Я доверилась мнению «экспертов» и вложила деньги в одну акцию, но их прогнозы не сбылись

Этот текст написан в Сообществе, бережно отредактирован и оформлен по стандартам редакции.

Екатерина Бирюля

потеряла больше, чем приобрела

В январе 2020 года я открыла брокерский счет в Тинькофф Банке.

В финансовой области я дилетант, поэтому тренировалась на покупке дешевых российских акций. Инвестиции — это тамагочи для взрослых. Чтобы вырастить портфель, нужно вовремя его кормить, но не все зависит от нас.

18 марта 2020 года рынок российских акций рухнул: нефть подешевела до уровня 2003 года, а доллар и евро подорожали по отношению к рублю. За день мой портфель потерял 40% стоимости. Инвесторы советовали воспользоваться ситуацией и купить бумаги компании «Транснефть» — самые дорогие российские акции. Их цена упала до рекордной за шесть лет отметки и составляла «всего» 130 тысяч рублей. Компания прогнозировала рекордные дивиденды в размере 12 тысяч рублей и рост до 180 тысяч рублей к осени. Я потратила все сбережения и стала акционером «Транснефти».

За полгода я допустила три ошибки, из-за которых так и не получила прибыль:

Поддалась на мнение непроверенных инвесторов. Эксперты прогнозировали рост акции через две недели, и я поторопилась с покупкой. На следующий день акция «Транснефти» подешевела еще на 2 тысячи рублей.
Недооценила мировой кризис. Компания обещала выплатить деньги в июле, но из-за роста доллара к рублю и пандемии понесла убытки. «Транснефть» перенесла дату выплат на декабрь. Деньги «висели» полгода: цена держалась на одном уровне, но продавать акцию было жалко, ведь у нее есть потенциал роста.
Не отслеживала стоимость акций. Дважды цена резко увеличивалась до 147 тысяч рублей. В приложении Тинькофф Инвестиций можно подать заявку на продажу и выставить свою цену. Если акция достигает стоимости заявки, она автоматически продается. В первый раз я пропустила рост, во второй — выставила слишком высокую цену. Заявка не сработала, а стоимость упала до прежних значений.

Бесплатный курс Учебника Т⁠—⁠Ж «Как заработать на акциях»

···

В октябре того же года меня внесли в список держателей акции, имеющих право на получение дивидендов. В середине ноября меня ждали 10 тысяч рублей после вычета налога и комиссии. Если бы я вложила 130 тысяч рублей не в акцию, а в погашение ипотеки, ее срок сократился бы на год.

Технически я осталась в выигрыше: дивиденды пришли на счет, акцию можно было продать без прибыли и вложить вырученные деньги в ипотеку. Но получается, что я платила за жилье дополнительные полгода, потратив на это 100 тысяч рублей. Так что я больше потеряла, чем приобрела. Как говорится, знал бы прикуп — жил бы в Сочи.

Как диверсифицировать портфель

Финансовые провалы. Здесь делятся историями о финансовых поражениях

Тэги: инвестиции, акции

ОМГ, простите, но я просто "восторгаюсь" такими выводами. Судя по описанию – у вас абсолютно не диверсифицированный портфель. Вот она жадность – закотлетить одну супер дорогую акцию, потому что "аналитики" спрогнозировали рост.

Короче, диверсификация – наше все, не надо брать на последние и единственные деньги вообще вот такие акции "на авось выстрелит". Получается, вы хотели спекульнуть, но не получилось, но при этом вы так и не поняли, что вы сделали не так. Вы даже не поняли, что вы еще пока и не "прогорели".

Инвестиции – не тамагочи для взрослых, это относительно рисковый способ для сохранения и приумножения денег. На бирже не зарабатывают миллионы. Чтобы сократить риски нужна как раз диверсификация и горизонт инвестиций не в полгода.

Пройдите курс Т-Ж по ивестициям: https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/

Девушка, ну вот диверсифицировался я по рынкам и акциям. В 2022 оказалось, что может всё одновременно пойти вниз: москва, гонконг, нью-йорк, недвижимость и золото упали. Выгоднее было пропить этот миллион, чем в акции вкладывать. Вот тебе и диверсификация.

