Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?
Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.
Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.
Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.
Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.
Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!
Действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?
Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.
Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.
Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.
В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.
Blackterminal
У Blackterminal, по оценке Similarweb, 45 тысяч просмотров в месяц, из них 88% — из России.
Импорт сделок есть, но довольно скудный.
Активы. Доступны рынки России и США.
Что умеет сервис. Можно забивать сделки руками. Сервис учитывает комиссии, налоги, считает абсолютный доход.
Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с семью активами внутри. На платных тарифах количество активов неограниченно.
Если готовы забивать каждую сделку руками, сервис может подойти.
Snowball
У Snowball Income, по оценке Similarweb, 135 тысяч просмотров в месяц, из них 97% — из России.
Импорт сделок есть для 10 российских и 8 зарубежных брокеров.
Активы. Доступны рынки России и США, в том числе российские облигации. Можно учитывать драгоценные металлы, валюту, произвольные активы, например вклады и даже криптовалюты.
Что умеет сервис. Ориентирован на частного инвестора, позволяет планировать и отслеживать свои инвестиции, контролировать дивиденды, а также помогает принимать инвестиционные решения — на основе категорий активов в портфеле подсказывает, как восстановить баланс портфеля. Сервис сам анализирует секторы, классы, регионы и страны.
Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с пятнадцатью активами внутри. При платных тарифах количество активов неограниченно.
Если вам нужен учет активов внутри России, несомненно, стоит присмотреться к этому сервису подробнее.
Intelinvest
У IntelInvest, по оценке Similarweb, 343 тысяч просмотров в месяц, из них 92% — из России. Это именно специализированный сервис по учету активов с учетом российских реалий, таких как, например, ИИС.
Импорт сделок. Поддерживаются отчеты большинства российских и популярных зарубежных брокеров.
Активы — все торгуемые в России активы плюс иностранные акции, которые доступны неквалифицированному инвестору. Для меня, как для опытного пользователя, стало приятным сюрпризом то, что можно добавлять произвольные активы с ценами через парсинг — регулярные выражения и CSS-селектор.
Что умеет сервис. Intelinvest позволяет учитывать дивиденды, анализировать прибыль, видеть составной портфель, учитывать ИИC и много чего еще.
Сервис может полностью закрыть потребность в учете активов. Если у вас нет каких-то особых требований, например отображать соотношение акций или облигаций по портфелю, а также отсутствуют специфические активы вроде европейских облигаций, по которым нет никаких данных, кроме текущей цены, то сервис оставит хорошие впечатления.
Стоимость. В бесплатном тарифе один портфель на семь активов. В платных — без ограничений.
Если вам нужен учет активов на русском языке, то это один из трех рекомендуемых вариантов.
Morningstar
У Morningstar, по оценке Similarweb, 7,6 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
У меня был аккаунт на Morningstar, но я не пользовался им несколько лет. Зайти в него сейчас не удалось: доступ к тем портфелям, которые я создавал ранее, был потерян.
Импорт сделок есть, но невозможно импортировать данные от российских брокеров.
Активы. В сервисе нет российских облигаций и некоторых российских ETF — большинству пользователей из России этот сервис не подходит.
Что умеет сервис. Morningstar умеет строить сравнения портфеля с эталонным индексом и учитывать движение денег.
Стоимость. Есть платная версия, но вести портфель можно и в бесплатной.
Интерфейс не выглядит современным, но это полбеды. Главная проблема в том, что из российских активов тут есть только акции.
Seekingalpha
У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 24 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.
Investing
У Investing 156 млн просмотров в месяц, из них 10% — из России. У сервиса есть русскоязычная версия, что уже плюс для большинства пользователей.
Импорт сделок. Нет, можно только сделать экспорт.
Активы. У сервиса огромная база активов, подкачали только европейские облигации. Но большинство бумаг, знакомых российскому инвестору, в сервисе есть.
Что умеет сервис. Поскольку Investing работает во многих странах, все основные показатели портфелей и списков наблюдения, такие как P&L, финансовые показатели, уже есть в сервисе. Но если хотите большего, например знать о распределении активов, то надо искать в другом месте.
Стоимость. Бесплатно.
Если вы не хотите платить, но хотите видеть все в одном окне, Investing — ваш выбор.
Электронные таблицы
Хотя вы сказали, что не хотите настраивать электронные таблицы, нельзя не упомянуть, что такая возможность есть. Таблицы доступны без абонентской платы. Я сам создал гугл-таблицу для учета капитала и даже написал про нее статью.
«Эксель» тоже можно использовать, чтобы получать данные в автоматическом режиме через связку формул: WEBSERVICE (ВЕБСЛУЖБА) + FILTERXML (ФИЛЬТР.XML).
Конечно, это более трудоемко, но таблицу можно очень гибко настроить под любые, абсолютно любые запросы. К тому же данные в таблицах принадлежат только вам. Если закроете таблицу и в следующий раз зайдете в нее только через несколько лет, то файл просто откроется, а не напишет, что ваш аккаунт удалили за неактивность.
