Надо ли платить налог при переводе денег на карту ежемесячно

Моя любовница нигде не работает. Я содержу ее: каждый месяц перевожу по 40 тысяч рублей. Для нее это единственный источник дохода, не считая подарков, которые я иногда ей делаю.

Я обычный наемный работник, а не предприниматель. Может ли налоговая на основании движения денег по нашим счетам решить, что на самом деле мы состоим в трудовых отношениях и не платим налоги?

Денис

Денис, скажу сразу: ваша любовница может получать от вас денежные подарки, и такой доход налогом не облагается. Теперь давайте подробнее.

Никита

руководитель юридического агентства

Когда нужно платить налоги с подарков

Если один человек подарил другому деньги, платить налог с такого дохода не нужно. И не важно, какая была сумма и кем эти люди приходятся друг другу. Мы уже писали об этом.

Освобождены от налогов не только денежные, но и почти любые другие подарки: шубы, айфоны, велосипеды, картины, ювелирные изделия, одежда, часы, бытовая техника и пр.

Есть исключение, когда подарок — это недвижимость, транспортное средство, акции, доля в организации или паи. В таких случаях налог разрешается не платить, только если даритель и одаряемый — близкие родственники или члены семьи. К таким людям относятся:

супруги;
родители и дети;
усыновители и усыновленные;
дедушки, бабушки и внуки;
братья и сестры хотя бы по одному родителю.

Допустим, вы хотите подарить автомобиль, но не можете решить кому — жене или любовнице. С точки зрения экономии на налогах выгоднее вручить подарок супруге, ведь любовнице придется подавать декларацию и платить НДФЛ — 13% от стоимости машины.

Как не платить налоги

А вот подарки от организаций и индивидуальных предпринимателей облагаются налогом, если они стоят больше 4 тысяч рублей. При этом налог платится только с той части, которая превышает 4 тысячи.

Как оформлять передачу денег

Передают подарок по договору дарения. Этот договор может быть заключен устно или письменно.

Устная форма договора — самая популярная, большинство подарков вручается именно так. Люди не составляют никаких документов, а просто договариваются на словах, что это подарок.

Письменная форма обязательна в таких случаях:

даритель — юрлицо, а стоимость подарка превышает 3 тысячи рублей;
договор содержит только обещание, то есть подарок отдадут не сейчас, а когда-нибудь потом;
подарок — это недвижимость. Например, один человек бесплатно отдал другому свою квартиру. Новый собственник должен зарегистрировать ее на себя — для этого понадобится письменный договор.

В вашем случае договор можно заключить устно, но для самоуспокоения вы вправе оформить все в письменном виде. Договор дарения с подписями сторон пригодится, если у налоговой или банка возникнут вопросы. Заверять этот документ у нотариуса не нужно.

Вот что еще Т⁠—⁠Ж писал про подарки, их налогообложение и оформление:

Какие есть риски

Денис, вы опасаетесь, что налоговая признает ваши отношения с любовницей трудовыми. Как будто вы работодатель, она работник, а перечисления на карту — это неофициальная зарплата. Думаю, что это маловероятно.

При трудовых отношениях человек выполняет трудовую функцию — определенную работу в соответствии со своей должностью, профессией, специальностью. За это работодатель платит ему зарплату. Работник действует в интересах работодателя и подчиняется правилам внутреннего трудового распорядка. Работодатель вправе контролировать его, давать поручения, ставить перед ним задачи.

Вот человек устроился на должность водителя. Он получает зарплату за то, что выполняет свою трудовую функцию. При этом водитель соблюдает правила внутреннего трудового распорядка. Например, ежедневно по будням приезжает на работу к 9:00, обедает с часа до двух и уезжает домой в 18:00.

Работодателем может быть не только организация или индивидуальный предприниматель, но и физлицо. Например, когда один человек нанимает другого для помощи в домашнем хозяйстве. Также работодателями считаются люди, которые незаконно ведут предпринимательскую деятельность — без регистрации ИП или юрлица.

В вашем случае трудовые отношения отсутствуют. Вы просто отдаете другому человеку деньги и ничего не ждете взамен: любовница не выполняет трудовую функцию, у нее нет должностных обязанностей и инструкций, отсутствует режим рабочего времени.

