

0
0

Пока ни как, не знаю, что делать

0
0

Как сделать перевод с Казахстана в Россию по каким картам ?

0
0

В Казахстан на визу МТС берет комиссию 10% от суммы перевода. Нигде это не указанно. По факту - грабят!

0

MG, ты на полгода опоздал с комментом

0
0

Пробовал манисенд с карты РФ на карту КЗ - не отправляет.

0
0

Золотая корона вообще не вариант. Курс просто грабительский. Официальный 5.10, в приложении предлагает конвертить 4.20. Можно сказать комиссия. 18%

0

Сообщество