15 подозрительных компаний и схем, на которые мы прищурились в 2020 году

Избранные статьи о современных способах отъема денег

Петр Рябиков

шеф-редактор безопасности

Весь год мы разбирались с подозрительными компаниями и вычисляли мошенников, чтобы вы не попались на их уловки.

Некоторые компании упирают на то, что у банковских вкладов доходность низкая, а инвестиции — это сложно, долго, рискованно. Другие приходят к вам с необычным предложением, но необычное предложение еще не значит, что вас хотят обмануть (обратного тоже не значит).

Кое-какие предложения в интернете не рассчитаны на долгую игру — их создатели просто хотят хапнуть пару сотен и убежать, поэтому мы наступили на грабли за вас и доверились им. А некоторые схемы возмутили даже нас.

В этом материале — схемы, о которых стоит знать, чтобы не потерять деньги в 2021 году.

взлом экономики

«Финико»

Что обещает: доходность 30% в месяц, недвижимость и автомобили за треть стоимости.

Что не так: у проекта нашлись признаки пирамиды, а его основатель уже оставлял клиентов без денег.

Обещания на подобных сайтах выглядят красиво, но написать можно что угодно

👉 Что еще нашлось подозрительного

взлом экономики

«Ситилайф»

Что обещает: кэшбэк до половины стоимости покупки в дополнение к банковскому. Заработок на реферальной программе.

Что не так: кэшбэк меньше заявленного, платный и неудобный. Реферальная программа тоже платная — окупить вложения может быть сложно.

Кэшбэк 56% на «Алиэкспрессе» выглядят астрономическим — если не знать, что это от вознаграждения площадки «Ситилайфу». Покупатель вернет всего пару процентов, и то если разберется, как это сделать

👉 Что еще нам не понравилось

взлом экономики

«Гейм-инвест»

Что обещает: доходность 54% годовых на перепродаже предметов в компьютерных играх.

Что не так: команда проекта не выглядят настоящей, а инвестиции плохо защищены от злоупотреблений.

Когда компания публикует имена и фотографии своих сотрудников, это повышает доверие клиентов. Но это если ничего не проверять: «Гейм-инвест» своих сотрудников выдумал

👉 Как автор статьи все равно чуть не поверил

НЕОБЫЧНЫЕ УСЛУГИ

«Платформа»

Что предлагает: оплачивать чужих адвокатов и получать 30% от выигрыша в суде.

Что не так: схема легальная, но очень рискованная. Надо выиграть суд, а потом еще получить деньги с проигравшей стороны.

Приятно, что компания честно пишет о рисках. Но сами риски выглядят слишком большими

👉 Как дела у судебного инвестирования

НЕОБЫЧНЫЕ УСЛУГИ

«Верте-телеком»

Что предлагает: симкарты для конфиденциальной сотовой связи за 20—50 тысяч рублей. Их якобы невозможно отследить и подслушать, а свой номер можно подменить на любой другой.

Что не так: компания живет в офшоре, а договор заключает на системное администрирование и рекламу. Если симкарта не заработает, вернуть деньги будет сложно. А еще возможны проблемы с законом.

Если компания зарегистрирована в офшоре, это чаще всего значит, что договор с ней ни к чему ее не обязывает. Если симкарта «Верте-телеком» откажется работать, останется только ее выкинуть

👉 Почему покупать такую карту рискованно

НЕОБЫЧНЫЕ УСЛУГИ

«Паритет»

Что предлагает: купить компанию с лицензией на работу с государственной тайной, чтобы получить доступ к перспективным госзаказам.

Что не так: это незаконно.

Если компания пишет, что ее предложение соответствует всем нормам законодательства, это еще ничего не значит. Например, у такой фирмы хорошо если только отберут лицензию

👉 Чем рискуют покупатель и продавец

ПРОВЕРЕНО НА СЕБЕ

Ягодницы клубники «тенгоку»

Что обещали: заработок по 5 тысяч в день.

Сколько стоило: 2507 ₽ — это со скидкой.

Что получилось: 😡

За три недели в этих коробочках должна была заколоситься клубника с невиданным урожаем

👉 Как все прошло

ПРОВЕРЕНО НА СЕБЕ

Доступ к секретному чату и прогнозы на спортивные ставки

Что обещали: водопад побед.

Сколько стоило: 7050 ₽.

