Как оценивается социальное неравенство

В 2021 году 10% самых обеспеченных в мире людей получили 52% мировых доходов, тогда как беднейшая половина населения — лишь 8%.

В России картина чуть лучше, но и у нас проблема неравенства стоит остро. Малая часть населения получает львиную долю благ, тогда как большинство делит остатки.

Чтобы оценить экономическое неравенство, используют коэффициент Джини. Это статистический показатель, который говорит о степени расслоения общества по какому-то признаку, чаще всего речь идет о доходах и богатстве людей.

Рассмотрим этот показатель, а также кривую Лоренца, и узнаем, что они говорят об экономике страны.

Чем опасен разрыв между бедными и богатыми и насколько он большой

Уровень неравенства доходов — важный макроэкономический фактор. Если между богатыми и бедными пропасть, это представляет риск для экономики и чревато социальными катаклизмами.

Сильное неравенство демотивирует людей, снижает производительность труда и предпринимательскую активность, что в конечном итоге замедляет рост ВВП. Люди с низкими доходами не могут реализовать свой потенциал, у них слабая покупательная активность, что отражается на общем спросе в экономике.

Проверьте в нашем экспресс-тесте, попадаете ли вы в категорию среднего класса по российским меркам, или в масштабах всего мира — в калькуляторе доходов и богатства.

В развитых странах с крупной прослойкой среднего класса экономическое неравенство, как правило, ниже. Такая ситуация характерна, например, для Европы. А Ближний Восток, Африка и Латинская Америка имеют самое высокое социальное расслоение. Так, в 2021 году доля доходов 10% богатейших европейцев составила около 36% совокупных доходов людей в регионе. В то же время на Ближнем Востоке этот показатель составил 58%, а в Латинской Америке — 55%.

Ниже представлено распределение доходов и богатства между слоями населения в евро по паритету покупательной способности (ППС). Паритет означает, что данные между странами соотносятся, отталкиваясь от цены одинаковой потребительской корзины. Более подробно о ППС я писал в статье про индекс бигмака.

Неравенство по благосостоянию еще сильнее. Половина людей в мире владеет лишь 2% мирового богатства, тогда как десятая часть привилегированных — 76%.

Более выраженная разница в богатстве означает, что во многих странах даже с высокими доходами у людей нет своего жилья и другой собственности, а значит, они живут от зарплаты до зарплаты и в кредит. В среднем у человека из беднейшей половины во владении собственности всего на 246 500 Р. По нынешним временам это треть стоимости машины Лада Гранта.

Динамика неравенства: как меняется соотношение доходов богатых и бедных

В последние десятилетия в большинстве регионов мира растет неравенство среди населения. Разрыв между доходами 10% самых богатых и 50% самых бедных слоев внутри стран за 40 лет почти удвоился — соотношение выросло с 8,5 до 15. Между тем глобальное неравенство между странами уменьшилось.

По расчетам KnightFrank, численность сверхбогатых людей, то есть владеющих активами от 30 млн долларов, в 2020 году выросла на 2,4%, а в 2021 году — еще на 9,3% — до 610 569 человек. Это как население Владивостока или Хабаровска, если представить себе, что каждый житель там может позволить себе купить суперъяхту. Также в 2021 году во всем мире насчитывалось 62,5 млн миллионеров, что на 5,2 млн больше, чем годом ранее.

А теперь переходим к коэффициенту Джини.

Что такое коэффициент Джини, или индекс неравенства

Коэффициент Джини — статистическая модель, предложенная в 1912 году итальянским статистиком Коррадо Джини. Показатель позволяет оценить равномерность распределения доходов или богатства между людьми. Для этого по определенной формуле учитываются показатели благосостояния в различных группах.

Коэффициент Джини имеет числовое значение от 0 до 1, где ноль означает полное равенство, то есть все люди получают одинаково. А единица — абсолютное неравенство, когда все блага сконцентрированы в руках одного человека.

