Что будет с ценами после отмены льготной ипотеки
Недвижимость
36K

Что будет с ценами после отмены льготной ипотеки

И когда покупать недвижимость

155
Аватар автора

Андрей Ненастьев

поговорил с экспертами

Страница автора

Основным фактором, который повлияет на цены на жилье летом 2024 года, будет сворачивание льготной ипотеки с господдержкой под 8%.

Популярная программа льготного кредитования прекратит действовать 1 июля. Пока неизвестны точные параметры, как все будет выглядеть: отменят льготную ипотеку совсем или только частично. Но настроения понятны: государство сокращает механизмы поддержки, чтобы устранить перекосы в ценах между новостройками и вторичкой и оздоровить рынок.

Вместе с экспертами разбираемся, чего ожидать и когда покупать недвижимость, если есть возможность подождать.

Источник: «Домклик»
Источник: «Домклик»

«Роль ипотеки на рынке недвижимости сильно преувеличена»

Аватар автора

Константин Барсуков

эксперт по недвижимости

Страница автора

Предполагаю, что льготную ипотеку с господдержкой под 8% точно отменят для квартир в крупных городах. Это затронет Москву, Московскую область, Санкт-Петербург и Ленобласть. В России есть регионы, где мало строят и мало покупают, там льготную программу могут сохранить.

Я сильно удивлюсь, если отменят льготную ипотеку на ИЖС. Государство бросает большие силы, чтобы люди строили жилье самостоятельно. Это помогает решить проблему с количеством квадратных метров на человека, при этом не отвлекает силы застройщиков.

Вот что произойдет там, где исчезнет льготная ипотека под 8%.

Застройщики будут держать цены. Преимущество новостроек потеряется, когда ставки по ипотеке станут рыночными. Логично было бы подумать, что застройщики снизят цены и доведут их до уровня вторичного рынка. Но вряд ли все будет так просто.

Застройщики понимают, что, если сделают это, они убьют спрос, потому что люди, которые покупают новостройки, готовы ждать. Они готовы и через пять лет купить квартиру — если увидят снижение цен, подождут. То же самое понимают банки, которые дают застройщикам деньги на проектное финансирование. Они не хотят снижения стоимости объектов, чтобы, например, дом ценой 800 млн рублей вдруг стал стоить 700 млн рублей. Это значит, что стоимость актива, на который банк давал деньги, упала. А зачем это банку?

Полагаю, застройщики будут держать цены за счет сокращения прибыли. То есть цены не скидываем, но готовы поступиться прибылью. Одновременно будут стимулировать спрос: сами субсидировать ставки, предлагать траншевые ипотеки, чистовую отделку по той же цене.

Покупатели будут больше интересоваться вторичкой. Для части покупателей будут не интересны предложения застройщиков, при этом они не будут подходить под оставшиеся льготные программы, например ИТ-ипотеку. Они и будут перетекать во вторичку.

Но этот дополнительный спрос сформируется не в том объеме, чтобы серьезно повлиять на рынок. Нужно понимать, что роль ипотеки на рынке недвижимости сильно преувеличена. По данным с 2019 по 2023 год, на вторичном рынке с ипотекой совершалось только 30% сделок. На первичном — 84% в 2023 году и 65% в 2022 году.

Такой рост в 2023 году возник как раз из-за льготной ипотеки, но в среднем около 50% первичного жилья покупается с ипотечными деньгами. А теперь добавьте все манипуляции, которые будут делать застройщики, оставшиеся на рынке, ИТ- и семейную ипотеку. Первичка хуже, но будет продаваться, а вторичка до конца лета точно будет ровной.

Ясность появится в лучшем случае осенью. Люди привыкли, что осенью цены на недвижимость растут. И даже на фоне высокой ключевой ставки это может произойти. Потенциал для роста цены существенно выше, чем потенциал для ее падения.

Думаю, летом цены останутся неизменными, а осенью есть вероятность повышения. Это будет не бурный рост 2020—2021 годов, а небольшая попытка компенсировать инфляцию, провалы 2022 года. Но мы находимся в зоне высокой турбулентности — загадывать тяжело.