Что получилось: 💩

Павлик Морозов заявил, что его команда минимизирует риски и грамотно отбирает события. Конечно, мы поверили

1/2

Павлик Морозов заявил, что его команда минимизирует риски и грамотно отбирает события. Конечно, мы поверили

👉 Как нас одурачили

ПРОВЕРЕНО НА СЕБЕ

Бусина Дзи

Что обещали: заговор на удачу и богатство поможет выиграть джекпот.

Сколько стоило: 196 ₽ за бусину и 6000 ₽ за три заговора — по цене двух.

Что получилось: 😇

Зато теперь у нашего автора есть бусина Дзи. Она с ней поговорила и повесила на шею

👉 Как мы покоряли тибетские энергополя

не дали себя обмануть

Поддельный интернет-магазин

Как выглядит развод: реклама техники с большой скидкой, по ссылке открывается вроде бы обычный интернет-магазин.

Где встречается: в соцсетях.

Риск: 💰💰💰💰💰

Как понять, что это развод: в магазине много акций и скидок, домен зарегистрирован недавно, а оплата только через интернет.

Даже если страница выглядит как карточка товара в интернет-магазине, еще не факт, что это карточка товара в интернет-магазине

👉 Что еще выдает мошенников

не дали себя обмануть

Аренда аккаунта в «Фейсбуке»

Как выглядит развод: предлагают от 600 до 10 000 ₽ в неделю за аренду личного профиля.

Где встречается: в соцсетях.

Риск: 💰💰💰💰💰

Как понять, что это развод: мошенник предлагает поставить на компьютер свою программу. Если это сделать, он получит доступ к устройству.

На скриншоте — список компьютеров, к которым мошенник смог получить доступ. Он не закрыл паролем панель управления на своем сайте, и мы смогли подглядеть

👉 Как мы вычислили жулика

не дали себя обмануть

Блокатор вирусов

Как выглядит развод: предлагают купить прибор, который защищает от коронавируса.

Где встречается: аптеки и интернет-магазины.

Риск: 💰💰💀

Как понять, что это развод: без достоверных результатов испытаний любой медицинский прибор — это развод.

Верительные грамоты «блокатора вирусов» выглядят красиво, но не доказывают его эффективность

👉 Как мы проверили, что прибор не поможет

Кое-что возмутило даже нас

Один мошенник в салоне связи помог пенсионерке положить деньги на телефон и проверить платные подписки — а потом украл с телефона 1000 ₽. К счастью, все кончилось хорошо.

Другой мошенник все еще выманивает у людей деньги на лечение выдуманных детей. Просто напомним, как распознавать жуликов от благотворительности.

В профиль «Инстаграма» мошенник даже загрузил какие-то документы. Но подделка все равно довольно очевидная — здесь расчет на то, что эмоции победят

Напоследок — немного позитива

Проект «Мечта ветерана» не стал регистрировать благотворительный фонд, но похоже, что это не мешает ему помогать людям. Вот почему мы так решили.

Хотя позитив, конечно, относительный:

УЧЕБНИК

Самозащита от мошенников

Рассказываем о приемах, которые помогут не потерять деньги

Начать учиться

Лучи поддержки на весь 2021,
Редакция финансовой безопасности Т⁠—⁠Ж

безопасность

Петр РябиковА какой развод вам больше всего запомнился в 2020 году?

