Как я четвертый год получаю вычет за квартиру

82
Как я четвертый год получаю вычет за квартиру
Аватар автора

Олег Садовников

получает вычет четвертый год

В 2015 году мой брат купил квартиру и попросил помочь оформить имущественный вычет: у меня уже был такой опыт.

Максимальная сумма НДФЛ к возврату — 260 тысяч рублей. Чтобы использовать весь вычет за год, годовой доход должен быть 2 миллиона рублей или больше. Если доход за год меньше, остаток вычета можно переносить на следующие годы, пока государство не вернет 13% от всей суммы к вычету.

Стоимость квартиры больше годовой зарплаты брата, поэтому вот уже четвертый год я помогаю ему подавать декларацию. Расскажу по порядку, как именно.

Вычет получает брат, а не я

Я только заполняю декларацию и заявление на получение денег от его имени и подсказываю, какие документы подготовить. Кажется, что этот процесс сложный и занимает много времени, хотя это не так. Сейчас все можно сделать из дома, единственная трудность — приходится долго ждать, пока налоговая проверит декларацию и деньги переведут на карту.

Нас с братом часто спрашивают, как оформить и получить вычет. Многие не понимают сам процесс. Поэтому я решил подробно и наглядно описать его на примере вычета для брата.

Условия и документы для вычета

Первым делом я прочитал инструкции, проверил условия для вычета и документы, которые были на руках у брата.

По условиям все соответствовало:

  1. Брат — налоговый резидент РФ.
  2. Он заплатил за квартиру, и есть документы, которые это подтверждают.
  3. Продавец квартиры не близкий родственник брата.
  4. Право на имущественный вычет брат не использовал.
  5. Квартира находится в России.

Все необходимые документы у брата были:

  1. Договор купли-продажи квартиры и акт о ее передаче.
  2. Свидетельство о праве собственности и выписка из ЕГРН.
  3. Платежный документ в виде расписки о получении денег за квартиру.
  4. Справка 2-НДФЛ о доходах с работы брата.

Поэтому я приступил к оформлению вычета.

Договор купли-продажи квартиры. Мой брат — покупатель
Договор купли-продажи квартиры. Мой брат — покупатель
Договор купли-продажи квартиры. Мой брат — покупатель
Акт приема-передачи квартиры
Расписка продавца о том, что он получил деньги за квартиру
Свидетельство о регистрации права собственности брата на квартиру
Выписка из ЕГРН на квартиру
Выписка из ЕГРН на квартиру
Справка 2-НДФЛ о доходах брата
Заберите свое у государства!
Как получать вычеты, льготы и пособия, рассказываем в нашей рассылке раз в месяц. Подпишитесь!

Личный кабинет в налоговой

Подавать заявление на вычет удобнее через личный кабинет на сайте ФНС: кому понравится идти в отделение налоговой и стоять в очереди. Еще так легче следить за статусом заявления.

У брата личного кабинета не было, поэтому сначала я зарегистрировал его на госуслугах. Сейчас регистрацию на госуслугах упростили: никуда не надо ехать, чтобы подтвердить личность. Достаточно личного кабинета в Тинькофф-банке или в «Сбербанк-онлайн».

Через личный кабинет на госуслугах я зашел в личный кабинет на сайте налоговой.

Если есть регистрация на госуслугах, отдельная регистрация на сайте ФНС не нужна. Чтобы войти в личный кабинет налогоплательщика, нужно нажать «Войти через госуслуги (ЕСИА)»
Если есть регистрация на госуслугах, отдельная регистрация на сайте ФНС не нужна. Чтобы войти в личный кабинет налогоплательщика, нужно нажать «Войти через госуслуги (ЕСИА)»

Электронная подпись

Перед подачей декларации нужно получить электронную подпись: без нее ничего не отправить.

Я оформлял подпись от имени брата в личном кабинете налогоплательщика. Для этого нужно нажать на ФИО вверху страницы и выбрать вкладку «Получить ЭП».

Выбор способа и варианта хранения электронной подписи. Нужно только придумать пароль к сертификату и нажать «Отправить запрос»
Выбор способа и варианта хранения электронной подписи. Нужно только придумать пароль к сертификату и нажать «Отправить запрос»

Чтобы создать и подключить электронную подпись, есть три варианта:

  1. Электронная подпись создается и хранится в личном кабинете. Это самый простой вариант: нужно только придумать пароль для доступа к электронной подписи и подождать, пока она сформируется.
  2. Электронная подпись создается в личном кабинете, и ее нужно установить на компьютер. Этот вариант безопаснее первого, требует больше действий и работает только на компьютере — это неудобно.
  3. Если электронная подпись есть, ее можно подключить к личному кабинету. Электронной подписи у брата нет, и у этого варианта все неудобства второго.

