Как мог появиться доход от букмекерской конторы, если никогда не участвовал в ставках?

В личном кабинете налогоплательщика я обнаружила доход, который мне не принадлежит, — 230 Р от ООО «Ф.О.Н.». Вид дохода — выигрыши в букмекерской конторе и тотализаторе. Но я никогда не участвовала ни в чем подобном! Не пойму, как эта контора передала в налоговую данные обо мне и как я могла там что-то заработать?

Если мошенники каким-то образом совершали операции с моей картой, почему я не видела никаких списаний и уведомлений? И возможно ли, чтобы мошенники получили выигрыш, а мне начислили налог на доход, о котором я даже не знала?

Направила в налоговую запрос, откуда у меня появился данный налог, но ответа ждать в течение месяца. Хотела узнать, может, были какие-то прецеденты, чтобы хоть немного прояснить ситуацию. Пока я даже не понимаю, это ошибка налоговой или какой-то новый вид мошенничества?

С 2013 по 2018 год я зарабатывал ставками на спорт. Поэтому могу предположить, что, скорее всего, произошло.

Единственное, что приходит в голову: кто-то зарегистрировал вас без вашего ведома и играл от вашего имени. В этом случае переживать не о чем: с дохода до 4000 Р налог не берут, с банковской картой никто ничего не делал. Проиграть больше, чем положили на счет, мошенники не могут.

Расскажу, зачем вы понадобились игрокам, чем это может грозить вам и им, а также как их можно наказать.

Что за букмекеры

В мире постоянно происходят спортивные события. Например, играют в футбол «Реал» и «Барселона». Заранее неясно, кто из них победит, и некоторым людям интересно об этом поспорить.

Есть организации, которые готовы помочь им в этом споре, — букмекеры. Кто-то считает, что победит «Реал», и дает букмекеру деньги. Это называется заключить пари. Букмекер запоминает: ставка на победу «Реала».

Допустим, «Реал» победил. Значит, пари выиграло. Букмекер возвращает ставку и еще какие-то деньги сверху — это выигрыш. Если ничья или выиграла «Барселона», пари проиграло, и ставка уходит букмекеру.

Букмекерская контора задает правила игры, получает и выплачивает деньги, следит за исходом матчей, информирует игроков обо всем происходящем.

Как работают букмекеры в России. В России букмекеры входят в саморегулируемые организации — СРО. Когда человек решает, что будет играть у букмекера, то регистрируется в одной из этих СРО. Все депозиты и выплаты проходят через нее. Букмекерские СРО еще называются центрами учета и приема интерактивных ставок — ЦУПИС.

ЦУПИС в России два: «Первый ЦУПИС» и «Ассоциация букмекерских контор», которую еще называют «Киви-ЦУПИС», потому что игроков там идентифицируют через кошелек «Киви». В 2021 году в эти СРО входят 20 букмекеров. Все остальные не вправе работать в России, в том числе через интернет. То есть остальные — это нелегальные букмекеры. Нелегалы в налоговую не отчитываются, так что это не ваш случай.

ООО «Ф.О.Н», от которого вы получили доход, — это букмекерская контора «Фонбет». Он входит в «Киви-ЦУПИС»
ООО «Ф.О.Н», от которого вы получили доход, — это букмекерская контора «Фонбет». Он входит в «Киви-ЦУПИС»

Зачем понадобились вы

Большинство игроков проигрывают деньги у букмекеров. Почему так происходит, я рассказал в отдельной статье. Люди рассчитывают на удачу, попадаются на уловки, придумывают свои хитрые, но ненаучные стратегии. Таких людей я буду называть азартными игроками.

Если полагаться только на математику, то заработать на ставках все-таки можно, и некоторые занимаются этим. Таких людей я буду называть профессиональными игроками.

Букмекеры любят азартных игроков и всегда им рады. Профессионалов, наоборот, не любят, вычисляют и не дают играть, ведь как только игрок остается в плюсе, букмекер — в минусе.

Самый распространенный способ не дать профессиональному игроку заработать — порезать счет. Это когда букмекер ограничивает максимальную ставку. Например, всем можно поставить 100 000 Р, а плюсовому клиенту — 100 Р. На порезанном счете много не заработаешь — нужен новый.