«Застройщикам придется придумывать новые схемы»

Аватар автора

Елена Грудинина

ипотечный брокер

Страница автора

В лидерах среди льготных ипотечных программ на новостройки в 2024 году — семейная ипотека. У нее очень простые условия. По итогам первого квартала 2024 года на долю семейной ипотеки пришелся 51% всех выданных льготных кредитов. Поэтому отмена льготной ипотеки под 8% уже не так сильно скажется на рынке, как если бы ее отменили годом раньше — в июле 2023 года. Новостройки будут пользоваться спросом.

По абсолютному количеству выдаваемых ипотечных кредитов в 2024 году лидирует вторичный рынок, даже с такими высокими ставками: 17—18% на вторичку против 5–8% на новостройки. За пять месяцев 2024 года на покупку готового жилья банки выдали 366 тысяч кредитов, а на новостройки — 189 тысяч. Это связано с тем, что под более высокий процент заемщики покупают жилье по более низкой цене. К тому же они надеются снизить процент позже при помощи рефинансирования.

На рынке новостроек, пусть ставка и ниже, дольщики покупают более дорогое жилье. Разница в ценах между готовым и новым жильем в разных регионах колеблется от 20 до 40%. Такая разница обусловлена еще и тем, что на вторичке много давно построенного жилья. Сравнение идет между новыми домами в новостройках и старыми, еще советской постройки, на вторичном рынке. То есть не получится купить на вторичке за 6 млн рублей квартиру того же качества и площади, что стоит 10 млн рублей в новостройке.

Источник: «Дом⁠-⁠рф»
Источник: «Дом⁠-⁠рф»

После отмены льготной ипотеки под 8% и вероятного ужесточения условий семейной застройщикам для поддержания спроса придется придумывать новые схемы. Но такие акции, какие были в 2022—2023 годах, с околонулевой ипотекой, продвигать не получится. Центробанк следит, чтобы на рынке больше не появлялись подобные программы.

Вот что могут предложить девелоперы:

  1. Новые варианты рассрочек. Например, станут удлинять срок выплат, чтобы снизить ежемесячные или ежеквартальные платежи, или рассрочка будет как альтернатива ипотеке.
  2. Траншевую ипотеку, когда кредит выдают частями. Первый транш — небольшая часть стоимости жилья, и первые годы, до ввода дома в эксплуатацию, дольщик вносит символические ежемесячные платежи. Таким образом, он может по-прежнему продолжать снимать жилье, пока его квартира строится.
  3. Ипотеку с отсрочкой первоначального взноса. Такая уже есть на первичном рынке, но может стать интереснее для заемщиков, у которых нет сразу полной суммы взноса, но в ближайшие 3—6 месяцев они ее соберут. По такой программе ипотеку можно оформить сейчас, а первоначальный взнос уплатить потом равными частями в течение 6—12 месяцев вместе с ежемесячным платежом.
  4. Класть деньги на аккредитив вместо эскроу-счета, хотя Центробанк резко высказался против такой схемы.
Аватар автора

Ольга Сидоренко

директор по развитию платформы «Сделка⁠-⁠рф»

Кто сейчас берет ипотеку?

На форуме недвижимости «Движение» Ольга Сидоренко рассказала о результатах исследования портрета ипотечного заемщика среди пользователей платформы.

Вот выводы:

  1. В основном квартиры покупают люди от 31 до 42 лет. Семейные покупатели с детьми преобладают над одинокими в полтора раза: вероятность одобрения у них выше.
  2. Заметен общий тренд на рост указываемого уровня дохода в заявках. Это началось с момента ужесточения денежно-кредитной политики. Выросли группы с доходом от 90 000 до 140 000 ₽ и от 220 000 ₽.
  3. Существенно выросла сумма первоначального взноса — с 10 до 30%. Этот факт находит подтверждение в повышении стоимость квартир на рынке в целом. Требования банков к высокому первоначальному взносу сохранятся, как и тренд на ужесточение проверок заемщиков.
  4. Общая одобряемость заявок с середины 2023 года снизилась с 86 до 76%. Это связано с ужесточением требований банков к заявкам и заемщикам.
  5. Одобряемость у одиноких покупателей снизилась в три раза. Тренд на снижение сохранится до конца года.

