Валютные зачисления на счета россиян будут контролироваться Росфинмониторингом: суть закона, как это касается денег и чем грозит

Екатерина Мирошкина

экономист

C 1 октября валютные зачисления на счета россиян будут контролироваться Росфинмониторингом.

Это коснется переводов из определенных стран — их списка не будет в открытом доступе. Контроль не зависит от назначения перевода и от суммы.

Коротко суть закона такая: раньше о переводах из условной Грузии или Украины знал только банк, плательщик и вы. Теперь будет знать и государство.

Что случилось

9 июня Госдума приняла в третьем чтении закон о запрете участия в деятельности нежелательных организаций за границей. Он касается россиян, которые живут в России, но как-то участвуют в деятельности так называемых нежелательных организаций — иностранных или международных. Инициаторы законопроекта говорят, что некоторые россияне проходят там тренинги по влиянию на выборы, организации массовых беспорядков и распространению наркотиков: на заседании демонстрировались кадры с таких мероприятий в разных странах.

Законотворцы увидели проблему в том, что действующие нормы запретили участвовать в нежелательных организациях на территории России, а за границей — нет. Получилось, что до вступления этих поправок в силу никаких последствий для таких россиян вебинары, семинары и тренинги в нежелательных организациях за границей не имеют.

Поэтому и придумали поправки к закону о мерах воздействия. Теперь запрет коснется участия не только в организациях за границей, но и в тех, что работают в России и служат посредниками для финансирования. Депутаты назвали их «НКО-прокладками»: они как бы и не в списке нежелательных, но помогают им получать или платить деньги.

Депутаты много спорили о том, как признать нежелательными эти посреднические организации в России. Некоторые просили указать в законе, что нужно установить факт причастности к иностранным нежелательным организациям, но в итоге оставили формулировку «получены сведения» — то есть одних только сведений будет достаточно.

Про нежелательные организации и ограничения есть специальный федеральный закон № 272-ФЗ, известный как «закон Димы Яковлева». В нем речь об иноагентах, усыновлении детей гражданами США и других запретах.

Как это касается денег

В ходе рассмотрения в законопроекте появился раздел о контроле валютных переводов на счета россиян из-за границы. Это поправки в федеральный закон № 115-ФЗ — о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

В нем есть статья 6 — о переводах, которые попадают под обязательный контроль Росфинмониторинга. Сейчас это сделки с недвижимостью на сумму более 3 000 000 ₽ и, например, почтовые переводы от 100 000 ₽.

Появится еще один пункт: под обязательный контроль попадут любые зачисления на счета физических лиц и организаций от зарубежных плательщиков. Пока не из любых стран, а только из тех, что попадут в перечень — его еще должен утвердить Росфинмониторинг. Можно примерно предположить, что это будут за страны. В стенограмме по этому законопроекту несколько раз упоминаются Польша, Чехия, Литва, Эстония, Украина, Грузия и США. В списке нежелательных организаций есть также НКО из Румынии, Англии, Германии, Канады, Бельгии, Франции. Но это не значит, что в перечне будут именно эти или только эти страны.

Интересно, что перечень стран не будет опубликован в открытом доступе. Это закрытая информация, которую дадут только банкам.

Ограничений, касающихся сумм и назначения переводов, в законе нет. Под контроль попадет и возврат при отмене покупки в зарубежном интернет-магазине или брони в иностранном отеле, и перевод от друзей из другой страны, и поступление от иностранного заказчика за выполненную работу.

Что изменилось в правилах контроля за снятием наличных и переводами в 2021 году

Чем это грозит

Пока клиентам банков это грозит только обязательным контролем. Если ничего криминального с точки зрения Росфинмониторинга в поступлениях не будет, то этого контроля клиент и не заметит.

Если в зачислениях из других стран найдется что-то подозрительное, последствия зависят от того, какую статью применят, если какая-то вообще подойдет. Например, можно попасть в так называемый черный список, остаться без счетов в банках и доступа к деньгам. А если вскроется сотрудничество с нежелательными организациями, можно получить административный штраф и даже лишиться свободы на несколько лет.

Больше всего головной боли нововведение доставит банкам. Им до 1 октября нужно настроить процессы так, чтобы отслеживать переводы плательщиков из конкретных стран. Все это увеличит расходы на обслуживание — если вообще окажется возможным.

Когда это заработает

Поправки о нежелательных организациях вступят в силу через 10 дней после публикации закона — то есть скоро. Контроль за валютными зачислениями из определенных стран начнется с 1 октября.

Источник: Законопроект № 1165650-7

Тэги: валюта, переводы, банки

Обложка — Konstantin Aksenov / Shutterstock

Как эти поправки повлияют лично на вас?

$тьфунатебя ¯\_(ツ)_/¯$

Жду, когда в России запретят вообще всё..

тьфунатебя, как в эпизоде 115 из Масяни? Эх, пророческий мульт

Русским денег не надо! Поэтому приход денег в страну извне нужно пресечь! Другое дело покупка выходцами из России вилл в Италии, особняков в Великобритании и виноделен во Франции — это государством даже приветствуется, только простых граждан это не касается.

Путинизм во всей красе. Скоро введут обязательную колоноскопию, а то мало ли прячешь в тайных местах деньги от нежелательных организаций.