Ivan, плюс к этому укрепление рубля и некоторое принуждение к избавлению от долларовых активов на низах.. которые, в общем то, всё время работали как неплохая защита от потрясений.. но не в этот раз ))

Ivan, я с вами согласна, что текущая ситуация просто выбивает из колеи и вообще выносит из фондового рынка обычных инвесторов, старые правила плохо сработали, страновой риск оказался слишком высоким(((

Но есть еще призрачный шанс, что в долгосроке что-то можно будет вернуть и отыграть. Но опять же я не знаю, что теперь будет завтра.

Только лет через 5-10 поймем((((

Девушка, а в чем страновой риск то? Активы бы просели примерно так же, будь это американская юрисдикция. Повторюсь, упало всё и везде, никакая диверсификация от этого не спасла бы. Ну разве что какая-то экзотика, в виде иностранной недвижимости или каких нибудь пут опционов.

У меня большие сомнения в том, что мировая финансовая система вообще выживет, если честно. В том числе поэтому я диверсифицировался в кабачки на даче.

Девушка, однако, надо помнить, что излишняя диверсификация снижает размер прибыли

Владимир, задача диверсификации не в прибыли, а в балансе портфеля к начальной структуре.

Владимир, бред. Задача диверсификации в избежании ситуации с потерей денег, а, как известно, другим концом той же палки является прибыль. А вот структура портфеля зависит от выбранной стратегии. Выгодна она или нет, решит время. Надо ли поддерживать начальную структуру? Или что-то поменять? решает сам инвестор. Положить в 10 корзин свои яйца? или в 50? Однако 50 корзин априори дадут меньшую прибыль, чем 10.

Девушка, кек) Вообще, тот факт, что человек начал пользоваться словосочетаниями "диверсифицировать портфель" или "повышенная волатильность" ещё не делает его умнее и тем более удачливее. Кстати, вложить все деньги в одну бумажку - далеко не всегда признак недальновидности, просто риск-профиль такой, значит). Вырасти та самая транснефть процентов на 75 за год - держательница бы спокойно продала акции, погасила ипотеку и слетала бы нахаляву на Бали, и никто бы её не осуждал за отсутствие диверсификации.

Девушка, вопрос не в диверсификации а в отсутствии элементарных знаний в инвестировании. Даже подумать страшно как выглядел бы портфель при диверсификации.

Если так критичны полгода съема жилья, зачем вообще вкладываться в акции в расчете на сиюминутную прибыль? Это не ивестирование, это - казино. А потом люди бегут с биржи с возгласами - нас кинули!
Я сама с ипотекой, в начале года пришлось снять все деньги с брокерских счетов на покупку квартиры и замечательно, что так вышло. Сейчас начинаю потихоньку инвестировать опять, но только те деньги, о которых я могу забыть лет на 10.

Если честно чуть не ослеп от прочитанного. Из сделанных выводов только первый правильный. Второй - просто следствие полного отсутствия диверсификации (тут даже речь не о страновой, валютной, отраслевой, по видам активов, а просто вбухивании вообще всей котлеты в одну(!!!) акцию, то есть позицию даже частями закрыть нельзя). Третий тоже, сожаление о том, что не получилось продать акцию на самом пике. Во-первых есть заявка, тейк-профит, во-вторых даже она гарантирует, что вы продадите акцию не на локальном максимуме, после которого может пойти ещё большая волна роста. Если его не использовать, а просто "отслеживать стоимость", как говорит автор, то это не то что времени на такие вещи как работа/семья не будет, у автора во время работы биржи просто отойти покушать/в туалет возможности не будет, надо будет за графиком следить, это помимо того, что надо дофига что знать (а автор с азами инвестирования не знаком, не то что профильные знания трейдеров), и то с 99,9% вероятностью не поймаешь прям самый-самый пик.
В общем сильно сильно с таким подходом повезло, что в плюсе остались. А тут сетуют, что не получили нарисованную у себя в голове прибыль

нельзя вкладывать в одну акцию, вероятность попадания мизерная. купи 10 акций из разных сфер. какие то выстрелят, где то дивиденды, остальные можно подождать , года через два подтянутся.