«Льготная ипотека очень расслабила застройщиков. Им придется заново учиться продавать», — говорит эксперт.

«Повышение доступности новостроек должно происходить не за счет льготной ипотеки»

Аватар автора

Надежда Косарева

президент фонда «Институт экономики города»

В других странах доступность жилья обычно оценивается по доступности его приобретения в собственность на рыночных условиях, а вот под доступным жильем, напротив, понимается доступная аренда, а не покупка. Обеспечение доступным арендным жильем граждан с низкими доходами — в фокусе внимания многих стран и городов, которые направляют бюджетные деньги на субсидирование такой аренды.

В России иной подход: бюджетные деньги направляются на субсидирование ипотеки на всем рынке жилищного строительства и для любых приобретателей жилья, в том числе тех, кто в поддержке не нуждается. За счет программы льготной ипотеки такие люди обеспечиваются не просто жильем, а активом, причем весьма дорогостоящим. Такая постановка вопроса, на мой взгляд, некорректна.

Жилье — это не актив. Жилье — это в первую очередь достойные условия проживания. Поэтому считаю, что государство должно тратить бюджетные деньги на обеспечение доступного жилья для людей, которые сами это сделать не в состоянии. И в другой форме — через субсидирование некоммерческой аренды.

Источник: Институт экономики города

За счет льготной ипотеки подогрели спрос на первичном рынке так, что это привело к существенному росту цен, который свел на нет положительный эффект от льготной ипотеки. Бюджет взял на себя обязательства перед банками по льготным ипотекам на 30 лет и уже сегодня тратит на это триллион рублей в год. Надеюсь, ключевая ставка будет снижена и Минфину не придется каждый год этот триллион платить. Но наращивать долгосрочные обязательства уже невозможно.

Ажиотажа на рынке новостроек нет даже в мае и июне, перед окончанием льготной ипотеки, потому что уже выбрали весь спрос. Использовали все методы: увеличивали срок ипотеки, снижали проценты, даже уменьшали размер квартир — хотели подогнать его под тех, у кого денег мало. Но, кажется, уже сделай ипотеку под 0%, все равно пойдут по третьему кругу те, кто купил квартиру себе, потом инвестиционную, а теперь возьмет на всякий случай для детей. Все это крутится вокруг группы платежеспособного населения, которая может себе позволить играть в ипотечные игры.

Считаю, что повышение доступности жилья на первичном рынке должно происходить не за счет льготной ипотеки, а за счет роста доходов населения. Для оценки доступности жилья обычно применяется индикатор — коэффициент доступности жилья, который отражает соотношение цены на жилье и доходов домохозяйств. Если доходы населения растут быстрее, чем цены на первичном рынке, в соответствии с таким показателем фундаментальная доступность новостроек повышается.

Снижения цен на новостройки, полагаю, не будет. У нас на первичных рынках жилья цены очень «мягкие» на повышение и «жесткие» на понижение. У застройщиков сегодня сложились такие финансовые стратегии, что они скорее прекратят наращивать бизнес, нежели понизят цены. На завершающихся стройках многоквартирных домов свою прибыль они уже получили, теперь, может быть, предложат какой-то дисконт на оставшиеся нераспроданные квартиры. Но выходить на рынок с новыми проектами по более низким ценам, думаю, они не будут.

Больше материалов о покупке квартир и домов, обустройстве и ремонтах — в нашем телеграм-канале «Свой угол». Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить: @t_nedviga

