Скорее всего, вы работаете и в этом месяце получите и потратите зарплату.
Давайте посчитаем, сколько денег при этом достанется государству и какой вклад вы внесете в экономику страны. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России.
Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину. Для этого оставьте в поле ввода зарплаты исходное значение — это средняя чистая зарплата в 2021 году, рассчитанная на основе данных Росстата.
Ваша зарплата на руки
Если у вас нестабильный доход, укажите среднемесячную зарплату за последние полгода.
49 113 Р/мес
Сколько обычно тратите на товары и услуги?
Например, на продукты, одежду, маникюр, ремонт обуви и т. п. Не учитывайте платежи за ипотеку, аренду, выплаты по кредитам.
47 050 Р/мес
Государство получает благодаря вам
Часть денег отдали вы, другую часть заплатил за счет собственных средств работодатель. Например, налог на доход входит в зарплату, а страховые взносы — это расходы работодателя. Но важно понимать, что их государство тоже получает благодаря вам: нет сотрудника — не будет и взносов.
Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела. Давайте посмотрим, сколько денег приходится на разные налоги и взносы, и как государство ими распоряжается.
149 033 Р/год — пенсионные взносы
Работодатель ежемесячно перечисляет через налоговую инспекцию в пенсионный фонд 22% от вашей зарплаты. Если доход в год больше 1 565 000 Р, часть, что превышает эту сумму, облагается по ставке 10%. «Потолок» устанавливается на год и зависит от среднероссийской зарплаты. Деньги идут на выплаты нынешним пенсионерам, а у вас тем временем копятся пенсионные баллы. После выхода на пенсию вы будете получать деньги, которые поступят от работающих граждан будущего.
Что могли оплатить вашими деньгами
Социальная пенсия за 14 месяцев
Средняя социальная пенсия — 10 195 Р/мес
88 065 Р/год — НДФЛ
Каждый работающий россиянин платит со своей официальной зарплаты 13% налога на доходы физических лиц. Если доход превышает 5 млн рублей в год — с суммы превышения платят 15%. Обычно работодатель сам удерживает НДФЛ из зарплаты. Если в договоре стоит зарплата 114 943 Р, на руки вы получите 100 000 Р. Часть НДФЛ можно вернуть с помощью налоговых вычетов. Для удобства вычислений будем считать, что вы их не получаете.
Эти деньги тратятся на локальные нужды региона — школы, дороги, автобусы, благоустройство.
Что могли оплатить вашими деньгами
Зарплата школьного учителя за 2 месяца
Средняя зарплата учителя — 43 281 Р/мес
70 688 Р/год — НДС
Налог на добавленную стоимость включается в цену товаров, а его сумму указывают в чеках. Ставка зависит от типа товара или услуги. Например, квартплата не облагается НДС, за товары первой необходимости — продукты, лекарства, детскую одежду — вы отдадите 10% стоимости, за остальное — 20%. Компании на УСН и патенте не платят НДС и не закладывают налог в цену своих товаров.
Мы прикинули, сколько денег тратит средняя российская семья на разные группы товаров и вывели среднюю ставку НДС — 12,5 %. По этой ставке мы и посчитали ваш налог. Часть денег в виде вычетов вернется компаниям, которые участвовали в производстве товара. Для удобства мы не учитываем вычеты в расчете.
Деньгами распорядится правительство — большая часть пойдет на федеральные расходы.
Что могли оплатить вашими деньгами
Ремонт 66 см федеральной трассы
Ремонт 1 см стоит 1065 Р
34 548 Р/год — медицинское страхование
На медицину работодатель отдает 5,1% от вашей зарплаты. Этими деньгами оплачивают ваш полис ОМС. Когда вы идете к врачу в государственную клинику, то не платите за прием, потому что вашу долю на содержание бесплатной медицины уже внесли через этот страховой взнос.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 прибор ЭКГ
Цена электрокардиографа — 34 500 Р
19 645 Р/год — социальное страхование
Работодатель отчисляет 2,9% от вашей зарплаты на социальное страхование — но только пока доход не превысит 1 032 000 Р в год. Если вы заболеете или у вас родится ребенок, государство из этих денег будет платить вам больничные, декретные и пособие по уходу за ребенком. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.