08.12.20, 10:10
Мне хватает аналитики в приложении брокера и несложной таблицы exel. Если нет автоматически подгружаемых данных, какой смысл вбивать руками куда-то еще?
Investing сливает номера телефонов пользователей, будьте готовы к приему рекламных предложений по инвестициям или сразу регистрируйтесь по спец номеру для спама.
08.12.20, 16:53
Ирина, а как корректно считать P&L, если инструмент несколько раз докупался в течение года? Брокер обычно показывает процент от всей суммы или просто сумму. Но непонятно сколько это в реальном выражении.
т.е. например купили на 100 евро в январе, добавили еще 100 в июле, и еще 100 в декабре. К примеру, отчет брокера покажет P&L +10%, но это не будет означать что на 10% выросло все вместе с начала года. Т.к. докупания в середине года и в конце принесли получается меньше.
На каждую покупку отдельно считать по месяцам?
27.03.21, 17:31
Oleg, Функция ЧИСТВНДОХ (XIRR) в Экселе - ваше спасение.
08.12.20, 10:12
Ирина, про инвестинг тоже такое слышал.
08.12.20, 10:14
Ирина, лично мне нравятся гугл-таблицы хотя я пользовался разными сервисами, но вопрос был именно про доступные сервисы.
08.12.20, 11:43
Из отечественных еще есть izi-invest.ru
Разраб сидит на банкиру, достаточно активно реагирует на замечания/пожелания. Помимо ручного ввода сделок есть импорт из кучи брокерских отчетов (все крупные отечественные брокеры есть)
16.12.20, 11:46
DELETED, спасибо, отличная вещь, самая удобная оказалась для новичка
08.12.20, 11:51
DELETED, я слышал про него, однако аудитория сервиса мала и на Similarweb не отображалась: https://www.similarweb.com/website/izi-invest.ru/#overview
08.12.20, 12:00
Михаил, мала, но при этом там даже учитывается валютная переоценка, чего нет на том же инвестинге.
07.01.21, 19:59
DELETED, валютная переоценка рушится, если портфель старше 2014 года.
А сервис отличный, да.
08.12.20, 12:37
DELETED, хороший сервис, но пока с маленькой аудиторией.
19.12.20, 16:56
Михаил, так если сервис хороший, то можно и порекомендовать смело. А аудитория сама подтянется. Я лично им пользуюсь, очень доволен.
21.12.20, 17:15
Mikhail, вы молодец 👍
19.01.21, 18:24
Михаил, без similarweb скажу, что у этого сайта сейчас 350 посетителей в сутки.
14.12.20, 17:16
Investing вообще должен быть в чёрном списке. Сразу после регистрации звонят тупые мошенники
16.12.20, 11:46
Роман, это точно
09.12.20, 08:53
Важно ещё не просто собирать всю инфо о транзакциях. Нужно, чтобы сервис использовал «правильный» алгоритм расчета доходности портфеля. На первый взгляд, это очень просто. Но на самом деле, есть нюансы. Существует стандарт GIPS (развивается при участии CFA Institute - если грубо, то самой авторитетной организации в финансах/инвестициях) который пытается привести подобные расчёты к единой форме. Это самый популярный в настоящий момент свод правил по расчёту и презентации доходности портфеля. И думаю, рано или поздно он станет «единственно верным»
09.12.20, 12:49
riskan16, а про практическое применение где почитать?
09.12.20, 13:47
Михаил, смотря что вы имеете ввиду
Вот сайт: https://www.gipsstandards.org/Pages/index.aspx
Там в принципе, можно прочитать как конкретно считать те или иные параметры и в каких случаях (с формулами в тч)
С точки зрения практического внедрения: насколько знаю, некоторые НПФ начинают внедрять (название говорить не буду; был на конференции по GIPS в России)
09.12.20, 15:32
riskan16, а для частного инвестора?
10.12.20, 15:05
Михаил, для частного: можно посчитать доходность «честно» (ну или максимально правильно, скажем так), чтобы корректно сравнивать с другими. Другими управляющими (если они считают по GIPS) / фондами / индексами / динамикой ставки вкладов / чем бы то ни было
14.12.20, 13:26
Есть ещё smatrlab, где можно создать портфели из акций, облигаций, етф - удобно для просмотра распределения средств по секторам, просмотра текущих доходностей по позициям и вычисления средней цены покупки если было несколько сделок в разные дни, как календарь дивидендов, использую в дополнение к экселю и бумажным записям.
09.12.20, 15:27
Мне нравится yahoo finance.
09.12.20, 15:32
Валерий, для чего?
07.04.21, 13:58
Алексей, вас в гугле забанили? Сайт, где вылезает большое окно "Fin-plan ПРЕДСТАВЛЯЕТ Пошаговая инструкция (pdf книга + видео)" - шляпа какая-то.