В итоге я выбрал первый способ: он самый быстрый и простой. Отправил запрос. В личном кабинете появилось уведомление, что процесс получения подписи может занять от тридцати минут до суток. Мне пришлось подождать пятнадцать минут. Потом внизу страницы на зеленом фоне отобразилась информация, что сертификат электронной подписи выпущен — можно было начинать оформлять декларацию.

Когда электронная подпись сформируется, внизу страницы появится зеленый блок с информацией о ее сертификате
Когда электронная подпись сформируется, внизу страницы появится зеленый блок с информацией о ее сертификате

Декларация в первый год

Чтобы получить вычет, нужно заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ. Сделать это можно на сайте налоговой. Я подавал на вычет в 2019 году, но с тех пор формы в личном кабинете изменились. Поэтому я покажу, как заполнить декларацию в 2021 году на новом примере. Чтобы подать декларацию за другого человека, нужен доступ его личному кабинету: из своего аккаунта можно заполнить только свою декларацию.

Вам нужен раздел «Жизненные ситуации» в личном кабинете. Я выбрал опцию «Заполнить новую декларацию онлайн» и заполнил декларацию при помощи формы на сайте.

Чтобы заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ, нужно перейти в раздел личного кабинета «Жизненные ситуации»
Чтобы заполнить и подать декларацию 3-НДФЛ, нужно перейти в раздел личного кабинета «Жизненные ситуации»
Если перейти по ссылке «Подать декларацию 3-НДФЛ», появятся разные способы подачи декларации. Чтобы заполнить и подать декларацию, я нажал «Заполнить новую декларацию онлайн»
Если перейти по ссылке «Подать декларацию 3-НДФЛ», появятся разные способы подачи декларации. Чтобы заполнить и подать декларацию, я нажал «Заполнить новую декларацию онлайн»

Форма для заполнения декларации 3-НДФЛ состоит из 6 шагов.

Шаг 1. Сначала я внес в форму общую информацию. В блоке «Данные» поля были заполнены автоматически. Дальше ответил на простые вопросы в форме.

Первый шаг заполнения декларации на сайте — общие данные. Напротив многих полей есть пиктограмма со знаком вопроса. Если на нее нажать, появляются подсказки. Некоторые написаны понятно, некоторые нет
Первый шаг заполнения декларации на сайте — общие данные. Напротив многих полей есть пиктограмма со знаком вопроса. Если на нее нажать, появляются подсказки. Некоторые написаны понятно, некоторые нет

Если нужно обновить паспортные данные

Когда я заполнял декларацию, обнаружил, что там указаны старые паспортные данные брата. Их можно обновить через личный кабинет.

Я перешел в раздел «Жизненные ситуации» и выбрал «Изменение персональных данных». На открывшейся странице внес новые паспортные данные в форму и отправил сформированное заявление.

Уведомления о статусе заявления приходили на почту. Через две недели налоговая сообщила, что информацию обновили. После чего я вернулся к декларации.

Актуальные паспортные данные я внес в форму
Актуальные паспортные данные я внес в форму
Перед отправкой заявления данные нужно было проверить. Заявление в налоговую сформируется автоматически
Перед отправкой заявления данные нужно было проверить. Заявление в налоговую сформируется автоматически
Подробную информацию об изменении статуса рассмотрения заявления я смотрел в сообщениях в личном кабинете
Подробную информацию об изменении статуса рассмотрения заявления я смотрел в сообщениях в личном кабинете
Ответы налоговой в личном кабинете прикрепляются как сканы
Ответы налоговой в личном кабинете прикрепляются как сканы
Скан ответа налоговой, что паспортные данные изменили
Скан ответа налоговой, что паспортные данные изменили

Шаг 2. На втором шаге нужно выбрать источник доходов. Если это зарплата, вознаграждение по договорам или дивиденды, выбирайте доходы «В пределах РФ».

Шаг 3. Затем надо выбрать вычет. Брат купил жилье, поэтому я отметил первый вариант — «Имущественные налоговые вычеты».