Андрей НенастьевЧто ждете после отмены льготной ипотеки? Поделитесь своими страхами:
  • Гусь_люблю_бабусьЦены все равно будут расти. На все. Квартиру все равно фиг купишь. Любую. Скриньте.72
  • Забаненый за правдуРазница в цене первички и вторички из-за льготной ипотеки была. А теперь чем будет обоснована? Подрастет ли вторичка до первички-хаха, с ипотекой по 20% щазз конечно) Цены уже кстати немного падали-был период в 2014-2016
  • АнастейшаЦены на квартиры в нашем южном городе (не миллионнике) вылетели в стратосферу. Однушка без ремонта в модном ЖК не меньше 8-9 млн. При этом средняя зарплата по региону… 57 тысяч. Но много и тех, кто получает 30. ЖК сдали, и стоят они, моргая половиной темных глазниц-окон. При этом спрашиваешь: как качество, слышимость, тут все счастливые владельцы растягиваются в улыбке, признаваясь, что слышат смывание, простите, унитаза соседа сбоку и сверху. Я думала, что отмена льгот повлечет снижение этих бешеных цен. Оказалось, нет. Хотя, логично. Многие же взяли инвестиционные метры. Как им застройщик будет в глаза смотреть, если они купили студию в котловане за 7 млн, а он сейчас выкатит цену за то же в 6 за месяц до сдачи дома….27
  • Vladimir NoskovГусь_люблю_бабусь, да зачем скринить. Это база.13
  • Полина ДелияАнастейша, дайте угадаю, Астрахань?)1
  • kentАнастейша, "Как им застройщик будет в глаза смотреть, если" - как будто ему не пофиг))46
  • Duality of MenГусь_люблю_бабусь, А я заскринил.3
  • Duality of MenЯ не экономист. Но чем дальше, тем ярче лично мне видны следующие аспекты данного рынка: - Нечто (Х) продается исключительно (в подавляющем большинстве случаев) за заемные средства; - Перепродать Х третьему лицу можно только если третье лицо точно также возьмет те же заемные средства; - Заемные средства ничем не обеспечены, кроме самого этого Х; - Сроки в отношении возврата средств ошеломлены на фоне текущей скорости кардинальных изменений в окружающем нас мире; - Процент по этим самым заемным средствам также ошеломителен и не подъемен, если так или иначе не субсидируется (через ту же льготную программу); Есть стойкое ощущение, что во всем этом рынке Х что-то, мягко говоря, не так.12
  • Duality of MenDuality,14
  • Гусь_люблю_бабусьDuality, отлично. В 2030 встречаемся тут же в июне и проверяем)13
  • Alex AlexМне кажется, льготная ипотека никогда для людей не задумывалась, для банков, для застройщиков: 1. Льготная ипотека на студии 15 квадратов 😂 семейная) можно там много деточек завести )) ? 2 можно брать хоть 10 студий по 15. Семейные же так обычно поступают) Если раньше были человейники, то теперь строят мега-человейники, двушки по 30 квадратов по заоблачным ценам... безумие.46
  • kefirtapirDmitry, яхту можно за пару миллионов купить, так что не отчаивайтесь, всё реально. Может, и с квартирой когда-нибудь получится.17
  • Alex AlexВасин, так их и не продают) особенно то) в новостройках нарезка мини квартир)7
  • ЛВгде -то в статье был аргумент, что люди готовы подождать 5 лет пока цены спадут (или стабилизируются - я бы так сформулировала) но дело в том. что люди не готовы ждать потому что: - кому надо решить жилищный вопрос, им надо сейчас (пока деньги, в.т.ч. от маткапов не окончательно обнулились) - кому надо инвестировать , им тоже надо сейчас (по той ж причине обнуления денег) Расти в цене будет все, однако и процент дисконтов тоже Буквально вчера видела интересующую меня квартиру (вторичку), объявление свежее от июня 2024 вчера, т.е. 26.06.2024 - ценник уже снизили на 400 000!9
  • ЛВЗабаненый, скорее, не первичка снизится, а вторичка подрастет из-за доброй старой традиции нашего государства "в любой ситуации все дорожает. и чем более непонятна ситуация, тем более выражено подорожание" . мы это уже наблюдаем , если сравнивать периоды 2022\23 и текущий13