Мдаа, человек, купивший целую акцию на баснословные 130тыс - герой статьи. Мельчаете, тж! Разве это финансовый провал? Да это же хрень собачья. У нас наверняка большинство инвесторов за 2021 и 22 потеряли по 50% стоимости портфеля.

Пишите о достойных провалах, а не о страданиях по мелочи!

Ну тут самая главная ошибка - инвестировать средства, которые не позволяешь потерять и/или заморозить.

В 2000 году, когда лопнул пузырь доткомов, американские пенсионеры впервые с Великой Депрессии тридцатых годов потеряли свои пенсионные накопления — они практически все вложили их в акции крайне перспективных интернет-компаний, потому что в этом их убедили журналисты, официальные лица и финансовые консультанты.

Фондовый рынок здесь послужил аналогом природных сил — это ж форс-мажор, никто не управляет курсом, так что никто не виноват, само так получилось.
Хотя, конечно, это была финансовая пирамида, продвигавшаяся всем обществом, медийным классом, да и государством.
В 2008 такое же ошкуривание масс лохов было проделано в сфере ипотеки.

Фондовый рынок — игра с нулевой суммой. Сто лохов отдают деньги одному нелоху. А "рынок" это легитимизирует, скрывает природу обмана под идеологией свободного рынка.

Стратегия зарабатывания на фондовом рынке — это одной бандой вместе с продажными журналистами и "евангелистами" технологий, с президентскими советниками и великими предпринимателями раскрутить "новейшую новинку", надуть пузырь, собрать деньги с миллионов лохов, аккуратно их вывести, потом аккуратно проткнуть пузырь иголочкой, чтобы выглядело так, что лохи потеряли деньги как-то сами собой, потому что "рынок".

На бирже зарабатывают так называемые market movers, у которых в руках и механизм оценки, и курс, и начало кризиса.

Соотношение там примерно такое, как говорят опытные игроки:

2% — market movers, которые всё организовывают и реально зарабатывают;
6% — игроки, умеющие иногда заработать в этой мутной воде, на инсайдах, слухах и связях с первой категорией, но без гарантий;
92% — лохи, которые всё оплачивают, потому что это игра с нулевой суммой.

Если даже цена акции достигнет выставленной вами цены, совершенно не обязательно она автоматически продастся

Я в инвестициях 8 месяцев это совсем мало, моя цель получать доход. За это время я поняла, что это довольно сложная, серьезная аналитическая деятельность, но очень интересна мне. Свою стратегию формирую сама и все мои взлеты и падения тоже мои, я много читаю аналитическим материалов в " пульсе" Тинькофф инвестиции и в других источниках, это занимает довольно много времени, но мне это нравиться. Мой портфель это полностью моя ответственность, а для того чтобы достигнуть цели буду продолжать читать обучающие материалы, аналитику, следить за советами опытных инвесторов, но следовать своей стратегии.

Математика не сошлась. Платила ипотеку полгода, потратила на это 100 тысяч. А могла бы погасить сразу и потратить 100 тысяч полгода назад. Так что ли? Где убыток тогда? Он по процентам считается, у вас 200% годовых что ли ставка?

Не стал продавать тинек по 110 со средней 16, теперь сижу жду 110 или дивы хотя бы в следующем году🙃

Дмитрий, тинек уже не торт.. 110 как несбыточная мечта )

Роман, да и пофиг, не зря же я диверсифицировал портфель🙃

Что это за эксперт советующий вкладывать всё в один инструмент? Скорее всего это не эксперт или вы соврали

Ценная информация. Держи в курсе.

Знаете, я тоже своего рода эксперт).
В казино выигрывает обычно только владелец казино.

Ну в общем то все что надо знать есть в заголовке

А сколько экспертов прогнозировали доллар по 200)
Вот всегда так, если события складываются таким образом, что надо торопиться что то совершать, в большинстве случаев надо действовать ровным счётом наоборот, и не делать ну вообще никаких резких телодвижений.
И имея ипотеку и свободные деньги, вложиться в акции… это какая уверенность что акция вообще подорожает+что это будет больше переплаты % банку… 🤷‍♂️