Бывает, что контора зачисляет на счета клиентов бонусы, а профессионал на этом зарабатывает. Тогда и без порезки ему нужны новые аккаунты: чем больше счетов, тем больше бонусов он соберет.

Выдумать нового игрока не получится: каждый клиент проходит идентификацию — подтверждает, что он реальный человек. Все пополнения и снятия идут через ЦУПИС, поэтому играть без идентификации в легальных конторах не получится.

Человек, на которого профессиональный игрок регистрирует новый счет, называется дропом. Самый безопасный вариант — договориться с надежным знакомым и заплатить ему, чтобы он разрешил играть от его имени, представил свои документы и подтвердил личность при необходимости.

Очевидно, с вами договариваться не стали. Кто-то где-то раздобыл ваши данные, зарегистрировал на них аккаунт и пытался заработать.

«Фонбет» предлагает верифицировать аккаунт через госуслуги, по паспорту, путем личного визита в клуб или через «Киви-кошелек»
«Фонбет» предлагает верифицировать аккаунт через госуслуги, по паспорту, путем личного визита в клуб или через «Киви-кошелек»

Как узнали ваши данные

«Фонбет» сообщил в налоговую о доходе, а это значит, что мошенникам удалось:

  1. Пройти за вас идентификацию.
  2. Пополнить счет.
  3. Снять деньги.

Попробую предположить, как они сумели это сделать без вашего ведома.

Это только предположение

Мой счет в «Фонбете» порезали уже давно, и дропов я не использую, поэтому точно не знаю, как в 2021 году «Ф.О.Н.» верифицирует счет, принимает и выплачивает деньги. Свои предположения я строю на основании информации с сайта букмекера.

Пройти идентификацию «Фонбет» позволяет по паспортным данным. Вероятно, мошенники где-то их раздобыли.

Пополнить счет игрок мог:

  1. банковской картой. Для этого он мог использовать неэмбоссированную карту, где не написаны имя и фамилия;
  2. с кошелька «Киви», который он предварительно открыл на ваше имя благодаря паспортным данным;
  3. со счета в «Яндекс-деньгах», который также пришлось бы завести на ваше имя;
  4. через терминалы «Киви» или «Телепэй»;
  5. в салонах «Мегафона», «Связного» или МТС;
  6. с баланса телефона, но тогда пришлось бы заплатить комиссию.

В любом случае речь идет не о ваших кошельках и картах. Мошенники рисковали своими деньгами и использовали свои счета, просто выдали их за ваши.

Вывести деньги могли тремя способами:

  1. на карту, с которой пополняли счет;
  2. телефон или «Киви»;
  3. кошелек в «Яндекс-деньгах».

Речь опять же не о ваших платежных инструментах — 230 Р, за которые «Фонбет» отчитался перед налоговой, игрок получил на свой счет. Просто букмекер не знал, что счет не ваш.

Для идентификации по паспорту еще потребуется ИНН, но его можно узнать по паспортным данным на сайте ФНС
Для идентификации по паспорту еще потребуется ИНН, но его можно узнать по паспортным данным на сайте ФНС
Вариантов пополнения баланса в «Фонбете» очень много
Вариантов пополнения баланса в «Фонбете» очень много

Последствия для вас

В материальном плане вы ничего не потеряли. Главное, что в минус на ставках уйти нельзя. Мошенники вносили свои деньги и проиграть могли только их. Однако теоретически у вас могут возникнуть другие неприятности.

Запрет на повторную регистрацию. Букмекеры запрещают повторную регистрацию. Если захотите сами поиграть в «Фонбете», создать аккаунт вам могут только в виде исключения. Букмекер считает, что вы уже его клиент.

Обязанность заплатить налоги — самая серьезная угроза в подобных ситуациях. С выигрыша на спортивных ставках положено платить НДФЛ по ставке 13%, но не в вашем случае. «Фонбет» отчитался за выигрыш в размере 230 Р, а выигрыши до 4000 Р в год налогом не облагаются.

Когда выигрыш больше 15 000 Р, вы тоже не должны платить. В этом случае налоговым агентом становится букмекер. Сколько бы игрок ни выиграл, налог контора либо вычтет с него, либо заплатит своими деньгами. За налоговую базу налоговый агент принимает не весь выигрыш, а выплаченную прибыль: выплата минус депозит. 13% налога букмекерская контора вычтет из этой разницы.

