Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?

Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.

Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.

Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.

Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.

Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!

Константин, действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?

Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.

Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.

Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.

В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.

Blackterminal

У Blackterminal, по оценке Similarweb, 158 тысяч просмотров в месяц, из них 88% — из России.

Импорт сделок есть, но довольно скудный.

Активы. Доступны рынки России и США.

Что умеет сервис. Можно забивать сделки руками. Сервис учитывает комиссии, налоги, считает абсолютный доход.

Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с семью активами внутри. На платных тарифах количество активов неограниченно.

Если готовы забивать каждую сделку руками, сервис может подойти.

Вариантов импорта у Blackterminal мало. Ничего из вышеперечисленного у меня нет, поэтому я не смог что-либо импортировать
Вариантов импорта у Blackterminal мало. Ничего из вышеперечисленного у меня нет, поэтому я не смог что-либо импортировать

Intelinvest

У IntelInvest, по оценке Similarweb, 380 тысяч просмотров в месяц, из них 92% — из России. Это именно специализированный сервис по учету активов с учетом российских реалий, таких как, например, ИИС.

Импорт сделок. Поддерживаются отчеты большинства российских и популярных зарубежных брокеров.

Активы — все торгуемые в России активы плюс иностранные акции, которые доступны неквалифицированному инвестору. Для меня, как для опытного пользователя, стало приятным сюрпризом то, что можно добавлять произвольные активы с ценами через парсинг — регулярные выражения и css-селектор.

Что умеет сервис. Intelinvest позволяет учитывать дивиденды, анализировать прибыль, видеть составной портфель, учитывать ИИC и много чего еще.

Сервис может полностью закрыть потребность в учете активов. Если у вас нет каких-то особых требований, например отображать соотношение акций или облигаций по портфелю, а также отсутствуют специфические активы вроде европейских облигаций, по которым нет никаких данных, кроме текущей цены, то сервис оставит хорошие впечатления.

Стоимость. В бесплатном тарифе один портфель на семь активов. В платных — без ограничений.

Если вам нужен учет активов на русском языке, то это один из двух рекомендуемых вариантов.

Основной вид портфеля на сервисе Intelinvest
Основной вид портфеля на сервисе Intelinvest
Календарь выплат сервиса Intelinvest. Это скриншот из публичного блога сервиса
Календарь выплат сервиса Intelinvest. Это скриншот из публичного блога сервиса
Так добавляется актив с автоматическим обновлением цены
Так добавляется актив с автоматическим обновлением цены

Morningstar

У Morningstar, по оценке Similarweb, 8 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.

У меня был аккаунт на Morningstar, но я не пользовался им несколько лет. Зайти в него сейчас не удалось — доступ к тем портфелям, которые я создавал ранее, был потерян.

Импорт сделок есть, но невозможно импортировать данные от российских брокеров.

Активы. В сервисе нет российских облигаций и некоторых российских ETF — большинству пользователей из России этот сервис не подходит.

Что умеет сервис. Morningstar умеет строить сравнения портфеля с эталонным индексом и учитывать движение денег.

Стоимость. Есть платная версия, но вести портфель можно и в бесплатной.

Интерфейс не выглядит современным, но это полбеды. Главная проблема в том, что из российских активов тут есть только акции.

Приветственное окно на Morningstar
Приветственное окно на Morningstar
Так добавляются активы в портфель на Morningstar
Так добавляются активы в портфель на Morningstar

Seekingalpha

У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 26 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.

Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.

Приветственное окно на Seekingalpha
Приветственное окно на Seekingalpha

Investing

У Investing 167 млн просмотров в месяц, из них 10% — из России. У сервиса есть русскоязычная версия, что уже плюс для большинства пользователей.

Импорт сделок. Нет, можно только сделать экспорт.

Активы. У сервиса огромная база активов, подкачали только европейские облигации. Но большинство бумаг, знакомых российскому инвестору, в сервисе есть.

Что умеет сервис. Поскольку Investing работает во многих странах, все основные показатели портфелей и списков наблюдения, такие как P&L, финансовые показатели, уже есть в сервисе. Но если хотите большего, например знать о распределении активов, то надо искать в другом месте.

Стоимость. Бесплатно.

Если вы не хотите платить, но хотите видеть все в одном окне, Investing — ваш выбор.

Приветственное окно Investing
Приветственное окно Investing

Электронные таблицы

Хотя вы сказали, что не хотите настраивать электронные таблицы, нельзя не упомянуть, что такая возможность есть. Таблицы доступны без абонентской платы. Я сам создал гугл-таблицу для учета капитала и даже написал про нее статью.

