Отец-пенсионер перевел крупную сумму мошенникам

Марк, ситуация у вас действительно сложная. Сайт, на который вы ссылаетесь, — это сайт форекс-брокера. С точки зрения ЦБ РФ, все, что делается на форексе, — это азартная игра.

Вернуть деньги, потерянные в этой игре, сложно. Но я расскажу, как можно попробовать наказать мошенников и что делать в такой ситуации.

Форекс — это не способ заработать и не биржа, а азартная игра на деньги. Фирма, в которую ваш отец вложил свои накопления, изначально не собиралась помогать ему зарабатывать, а играла против него.

О том, как работают такие форекс-брокеры, мы рассказывали на примерах конкретных компаний. Автор Т⁠—⁠Ж даже вкладывал деньги в этот рынок — и через неделю вывел их. Как и предполагалось, вывел он меньше, чем вложил. Но многим везет меньше: люди теряют все вложенное.

Центральный банк сначала пытался контролировать форекс-брокеров. Когда стало понятно, что это невозможно, у большинства брокеров отозвали лицензии. Участникам рынка это не понравилось, и они потянулись за рубеж. Во многих странах их деятельность не запрещена и никаким центральным банком не регулируется. Гражданам России они предлагают свои услуги через интернет, но под действие российского законодательства их деятельность уже не подпадает.

Брокер, от действий которого пострадал ваш отец, — как раз из тех, кто зарегистрирован за рубежом. На его сайте указан номер телефона в Киеве и адрес — остров Сент-Винсент и Гренадины в Карибском море. Никаких привычных нам ИНН, ОГРН и фамилий учредителей и генеральных директоров на сайте нет.

Зарубежная регистрация юридического лица кому-то может показаться привлекательной. Но на деле она означает, что взыскивать деньги в итоге придется по законам экзотического государства, расположенного на другой стороне земного шара.

Даже в России взыскать деньги с должника очень непросто. А через полмира судебные приставы точно не поедут.

Но это не значит, что на все нужно махнуть рукой. Попытаться наказать мошенников следует обязательно. Честно скажу, гарантий, что это приведет к успеху, нет никаких. Но если ничего не делать, мошенники продолжат обманывать людей.

Соберите доказательства. Переписка с мошенниками, финансовые документы, квитанции о переводах и выписки с банковских счетов могут стать доказательствами. Постарайтесь восстановить хронологию событий: с какого момента все началось, как ваш отец вышел именно на этот сайт, с кем общался, кому переводил деньги.

Самое важное в сборе доказательств — данные, которые могут вывести на конкретных лиц. Это могут быть номера банковских счетов получателей платежей, имена, фамилии, адреса, в том числе электронной почты, и номера телефонов, распечатки электронных писем и выписки из детализации звонков, если они были. Даже если никакой переписки не сохранилось, не страшно. Соберите то, что есть.

Изложите все на бумаге. Чем подробнее вы все напишете, тем сложнее будет вам отказать. К заявлению приложите оригиналы доказательств. Можете сделать заверенные копии, но это не тот случай, когда оригиналы нужно хранить у себя.

Подайте заявление в полицию. Сразу скажу, задача может оказаться не такой простой, как выглядит на первый взгляд. Раскрывать такие преступления сложно, и иногда недобросовестные сотрудники полиции проявляют чудеса изобретательности, чтобы не принимать заявление.

О том, как правильно подать заявление, мы писали в статье «Как обратиться в полицию». В вашем случае я рекомендую отправить заявление по почте заказным письмом, чтобы лишний раз не нервничать.

Дождитесь ответа из полиции. В течение трех суток в полиции обязаны либо возбудить уголовное дело, либо отказать в возбуждении. В вашем случае высока вероятность получить отказ. Позиция правоохранительных органов такая: если между форекс-брокером и вашим отцом был договор, это регулировалось гражданским кодексом, а не уголовным. Это правда, и в этом случае нужно обращаться в суд. Но с договором шансы в суде еще меньше, чем в полиции. На сайте такие компании пишут об огромных заработках, а в договоре — что оказывают консультации и дают доступ к личному кабинету.

В вашем случае на сайте нет данных конкретных лиц и компании. Высока вероятность, что они и не собирались заниматься торговлей на форексе, а просто собирали деньги, чтобы исчезнуть. А это уже уголовное преступление.

Не могу сказать, что уголовных дел по таким случаям много, но тем не менее они есть. Так, в 2018 году МВД возбудило уголовное дело в отношении владельца одной из форекс-фирм. Следствие считало, что он похитил 1 млрд рублей у людей, торгующих на форексе. Потерпевшим заводили аккаунт, где человек мог видеть сумму зачисленных средств и отслеживать хронологию торгов. Потом деньги со счета снимали и переводили на счета подконтрольных фирм. А клиенту говорили: «Котировки изменились, извините, вы проиграли, ничего сделать нельзя».​

Этого человека объявили в розыск и заочно предъявили ему обвинение в рамках уголовного дела за мошенничество в особо крупном размере. За такое можно лишиться свободы на срок до 10 лет. До суда, правда, дело так и не дошло: в 2019 году обвиняемый умер.

Ручаться, что вам удастся добиться возбуждения уголовного дела, нельзя, но я все же рекомендую попробовать.

Ни в коем случае не стоит обращаться к различным посредникам, которые якобы гарантируют возврат денег от недобросовестного форекс-брокера. О том, как работают такие посредники, мы рассказывали в статье «Под прищуром: возврат денег из форекса с помощью чарджбэка». Если коротко, они обещают решение всех проблем, но, по сути, паразитируют на жертвах форекса. Договор, заключенный с таким посредником, с высокой долей вероятности приведет к потере денег.

А еще я советую как можно чаще обсуждать с вашим отцом финансовые вопросы. Бывают случаи, когда пожилые люди в похожей ситуации теряют деньги и пытаются восстановить потери. Для этого они обращаются к другому форекс-брокеру и снова попадаются на удочку мошенников. Поэтому убедите отца не повторять такие эксперименты и ни в коем случае не брать кредитов.

Чаще разговаривайте с родственниками про деньги.

Если деньги уже потеряны, собирайте доказательства и пишите заявление в полицию. Не обращайтесь к сомнительным посредникам за возвратом своих средств.