Коэффициент также может быть представлен в процентах, тогда его называют индексом Джини. Иногда используются и другие названия: индекс неравенства или индекс концентрации доходов.

Чем больше значение коэффициента отклоняется от нуля и приближается к единице (либо от 0 к 100 процентам в случае с индексом), тем сильнее неравенство. Чаще всего оценивают уровень годового дохода, но, как мы видели, богатство тоже берут в расчет, и оно еще ярче выявляет социальный дисбаланс.

Динамика глобального индекса Джини за последние 200 лет подтверждает выводы о мировом неравенстве из предыдущих графиков. С показателя 0,6 в 1820 году он увеличился до 0,72 в 1910 году, затем пришел к этому же значению в 2000 году, а еще через 20 лет снизился до 0,67, как показано на графике ниже.

Как рассчитывается коэффициент Джини

Формула расчета. Алгебраически коэффициент можно рассчитать с помощью нескольких формул, но обычно используют такую:

Где:

• xi — доля населения, принадлежащая к i-й социальной группе в общей численности населения;
• уi — доля доходов, сосредоточенная у i-й социальной группы населения;
• n — число социальных групп;
• cum yi — кумулятивная, то есть накопленная доля i-й группы в составе населения.

Пример расчета. Рассмотрим такую задачу: в обществе три социальные группы с разным уровнем дохода — бедные, средний класс и богатые. Причем средний класс получает в два раза больше, чем бедные, а богатые — в два раза больше, чем средняя прослойка.

Если принять доход бедных за х, то для среднего класса он будет 2х, а для богатых — 4х. В числовом виде это соответственно: 1/7, 2/7 и 4/7 доли от общего дохода. Таким образом, богатый класс владеет 57,14% доходов, на средний приходится 28,57%, а на бедных — лишь 14,29%.

Кумулятивные доли будут такими:

• 1/7 для бедных;
• 1/7 + 2/7 = 3/7 для среднего класса;
• 3/7 + 4/7 = 7/7 для богатых.

Представим это в табличном виде.

Как рассчитать коэффициент Джини

Социальная группа	Доля населения, xi	Доля в общем объеме доходов, уi	Кумулятивная доля дохода, cum yi	xi cum × yi	xi × уi
Бедные	0,333	0,1429	0,1429	0,0475857	0,0475857
Средний класс	0,333	0,2857	0,4286	0,1427238	0,0951381
Богатые	0,333	0,5714	1	0,333	0,1902762
Итого	1	1	—	0,5233095	0,333

Считаем коэффициент Джини по формуле: 1 − 2 × 0,5233095 + 0,333 = 0,286.

Делаем вывод, что в нашем условном обществе доходы распределены гораздо более равномерно, чем в среднем по миру в реальности, где коэффициент близок к 0,7.

Что такое кривая Лоренца и как она связана с коэффициентом Джини

Кривая Лоренца — графическое представление распределения доходов или богатства среди населения. Она разработана американским экономистом Максом Лоренцем в 1905 году.

По сути это визуализация коэффициента Джини: график, у которого на горизонтальной оси отражена доля населения, а по вертикальной — проценты от общего дохода или богатства. Каждая точка кривой отражает соотношение доли людей и их доходов.

Для расчетов разделим население стран на пять равных частей — квинтилей. Первый квинтиль — 0—20% самых бедных, второй — группа, получающая 20—40% совокупного дохода, и так далее. Соответственно, пятый квинтиль — 20% наиболее богатых людей.

Распределение доходов россиян и бельгийцев в 2019 году

	Доли доходов для РФ	Доли доходов для Бельгии
0—20%	7,1%	8,7%
20—40%	11,2%	14,2%
40—60%	15,2%	18,1%
60—80%	21,4%	22,7%
80—100%	45,1%	36,3%

Цифры показывают, что в Бельгии перекос доходов в пользу верхнего квинтиля гораздо менее характерен: 36,3% против 45,1% в России. Обеспеченные бельгийцы в среднем зарабатывают в 4,2 раза больше бедных. В нашей стране это соотношение достигает 6,4.