«Эксель» тоже можно использовать, чтобы получать данные в автоматическом режиме через связку формул: WEBSERVICE (ВЕБСЛУЖБА) + FILTERXML (ФИЛЬТР.XML).

Конечно, это более трудоемко, но таблицу можно очень гибко настроить под любые, абсолютно любые запросы. К тому же данные в таблицах принадлежат только вам. Если закроете таблицу и в следующий раз зайдете в нее только через несколько лет, то файл просто откроется, а не напишет, что ваш аккаунт удалили за неактивность.

Мне хватает аналитики в приложении брокера и несложной таблицы exel. Если нет автоматически подгружаемых данных, какой смысл вбивать руками куда-то еще?
Investing сливает номера телефонов пользователей, будьте готовы к приему рекламных предложений по инвестициям или сразу регистрируйтесь по спец номеру для спама.

14

Ирина, а как корректно считать P&L, если инструмент несколько раз докупался в течение года? Брокер обычно показывает процент от всей суммы или просто сумму. Но непонятно сколько это в реальном выражении.

т.е. например купили на 100 евро в январе, добавили еще 100 в июле, и еще 100 в декабре. К примеру, отчет брокера покажет P&L +10%, но это не будет означать что на 10% выросло все вместе с начала года. Т.к. докупания в середине года и в конце принесли получается меньше.

На каждую покупку отдельно считать по месяцам?

5

Oleg, Функция ЧИСТВНДОХ (XIRR) в Экселе - ваше спасение.

2

Ирина, про инвестинг тоже такое слышал.

1

Ирина, лично мне нравятся гугл-таблицы хотя я пользовался разными сервисами, но вопрос был именно про доступные сервисы.

0

Из отечественных еще есть izi-invest.ru
Разраб сидит на банкиру, достаточно активно реагирует на замечания/пожелания. Помимо ручного ввода сделок есть импорт из кучи брокерских отчетов (все крупные отечественные брокеры есть)

12

DELETED, спасибо, отличная вещь, самая удобная оказалась для новичка

1

DELETED, я слышал про него, однако аудитория сервиса мала и на Similarweb не отображалась: https://www.similarweb.com/website/izi-invest.ru/#overview

0

Михаил, мала, но при этом там даже учитывается валютная переоценка, чего нет на том же инвестинге.

3

DELETED, валютная переоценка рушится, если портфель старше 2014 года.
А сервис отличный, да.

0

DELETED, хороший сервис, но пока с маленькой аудиторией.

0

Михаил, так если сервис хороший, то можно и порекомендовать смело. А аудитория сама подтянется. Я лично им пользуюсь, очень доволен.

0

Mikhail, вы молодец 👍

0

Михаил, без similarweb скажу, что у этого сайта сейчас 350 посетителей в сутки.

0

Investing вообще должен быть в чёрном списке. Сразу после регистрации звонят тупые мошенники

4

Роман, это точно

2

Важно ещё не просто собирать всю инфо о транзакциях. Нужно, чтобы сервис использовал «правильный» алгоритм расчета доходности портфеля. На первый взгляд, это очень просто. Но на самом деле, есть нюансы. Существует стандарт GIPS (развивается при участии CFA Institute - если грубо, то самой авторитетной организации в финансах/инвестициях) который пытается привести подобные расчёты к единой форме. Это самый популярный в настоящий момент свод правил по расчёту и презентации доходности портфеля. И думаю, рано или поздно он станет «единственно верным»

3

riskan16, а про практическое применение где почитать?

0

Михаил, смотря что вы имеете ввиду

Вот сайт: https://www.gipsstandards.org/Pages/index.aspx

Там в принципе, можно прочитать как конкретно считать те или иные параметры и в каких случаях (с формулами в тч)

С точки зрения практического внедрения: насколько знаю, некоторые НПФ начинают внедрять (название говорить не буду; был на конференции по GIPS в России)

2

riskan16, а для частного инвестора?

0

Михаил, для частного: можно посчитать доходность «честно» (ну или максимально правильно, скажем так), чтобы корректно сравнивать с другими. Другими управляющими (если они считают по GIPS) / фондами / индексами / динамикой ставки вкладов / чем бы то ни было

1

Есть ещё smatrlab, где можно создать портфели из акций, облигаций, етф - удобно для просмотра распределения средств по секторам, просмотра текущих доходностей по позициям и вычисления средней цены покупки если было несколько сделок в разные дни, как календарь дивидендов, использую в дополнение к экселю и бумажным записям.