На втором шаге нужно выбрать источник доходов. Если это зарплата, вознаграждение по договорам или дивиденды, выбирайте доходы «В пределах РФ». Затем проверьте доходы, которые подгрузились автоматически. Если какие-то источники не подгрузились, вручную перенесите данные из справки 2-НДФЛ. Нажмите кнопку «Добавить источник дохода» и заполните форму
На втором шаге нужно выбрать источник доходов. Если это зарплата, вознаграждение по договорам или дивиденды, выбирайте доходы «В пределах РФ». Затем проверьте доходы, которые подгрузились автоматически. Если какие-то источники не подгрузились, вручную перенесите данные из справки 2-НДФЛ. Нажмите кнопку «Добавить источник дохода» и заполните форму
В форме необходимо выбрать вычет, на который претендуете. В данном случае выбирайте «Имущественные налоговые вычеты»
В форме необходимо выбрать вычет, на который претендуете. В данном случае выбирайте «Имущественные налоговые вычеты»

Шаг 4. Информация о недвижимости в собственности подгружается в личный кабинет автоматически. Если объектов несколько, выбирайте тот, за который хотите получить вычет. Дополнительно укажите размер расходов на покупку квартиры. Если вы собственник, выберите это из списка.

Шаг 5. Подайте заявление о возврате налога, то есть распорядитесь переплатой. В предложенной форме укажите номер счета, название банка и БИК. Когда декларацию проверят, деньги придут по указанным реквизитам автоматически.

Шаг 6. На шестом шаге формируется декларация, плюс именно здесь надо загружать подтверждающие документы. Прикрепите все копии в соответствующих разделах. На всякий случай просмотрите декларацию и еще раз проверьте данные — доступны файлы PDF и XML. Введите пароль от электронной подписи и отправьте декларацию, это последний шаг.

Заполните все пустые поля по квартире и по расходам. Если вы обращаетесь за вычетом впервые, выбирайте «Нет». А если это повторная декларация, выбирайте «Да» и заполняйте форму
Заполните все пустые поля по квартире и по расходам. Если вы обращаетесь за вычетом впервые, выбирайте «Нет». А если это повторная декларация, выбирайте «Да» и заполняйте форму
Укажите реквизиты для возврата денег — распорядитесь переплатой
Укажите реквизиты для возврата денег — распорядитесь переплатой
Подтверждение декларации и ее отправка. Прикрепите подтверждающие документы и проверьте данные
Подтверждение декларации и ее отправка. Прикрепите подтверждающие документы и проверьте данные

Камеральная проверка. Налоговая проверяет декларацию в течение трех месяцев. В моем случае инспекция была пунктуальна и закончила камеральную проверку к концу срока.

Уведомления о статусе рассмотрения декларации и ошибках приходят на почту. Подробную информацию и сообщения из налоговой я смотрел в сообщениях в личном кабинете, нажав на конверт вверху страницы.

Сообщения из налоговой, которые я получил в 2019 году. Нажав на любое из них, можно увидеть статус сообщения, историю обработки и вложенные документы
Сообщения из налоговой, которые я получил в 2019 году. Нажав на любое из них, можно увидеть статус сообщения, историю обработки и вложенные документы

Заявление на вычет

В 2021 году заявление на возврат налога можно подать в составе декларации. Если не подавали, то это можно сделать после камеральной проверки. Когда я подавал декларацию, распоряжаться суммой вычета можно было только тогда, когда декларацию проверят.

Если есть задолженность по налогу на имущество или на транспорт, то переплата может пойти на их погашение. Если переплата больше задолженности или задолженности нет, то остаток можно перевести на карту, указав реквизиты. У брата долгов по налогам нет, поэтому я оформил заявление на вычет на карту брата.

Для этого снова перешел в раздел «Жизненные ситуации» и выбрал «Распорядиться переплатой». Чтобы отправить заявление, понадобились реквизиты банка и электронная подпись.

Деньги должны перевести в течение месяца. Брат получил их через 20 дней.

Декларации в последующие годы

Мой брат может получить только часть вычета за год, потому что стоимость квартиры выше его годового заработка. По этой причине декларацию нам надо оформлять в течение нескольких лет. Этим занимаюсь я, потому что мне это повторно сделать быстрее: брату пришлось бы разбираться, что и где указывать.

В последующих декларациях есть отличия. Из документов понадобится только справка о доходах, ничего другого не нужно.

Вот уже четвертый год я перехожу в раздел «Жизненные ситуации», выбираю «Подать декларацию 3-НДФЛ» и нажимаю «Заполнить новую декларацию онлайн». На первом шаге выбираю каждый последующий год после покупки квартиры.

Второй шаг ничем не отличается — тип дохода не изменился, я только проверяю или вношу актуальную информацию из справки о доходах с работы брата.

Далее указываю, что раньше уже обращался за имущественным вычетом.