Valery, обязательную лоботомию. -)

******** продолжают выпускать бумажки, называя это законами. Но вот проблема, рамки правового поля и здравый смысл - это не всегда понятия совпадающие друг с другом.

Зато как удобно будет, когда всё это кончится, признать Единую Россию "нежелательной организацией" по всем этим удобным законам, а не цацкаться как с КПСС по 5 лет и дольше. Раз — и вся нынешняя говорильня окажется за бортом. Никаких законов о люстрации, ничего. Прямо мечта.

Карина, да ещё примут что-нибудь, запрещающее преследовать бывших депутатов или ещё что-то в этом роде. Для президента же сделали освобождение даже от уголовной ответственности.

Так. А если валюта поступает на счёт в paypal, а с него уже в любом случае в рублях поступает сумма на банковский счёт. Попадает ли такое поступление под контроль? Кажется мне, что нет. Но все равно интересно.

Дмитрий, не факт что не попадает.
"Деятельность PayPal в России." https://www.paypal.com/ru/smarthelp/article/%D0%B4%D0%B5%D1%8F%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C-paypal-%D0%B2-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8.-faq4020

Это маховик террора и его уже не остановить И все перед выборами.
Донатить в оппозицию теперь только через крипту, иначе будет задница. Или кейс для политики... осень будет жаркой.

Yamyy, Страна живущая по принципу: обоссыте, но не бейте, на горячую осень абсолютно не способна.

Lupus, вы адекватны? Людям грозят сроки за поддержку тех, кто говорит правду в это время

Lupus, даже перевод от тети на день рождения? Даже перевод самой себе со счета в другой стране? С какой стати в этом государстве похерили банковскую тайну совершенно непонятно.

Галь, Банковскую тайну похерили уже везде.
Печально, но это так.

Василий, в Англию не переводил, но в ЕС неоднократно. И суммы ощутимо больше. Никаких проблем не было 🤷🏻‍♂️

И почему вы людям хамите во многих комментариях?

Lupus, если есть брокерский счёт у иностранного брокера, зачем выводить деньги в РФ, если их можно держать в иностранном банке?

Дмитрий, затем, что многие проживают в РФ и выводят прибыль для покупки недвижимости, да и просто на жизнь.

Lupus, а с чего вдруг я вообще должен что то кому то объяснять и доказывать? Какие услуги мне оказывается государство за мои налоги? "Бесплатная" медицина которая выходит дороже платной или полиция которая говорит "убьют приходите" ? Нет спасибо!

Я не собираюсь платить никакой дани со своих кровно заработанных вашему репрессивному аппарату и узурпаторам власти. В лучшем случае, я сверну всю экономическую деятельность и буду жить натуральным хозяйством. Вы не получите от меня ни копейки, трепитесь о чём угодно.

Надеюсь со временем это не коснется несчастных фрилансеров.

Михаил, остаётся только надеяться и голосовать по возможности против где только есть возможность.

Lupus, Вы наверное просто не жили никогда в цивилизованной стране, поэтому понятно почему вам этот 37ой год кажется нормой. В цивилизованной стране нет контроля над всеми переводами - там каждый сам сообщает доход и платит налоги. И иногда налоговая проводят аудит отдельных отчётов. Перевод из за границы никого не волнует потому что люди в цивилизованных странах не оперируют понятиями железного занавеса и "иностранных агентов". Позорно, как можно было опуститься до такой риторики.

Если я перевожу из заграницы себе на счёт валютным переводом? Это тоже подпадает?

ЭльVira, думаю что не должно - об этих операциях же вы и так должны уведомлять государство раз в год (если речь не о странах, с которыми настроен автоматический обмен информации о движениях по счету).

Lupus, о, кстати, ещё кейс - если вы покупаете что-нибудь в интернет магазине за рубежом, а потом решите оформить возврат, возврат придёт в большинстве случаев как перевод денег от иностранного юрлица, не как отмена операции.

Lupus, Ну возможно это и элементарно для вас а я привык задавать себе чудесный вопрос " зачем "... и если государство на мои налоги не горит желанием исполнять свои обязательства передо мной как гражданином то собственно...

Boltunec, при этом ненужных вам долларов

Lupus, я не против платить налоги живя в этом концлагере, это уже заслуживает многого, но речь идёт о том, что сделал один платеж СМИ, которое признали "иностранным агентом" и ты можешь отъехать. Это не нормально.

Так это касается только счетов в российских банках? Заграничные вне контроля?

Отправил гражданской жене 100€. Из РФ в РФ. Банк ВТБ перевод заблокировал. Требует документы о свадьбе или признании судом совместного проживания.
"Добрый день!
По распоряжению №… пожалуйста, предоставьте документы, подтверждающие Ваше близкое родство с получателем перевода Резидентом РФ (документы органов ЗАГС, запись в паспорте и т.п.), или другие обосновывающие документы по валютному переводу (Федеральный закон 173-ФЗ от 10.12.2003 ст.23 п.4 пп. 13) на адрес doc_ovk@vtb.ru. В теме сообщения укажите УНК ____

С уважением,
Валютный контроль банка ВТБ"

С 1 октября какого года? Почему вы не указываете год?

мой муж работает на корабле по контракту 5 лет и его зарплату перечисляют в банк Тайланда У него там скопилась солидная сумма Он хочет мне перевести деньги на мой счет в россиюЧто нам грозит за это