Хочу вложиться в сахар, киберспорт и медицину

Если вы хотите вложить деньги в конкретную отрасль, купите акции биржевых инвестиционных фондов — ETF, которые инвестируют в компании этой отрасли. Про ETF подробно мы уже писали, давайте повторим.

Если кратко, то биржевой инвестиционный фонд — это собранные вместе средства многих инвесторов, вложенные в какие-то активы. Акция ETF — доля в этих активах. ETF обычно отслеживают индексы акций или облигаций. Бывают фонды, которые ориентируются на стоимость товаров.

Для вложений в сахар, киберспорт и пластическую хирургию подойдут ценные бумаги, которые есть на фондовом рынке США. Соответственно, вам понадобится брокерский счет у зарубежного брокера, например, у «Интерактив-брокерс».

В случае с зарубежным брокером считать и перечислять в ФНС налоги придется самостоятельно. В пример приведу налогообложение дивидендов акций и ETF. Американская ставка налога на дивиденды — 30%. Россияне могут платить всего 13%, из них 10% удержит американский брокер, а 3% надо будет самостоятельно перечислить в ФНС. Чтобы воспользоваться льготой, инвестору надо подписать у иностранного брокера форму W-8BEN.

Как вариант, подойдет счет у российского брокера, если тот дает доступ к зарубежным торговым площадкам (Нью-йоркская фондовая биржа, «Насдак»). Может потребоваться статус квалифицированного инвестора. Или придется открывать счет через субброкера, то есть иностранную «дочку» российского брокера.

Биржевых инвестиционных фондов на сахар нет, но есть ETN — биржевые ноты. Это рискованнее, чем вложения в ETF, так как приходится учитывать кредитный рейтинг компании, выпустившей биржевую ноту. Я советую быть очень осторожным с таким инструментом.

Примеры ETN на сахар на американском фондовом рынке:

1. iPath Series B Bloomberg Sugar Subindex Total Return — биржевое обозначение (тикер) SGGB. Объем активов — 22,4 млн долларов, расходы на управление — 0,45%. Цена одной ноты около 40 $.
2. Teucrium Sugar (CANE). Объем активов — 14,4 млн долларов, расходы на управление — 1%. Цена одной ноты около 7 $.

Можно просто инвестировать в акции отдельных компаний. Производителей сахара с торгующимися на бирже акциями не так много, но они есть. Например, американская компания «Империал Шугар» или российская «Русагро».

Если решите покупать бумаги отдельных компаний, сначала изучите их отчетность, посчитайте мультипликаторы и оцените стоимость.

Наиболее подходящий вариант — биржевой инвестиционный фонд ETFMG Video Game Tech (GAMR). Он функционирует с марта 2016 года и отслеживает индекс EEFund Video Game Tech. Под управлением сейчас около 127 млн долларов, а комиссия за управление составляет 0,82% от размера активов фонда. Это много. Одна акция этого ETF стоит около 50 $.

В состав фонда входят акции игровых компаний и производителей «железа»: «Капком», «Нинтендо», «Юбисофт», «Рейзер» и других. Всего 73 наименования из разных стран. Доля одной акции в этом ETF не превышает 2,58%, значит, банкротство отдельной компании почти не повлияет на вложения.

На американском фондовом рынке есть акции компаний, так или иначе связанных с пластической хирургией, но отдельного ETF на подобные акции нет: видимо, слишком специфическое направление. Впрочем, новые ETF появляются не так уж редко, такой фонд вполне может быть создан в обозримом будущем.

На фондовом рынке США есть много ETF в сфере здравоохранения. В них входят ценные бумаги клиник и производителей оборудования, лекарств и расходных материалов.

Примеры таких фондов:

1. Health Care Select Sector SPDR Fund. В управлении 16,5 млрд долларов, расходы на управление — 0,13%. Одна акция такого ETF обойдется примерно в 87 $.
2. Vanguard Healthcare. В фонде содержатся активы на 7,7 млрд долларов, расходы — 0,1%. Это наиболее диверсифицированный ETF в области здравоохранения: в составе бумаги 367 компаний. За одну акцию надо отдать порядка 165 $.
3. iShares U.S. Medical Devices. Размер активов фонда — 2,5 млрд долларов, расходы — 0,44%. Одну акцию рынок оценивает в 205 $.

У вас есть варианты: купить акции диверсифицированного общемедицинского ETF или выбрать несколько компаний, связанных с пластической хирургией. Это, например, «Аллерган», «Интегра-лайфсайенс-холдингс» и «Зелтик-эстетикс».

Напоминаю, что вложения в отдельные акции и секторы экономики, тем более такие специфические, — это большие риски. Можно много заработать, а можно понести немалые убытки. Будьте осторожны.

Для пассивного долгосрочного инвестирования я советую обратить внимание не на отдельные секторы, а на весь рынок акций — то есть на компании из всех отраслей экономики. При этом хотя бы часть портфеля лучше держать в облигациях или фондах облигаций, чтоб снизить риски.