Какие ошибки я сделал при заполнении

Выше я привел пример, как в 2021 году правильно заполнять декларацию после первого года. Я подавал в 2019 году, и мне это удалось не сразу. Опишу и покажу ошибки, которые я тогда допустил.

Через восемь дней после отправки второй декларации мне пришло уведомление, что в ней есть ошибки, но не было понятно какие.

Поэтому я обратился в налоговую через личный кабинет: спросил, где ошибки и как их исправить. Через две недели пришел ответ, из которого стало ясно, где были ошибки, но неясно, как их исправить. Сотрудники налоговой написали, что декларацию они поправят сами во время камеральной проверки. Потом мне позвонили и объяснили, как правильно заполнять декларацию.

Ошибка была на пятом шаге в разделе «Сведения о предыдущих выплатах» в поле «Сумма имущественного вычета, учтенная в предыдущих периодах». Из-за неоднозначной формулировки я подумал, что нужно указывать сумму фактических вычетов за прошлые периоды. Как выяснилось, надо указывать сумму зарплат за прошлые периоды, по которой считается размер уже выплаченного вычета.

Скан письма с ответом из налоговой
Скан письма с ответом из налоговой

Таблица для расчетов

Чтобы следить, сколько брат уже получил выплат и какая сумма вычета осталась, я сделал таблицу с калькулятором.

В ней вношу информацию только в поля, которые отмечены оранжевым: «Год покупки», «Стоимость недвижимости» и «Сумма зарплаты за 1 год». Остальные данные считаются автоматически: я вижу, какая сумма вычета доступна в этом году и сколько еще осталось получить.

Также я сделал для себя пометки, какая информация где указывается на сайте и в декларации, чтобы было удобнее ее вносить и сверять.

Наша таблица для расчета имущественного вычета
Наша таблица для расчета имущественного вычета

Как выяснилось, вычет это несложно

  1. Надо проверить условия получения вычета и подготовить документы. Это занимает 10 минут.
  2. Зарегистрировать личный кабинет в налоговой — 10 минут.
  3. Получить электронную подпись можно за 2 минуты.
  4. Чтобы заполнить декларацию, нужно 15 минут.
  5. Заявление на возврат денег подается в составе декларации. В нем надо указать банковский счет, на который налоговая перечислит деньги.
  6. Если оформить возврат на карту, деньги переведут в течение трех-четырех месяцев с момента подачи декларации.
  7. В последующие годы нужно готовить меньше документов, заполнить чуть больше полей в декларации и посчитать одно значение.
  8. Чтобы рассчитать оставшуюся сумму вычета, можете воспользоваться таблицей.
Олег Садовников
Какие у вас были проблемы при оформлении?
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

Номер уточненной декларации указывается если вы подаёте несколько деклараций за один и тот же год, так что в данном случае указывать номер 4 это ошибка.

12
0
Герой Т—Ж

+2

06.11.19, 08:08

Получаю вычет уже 3й год, т.к. квартира в долевой собственности с супругой имущественный вычет можно получить только с 50% от стоимости квартиры но не больше чем на 2кк. Наши доли больше 2кк - поэтому я получил вычет на полную сумму в 260к, можно оформить вычет на супругу и получить еще 260к, но у нее "серая" зарплата и официальная часть по минималке, получать будем вечность - поэтому не стали запариваться, оформим на следующую квартиру. Так же помимо имущественного вычета ежегодно оформляю вычет с уплаченных процентов по ипотеке, для этого к декларации необходимо приложить заявление на распределение долей по вычету процентов между супругами (пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ), копию ипотечного кредитного договора и выписку по выплаченным процентам на учетный период. В случае если было рефинансирование - приложить кредитный договор по рефинансированию ипотечного кредита, тут есть нюанс - в договоре о рефинансировании обязательно должен быть указан изначальный ипотечный кредит и адрес объекта собственности, иначе вычет по договору рефинансирования получить не получится.
В этом году с получением вычета получилась небольшая заминка, камеральная проверка прошла, сроки на возврат прошли - а денег нет. Написал через личный кабинет на сайте налоговой: «Где деньги, Лебовский?» получит стандартную отписку что скоро перечислим, прошел месяц - денег нет. Направил жалобу в вышестоящую налоговую и упомянул п.10 ст. 78 НК РФ - в течение недели вычет упал мне на счет, еще через 14 дней на счет упали проценты за просрочку возврата. С полученных вычетов гашу тело кредита и уменьшил срок на несколько лет.