Вероника внесла 10 000 <span class=ruble>Р</span>, а хотела вывести 15 000 <span class=ruble>Р</span>. Букмекер вычел депозит из выигрыша — получилось 5000 <span class=ruble>Р</span> налоговой базы. Далее отнял от нее 13% — это 650 <span class=ruble>Р</span> — и на руки отдал 14 350 <span class=ruble>Р</span>. В результате Вероника ничего не должна налоговой
Вероника внесла 10 000 Р, а хотела вывести 15 000 Р. Букмекер вычел депозит из выигрыша — получилось 5000 Р налоговой базы. Далее отнял от нее 13% — это 650 Р — и на руки отдал 14 350 Р. В результате Вероника ничего не должна налоговой

Хуже, когда выигрыш до 15 000 Р, но больше 4000 Р в год. Тогда налог должен рассчитать и заплатить сам участник пари. Причем налоговый кодекс разрешает уменьшать выигрыш на сумму депозита только налоговым агентам. Для налогоплательщика налоговой базой является вся сумма выплаты минус 4000 Р в год.

Если бы мошенники снимали от вашего имени не 230 Р, а 10 000 Р и «Фонбет» сообщил бы об этом в налоговую, вы оказались бы должны государству 13% от 10 000 Р минус необлагаемые 4000 Р. Получается, налоговая база равна 6000 Р, а налог — 780 Р.

Если игрок заведет аккаунты на ваше имя у других букмекеров и в том же году поснимает там суммы до 15 000 Р, вы и с них обязаны будете заплатить по 13%. При этом 4000 Р вы уже вычли, так что налог будете должны уже с полных выплат.

Даже если общая сумма таких выигрышей за год превысит 15 000 Р, вы все равно обязаны платить налог самостоятельно, поскольку разовые выплаты были меньше 15 000 Р.

Кроме того, у вас возникла бы обязанность сдать налоговую декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года. Например, декларацию за выигрыши в 2020 году сдают до 30 апреля 2021 года. Заплатить надо до 15 июля.

Букмекер и налоговая не обязаны оповещать о возникших обязанностях, поэтому узнать о них можно только случайно. Следовательно, есть риск пропустить сроки и попасть на штрафы.

Все эти опасности маловероятны, поскольку вывести деньги со ставок без вашего ведома сложно. Мошенники при этом рискуют и должны быстро понять, что зарабатывать на жизнь так не получится.

Чем рискуют мошенники

Игрок, который где-то вас регистрирует, подставляет в первую очередь себя. Букмекеры стараются максимально осложнить жизнь профессионалам. Пройти их проверки реально только вместе с дропом. Если же дроп не в курсе происходящего, мошенник может остаться без прибыли, потерять часть своих денег или весь депозит.

Большинство букмекеров предлагают такие варианты верификации, чтобы без ведома человека счет на него открыть не смогли:

  1. Требуют прийти с паспортом.
  2. Звонят после регистрации по телефону или видеосвязи.
  3. Просят фотографию с паспортом около лица.
  4. Просят фотографию с паспортом около лица и каким-то предметом с сегодняшней датой — газетой или просто листом бумаги, на котором эта дата написана.
  5. Открывают счет только тем, у кого профессиональный кошелек «Киви» или другой подобный статус, который нельзя получить без личного визита с паспортом.

Такую же идентификацию могут организовать, когда человек уже снимает деньги. Пока не пройдешь, деньги не отдадут. Формально букмекер деньги не присваивает — они продолжают лежать на счете, но по факту мошенникам будет очень сложно получить оттуда свой доход без вашего ведома.

«Фонбет» в своих правилах тоже не исключает, что будет проводить верификацию, в том числе через видеоконференцию. Видимо, в вашем случае мошенникам повезло и обошлось без этого.

Профессиональный игрок живет с оборота, а не с суммы выигрышей. Заработать больше 5% в день от вложенных средств удается редко — чаще нормальный средний заработок составляет 1—3% от оборота в день. Значит, чтобы зарабатывать в среднем 50 000 Р в месяц, придется крутить 100 000 Р своих. При этом можно их потерять, если букмекер потребует предъявить дропа, а предъявить будет некого. Нерентабельно.