Расчет индекса Джини с помощью кривой Лоренца. Кривую Лоренца используют для геометрического расчета коэффициента Джини.

Для этого берется соотношение площади фигуры между кривой Лоренца и базовой линией к площади треугольника под базовой линией.

Коэффициент Джини в таком случае считают по формуле: Площадь A / Площадь (A + B). Площадь фигуры А мы можем рассчитать через площадь фигуры B, если вычесть последнюю из площади большого треугольника под базовой линией. Площадь B легко посчитать как площадь треугольника, который соответствует бедному классу, и площадь двух трапеций.

Подставим данные из предыдущей задачи. Площадь треугольника берем как площадь прямоугольника со сторонами 14,29 и 33,33, деленную на 2. Получается: 14,29 × 33,33 / 2 = 238,143

Обе трапеции у нас как бы лежат на боку. Основания трапеции соответствуют кумулятивному доходу, а высота — проценту, который занимает тот или иной класс, то есть в нашем случае 33,33.

Формула площади трапеции: (Длина одного основания + Длина другого основания) × Высота трапеции / 2.

Для трапеции среднего класса получаем: (14,29 + 42,86) × 33,33 / 2 = 952,405.

Для трапеции богатых людей: (42,86 + 100) × 33,33 / 2 = 2380,762.

Таким образом, площадь фигуры B = 238,143 + 952,405 + 2380,762 = 3571,31.

Теперь мы можем посчитать площадь фигуры А, которая равна всей площади под базовой линией минус площадь B. Площадь под базовой линией у нас равна 5000, так как это половина от квадрата со сторонами 100.

Площадь А равна: 5000 − 3571,31 = 1428,69.

А теперь, наконец, посчитаем индекс Джини по формуле Площадь A / Площадь (А + B): 1428,69 / 5000 = 0,286.

Получили тот же результат, что и алгебраическим способом.

В случае с идеальным равенством или идеальным неравенством расчеты будут максимально простыми.

Как еще можно оценить неравенство в доходах населения

По кривой Лоренца можно рассчитывать не только коэффициент Джини. Еще есть индекс Робин Гуда, он же индекс Гувера.

Этот показатель определяет долю общественного дохода, которую надо перераспределить между классами для достижения равенства. Графически он отображается как самый длинный вертикальный отрезок между кривой Лоренца и базовой линией.

Индекс Робин Гуда используют не только в сфере финансов. Например, он может помочь оценить обеспеченность районов врачами.

Где применяется индекс Джини

Индекс Джини широко используется в статистике, чтобы показать экономическое неравенство по странам и регионам. Его динамику используют как макроэкономический показатель, который дает представление о социальном расслоении общества и о параметрах экономики.

Статистические агентства обычно публикуют коэффициент Джини наряду с основными экономическими показателями, такими как ВВП и среднедушевой доход. Коэффициент Джини служит своеобразной поправкой этих показателей — вместо средней температуры по больнице мы получаем более четкую картину благосостояния людей в разрезе социальных групп.

Преимущества коэффициента Джини

Вот основные:

• позволяет сравнивать страны и регионы с разной численностью населения;
• отображает не только неравенство внутри одного государства, но и дает картину распределения богатства по всему миру: видно, где оседает добавленная стоимость и какие страны выступают донорами ресурсов;
• можно сравнивать распределение дохода в разных частях страны — например, вот коэффициент Джини по регионам России с 1992 по 2017 годы;
• можно рассчитывать коэффициент по разным отраслям экономики и группам населения, например для селян, горожан, жителей Крайнего Севера и прочих;
• можно отслеживать динамику показателя на разных исторических этапах развития экономики и общества;
• все анонимно — нет необходимости раскрывать персональные данные о доходах.