10

d1mmmk, подскажите, в 2021 году я могу получить вычет за уплаченные 13% три года назад? Например в 2018 я уплатил налогов на 89 тыс. руб. Могу ли я оформить декларацию на эту сумму в 2021?

1
Герой Т—Ж

+2

07.11.19, 11:28

Константин, а вот вычет с процентов выплачивается только с фактически уплаченных средств и не переносится на следующий объект недвижимости, вы точно уверены что выплатите банку за весь срок ипотеки 6 миллионов процентов, не закроете её досрочно или продадите квартиру раньше чем добьете до этой суммы?

0

d1mmmk, уверен. Доходы вряд ли позволят закрыть досрочно. И продавать не собираюсь. Если всё удобно, так зачем убегать.
И какая в этом разница? Если есть возможность получить вычет надо пользоваться. С текущих выплат.

1

Константин, и вопрос по порядковому номеру. При подаче в ЛК на первой стадии вопрос "вы впервые подаете декаларацию за текущий год". Если за имущественный уже подавал, то процентный это второй или всё же первый?

0

Константин, просто не вижу смысла в заявлении о праве вычета по процентам с ипотеки между супругами. Всё равно же оба получают по максимуму 390 тысяч.

0

d1mmmk, Мы точно за лимит в 2 млн выходим. Стоимость имущества выше.
Оба в теории получим максимум и по имущественному и по процентам.
Спасибо за примечание по рефинансированию, как раз сейчас нахожусь в процессе оформления с другим банком и укажу своему агенту чтобы проконтролировал строчку (обязательно должен быть указан изначальный ипотечный кредит и адрес объекта собственности".
Просто предполагаю что будут сложности когда в январе 2020-го подам на вычет второй раз. Не хочется лишних хлопот сильно отбирающих время. В нашей налоговой традиционно на прием работает одно окошко и вечером после работы очереди по час-полтора) После решения одного вопроса заходишь на круг повторно). В ЛК налоговой в этом году подать не получалось, ошибки непонятные возникали.
P.S. И жена после выхода из декрета к тому моменту год отработает, подадим и от неё. Хотелось бы и процентики сразу)

0
Герой Т—Ж

+2

07.11.19, 10:24

Константин, по супруге не подавал, у нее минимальная "белая" часть зп и тянуть вычет 10+ лет подряд… ну такое. Как будет нормальная белая зп - подадим, думаю по документам все то же самое: договор купли-продажи, расписка в передаче денег, акт приемки, свидетельство о регистрации брака. При подаче имущественного вычета берется % доли от стоимости покупки (стоимость и расходы на покупку подтверждаются приложенными документами, % доли налоговая знает сама) если стоимость доли меньше 2млн, то вычет соответственно будет меньше максимальной суммы, но для недвижимости купленной после 2014 года вроде как можно перенести на следующий объект недвижимости (но это не точно, надо почитать что там с законами). Можно параллельно или нет - я не знаю, у меня получилось что 2 месяца попали на 2016 год, за тот год я подавал только на имущественный вычет (по ипотеке за пару месяцев были копейки на вычет), на 2017 год осталась небольшая сумма от имущественного вычета и остаток я добил вычетом с процентов по ипотеке за 2016-2017гг.

"Заявление на распределение долей по вычету процентов между супругами" подается только при подаче вычета с уплаченных процентов банку, например за год вы заплатили банку 1 млн рублей, 800 тысяч из которых - проценты. от этих 800 тысяч вы сможете вернуть 13%, т.е. 104 тысячи (суммарный лимит 390 тысяч). В банке получаете выписку по уплаченным процентам с указанием всех созаемщиков (просто просите выписку «для налоговой», они знают, иногда можно запросить через онлайн-банк). Подаете эту выписку в налоговую и прилагаете заявление. «на основании такой-то статьи НК РФ прошу распределить право вычета по процентам с ипотеки между: супруг - 100% (104 тысячи). супруга - 0%». При первой подаче на вычет с ипотеки в налоговую надо еще отправить скан ипотечного договора, в последующие года уже не надо - у них он есть. С рефинансированием чуть побольше бумаг, но состав тот же: оба ипотечных договора (если еще не подавали), заявления на распределение долей с вычетов за проценты от уплаченных денег каждому банку и… вроде все. В последующие года заявление только по актуальной ипотеке.

0

d1mmmk, скажите а при оформлении вычета у супруги какой перечень документов приложить необходимо ей? И есть ли нюансы и отличия в заполнении декларации по сравнению с мужем?
Вычет по процентам можно подавать параллельно или только после выборки имущественного?
"приложить заявление на распределение долей по вычету процентов между супругами" - справделиво если стоимость имущества меньше 2 млн?