Допустим, налоговая или банк поинтересуются у девушки источником ее дохода — такое возможно. Тогда достаточно будет объяснить, что это подарок, или продемонстрировать как доказательство договор дарения, если решите составить его письменно. А чтобы вопросов не возникало, в основании каждого перевода через личный кабинет или мобильное приложение банка пишите «Подарок».

Чтобы привлечь человека к ответственности, налоговая инспекция должна доказать нарушение. Один только факт регулярных перечислений с одной карты на другую не подтверждает трудовые отношения. Поэтому рисков тут я не вижу. Хотите финансировать любовницу — финансируйте. Налоговая возражать не будет.

Другое дело, когда трудовые отношения действительно прикрываются какими-то другими.

Например, в фирме без официального оформления работает секретарь. Директор ежемесячно отправляет со своего личного счета ей на карту зарплату, но пишет, что это подарок. Вот тогда, если налоговая узнает, будут проблемы: у директора, фирмы и, возможно, даже у секретаря.

Кратко

Денежные подарки между людьми не облагаются НДФЛ, не важно, кем приходятся друг другу даритель и одаряемый.

Зачем вы врете про НДФЛ с денежных подарков? Они же облагаются налогом

Если подарком является недвижимость, машина, акции, доли в бизнесе, то налог не нужно платить только в одном случае: даритель — близкий родственник или член семьи.

Передача подарка оформляется договором дарения. Он может быть устным или письменным.

Если налоговая или банк заинтересуются переводами, можно продемонстрировать договор дарения или просто объяснить ситуацию, и все вопросы отпадут.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Тэги: переводы, налоги

А можно стать вашей любовницей удаленно на пол ставки? Двадцатка в месяц не лишняя.

Павел, можно еще и семьями дружить за вторые полставки.

Да, тут вырисовывается интересная схема перекрестного обогащения.

Начиная читать статью, надеялся, что в налоговой работает его жена.

Дмитрий, а кто сказал что надо обязательно только с одним?

Виталий, сначала посмотри в словаре значение слова "куколд", прежде чем писать ахинею.

"В вашем случае трудовые отношения отсутствуют. Вы просто отдаете другому человеку деньги и ничего не ждете взамен..."
Нуууууу, тут можно поспорить😁

Дмитрий, запрещена только среди несовершеннолетних. Раз вы здесь можете писать, значит вы зарегистрированы в сервисе. Значит вы приняли оферту при регистрации, и вам есть 18 лет

Не совсем понятно, автор хвалится или реально переживает)

R.B., а в чем мерзость? Каждый тратит деньги так, как он хочет.

R.B., аморально - потому что вам не нравится? Вас кто-то назначил мерилом морали всея планеты? Обоих устраивает, закон не нарушается, все ок, успокойтесь

R.B., вы вообще знаете значение слова куколд? о_О

Дмитрий, там есть слово "удалённо")))

R.B., странная логика, т.е. вы просто оскорбляете человека по личной неприязни?

Ждём историю, как выглядеть на 200к в месяц, когда "единственный источник дохода" (вернее, он так думает) приносит всего 40к :) Думаю, скоро остросюжетные сериалы в Т-Ж пойдут.

R.B., не Ева, но отвечу. Я бы согласилась, хотя уже не в том возрасте, когда такое предлагают))
Сразу ясно, что подобные отношения - временный вариант и закончатся. Но хоть временная передышка, заняться внешностью и здоровьем, отдохнуть и подумать. Я бы очень хотела такую роскошь как не работать 1 год. Самый большой перерыв между работами был 14 дней. Один (!) такой период за 19 лет трудового стажа. Все эти 14 дней были посвящены беготне по городу и поиску новой работы. Остальные работы я меняла так: в пятницу увольняешься с одного места, в понедельник выходишь на другое.
Работаю по специальности 19 лет и еще 21 год работать до пенсии, которая в 60 теперь. Встаю в 6 утра, ухожу на работу в 8 утра, прихожу в 20 ч, 5 дней в неделю. Так есть/будет 40 лет трудовой жизни, что в этом хорошего? К пятнице еле волочу ноги и чувствую себя бессмертным пони, а не женщиной))
Ребенка, готовку, быт, при этом, никто не отменял.