Недостатки коэффициента Джини

У него есть определенные ограничения:

• при определении неравенства в обществе коэффициент не отражает в полной мере уровень достатка людей. Богатые и бедные страны могут иметь одинаковые или близкие коэффициенты Джини. Например, в 2018 году в Гвинее индекс был 29,6, а в развитой Германии — 31,7;
• джини рассматривает распределение денежных доходов, в то время как иногда работникам могут выдавать зарплату продуктами, опционами на акции компании и так далее. Не говоря о том, что серая зарплата тоже остается за рамками расчета;
• статистические организации опираются на разные данные и используют разные подходы, в результате индекс Джини для одной страны может отличаться. Например, по данным Росстата, в 2017 году в России индекс был 41,3, а по расчетам Всемирного банка — 37,7;
• коэффициент Джини может работать некорректно для нерыночных экономик, где доходы концентрируются не у предпринимателей, а у государства, и могут возвращаться народу в виде социальных благ. Коэффициент Джини, который учитывает именно доходы граждан, в этом случае будет завышен. Примером страны с плановой экономикой был СССР, в современное время — в некоторой степени Китай и Вьетнам.

Коэффициент Джини по странам

Актуальные индексы у Всемирного банка рассчитаны не по всем странам. Некоторые данные датируются еще началом 2000-х. Тем не менее посмотрим ранжирование стран по тому, что есть.

Как видим, в числе стран с самым низким неравенством много государств, которые не могут похвастать высоким качеством жизни. Это подтверждает тезис, что индекс Джини не характеризует уровень достатка в стране, а лишь показывает степень расслоения внутри нее.

Такие факторы, как теневая экономика, высокий уровень коррупции, трудовая миграция беднейших людей, уменьшают коэффициент Джини. Например, если жители Молдовы уезжают на заработки в Европу, это будет снижать степень расслоения общества в Молдове и увеличивать ее в Европе.

В России индекс Джини по доходам измеряет Росстат. На сайте ведомства представлены данные с 1995 года. Если ориентироваться на них, то можно наблюдать рост неравенства до 42,2% в 2007 году и затем его незначительное снижение до 41% к 2021 году. Динамика, которую отслеживает Всемирный банк, расходится с этой траекторией. Но пик 2007 года она тоже зафиксировала.

Самый высокий коэффициент неравенства в России наблюдается в регионах с высокими зарплатами: Ямало-Ненецкий и Ненецкий автономные округа и Москва. При этом сразу после них следует депрессивная Адыгея, где, по данным Росстата, неравенство проявляется сильнее, чем в благополучных Краснодарском крае и Санкт-Петербурге.

Индекс Джини обнажает проблемы неравенства. Из-за этого его иногда ошибочно трактуют как индикатор справедливости распределения богатства.

Но равномерно не значит справедливо. В условиях рыночной экономики, когда доходы распределяются конкурентным путем, эталонного уровня индекса не существует. Джини и прочие методики лишь помогают отслеживать социальные диспропорции и оценивать эффективность действий властей в борьбе с неравенством. А вопрос справедливости лежит вне области статистики.

Запомнить

1. Более половины доходов и 3/4 мирового богатства находятся в руках 10% людей. Коэффициент или индекс Джини позволяют оценить экономическое неравенство в конкретной стране или между государствами.
2. Кривая Лоренца служит графическим представлением неравенства в обществе. На основе кривой считаются коэффициент Джини и коэффициент Робин Гуда.
3. Сильное неравенство, как правило, свойственно развивающимся экономикам с низкой добавленной стоимостью и невысокой долей среднего класса.
4. В государствах с высоким уровнем жизни индекс Джини может быть таким же, как в бедных странах.
5. Прогрессивная шкала налогообложения и программы социальной поддержки позволяют уменьшить значение коэффициента Джини, то есть сглаживают классовое неравенство.