0
Герой Т—Ж

+2

07.11.19, 05:51

Татьяна, Написать заявление с свободной форме или найти образец в интернете, основание по которому считать что сроки нарушены есть в п.10 ст. 78 НК РФ (не зря я ее упомянул)

0

d1mmmk, что нужно сделать, чтобы получить выплату по просрочке? И как понять, что она положена?

0
Герой Т—Ж

+2

06.11.19, 12:15

Дарья, да я и не против, компенсировали всё по ставке рефинансирования ЦБ РФ, а она выше ставок по депозитам в банках.

0

d1mmmk, налоговая переходила на новое программное обеспечение, поэтому у большинства были просрочки по выплате вычета.

0
0

С вычетами в этом году в нашей налоговой беда (Приморский район Санкт-Петербурга). В начале года отправил декларацию через личный кабинет, через три месяца там появилась сумма для возврата. Оформил возврат на карту - и тишина на два месяца. Написал претензию через личный кабинет, через пятнадцать дней получил отписку, что сроки рассмотрения жалобы продлены. Написал через интернет жалобу в управление - через две недели получил отписку, что у меня есть неточности в декларации. Пошёл ногами в инспекцию - там в отделе камеральных проверок сказали, что ничем помочь не могут, идите к инспектору, который проверял декларации. Пошёл на следующий день к инспектору - там толпа народа человек двести. У всех один вопрос: «Где деньги?». Пробился к инспектору, она попросила показать документы на квартиру (которые были прикреплены к декларации), пару раз кликнула мышкой, сказала, деньги будут в течение десяти дней. Когда выходил - за мной стояла очередь ещё больше, чем в начале. Через пять дней упали деньги на карту.
Такое чувство, что они отдают деньги только тем, кому не лень дойти до инспекции.

3
0

Если в процессе возврата возникают права на иные вычеты (лечение, обучение) или иные источники дохода (от сдачи в аренду, от инвестиций на бирже), то как это всё учесть в одной декларации, мне всё ещё не понятно.
Также не понятно, как оформить вычет через бухгалтерию - везде пишут «просто отдайте документы вашему бухгалтеру, и он сам разберётся». А если он вчера из университета и сам не знает?

1

Татьяна, иные вычеты все нужно указывать в одной декларации. Если уже подали декларацию без их учёта, то просто нужно подать уточненку, где все их учесть. В личном кабинете есть страничка где нужно отметить все вычеты, которые Вам необходимо отразить - тогда появляются нужные вкладки, где указываете потраченные суммы в нужных строках.
Если есть вопросы - напишите мне https://vk.com/vozvratndflschelk. Все консультации абсолютно бесплатны)))

2

Татьяна, напишите свою более подробную статью для Т-Ж )
Они вроде и платят за это.

0

Татьяна, НДФЛ-2 сама появляется каждый год на сайте ФНС в личном кабинете. Можно не обращаться к бухгалтеру.

2

Tynsd, можно. Но в этом случае вы получаете деньги позже. Это значит, что вы теряете.

1

Татьяна, согласна, что теряете.
Но на работе, если подать на возврат в начале года, Вы будете получать каждый месяц возврат (+10-15тыс). Это не всем 'удобно'.
Как вариант, если сейчас запросить Подтверждение вычета в налоговой, через мемяц отнести его на работу, и получить весь вычет сразу за весь 2019г. с зарплатой за декабрь.
К слову, при получении вычета за 2019г. через налоговую, можете получить его и в апреле-мае. Бумажки готовить сложнее, а получите гораздо позже, чем через работодателя.

2

Татьяна, спасибо за подробный ответ! А для получения Подтверждения нужно делать всё то же самое, что и для вычета?

0

Татьяна, чтобы получить на работе возврат, нужно предоставить своему бухгалтеру из налоговой Подтверждение права на вычет. Чтобы получить его, в личном кабинете нужно отправить заявление. через месяц Подтверждение будет готово.

1

Татьяна, в этом году не только с 3-ндфл затягивают сроки, но и с уведомлениями. Хорошо, если адекватная инспекция, а не как в моей, пока не пнёшь, не полетит 😒

0

Татьяна, подскажите, я второй год получаю вычет через работодателя, но с заявлением хожу лично в налоговую, потом звонит инспектор, еду забираю уведомление. В личном кабинете не нашла, как подать это заявление, в каком разделе? И каким образом потом выдают уведомление для работодателя, ведь нужен его оригинал?