R.B., я бы нет, мне важно, как и большинству людей, быть независимой финансово, работать и развиваться. Вот честно, встречала гораздо больше мужчин на шее у женщин, чем наоборот. Но это ошибка восприятия через окружение, наверно: я «успешная», вокруг меня такие же женщины и они привлекают чаще желающих сесть на шею. А мужчины вокруг меня тоже из тех, что предпочитают умных и успешных женщин. Так что возможно я содержанок просто не вижу. Я не одобряю, но мне скорее девушку жалко даже, проживает жизнь возможно зря

Может быть я что-то не так делаю? Почему так-то? Какая-то любовница получает больше, чем я от какого-то простого сотрудника, даже не директора 🤦‍♂️

Алексей, тут дело в особенностях физиологии.

Автор, называйте вещи своими именами!
это не любовница, а самая обычная проститутка-эскортиница работающая по индивидуальному контракту.
Если не согласны то попробуйте не платить зарплату и посмотрите как быстро вас кинут. учитывая что дама не работает она пойдет искать очередного оленя на замену) ахахах

R.B., ну вы употребили слово «аморально», может для вас и короткая юбка аморально, закон не нарушают и оба довольны - представьте себе, тоже не аморально

а налом отдавать и не париться?

Marina, тот случай, когда первый пробел может быть лишним )

Александр, тогда уже какая-то любовь получается. Оба отдаются безвозмездно... кто-то как любовница, а кто-то как вы выше предложили. :-) Я такое даже в кино видел... в специализированном.

Разве в НК нет презумпции виновности? Когда налоговая говорит: "это трудовые отношения", и выписывает штрафы, а тебе надо эти штрафы оспаривать и доказывать обратное?

Дима, из налоговой придет письмо: "любить тебя это тяжёлая работа"

Дмитрий, ну ты и зануда.

Олег, и ханжа.

R.B., а с женой секс не за деньги, если она не работает и находится на полном обеспечении? А в чем тогда разница, кроме штампа в паспорте?

R.B., спасибо вам, что вежливы с людьми с отличающейся точкой зрения/ценностями. По себе знаю, это не просто, надеюсь я вам тоже особо не нахамила, в интернетах оч легко забыться

Дмитрий, вы видимо как чукча. Не читатель, а писатель. Ну или расскажите мне о вашей инновации удаленного совместного сна. Очень интересно. Правда.

Виталий, не адекватные я так понимаю те - кто не согласен с вашей точкой зрения ?

Дмитрий, сами однополые отношения еще никто не запрещал! А в чем пропаганда? Человек хочет познакомиться)))

40 что то мало.. она что страшная? а в целом банку ты не интересен, слишком мелкая сошка

R.B., она вкладывает вклад в экономическую жизнь страны, тратя деньги, покупая товары и услуги, обеспечивая спрос.

Мария, сделал вывод -- ваши познания равны 0 в НК РФ! Ваш комментарий бессмысленный, лишь выражает скудоумие ума!

Не переводи, а отдавай. Высосали из пальца статью.

Владимир, из пальца ли?

40тр... любовница.. Она либо вам не по карману,либо вынуждена быть еще "на удаленке".
Такие пикантные отношения не могут быть в рамках средней ЗП по РФ

А то она не выполняет трудовые обязанности? Проституция - работа? работа. А это просто проститутка средней руки, даже не элитная...раскиньте 40 тысяч на месяц, узнайте количество посещений -наверняка получится тысяч пять за визит - если посещает её 8 раз в месяц. Или тыс. 8 - если посещает 5 раз)))

"Вы просто отдаете другому человеку деньги и ничего не ждете взамен: любовница не выполняет трудовую функцию, у нее нет должностных обязанностей и инструкций, отсутствует режим рабочего времени. " Вообще спорное утверждение. Аргументирую - Она прямо таки трудится (профессия древнейшая), Вряд ли отдавая 40 тыс ничего не ждут взамен. Очевидно, что у дамы есть и обязанности, и рабочее время и даже инструкции в процессе выполнения работы. Если это не так, то готова числиться вашей любовницей, ничего не дающей взамен, 30 тыс. Не благодарите!

Комментарий удален пользователем

Олег, может и нет жены, в тексте не упоминается. Есть люди, которые почему-то любят вместо «девушка/парень» использовать «любовница/любовник»