Что могли оплатить вашими деньгами
Разовая выплата 4 детям с инвалидностью
Одна выплата — 4332 Р
13 550 Р/год — налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили
Крупный бизнес платит налог на прибыль, малый бизнес — налог с доходов или прибыли. Предприятия учитывают такие налоги в стоимости товаров, поэтому можно считать, что в конечном счете оплачиваем их тоже мы — рядовые покупатели.
По оценке Федеральной налоговой службы, для среднестатистического торгового предприятия эти налоги составляют от 1,8% до 3% выручки. Мы берем среднее значение — 2,4%. Все эти налоги отправятся в региональный бюджет.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 мягкая горка в детский садик
Цена горки — 7672 Р
1355 Р/год — взнос в случае травм на работе
Если человек получает травму на работе, ему положено пособие от Фонда социального страхования. В этот фонд работодатель ежемесячно платит от 0,2% зарплаты. Чем рискованнее профессия, тем больше взнос. Например, с зарплаты шахтера взнос будет самым высоким — 8,5%. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.
Что могли оплатить вашими деньгами
1 подмышечный костыль
Цена костыля — 1183 Р
Подытожим: за год государство получает благодаря вам 376 884 Р
| Пенсионные взносы | 149 033 Р |
| НДФЛ | 88 065 Р |
| НДС | 70 688 Р |
| Медицинское страхование | 34 548 Р |
| Социальное страхование | 19 645 Р |
| Налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили | 13 550 Р |
| Взнос в случае травм на работе | 1355 Р |
Мы учли только основные налоги и взносы, которые государство получает с вашей официальной зарплаты и расходов — и только те, которые можем посчитать. А еще мы не учитывали, что для некоторых категорий работодателей бывают пониженные ставки страховых взносов — например, для малого и среднего бизнеса, ИТ-компаний.
Вот другие обязательные платежи, которые мы не посчитали:
- Имущественные налоги и НДФЛ с продажи квартиры или машины.
- Сборы — например, госпошлину, таможенные пошлины и штрафы.
- Некоторые акцизы — к примеру, на моторные масла.
Часть этих денег можно вернуть
Государство готово вернуть НДФЛ с некоторых ваших расходов. Оставьте почту, и мы пришлем вам инструкцию: из нее узнаете, какую сумму вы можете вернуть, с каких расходов и что для этого нужно сделать:
Над статьей работали
- Автор — Артем Иволгин
- Редакторы — Анастасия Троянова, Елена Глубко
- Консультант по налогам — Антон Дыбов
- Дизайнеры — Евгения Изотова, Максим Смелов
- Разработчики — Лариса Бобровникова, Андрей Маргиев
Источники: Автостат, «Госрасходы», Росалкогольрегулирование, Росказначейство, бюджетный и налоговый кодексы РФ.
"Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела"
Икра, ДРУГИЕ ПОЛЕЗНЫЕ ДЕЛА 🤡
Эти деньги пойдут на покупку яхт и дворцов для членов кремлевской банды.
Икра, все верно, только надо уточнить, что хорошие дороги будут в том районе, где живут властимущие, они же будут получать бесплатное образование за рубежом, также им предоставят льготные кредиты, ипотеки, гранты для талантливых детей.
Так что все верно, просто нет уточнения - для кого))
Икра, более того они пойдут в тот регион, где зарегистрирована компания, в которой Вы работаете - чаще всего в Москву.
Икра, нигде ведь не оговорено для кого именно эти полезные дела будут (-:
Интересно еще было бы узнать, сколько моими налогами можно было оплатить бомб и ракет, например
Александр, вот и я о том же думаю, что не туда оплаченные мной налоги государство тратит, ой, не туда.
Александр, это засекречено. Но можно прикинуть примерно, например одна ракета "Калибр" стоит от 1 до 5 млн. долларов, артиллерийский выстрел 152 или 203 калибра - 20-100 тысяч рублей. КАБы стоят по 150 тысяч, ФАБы - 20-40.
Ivan, Вообще-то прикидывать нужно основываясь на чём-то.
Томагавк в самой дешёвой комплектации пять лет назад стоил $870 тыс. (Это официальные данные).
По Калибрам есть только не официальные данные и они почти в два раза ниже.
Михаил, по Калибрам есть контракт с Индией, где они стоят 6,5 млн за штуку с учетом кучи допов.