Мы не знаем, пытались ли мошенники регистрировать вас в других букмекерских конторах. Но если да, то снять деньги у них, скорее всего, не вышло. Возможно, они попытались, у них запросили ваши фотографии — и сейчас где-то зависли их финансы. Иначе в налоговой был бы доход не только от «Фонбета».

Возможно, вашими данными воспользовался начинающий игрок, и ему еще предстоит обломаться, когда он перейдет на более крупные суммы. Может быть, вас зарегистрировали по недоразумению или чтобы протестировать какую-то идею на маленьких деньгах.

Теперь вы узнали о проделках мошенников и тоже можете кое-что сделать, чтобы их наказать.

Как защититься от последствий и наказать мошенников

Разберу варианты действий от простого к сложному.

Пожаловаться букмекеру и в ЦУПИС. Сообщите о случившемся в «Фонбет». На сайте букмекера работает чат и указаны другие контакты, можно и лично прийти в клуб с паспортом. Попросите заблокировать фейковый счет.

Все платежи проходят через ЦУПИС, поэтому пожалуйтесь еще в «Киви-ЦУПИС» и попросите никаких операций больше не проводить. На всякий случай сообщите также в «Первый ЦУПИС», чтобы их конторы тоже не давали снимать деньги с ваших аккаунтов. Вдруг мошенники зарегистрировали вас и там.

Если мошенники работают с вашего счета в каком-то легальном букмекере и держат там деньги, то после этого маловероятно, что они смогут их вывести. Следовательно, чужие налоги на вас не повесят.

Сохраняйте все ответы: они пригодятся, если вдруг возникнут какие-то налоги с выигрышей.

Попытаться получить доступ к счету на «Фонбете». Если вы склонны к мелким авантюрам, попробуйте не жаловаться, а стать хозяйкой счета, который завел на вас профессиональный игрок. Напишите в «Фонбет»: мол, у меня был счет, но сменила телефон, забыла пароль, логин, email и все на свете, но паспорт при мне — восстановите, пожалуйста, доступ. Если получится, а на счете остались какие-то деньги — теоретически они ваши.

Можно обратиться с подобной затеей и к другим популярным букмекерам. Вдруг мошенники и там держат ваши аккаунты с деньгами. Скажите, что не помните, регистрировали ли у них счет, но если да, то пусть восстановят доступ. Заодно узнаете, где мошенники успели вас заиграть.

Вероятность успеха оценить не берусь, потому что букмекер будет вас идентифицировать и может спросить об активности на счете: какие и когда делали ставки, когда вносили и снимали деньги. Могут не поверить, что вы напрочь все забыли, особенно если в этот момент ничего не подозревающий профессиональный игрок вовсю там работает. Могут и просто отказаться вам помочь.

«Фонбет» не возражает восстановить доступ по паспортным данным
«Фонбет» не возражает восстановить доступ по паспортным данным

Подать в суд на букмекера и ЦУПИС. ООО «Ф. О. Н.» и СРО «Ассоциация букмекерских контор» обрабатывают ваши персональные данные без вашего согласия, а это незаконно. Ущерба пока не нанесли, но вы вправе возместить моральный вред.

В данном случае иск можно подать по вашему месту жительства. Кроме морального вреда потребуйте признать факт незаконной обработки персональных данных. Это тоже пригодится, чтобы оспорить гипотетический налог с выигрыша.

Получится ли взыскать с ответчиков деньги, сказать сложно. Моральный вред возмещает виновная сторона, а букмекер и СРО скажут, что их самих обманули. С другой стороны, они приняли недостаточно мер, чтобы убедиться, что вы согласны открыть аккаунт и передать свои данные, — в этом и состоит их вина.

Размер морального вреда суды обычно определяют в пределах 5000 Р.

Обратиться в полицию. Я поставил этот вариант последним, потому что смысла почти нет. Заявление примут, но уголовное дело вряд ли возбудят: мошенники не причинили вам ущерба и не замышляли этого. Если возбудят, найти их тоже проблематично, ведь при регистрации они указали ваши данные, кроме почты и телефона.

Запросите у «Фонбета» номер телефона, на который вас зарегистрировали. Это хоть какая-то зацепка, чтобы установить, кто вас подставил, и взыскать моральный вред с него.