0

Татьяна, если есть еще социальные вычеты и/или на обучение, просто открываем в приложении соответствующую вкладку, заполняем пункты (если заполняете в программе), или указываете на сайте в алгоритме соответствующие траты (если заполняете на сайте ФНС). Если есть другие доходы, кроме основной работы, то с апреля следующего за отчетным периодом года в л/к ФНС в разделе "Сведения о доходах" появляются все Ваши справки 2-НДФЛ, принятые ФНС к учету. Просто в ходе заполнения программы или алгоритма добавляете источник дохода.

0

Татьяна, я знаю
В статье просто это не описано

1

Павел, имущественный, социальный, стандартный налоговые вычеты получают только те физлица, которые уплачивают подоходный налог 13 %. ИП на спецрежиме (ЕНВД, УСН) освобождены от уплаты подоходного налога. Поэтому Вам нечего возвращать, но бывает, что ИП является еще и наемным работником с официальной зарплатой. В таком случае вычет будет.

1

Мария, Мария, в разделе "Имущественный налоговый вычет" есть строка "Сумма процентов по кредитам". В эту строку вносите сумму уплаченных процентов. Чтобы узнать сумму уплаченных процентов, придется обратиться в банк за Справкой об уплаченных процентах.

1

S1MACHEV, вы с супругой хотите получить вычет каждый за свою долю или кто-то один из вас будет получать вычет? В разделе "Имущественный налоговый вычет" есть строка "Признак налогоплательщика" нужно выбрать "Собственник объекта", а сумму расходов на приобретение объекта укажите 50 % от полной суммы расходов.

1

Любовь, Подскажите, какой признак налогоплательщика поставить, если я подаю вычет за свою долю, а супруга за свою?

0

Андрей, нет. Можно или через Госуслуги, ни в какую налоговую ходить не надо. Просто аккаунт на Госуслугах должен быть подтвержден.
Или идти ножками в налоговую и там брать пароль.

1
0

Ну при таких условиях всё не очень сложно. А вот когда квартира приобретена в ипотеку, да ещё и с материнским капиталом, да ещё и с региональным капиталом, да ещё и в долях на супругов и детей тут всё гораздо сложнее. Самому тяжеловато справиться.

1

Evgenia, не важно что продали, можете получить вычет полностью

1

Андрей, нужна квалифицированная учетная запись. Ранее на госуслугах регистрировали без квалифицированной учетной записи. Такие учетки на сайте налоговой не позволяют зайти/создать ЛК.

0

Кирилл, имеешь в виду подтвержденная/неподтвержденная учетная запись. (Это электронная подпись была квалифицированная/неквалифицированная, сейчас там что-то изменилось, но суть та, что эл. подпись для большинства недоступна, так как для её регистрации нужно ехать в областные центры). Я понял. Нет, запись подтвержденная (так как пользовался доступными услугами и переходил на сайты, позволяющие вход через ЕСИА), но без личного посещения налоговой человек так и не смог войти в л/к.

0
0

> В последующих декларациях есть отличия. Из документов понадобится только справка о доходах, ничего другого не нужно.

А если я вычет за прошлый год оформляла не через сайт Налоговой, а посылала документы письмом, а в этом году хочу на сайте заполнить, нужно все те же документы прикладывать?

0

Антон, могу с точностью сказать, что получить вычет вы можете 50/50. У меня такая же ситуация, собственник только я по документам. А по закону квартира, купленная в браке, считается вашим общим имуществом. И не важно выделены доли или нет. Я к декларации прикладывала свидетельство о браке и заявление о распределении вычета между супругами (форма есть в интернете). И к декларации мужа тоже. Стоимость квартиры 2 млн, в заявлении писали 1млн мне и 1млн мужу. Вычет получили оба, муж с 1млн и я с 1млн.

0
0

Можно несколько лет, а вот документы по квартире можно не подавать снова

0
0

для 2го и последующих лет..."Как выяснилось, надо указывать сумму ЗАРПЛАТ за прошлые периоды, по которой считается размер уже выплаченного вычета." Из ответа налоговой это не следует, похоже все-таки нужно указывать суммы ранее сделанных вычетов. Вот из правовой базы, собственно и ответ налоговой о том же:
В строках 100 - 180 Приложения 7 производится расчет имущественного налогового вычета путем указания следующих показателей:
в строке 100 - сумма имущественного налогового вычета по расходам на новое строительство или приобретение объекта, учтенная при определении налоговой базы за предыдущие налоговые периоды на основании ранее представленных Деклараций за соответствующие налоговые периоды, а также сумма имущественного налогового вычета по таким расходам, предоставленного в предыдущих налоговых периодах налоговыми агентами (работодателями) на основании уведомлений налогового органа;
в строке 110 - сумма имущественного налогового вычета по расходам на уплату процентов по целевым займам (кредитам), фактически израсходованным на новое строительство или приобретение объекта, а также по кредитам, полученным в целях рефинансирования (перекредитования) кредитов (займов) на новое строительство или приобретение объекта, и учтенная при определении налоговой базы за предыдущие налоговые периоды на основании ранее представленных Деклараций за соответствующие налоговые периоды, а также сумма имущественного налогового вычета по указанным расходам, предоставленного в предыдущих налоговых периодах налоговыми агентами (работодателями) на основании уведомлений налогового органа.

Учитывая, что автору поправили Декларацию сами налоговики, стоит перепроверить данный момент.

0
0

При подаче формы 3-НДФЛ на получение имущественного налогового вычета в 2019 году проблема возникла с отправкой присоединенных документов. Они не отправлялись вместе с декларацией никак. Техническая служба ничего вразумительного ответить не могла. Поэтому пришлось везти декларацию в налоговую инспекцию самостоятельно. Одновременно я отвезла и Заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. Камеральная проверка декларации тянулась более полугода. Никто ничего по заявлению возвращать мне не собирался, пока я не написала жалобу через личный кабинет в вышестоящий орган. После этого сумма к возврату наконец появилась в личном кабинете, но мне пришлось еще раз писать заявление о возврате, правда теперь это уже можно было сделать через личный кабинет. Сегодня сформировала и отправила 3-НДФЛ за 2019 год на получение следующей части имущественного вычета. Все получилось очень легко и просто. Посмотрим, что будет дальше.

0
0

ты красавчик. спасибо

0
0

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста. Квартира куплена в 2019 году по договору долевого участия (на момент покупки дом находился в стадии строительства). В право собственности вступаю в 2021 году. За какие годы я могу заполнить 3-НДФЛ?

0
0

Очень сильно задумался на этапе "доходы", потому что надо было указать что-то в графе "Предоставить налоговый вычет". В статье ничего про это нет — на скриншоте вообще ничего не выбрано, но у меня так нельзя. Надеюсь, "не предоставлять вычет" — это верное решение.

0
0

Спасибо за статью. Я никак не могу понять как в этой декларации указать всё так правильно, чтобы забрать остаток вычета) доход позволяет забрать вычет за два года, но ощущение, что это невозможно)
Квартира. 2 000 000 рублей.
За 2019 года получен вычет в размере 186 686₽.
Учитывая максимальную сумму к возврату в 260 000₽, у человека есть возможность за 2020 год вернуть остаток в 73 314.
За 2020 год человек уплатил налогов по ставке 13% - 230 870.
И казалось бы, что такое забрать 73 314, если бы непонимание как переносить остаток вычета с прошлого года)
Не понимаю, какую сумму вбивать в строку «Вычеты за предыдущие периоды». Логично бы что должна вбить сумму, уже полученную обратно, т.е. 186 686, но в этом случае к возврату подлежит 220 000, а это много)
Вычисляла эту сумму и так и эдак, но сумма выходит либо сильно меньше остатка к возврату, либо сильно больше.

0

Аида, вычитается не сумма налога удержанная, а сумма дохода за год.
Например за 2019 год сумма дохода 1436046 - это вычеты за предыдущие периоды в 2020 году.
Сумма удержанная в 2020 у вас будет допустим такая же 186680, а в графу получить возврат из них напишите 73314.
Может кому-то поможет)

0
0

а как получать имущественный вычет неработающему официально (последние 5 лет) пенсионеру?? в предыдущей статье было указано, что пенсионеры тоже имеют право. только налоги с зарплаты я не плачу получается, а пенсия там чуток выше прожиточного минимума. вложился в недорогую квартиру, потом через 3.5 года её продал.

0
0

Спасибо большое, Олег. Сделала такую же ошибку и не могла понять почему формируется заявление на другую сумму. После Вашего подробного описания смогла выйти на нужную сумму.

0
0

Не поняла, пенсионер работающий , а не работающий может получить налоговый вычет?

0
0

29.01, 04:26

Отредактировано

Если остаток вычета (170 в декларации) меньше размера налоговой базы (140), то нельзя подавать? (Это последний год)
По вашей таблице у меня осталось получить 15 т.р., но 170 меньше 140

0

Сообщество