3

Алексей, вас в гугле забанили? Сайт, где вылезает большое окно "Fin-plan ПРЕДСТАВЛЯЕТ Пошаговая инструкция (pdf книга + видео)" - шляпа какая-то.

3

Мне нравится yahoo finance.

2

Валерий, для чего?

1
Герой Т—Ж

Пилю себе небольшую программку для учёта. Текущая задача - учёт фактических операций по разным счетам и целям, в планах прикрутить получение данных из сервисов.

1

Nikita, но ведь такое уже частично есть.

0
Герой Т—Ж

Михаил, ну частично же) вот из-за того чего нет и занимаюсь, это ещё и как хобби.

1

Мне нравится Smart-Lab - есть много аналитики, портфелей можно завести сколько хочешь, хоть в рублях, хоть в валюте, российские бумаги есть все, которые я искал, американские не проверял, но хайповые типа теслы, эпла и абви есть. Можно портфель экспортировать в Эксель для фильтрования и рисования. Ну и важно - бесплатная!

1

Sergei, а как добавить индексный фонд? Например, VANGUARD S&P500 - VOO

1

Sergei, поддержу. Сервис бесплатный, простой. Нет ограничения по числу портфелей и числу бумаг. Есть простенькая аналитика по структуре, прогнозируемым дивидендам, купонам. Для новичка вполне себе вариант

1

Sergei, Smart-Lab хороший сервис, но именно для портфеля не особо.

0

Михаил, как говорится, критикуя, предлагай

1

в финамовском транзаке это всё отражается, надо только до ежедневного обновления экспорт не забывать делать

0

Valter, если один брокер. А если несколько и на разных рынках?

0

Просмотрел некоторые сервисы из предложенных. Так и не нашел, что искал. Вопрос у меня технический. Пытаюсь сформировать несколько портфелей, присвоить им конкретные целевые показатели. Дело в том, что у меня три брокерских счета с активами и сейчас я могу видеть статистки ТОЛЬКО по каждому счету в отдельности. Никак не могу найти подходящее приложение/сервис для адекватной группировки ВСЕХ активов и отслеживания прогресса по отдельным целевым портфелям. Другими словами, пул из разных активов со всех счетов надо собрать в вместе, а потом перегруппировать их по портфелям. Важно, чтоб портфели группировались независимо от того, на каком счету бумаги. Например, в Долгий портфель хочу положить 2 актива с одного счета, 3 с другого и 4 с последнего. Поставить ему цель – 1 млн и прописать рядом стратегии для каждой позиции с уведомлениями о необходимости купить/продать. Так собрать еще пару портфелей. Важно, чтоб можно было переносить/перетаскивать позиции между портфелями, если вдруг назреет потребность. Ну и следить за прогрессом относительно цели. Подскажите, кто как решает данную задачу.

0

Rustam, идеальная гибкость и адаптивность только, когда пишешь сам. Да, один раз придется заморочится и запилить несколько таблиц хоть в Гугле, хоть в Экселе. Но! сколько "открытий чудных" придет во время этой работы, так что оно того стоит. И потом никто и нигде не вспомнил про безопасность данных. Ваш файл всегда ваш. А о потенциальном использовании выложенных в сеть "обезличенных данных" вы никогда не узнаете.

0

Elena, думал про это. главный вопрос как интегрировать в таблици актуальные цены? по сути должно все связываться онлайн с катировками. Дальше - хотел бы видеть по мои купленым и по моему вотч-листу инструментам актальные идеи и новости. подобное уже есть в яху, например. но как я уже отмечал, варианта с перетаскиванием активов из портфеля в портфель я там не нашел...

0

Rustam, Если есть онлайн источник с исчерпывающим списком необходимых вам инструментов, то PowerQuery (настройка Excel) решит проблему подтягивания актуальных цен. Но вот прям чтоб с новостями и идеями это на пользовательском уровне не решить. И для восприятия столько информации сразу в одном месте не есть гуд (моё мнение)

0

Хрень собачья это а не сервис. Сделки и активы ещё толком не научились подгружать в портфель, все приходится вручную делать. Нахрена такой гемор за деньги?

0

Konstantisimus, это про какой сервис?

0

Михаил, про intelinvest

1

Павел, передавать кому бы то ни было токен из тиньков инвестиций плохая идея.

0

Сообщество Т—Ж

Лучшее за неделю