Как можно было выиграть, не играя на ставках

  1. Профессиональным игрокам на спортивных ставках постоянно нужны новые люди, потому что букмекеры режут им счета.
  2. Кто-то из профессионалов приобрел ваши данные, выдал себя за вас и выиграл от вашего имени. А букмекер отчитался за вас в налоговую.
  3. Ваши деньги и счета мошенники не трогали, в долги перед букмекером попасть нельзя.
  4. Если бы выигрыш оказался в интервале от 4000 до 15 000 Р, вы должны были бы заплатить с него 13%.
  5. Опасность, что такое произойдет снова, невелика. Букмекеры борются с мошенниками. Конторы и сами заинтересованы, чтобы фейковых счетов не было: профессиональные игроки таким способом отнимают у них деньги.
  6. Чтобы обезопасить себя, пожалуйтесь букмекеру и в ЦУПИС.
  7. Ваши права нарушены: персональные данные обработали без вашего согласия. Можете обратиться на букмекера и ЦУПИС в суд, а если найдут самого нарушителя, то и на него тоже.
Когда-нибудь участвовали в ставках? Удалось заработать?

Сын или муж тайком играет под учёткой с вашими данными.

8
Герой Т—Ж

Игорь, почему не дочь или мать или сестра? Что за махровый сексизм?

3

Игорь, вы правда думаете, что я первым делом не проверила бы такой, самый очевидный, вариант?

1

«С 2013 по 2018 год я зарабатывал ставками на спорт»...
Читаем: с 2013 я играл на ставках, а в 2018 у меня кончились деньги

7

Василий, не обязательно. Выйти можно по совершенно разным причинам.

2

Спасибо большое за разъяснение! А то у меня даже предположений не было, как эта схема работает.
Написала в поддержку, хотела попробовать получить доступ к кабинету по своим паспортным данным. Но получила ответ, что для восстановления доступа нужно использовать номер телефона, оканчивающийся на цифры, который явно не мне принадлежит.
Подумаю еще насчет обращения в суд. Возможно и стоит.

4

Произошла сегодня такая ситуация - пришел имейл от Первого ЦУПИС о выигрыше, в нем мое реальное имя и ИНН, хотя я никогда не делала ставок. Вопрос - откуда у них мой имейл и почему именно на мой адрес это прислали? Неужели дропу не могли сделать другой имейл и не палиться?

0

Natasha, очень странно. Видимо, человек, открывший на вас счет, как-то связан с вами и рассчитывает на вас...

0

&gt;Если полагаться только на математику, то заработать на ставках все-таки можно.

После этой фразы и "зарабатывал с 2013 до 2018" порекомендую изначально относиться к автору с подозрением, таких горе-капперов пруд-пруди. С тактиками, стратегиями и пр. "инструментами" в качествезаманухи.

Сам играл, играю и буду играть.

По вопросу налога на прибыль надо разбираться с самой конторой, кто-то прошел процедуру верификации за Вас, так-то все это можно оспорить, дело времени.

0

Don_Bretto, при чем тут горе-каппер? Ты если сам давно играешь, про вилки-то, наверное, слышал?

0

Я знаю как 100% всегда оставаться в плюсе на ставках. Если у Вас есть средства, которые Вы готовы для этого пожертвовать, то вложите их в СЕБЯ. Очень жалею, что не додумался до этого раньше.

0

“варианты верификации, чтобы без ведома человека счет на него открыть не смогли:

1. Очную верификацию действительно сложно пройти на дропа
2,3,4,5 эти верификации легко пройти без дропа

В остальном все грамотно написано

0

Так же нашел сегодня в ЛК налоговой, что получил доход от фонбета за 2020 год. Фонбет отписался, чтобы я отправил заявление им физической почтой. В налоговую обращение написал - ответ в течение 30 дней. Думаю, заявить в полицию.

0

Vladimir, тоже писала в налоговую. Ответили, что им пришла информация о полученном доходе от Фонбет. В Фонбет также отправляла физическое заявление. На первое лишь прислали справку о полученном доходе на мое имя. Жду новый ответ на вопрос, как вообще на мое имя регистрировались на их сайте.

0

JulSt, конечно, стремная ситуация. Сразу посмотрел в бюро кредитных историй - тьфу тьфу, все чисто. До участкового так и не дозвонился, попробую еще 02, хотя не думаю, что там что-то скажут...

0

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю