10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

61
Аватар автора

Илья Аноним

изучил форумы мошенников

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Взять микрокредит

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех
Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Зарегистрировать фирму

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией
Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией

Оформить рассрочку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам
Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам

Прислать квитанцию

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности
По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Зарегистрировать электронный кошелек

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта

Подделать паспорт

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Притвориться полицейским

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

Обманывать на сайтах объявлений

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Шантажировать

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Оформить симкарту

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом



Илья АнонимКогда-нибудь попадали в неприятности из-за утечки паспортных данных? Расскажите в комментариях:
  • testКак можно в итоге эффективно этому противостоять? Сейчас на каждом углу делают сканы паспорта (пример: оформление карты в фитнес-клубе, возврат товара в магазине и т.д.).20
  • testtest, советы из https://journal.tinkoff.ru/ask/passport-copy/ видел. Но если уже понимаешь, что за последние годы много где его уже отсканировали, что делать? Сидеть и нервничать? Кроме "потерять" есть какие-то варианты?10
  • Рома ВасильевМой друг попадал, менеджеры Тинькоффа оформляют карты по сканам без ведома, а потом продают их.1
  • Гриша ЯрусОдин раз попал. Подруга пригласила в гости в деревню, мама типа самогонки нагнала. Две недели с её папой пили и радовались. Потом подруга мне говорит, что мне бандероль. И повела в сельсовет. Ну я с пьяну и поставил подпись... в книге актов гражданского состояния. Женаты 40 лет, хорошо, что человек хороший попался....45
  • Кайназой Мезозоевичаффтор живёт в прошлом, большинство схем уже лет несколько не катит1
  • Фаррух ХолмухамедовКайназой, смотря в каком регионе2
  • Миля СулФаррух, да, до сих пор звонят с разных банков, другие ФИО на мой номер оформляют долги. А уж спам-звонков и писем с предложениями и попытками обмануть с проданных адресов и номеров телефонов...0
  • Миля СулГриша, так-то Вы описали кратко одно из известных произведений. Только в нем она переписывалась сначала с солдатиком.0
  • Гриша ЯрусАндрей, хороший человек -жена. Попал я, в смысле попался на самогонку.)))1
  • Den RootПредставились оператором банка. Узнали номер паспорта и ИНН. Номер карты, и срок действия ее. Я им сказал смс которые мне пришли от банка. Деньги ушли, черт с ними. Вопрос ждать ли мне ещё сюрпризов? Номер паспорта и ИНН они знают только устно. Могут ли этим воспользоваться или это нужно было для одной этой операции? Подскажите пожалуйста. Очень важно.1
  • Паша ШиваDen, столкнулся с аналогичной ситуацией. Спустя время как были ли еще какие то последствия? Кроме списания...0
  • Paranoid Androidtest, никак ты не защитишься от слитых и украденных баз. Через 3 недели после выхода этой статьи МВД слило в открытый телеграм-канал номера паспортов более 3 тысяч человек (мои в том числе), Следственный комитет до сих пор не расследовал. И что тут кроме подачи заявления о потере паспорта сделаешь? Остаётся надеяться, что в случае чего на основании только заявления в СК мне поверят.5
  • Надежда ВиноградоваПаша, а вы какие паспортные данные сообщили? И чем дело кончилось?0
  • Vladimir DaniljauskasЯ сотрудник ТЕЛЕ2. При регистрации симки, мы никаких бумажек-ксерокопий не берем, только реальные паспорта! Так что делайте качественый поддельный паспорт со своей фоткой)))))) (нет, ксерокопию взять конечно можно, но если перед тобой будет "тАйник", то влетишь нехило)2
  • Антон ИвановГриша, сам примерно так и женился впервый раз. Но мне не повезло как вам. Развелся когда протрезвел, через 3 месяца.2
  • София Скрипкинавот тут возникает вопрос - неужели так все беззащитно перед мошенничеством? Неужели такие тупари сидят в банках и дают кредиты направо и налево? Это же кранты, господа. Вот работал, к примеру, чел в банке. Заключал всякие договора. Имел доступ к куче документов. тупо взял, очормил на себя карту кредитную и был таков. Ксерокопии паспорта(скан) мы оставляем везде. И каждый пытается получить максимально много данных. Зачем? То ес ть изначально так задумано, что система будет нагибать самых честных. Все просто.15
  • София СкрипкинаVladimir, ну-ну... Сейчас регистрация симки происходит дистанционно. При использовании камеры. Но симка это фигня. Другое дело, если используют паспорт для покупки особняка в кредит))). Вот тогда кранты)0
  • not the lastчто могут сделать с номером и серией паспорта? Я ещё указал Имя Фамилию и Отчество1
  • Роман Абрамовнет светить не надо документами2
  • Сергей СебряковГриша, ну ты и тип, Гриша.6
  • Алексей БазуновParanoid,0
  • Наталья ЛазареваЯ выслала паспортные данные для проведения процедуры списания долгов по кредиту, переживаю, могут ли этим воспользоваться мошеники0
  • Егор КорепановА если знают ФИО, г.р, и ИНН?Что они могут сделать???0
  • user2790036Здравствуйте, на днях оператор теле 2 запросил информацию о персональных данных, в том числе и сканирование паспорта не через государственные услуги, а по ссылке. Оператор сказал, что если не предоставить данные о себе, через салон связи, или оффлайн, то сим карта будет заблокированная. Но у нас нет в посёлке офиса теле 2 и я на это повилась.У нас сим.карты можно купить в любом магазине, даже продуктовом. (Запрашивают паспорт, сканировывают, а потом выдают договор и сим. карту на руки) .До того, как я пришла домой, через банкомат положила 700 рублей на номер. Потом через пару дней всё началось. Стали приходить смс, что если я не передам паспортные данные, до 25.10.2023 года, номер будет заблокирован. Я по своей глупости и слила свои данные: сканирование паспорта, своё место проживание, улицу на которой я живу, номер своего дома. После чего, через неделю сим. карту всё равно заблокировали, ссылаясь на то что данные введены не корректно. Я сейчас просто в отчаянии, не знаю что делать.0
  • Святомир СвяторусЧестно не понимаю, как можно оформить микрозайм, если там требуют подтверждение по смс, это стандарт. Единственное, что если ещё перехватить ваши СМСки. Что касается самих данных, то на каждого человека они открыты, я и сам был в шоке когда узнал. Но самое интересное, что все это хранится в открытом виде, никого к уголовной ответственности привлечь нельзя, ну кроме тех, случаев, что если вы докажите, что вашими данными воспользовались мошенники. Но их найдут, вопрос в другом, что если ктото вдруг по комментариям вас найдёт и убьет.0
  • Святомир СвяторусСофия, они все забыли указать, что для всех этих действий нужен еще телефон, так как даже взять кредит без подтверждения по СМС нельзя.1
  • Святомир СвяторусРома, да бред это1
  • Святомир Святорусnot, ничего, ну кроме как найти где ты живешь. Но если человек не хочет тебя убить, то ему эта информация ничем не поможет.2
  • user2854419Здравствуйте да вот 20 ноября. Позвонили сказали что мои паспорт данные у них даже фото скинули. Потом удалили. Вымогал деньги и сказал если не переведу он наберет кредитов и откроет на мои данные кошельки. Я написала заявление в полицию. . Теперь что будет я незнаю.1
  • Ольга ПетрухинаСвятомир, мошенники свой номер телефона указывают и все. Карта на вас, все данные по ней у них и по смс они подтверждают все операции. А вы даже не знаете, что на вас карта открыта, узнаете, когда в суд кто-то подаст. Мне на юр лицо так открыли, мой паспорт подделали и все. Узнала, когда досудебные и судебные начала получать.3
  • Татьяна22 декабря скачали паспорт и трудовую через госуслуги. Сказали что из теле-2 надо смс-ку для продления договора, я не посмотрела что смс-ка с госуслуг и сказала код доступа. А когда увидела было поздно. В мфц сказали что скачали паспорт и трудовую. В полицию подала заявление о мошенничестве.0
  • ШироковаНикогда не думала, что окажусь одной из..((взрослая тётя, 40 годиков почти, а развели как дитя несмышлёное. Начало стандартное, звонок с короткого номера Билайн!0611 с предупреждением о том, что мне меняют номер, я должна подтвердить персональные данные. Оператор называет мои данные(СНИЛС, адрес и прописку). Я голосом подтверждаю. Через минуту с номера 8800...подключается видимо его "сосед" по комнате, сотрудник Госуслуг, пугая взломанным личным кабинетом и просит срочно назвать код в смс. Как в тумане называю. Далее меня пытаются подключить к сотруднику ЦБ, и тут до меня доходит, что меня развели. Я прерывю звонок и начинаю срочно менять пароль и доступ к ГУ. В это время настырные сотрудники позвонили раз 20 и написали грозные сообщения в ватсап. В итоге порылись в ЛК, открыли мои справки 2ндфл, проверили кредитную историю. Написала заявление в полицию, налоговую, сходила в банк. Будьте внимательнее!3
  • Фидан СаидоваЗдравствуйте ответьте пожалуйста, мне вчера позвонили с именем Билайна то что продлить номер и сказать им данные паспорта фамилия отчество, А я как дура данные паспорта серию номер паспорта сказала и фамилия отчество год сказала о рождении что будет с этими данными???1
  • ЖасминА что делать если у мошенника серия паспорта что он с этим может сделать?0
  • Анастасия БелоиваненкоФидан, то же самое.... У вас что-то случилось? я ходила в банк. Слава богу с картами все в порядке. На госах поменяла пароли. У вас что-то после того случая произошло??? Или все в порядке. я так переживаю. Как я могла так повестить ну просто не нахожу места1
  • Роман ПерескоковФидан, что в итоге?0
  • Роман ПерескоковАнастасия, что в итоге?0
  • user3227909Фидан, Здравствуйте что в итоге у меня тоже самое случилась сегодня звонили через ватсап сказали нужно продлить и попросили ФИО,год рождения и серию паспорта но я не евляюсь гражданкой росси я гражданка таджикистана минут через пять звонит мужик говорит я менеджер ватсапа вам сейчас звонили спросили ваши данные я говорю да а он это мощенники так переключите на видиозвонок и нажмите на стрелочку а я одумалась не стала ничего делать тк продлить симку не нужно ведь может они все м.ки на орала им что они все мощ.ки и сбросила он мне позвонил раз 10 не брала отправила им голос то что напишу заяву в прлицию переживаю очень что будеть тепер...0
  • Михаил ИнчаковDen, надеюсь это троллинг был? Или на полном серьезе?0
  • Миргасимов Рамазанuser2790036, печальная ситуация идите в МФЦ расскажите ситуацию и поменяйте данные паспорта досрочно если это реально0
  • Миргасимов РамазанШирокова, вы ещё не так поздно одумались,вам повезло2
  • Nikita GrishinМожете подсказать что делать? Сказал мошенникам по собственной тупости серию номер паспорта, фио, и колово полных лет, потом уже понял что попал, все карты заморозил, теперь сижу думаю что делать0
  • Кристина Кuser2854419, расскажите чем дело кончилось? Как полиция отреагировала?0
  • ОлесяМошенник вел через сайт знакомств 2 недели, лапшу на уши вешал. Потом искусство подвёл к тому, что его племянник может помочь заниматься трейлер твоим. Выяснябт, в каких вещах ты неграмотен и... Вели меня через скайпе регистрировались на площадке. Перевод большой суммы банк заблокировал, и я очнулась! По видеосвязи мошенник видел пароли обеих моих карт, и данные паспорта. Карты сегодня меняю. Теперь думаю как обезопасить себя от микрокредитов0
  • Женя НагиевХочу тоже ответить Во первых не бойтесь, микрозайм или кредит вряд ли смогут оформить, так как для этого нужно смс код и так же сфоткаться рядом с паспортом, это стандартные процедуры, микрозаймы тоже не дураки. Второе, симку можно зарегать соглашусь, однако не всегда, щас операторы сделали все через госуслуги, нужно подтверждение, главное СМС никакое не давайте, а вот шантажировать могут, но вы не слушайте шантаж и не бойтесь. Если уж попали в такую ситуацию, то совет номер 1. Сходите в мфц и объясните ситуацию, поменяйте паспортные данные, проверьте все свои кредитные истории в разных банках, если обнаружили что где-то взяли микрозайм или кредит, обратитесь в ту контору где на вас взяли займ или кредит, ссылаясь на то что сотрудники не провели должную процедуру, где нужна фотка человека с паспортом и СМС подтверждением. 2. Сходите в каждый салон связи и узнайте открыты ли у вас какие либо договоры по номерам, если да, то скажите что это сделали мошенники и что незамедлительно нужно заблокировать сим карту и т д 3. Просто не бойтесь, серьезных проблем доставит вам они не могут, больше паники, ну даже если оформят кредит, можете спокойно объяснится банку и решить проблему, там с этим помогут легко, обратитесь в полицию и расскажите о ситуации, а в целом щас мошенники сделать ничего не смогут с вашими паспортами и снилсами, лишь потому что щас нужно везде именно подтверждение самого хозяина этих данных, да и скажу более, все ваши данные паспортные, снил доступны в интернете в открытом доступе, буквально брали в микрозайм на тысячу рублей срочно, то микрозайм взламывают и данные сливают, я буквально могу найти свои все паспортные данные, какая у меня машина, есть ли она, инн и снился и т д, по факту про вас все уже давно слито и давно бы уже по оформляли много всего, я даже умудрялся находить фотку своего паспорта и себя рядом с этим паспортом ибо слили это с банка даже0
  • Женя НагиевЖасмин, ничего, про вас уже все есть в открытом доступе, даже снился и инн, про вас итак много всего, даже если вы когда-то брали кредит и вас фоткали рядом с паспортом, то даже и это можно найти в открытом доступе, мошенники щас с этим ничего не сделают, ибо они бы давно на оформляли бы все на вас0
  • МанисаЯ вечера на телефону рекламу посмотрела там телесман Аркона амулет патом написала имя и фамилия номер и патом мамоему телефону званили я не помню имя ейë она предложила меня на 8700рубл телесман Аркона амулет и спрашивали от меня как семя и всё и потом имя фамилия и отчества и домашних адрес сказала что через 30 или31деней придёт на почту Бирите сказала я сказала у меня такого деньго нету сказала она сказала до 30 дней будет сказала А сейчас звоню чтобы отказат от заказа трубку не берут вот👉 это номер+79652558189пожалуста помогите пожалуйста😫🙏🙏я не хочу талисмана я смс написала что отказываюсь от телесман Аркона амулет они отвечают0
  • user5952981Попала я в такую ситуацию мне взломали госуслуги. Теперь незнаю чего ждать.0
  • Александр ИвановБред. Микрофинансовые организации могут выдать кредит только по данным паспорта? Паспорь много где приходится предьявлять,так что данные узнать легко.... Как всё просто...0
  • Наталья СофанюкМиргасимов, я тоже попалась и передала индефицированный номер паспорта, подала на замену паспорта, а этот номер индефицированный не меняется0