08.12.20, 12:41
Пилю себе небольшую программку для учёта. Текущая задача - учёт фактических операций по разным счетам и целям, в планах прикрутить получение данных из сервисов.
08.12.20, 13:09
Nikita, но ведь такое уже частично есть.
09.12.20, 07:41
Михаил, ну частично же) вот из-за того чего нет и занимаюсь, это ещё и как хобби.
16.12.20, 15:09
Мне нравится Smart-Lab - есть много аналитики, портфелей можно завести сколько хочешь, хоть в рублях, хоть в валюте, российские бумаги есть все, которые я искал, американские не проверял, но хайповые типа теслы, эпла и абви есть. Можно портфель экспортировать в Эксель для фильтрования и рисования. Ну и важно - бесплатная!
21.08.21, 16:39
Sergei, а как добавить индексный фонд? Например, VANGUARD S&P500 - VOO
19.01.21, 02:13
Sergei, поддержу. Сервис бесплатный, простой. Нет ограничения по числу портфелей и числу бумаг. Есть простенькая аналитика по структуре, прогнозируемым дивидендам, купонам. Для новичка вполне себе вариант
29.12.20, 05:05
Sergei, Smart-Lab хороший сервис, но именно для портфеля не особо.
23.02.22, 09:10
Как ввести точку входа на Investing?
23.02.22, 09:14
SD, что сделать?
23.02.22, 09:20
Михаил, цену покупки актива.
29.12.20, 05:05
Valter, если один брокер. А если несколько и на разных рынках?
12.03.21, 07:58
Просмотрел некоторые сервисы из предложенных. Так и не нашел, что искал. Вопрос у меня технический. Пытаюсь сформировать несколько портфелей, присвоить им конкретные целевые показатели. Дело в том, что у меня три брокерских счета с активами и сейчас я могу видеть статистки ТОЛЬКО по каждому счету в отдельности. Никак не могу найти подходящее приложение/сервис для адекватной группировки ВСЕХ активов и отслеживания прогресса по отдельным целевым портфелям. Другими словами, пул из разных активов со всех счетов надо собрать в вместе, а потом перегруппировать их по портфелям. Важно, чтоб портфели группировались независимо от того, на каком счету бумаги. Например, в Долгий портфель хочу положить 2 актива с одного счета, 3 с другого и 4 с последнего. Поставить ему цель – 1 млн и прописать рядом стратегии для каждой позиции с уведомлениями о необходимости купить/продать. Так собрать еще пару портфелей. Важно, чтоб можно было переносить/перетаскивать позиции между портфелями, если вдруг назреет потребность. Ну и следить за прогрессом относительно цели. Подскажите, кто как решает данную задачу.
17.03.21, 05:47
Rustam, идеальная гибкость и адаптивность только, когда пишешь сам. Да, один раз придется заморочится и запилить несколько таблиц хоть в Гугле, хоть в Экселе. Но! сколько "открытий чудных" придет во время этой работы, так что оно того стоит. И потом никто и нигде не вспомнил про безопасность данных. Ваш файл всегда ваш. А о потенциальном использовании выложенных в сеть "обезличенных данных" вы никогда не узнаете.
17.03.21, 07:39
Elena, думал про это. главный вопрос как интегрировать в таблици актуальные цены? по сути должно все связываться онлайн с катировками. Дальше - хотел бы видеть по мои купленым и по моему вотч-листу инструментам актальные идеи и новости. подобное уже есть в яху, например. но как я уже отмечал, варианта с перетаскиванием активов из портфеля в портфель я там не нашел...
18.03.21, 15:52
Rustam, Если есть онлайн источник с исчерпывающим списком необходимых вам инструментов, то PowerQuery (настройка Excel) решит проблему подтягивания актуальных цен. Но вот прям чтоб с новостями и идеями это на пользовательском уровне не решить. И для восприятия столько информации сразу в одном месте не есть гуд (моё мнение)
27.03.21, 12:32
Konstantisimus, это про какой сервис?
27.03.21, 16:50
Михаил, про intelinvest
28.09.21, 02:11
Павел, передавать кому бы то ни было токен из тиньков инвестиций плохая идея.
28.03.23, 14:51
Я пользуюсь сервисом… Не похож на сервисы, описанные в статье. Насколько смог разобраться, сервис агрегирует все активы, акции, недвижимость, вклады, кредиты. И предоставляет аналитику для долгосрочных инвестиции и план накоплений для раннего выхода на пенсию. Из плюсов, он полностью бесплатный
Очень похож на стартап, функционала не очень много. Буду за ним следить.
28.03.23, 15:13
Алексей, убрали подозрительную ссылку из вашего комментария в соответствии с правилами: https://journal.tinkoff.ru/comments-rules/
21.06.23, 08:36
Snowball уменьшили кол-во активов на беспл. тарифе с 15шт до 10 шт.
15.07.23, 06:26
Если вы хотите назойливых звонков от инфоцыган, то Investing.com ваш выбор.