Можно ли физическим лицам меняться валютами?

3

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография

Аватар автора

Денис Попков

Страница автора

Вася имеет два гражданства: РФ и Израиля. Имеет счета в обоих странах. Не является налоговым резидентом РФ. Вася дал Пете в Израиле наличкой 5000 шекелей. Петя перевел со своей карты Тинькофф на карту Тинькофф Васе 125 000 рублей. Законно?



  • Денис Попковkuskus, суть вопроса: такой обмен вне размера сумм законный с точки зрения РФ?0
  • Карина МальцеваВ целом, расчеты между валютными резидентами (каждый гражданин РФ — валютный резидент, налоговое резиденство тут не при чем) в валюте запрещены. Но там есть куча исключений в стиле "ну если вы поженитесь, то можно" или "вообще нельзя, но сейчас мы за это не штрафуем, а когда начнем — вы узнаете первыми" или в зависимости от того, как структурирована сделка (валютный займ и последующее погашение в рублях, например). Ну и вечное "сам на себя не настучишь — никто не узнает". Так что если Петя не будет писать в приложении Тинькова "покупка наличных 5000 шекелей от такого-то числа", то данную (пусть и нелегальную) операцию не отследить и санкций за нарушение не применить. Так что отвечая строго на ваш вопрос "Законно?" ответ будет "нет, но за это ничего не будет, если не будете бегать с флагом и кричать".3