Статус квалифицированного инвестора дает доступ к финансовым инструментам, недоступным обычным инвесторам. Это в том числе акции иностранных компаний на СПб-бирже и некоторые облигации.
Чтобы получить статус квала, нужно соответствовать хотя бы одному требованию из указания ЦБ — рассказываем о них.
💰 Объем активов
У инвестора должны быть ценные бумаги или производные инструменты хотя бы на 6 000 000 Р. Другой вариант — иметь на эту сумму банковские вклады и счета, металлические счета и ценные бумаги, в том числе в доверительном управлении.
Стоимость недвижимости, автомобилей, физических драгметаллов, наличной валюты не учитывается
Стоимость недвижимости, автомобилей, физических драгметаллов, наличной валюты не учитывается
💼 Опыт работы
Нужно иметь опыт работы от 2 лет в организации — квалифицированном инвесторе: банке, брокере или УК. Если организация не квал, нужен опыт работы от 3 лет. Считается опыт, полученный в течение последних 5 лет.
Работа должна быть связана с совершением сделок с финансовыми инструментами, управлением рисками по таким сделкам или подготовкой индивидуальных инвестрекомендаций
Работа должна быть связана с совершением сделок с финансовыми инструментами, управлением рисками по таким сделкам или подготовкой индивидуальных инвестрекомендаций
🎓 Образование
Подойдет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца, в вузе, который на момент выдачи диплома осуществлял аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Также подойдет квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная соответствующим свидетельством. Еще подходят международные сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) и Financial Risk Manager (FRM)
Также подойдет квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная соответствующим свидетельством. Еще подходят международные сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) и Financial Risk Manager (FRM)
📊 Оборот
Последний способ — стать квалом по сумме сделок с ценными бумагами и производными инструментами.
Общая цена сделок с бумагами или заключенных договоров должна быть не менее 6 000 000 Р за последние четыре квартала. При этом должно быть в среднем не менее десяти сделок за квартал и не менее одной в месяц.
Срок владения активами не важен: можно, например, купить акции на 100 000 Р и тут же продать. Это даст оборот 200 000 Р
Общая цена сделок с бумагами или заключенных договоров должна быть не менее 6 000 000 Р за последние четыре квартала. При этом должно быть в среднем не менее десяти сделок за квартал и не менее одной в месяц.
Срок владения активами не важен: можно, например, купить акции на 100 000 Р и тут же продать. Это даст оборот 200 000 Р
🌟 Что еще важно знать
Если соответствуете какому-то требованию, обратитесь к брокеру и предоставьте подтверждающие документы. Вскоре вам присвоят статус квалифицированного инвестора.
У брокеров могут быть свои требования к документам — например, срок давности выписки с банковского счета. Это стоит заранее уточнить в поддержке.
Нет общего реестра квалов. Получив этот статус у одного брокера, вы не получите его автоматически у остальных — придется обращаться к каждому брокеру, прилагая подтверждающие документы
У брокеров могут быть свои требования к документам — например, срок давности выписки с банковского счета. Это стоит заранее уточнить в поддержке.
Нет общего реестра квалов. Получив этот статус у одного брокера, вы не получите его автоматически у остальных — придется обращаться к каждому брокеру, прилагая подтверждающие документы
Как разобраться, куда вложить
Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам
Еще статьи о квалификации инвесторов и ограничениях для неквалов:
1. Итоги первого года тестирования инвесторов.
2. Как получить статус квалифицированного инвестора.
3. Как будет работать ограничение на бумаги из «недружественных» стран.
Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.
31.01, 11:04
Alex, а причем тут автор? Вы видите где-то в тексте аналитику, выраженное мнение или агитацию? Статья про существующий закон. Не нравятся условия - гоу в IB. В чем проблема?
31.01, 11:27
Денис, судя по всему, 1 марта ваш брокер не подвёл под блокировку деньги, которые вы копили пол-жизни. Поэтому вы сохранили способность спокойно реагировать на подобные статьи. Завидую вашей удаче.
Розничным инвесторам, которые потеряли на Санкт-Петербургской и Московской биржах триллион рублей своих накоплений, повезло не так сильно.
И сама мысль про то, что кто-то может быть настолько глуп, чтобы там торговать (да ещё и с имущественным цензом) вызывает недоумение.
Я давно торгую напрямую в IB и это не мешает мне возмущаться отсутствием здравого смысла в статьях Тинькофф Журнала.
05.02, 23:04
Alex, как деньги то заводить? Только через Свифт с космокомиссиями ? И я почему то график не вижу
31.01, 09:29
Короче крутите обороты)
31.01, 11:20
Ilya, проще в другой стране открыть брокерский счет и не боятся инфраструктурных рисков
12.07, 13:37
Подскажите насчёт оборота: а если оборот свыше 6000000 рублей был достигнут раньше, чем 4 квартала, можно получить квала или нужно ждать год?
28.08, 05:15
Подходит ли счёт ИП чтобы показать деньги на счетах? Или только физлица?
28.10, 07:16
Планирую. Из-за хронически падающего рубля - вкладывать в валютные активы необходимо, невзирая на всякие лозунги о патриотизме и т.п. Пока правительство РФ ничего кроме лозунгов не предложило.