Неофициальные данные о которых вы говорите это потолочная прикидка одного "эксперта" на основании цены того же Томагавка. С какой бы стати Калибру стоить дешевле, если для его производства (в отличие от аналога из США) нужно было с нуля строить заводы и создавать заново отрасли промышленности. С каждым взрывом погибает процессор Байкал). И по сей день это отчасти штучный продукт, производство совсем не массовое.
Ivan, Спор довольно беспредметный. Просто когда разрабатывались предшественники Калибра, я работал в оборонке.
P.S. Говорить о стоимости Байкала в этом изделии, в данном случае немножко смешно...
Александр, производство 1 истребителя примерно 2 млрд руб. Производство 1 км дороги (новой в новом поле) тоже примерно 2 млрд руб. Строительство 1 ковидного госпиталя тоже около 2 млрд рублей. Это все данные из интернета. Много надо нас таких, чтобы 2 млрд рублей насобирать.
Александр, да, кстати, немного. Там такие цифры... Вот, например, Джавеллин, который используют против танков стоит 15.000.000 рубликов. А там такая штучка одноразовая по принципу "выстрелил-выбросил". Из меня, конечно, тот ещё эксперт по вооружению... Там вроде 6 ракет идёт в установке... И может не обязательно её выкидывать... Но факт в том, что пипец как недёшево стоят все эти военные игрушки. Так что, думаю, что государство вряд ли шкребёт из наших налогов. Скорее пускает на это нефте-доллары, которые могли бы пускать на более благовидные цели. Но это уже совсем другая история.
Данил, 15млн с одной стороны уравнения, с другой стороны стоимость современной цели данного изделия
Все оценили название ссылки?
Я явно даю больше, чем получаю...
тьфунатебя, сдаётся мне это абьюзивные отношения 😆
Pablo, и их очень тяжело закончить :(
Хочу калькулятор, который подсчитает, до какого возраста мне нужно дожить, чтобы государство вернуло мне все деньги, которые оно получило с моих пенсионных отчислений, в виде пенсии. С процентами.
Sergey, несколько лет назад на подобную статью наткнулся. Там подсчитали, что при выходе на пенсию в 60, то ориентировочно только после 80 лет начинаешь жить за счёт молодых так сказать, получая пенсию (с учётом её ежегодной индексации на 8%). Расчёты были до повышения пенсионного возраста.
Sergey, люди столько не живут :-)
Спасибо, будет что носить любителям писать про "в России низкие налоги зато" и "платишь только 13%"
Pavla, мы как организация входим в правление ФСС и всеми взносами в ФСС и ПФР занимаемся. На удивление, все мои старшие коллеги не считают, что это взносы с зп или доп форма налогов, а считают их расходами работодателей. Некоторым никакие знания не помогают =(
Pavla, У меня половина знакомых до сих пор в свои почти 30 лет верят, что у них налоги 13%)
mr., слабоумие и отвага, что.
Pavla, они вам ответят "ты все врешь"🤣 и ещё данос накатают. Будьте осторожны
Моими налогами можно было бы оплатить одну резиновую уточку на аквадискотеке
Валерий, цены на уточек там могли быть сформированы с учетом откатов, так что уточек может быть и одной не наберется.
Никогда бы не доверил деньгу гос-ву. Особенно с сильно централизованной властью. Если бы был сильный федерализм т. е. власть на местах, выбирать куда платить, тогда я бы согласился.
Гос-во всегда относится к деньгам граждан как к своей свинке-копилке. Я думаю вы вспомните кучу случаев на этот счёт.
+ денежки сейчас тратятся на дерьмовую операцию и уничтожение других людей как физически так и финансово, морально и т д. Лучше бы починили какой-нибудь мухосранск, коих у нас дохера. Гос-во ваши денежки ментам ещё перечисляет, которые служат не обществу, а гос-ву, чисто охрана режима.
Ещё людям вбита мысль, что все эти услуги, которые гос-во предоставляет мол это так и надо и иначе быть не может. Но иначе быть может. Ничего хорошего, когда только один игрок в виде гос-ва предоставляет какие-то услуги - это монополия, причём самая страшная т. к. Гос-во - это монополия на насилие. Так вот, нечего рассчитывать на то, что такая монополия будет у вас забирать денежки и качественно выполнять свою работу. А вот частные компании справились бы намного лучше со всеми этими услугами.
Тинькофф красава после его слов в инсте))
Не хватает % от зарплаты.
