Скорее всего, вы работаете и в этом месяце получите и потратите зарплату.

Давайте посчитаем, сколько денег при этом достанется государству и какой вклад вы внесете в экономику страны. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России.

Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину. Для этого оставьте в поле ввода зарплаты исходное значение — это средняя чистая зарплата в 2021 году, рассчитанная на основе данных Росстата.

Ваша зарплата на руки

Если у вас нестабильный доход, укажите среднемесячную зарплату за последние полгода.
49 113 Р/мес

Сколько обычно тратите на товары и услуги?

Например, на продукты, одежду, маникюр, ремонт обуви и т. п. Не учитывайте платежи за ипотеку, аренду, выплаты по кредитам.
47 050 Р/мес

Государство получает благодаря вам

376 884 Р/год
Часть денег отдали вы, другую часть заплатил за счет собственных средств работодатель. Например, налог на доход входит в зарплату, а страховые взносы — это расходы работодателя. Но важно понимать, что их государство тоже получает благодаря вам: нет сотрудника — не будет и взносов.
Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела. Давайте посмотрим, сколько денег приходится на разные налоги и взносы, и как государство ими распоряжается.

149 033 Р/год — пенсионные взносы

Работодатель ежемесячно перечисляет через налоговую инспекцию в пенсионный фонд 22% от вашей зарплаты. Если доход в год больше 1 565 000 Р, часть, что превышает эту сумму, облагается по ставке 10%. «Потолок» устанавливается на год и зависит от среднероссийской зарплаты. Деньги идут на выплаты нынешним пенсионерам, а у вас тем временем копятся пенсионные баллы. После выхода на пенсию вы будете получать деньги, которые поступят от работающих граждан будущего.
Что могли оплатить вашими деньгами
Социальная пенсия за 14 месяцев
Средняя социальная пенсия — 10 195 Р/мес

88 065 Р/год — НДФЛ

Каждый работающий россиянин платит со своей официальной зарплаты 13% налога на доходы физических лиц. Если доход превышает 5 млн рублей в год — с суммы превышения платят 15%. Обычно работодатель сам удерживает НДФЛ из зарплаты. Если в договоре стоит зарплата 114 943 Р, на руки вы получите 100 000 Р. Часть НДФЛ можно вернуть с помощью налоговых вычетов. Для удобства вычислений будем считать, что вы их не получаете.
Эти деньги тратятся на локальные нужды региона — школы, дороги, автобусы, благоустройство.
Что могли оплатить вашими деньгами
Зарплата школьного учителя за 2 месяца
Средняя зарплата учителя — 43 281 Р/мес

70 688 Р/год — НДС

Налог на добавленную стоимость включается в цену товаров, а его сумму указывают в чеках. Ставка зависит от типа товара или услуги. Например, квартплата не облагается НДС, за товары первой необходимости — продукты, лекарства, детскую одежду — вы отдадите 10% стоимости, за остальное — 20%. Компании на УСН и патенте не платят НДС и не закладывают налог в цену своих товаров.
Мы прикинули, сколько денег тратит средняя российская семья на разные группы товаров и вывели среднюю ставку НДС — 12,5 %. По этой ставке мы и посчитали ваш налог. Часть денег в виде вычетов вернется компаниям, которые участвовали в производстве товара. Для удобства мы не учитываем вычеты в расчете.
Деньгами распорядится правительство — большая часть пойдет на федеральные расходы.
Что могли оплатить вашими деньгами
Ремонт 66 см федеральной трассы
Ремонт 1 см стоит 1065 Р

34 548 Р/год — медицинское страхование

На медицину работодатель отдает 5,1% от вашей зарплаты. Этими деньгами оплачивают ваш полис ОМС. Когда вы идете к врачу в государственную клинику, то не платите за прием, потому что вашу долю на содержание бесплатной медицины уже внесли через этот страховой взнос.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 прибор ЭКГ
Цена электрокардиографа — 34 500 Р

19 645 Р/год — социальное страхование

Работодатель отчисляет 2,9% от вашей зарплаты на социальное страхование — но только пока доход не превысит 1 032 000 Р в год. Если вы заболеете или у вас родится ребенок, государство из этих денег будет платить вам больничные, декретные и пособие по уходу за ребенком. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.
Что могли оплатить вашими деньгами
Разовая выплата 4 детям с инвалидностью
Одна выплата — 4332 Р

13 550 Р/год — налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили

Крупный бизнес платит налог на прибыль, малый бизнес — налог с доходов или прибыли. Предприятия учитывают такие налоги в стоимости товаров, поэтому можно считать, что в конечном счете оплачиваем их тоже мы — рядовые покупатели.
По оценке Федеральной налоговой службы, для среднестатистического торгового предприятия эти налоги составляют от 1,8% до 3% выручки. Мы берем среднее значение — 2,4%. Все эти налоги отправятся в региональный бюджет.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 мягкая горка в детский садик
Цена горки — 7672 Р

1355 Р/год — взнос в случае травм на работе

Если человек получает травму на работе, ему положено пособие от Фонда социального страхования. В этот фонд работодатель ежемесячно платит от 0,2% зарплаты. Чем рискованнее профессия, тем больше взнос. Например, с зарплаты шахтера взнос будет самым высоким — 8,5%. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 подмышечный костыль
Цена костыля — 1183 Р

Подытожим: за год государство получает благодаря вам 376 884 Р

Пенсионные взносы149 033 Р
НДФЛ88 065 Р
НДС70 688 Р
Медицинское страхование34 548 Р
Социальное страхование19 645 Р
Налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили13 550 Р
Взнос в случае травм на работе1355 Р
Мы учли только основные налоги и взносы, которые государство получает с вашей официальной зарплаты и расходов — и только те, которые можем посчитать. А еще мы не учитывали, что для некоторых категорий работодателей бывают пониженные ставки страховых взносов — например, для малого и среднего бизнеса, ИТ-компаний.
Вот другие обязательные платежи, которые мы не посчитали:
  • Имущественные налоги и НДФЛ с продажи квартиры или машины.
  • Сборы — например, госпошлину, таможенные пошлины и штрафы.
  • Некоторые акцизы — к примеру, на моторные масла.
Часть этих денег можно вернуть
Государство готово вернуть НДФЛ с некоторых ваших расходов. Оставьте почту, и мы пришлем вам инструкцию: из нее узнаете, какую сумму вы можете вернуть, с каких расходов и что для этого нужно сделать:
Над статьей работали
  • Автор — Артем Иволгин
  • Редакторы — Анастасия Троянова, Елена Глубко
  • Консультант по налогам — Антон Дыбов
  • Дизайнеры — Евгения Изотова, Максим Смелов
  • Разработчики — Лариса Бобровникова, Андрей Маргиев
Источники: Автостат, «Госрасходы», Росалкогольрегулирование, Росказначейство, бюджетный и налоговый кодексы РФ.