Михаил ШардинВы большие молодцы, что пишите про это 👍16
Some OneГолосование по поправкам97
Ольга СеливановаТот, который пытались провернуть со мной, но не вышло. Когда звонят со службы безопасности Сбербанка, а ты им не пользуешься и денег у тебя на Сбере нет, можно и поговорить))14
Anastasiya OrlovaВ Финико залезли знакомые, но молчат пока что деньги там от привлечённых лохов)0
Pavel PokutsООО "Прогресс Инвест" 30% в месяц. Компания реально работала и выплачивала деньги 1,5 года. Потом видимо начались факторы, которые вызывает пирамида. Сначала личные кабинеты послетали (на неделю график платежей двинулся), затем новогодние праздники ( еще на 2 недели), затем якобы выявили мошенников внутри сети (на несколько месяцев), ну а потом, когда инвесторы стали подавать в суды, собственник сообщил, что выплаты приостановлены из-за этих судебных разбирательств. Вот такое разводилово народа. И ведь никого не судят как физиков, никого не сажают и не изымают имущество. И такие бизнесы будут процветать, пока не начнут регулировать данную сферу. Хотя в конституции все права человека на защиту прописаны и даже в ГК РФ всё прописано. Но нашему ленивому правительству нужны дополнительные Распоряжения, Указы, Постановления зачем-то, без них как-то не работается на благо народа((( Всем удачи и не вкладывайте свои деньги под сумасшедшие % - в начале пути конечно же будет везти, а потом...суп с котом)1
Viktoria AvКупили билеты на сапсан типа на официальном сайте ржд, а получилось, что это идеально подделанный сайт мошенников и QIWI там кажется в доле 😅 На сайте написали , что ваш платёж в ожидании , потом увидела , что с моей карты (Системы киви) деньги перевели на другой киви кошелёк, а не в ржд. В приложении киви тоже было написано платёж в ожидании, позвонила им попросила заблокировать платёж, они сказали да да. Написала несколько писем в поддержку по возврату денег, а потом через несколько дней мне пришло смс , что платёж прошёл и получается мошенники получили мои деньги, хотя просила Остановить платёж4
Ханна РязановаAnyDesk1
Юрий ФедорцовСпасибо осень полезно, делайте чаще такие обзоры, особенно по пирамида, так как люди очень верят им, и даже зная что пирамиды всем равно идут туда.1
Алексей КасаткинSanders, это вдруг почему кредитка от тинькоффа это большое зло? Чем она хуже других кредиток от разных банков?3
Лариса ПивневаЗвонят и говорят вам государство дарит 30 т р ,наберите цыфру 11
Никита ПопковSanders, ну вот конкретно мне нужно было кассовый разрыв закрыть по ремонту, в полтора месяца длинной. Выбор: либо платить с кредитки, высвобождая нал (это обошлось в 4 тыс), либо затягивать ремонт, это 50 тыс в месяц за аренду съемной, либо закрывать брокерские счёта, продавая инструменты по рынку и выводя деньги, либо брать потреб с запасом (точная сумма не известна), с погашением не раньше чем через 3 месяца. Если люди не умеют использовать кредитки по назначению, не значит, что с ними что-то не так.9
Компания Балкон.РуPavel, процветать они будут до тех пор, пока вы не перестанете нести им деньги, пытаясь играть с шулерами. Большинство людей понимает, что это пирамида, но надеются вовремя соскочить. Если повезло - молчат и радуются, а если не повезло, то Путин памаги.8
Компания Балкон.РуАлексей, это зло, когда оформляешь кредитку, снимаешь все деньги оттуда, потом не платишь и бегаешь от приставов. А если ты нормальный человек, то кредитка от Тиньков - одна из самых простых и удобных кредиток с массой плюсов.8
Evgeny BlinovОльга, я им недавно сказал "Звоните следующему, смешно слушать". На что оператор-девушка разозлилась и сказала: " Ну раз смешно, тогда я одобряю кредитную карту " :))) по телефону прям одобрили, хотя звонили с "подтверждением" перевода с карты на карту4
Георгий ШабашевViktoria, мы об этом писали: https://journal.tinkoff.ru/hustle/sapsan-tickets/ Прочитайте на всякий случай, чтобы знать, как это работает1
Елена ЛяхУшли деньги со вклада Пром.связь.банка без кода подтверждения. Точнее, вначале ушли деньги к мошенникам, а потом пришёл код подтверждения. Детализация звонков, скан смс-кодов подтверждения, скан личного кабинета с отображением суммы и времени перевода имеется, а доказать ЦБ не могу, что бы банк вернул деньги. Я думаю, что может эта ситуация, со стороны банка и не развод (а может быть и развод), но халатность точно.0
Vlad GrudУже три года в поиске возможности заработать с помощью интернет. Сплошной развод! А это, - инвестиции, обучение с предложением оплатить курс, предложения от имени Газпром или Сбербанка. В итоге, "государство" проходимцев. Верить никому нельзя.0
Михаил ВасичевМодерации рекламы в инсте нет от слова совсем. 90% рекламы там - лохотроны. Щас открыл инсту и просто пару минут полистал ленту. Что я увидел: 1) Смотреть ролики из тик-тока(прости господи) за деньги(от 20 до 120 руб за ролик) 2) Гаспром предлагает зароботать простым людям(4000$ за первый месяц и далее 450$ в месяц)(ну и отзывы от людей с низкой социальной ответственностью, которые показывают сотни тысяч на банковском счету) 3) Возврат денег от мошенников(я надеюсь, все понимают, что это тоже развод) 4) Платформа Павла Дурова Ton. "Российские олигархи в шоке!" "Простые люди теперь тоже могут зарабатывать большие деньги!"(ну или что-то подобное) P. S. да, я знаю, он хотел в Америке запуститься, а SEC такие: "хрен тебе, а не крипта"(ну или что у него там было). Но хайп остался, так почему бы им не воспользоваться?0