При ЗП 50 тыс в мес (600 тыс в год), калькулятор считает налогов на 382 тыс в год (63% от зарплаты)
Лайк ТЖ за повышение осознанности налогоплательщиков.
No taxation without representation
Павел, налоги считаются от базы, а не от ЗП net. В случае 50 к в месяц:
50000÷0.87 (ЗП в месяц Гросс) ×12 (в год) +30% (то что раньше было ЕСН) = 896551 руб годовой доход Гросс
Налоги 382к от этой суммы это почти 43%
Если хотите сравнивать с другими странами, не забудьте убрать НДС и акцизы из этой калькуляции, для других стран средние значения не включают в себя VAT или акцизы
Я не из секты 13%, но говорить, что у нас налоги 70% (а это не предел фантазий) как минимум не корректно.
Главный минус это отсутствие прогрессивных налогов на доходы физических лиц. И отсутствие снижения налогов при изменении социального статуса.
Средняя зарплата библиотекаря — 43 813 ₽/мес
Чего??
UncleJoe, средняя зарплата топ менеджера газпрома - 43 813 ₽/мес
Чего??
Аня, не забывайте, что Москва - это не совсем Россия. Уж извините. Поэтому пример, как вы делали операцию в УД президента это...ну так себе пример.
Я понимаю серые зарплаты. Платить столько денег настолько не эффективному государству смысла нет
Тррчача, дак давай перестанем платить налоги. Пусть государство всё само. А то вообще развития не видно
Уважаемый ТЖ. Ваш калькулятор показал, что государство получает за меня налогов больше, чем я заработала для себя. И что этим можно оплатить завтраки в школе. Дело в том, что мои дети давно учатся дома, бесплатной медициной не пользуются, в лагеря не ездят, а дорог в моем городе нет до такой степени, что это уже
даже стало мемом. Я бы не отказалась получить эти деньги сразу напрямую туда, где они нужны))
В общем, я предпочту серую зарплату,
чтобы не московские, а мои собственные дети тоже могли получить завтрак и образование.
Тррчача, я знаю много государств которые не воюют каждые 10 лет, а то и чаще и не угрожают всему миру ядерной дубинкой
Огромный респект авторам! А вот можно сделать миксованный калькулятор, если доход черно-белый? Очень интересно узнать в этом случае экономию отдельного гражданина и компании. Такая форма оплаты труда все еще никуда не делась и видимо в нынешних реалиях только расцветет махровым цветом...
Антон, Ну что ж... Включите телевизор, там вам первый канал и Россия 24 расскажет всю правду матку)
Дмитрий, беременные пенсионеры это мощно сказано🤣
Грандиозный труд! Спасибо.
Моя реакция на этот калькулятор в одной картинке
Сюда бы еще добавить всякие разные пошлины и налоги, которые в среднем тоже в год платят (недвижимость, транспорт, регистрации, оформления бумаг и проч), ну чтобы совсем грустно было смотреть, сколько отдаешь и сколько "блага для страны" получаешь..
Сергей, это не из 600 000 уходят. Чтобы работник получил на руки 600 тр, работодатель должен за него (за свой счет) заплатить 210 тр соцналогов и НДФЛ.
190к медицинское страхование. И при этом почти все я вынужден делать платно, мда.
Тррчача, Согласен, при текущем устройстве страны куда угодно сколько угодно денег не заливай, толку будет мало. Позиция у меня следующая. Гос-во должна по максимуму от меня отвалить в экономическом плане и политическом. И я сам буду себе зарабатывать на жизнь и остальные люди, которых гос-во держит по сути в заложниках у нищеты. И насчет социальных благ не переживайте, рыночек и с этим справится и уже справляется, как минимум там, где государственный аппарат в меньшей степени душит политическую и экономическую жизнь. К сожалению таких мест становится все меньше. Сейчас е я плачу налогов на сумму миллион рублей в год - поэтому да, гос-во мне должно и у кормушки я не стою. А вот куча бездарей - стоит. Причем бездарей, которых до такого состояния довело гос-во, вытесняя с рынка частных игроков и создавая искусственную занятость.
Тррчача, я не против оплаты налогов, но я хочу видеть куда они идут.
В России я не замечаю.
Мой начальник живет в Европе, очень не любит платить налоги, но он всегда говорит, что видит, на что они идут там!