  • DmitryЛюблюИзюм, есть какой-то колоссальный разрыв между "я работаю и получаю зп" до "я могу накопить на квартиру". В моем случае погоня за квартирой это как погоня за горизонтом. У меня зарплата высокая даже по меркам Москвы, хотя живу сейчас не в ней. Но у меня нет ничего - ни автомобиля, ни долей, ни наследства от родственников. Родители живут раздельно и сейчас им все чаще приходится помогать (удивляюсь, когда читаю дневники, где герои пишут про своих немолодых родителей, которым "помогать не нужно") И чтобы накопить даже на первоначальный взнос (сколько там сейчас, 30% уже вроде?) мне нужно лет пять себе отказывать во всем, хотя я и так не шикую - в отпуск последний раз ездил куда-то 5 лет назад. Естественно, за это время квартиры тоже значительно подорожают и правила ипотеки тоже поменяются не раз. Я не знаю, как можно совмещать все когда у тебя ноль на старте и еще постепенно прибавляется все больше расходов на семью. В другой теме писал, что испытываю вот это психологическое состояние вечного бега, где остановиться невозможно. Не люблю свою работу, но что делать, приходится терпеть чтобы жить.19
  • ЛВАнастейша, а зачем рассматривать вариант недоступной первички? если надо решить действительно квартирный вопрос, есть вполне доступная по ценам вторичка практически на любой ценник ( от убитой до элитной) и практически в любом городе0
  • DmitryЛВ, Проблема только в том, что Вы оперируете гипотетическими деньгами. Я тоже в детстве думал, что если у меня зарплата 10.000 рублей, то за полгода можно накопить 50.00015
  • ЛюблюИзюмDmitry, у меня все так же: ноль наследства, ноль помощи, все уходит на съем ещё с универа, отпуск был в 2019 году заграницей и в 2022 в СПб, сейчас в Москву с котом сгоняю и все. Только да, я всю жизнь себе отказываю во всем, в этом году работаю по 60 часов в неделю, так и накопила 30%, теперь и съем и строящаяся ипотека (я оч переживаю, что не вывезу, ибо доход каждый раз разный, но я могу пару месяцев реально прожить на три копейки, если совсем прижмет). Короче, печально это все, но возможно (только какой ценой). меня греет одна мысль: вот я заеду, куплю кухню и матрас и все, останется только платёжка по ипотеке.13
  • SoledadDmitry, когда у тебя ноль на старте, либо копишь несколько лет на первоначалку, ужимаясь везде, где можно - в том числе на родителях. Либо ждёшь наследство от бабушек. Либо вступаешь в брак, вдвоём всё же проще делить расходы на аренду, копить и ждать наследство12
  • Andrey VorobevAlexander, аппарты дно, скорее бы их запретили уже в том виде, в котором их сейчас вводят. Подходит только для суточной аренды, а она в больших количествах не нужна8
  • Andrey VorobevВасин, ой пирожок ты мой сладенький! Нет денег - заработаете, не нравится студии 15м - не берите! В Москве сейчас студии 20м в ужасном месте типо матвеевский парк стоят по 10 миллионов. По моему с минимальным взносом платеж там как раз получается равным или чуть больше арендному. Евротрешка, особенно если выбирать локацию будет стоить столько, сколько не у всех есть. Студия это компромисс обычно, а не выбор44
  • Эгэин АйлбибековDmitry, никогда не говори никогда. Бывают хорошие времена — конъюнктура — для ипотеки, а бывают плохие. Сейчас плохие как раз. Нет никаких сомнений, что нынешние условия введены государством для того, чтобы люди НЕ брали ипотеку. По крайней мере массово. Люди всё равно будут брать, но это уже не будет в форме безумия предыдущих трёх лет. А ещё 5-7 лет назад условия для ипотеки были отличными. Вот тогда и надо было брать! А до этого, лет 12-15 назад, условия так же были плохими. А 20 лет назад прямо таки отвратительными... То есть вариант только один — дождаться лучших времён, и тогда брать.8
  • Mr.XВопрос реально интересный. Главная интрига - какой у застройщиков запас прочности и за чей счет будет компенсация падения прибыли. Я бы еще не ориентировался на ценники, которые рисуют застройщики и любители заработать. Ради интереса вчера посмотрел объявления эконом-коробок от Пика в Москве и реальные сделки в домклике на вторичное жилье в соседнем сданном корпусе(по сути та же новостройка). Метр студии и однушки в ипотеку в районе 450-550к, реальные сделки на вторичку чуть более 300. Вот собственно и думайте) По вторичному жилью картина чуть получше, но выставленные цены можно уменьшать процентов на 15-20. Рынок будет вынужден корректироваться, если опять не зальют государственными деньгами.10
  • Антон ШвецЭгэин, смотря для чего. Для себя, для жилья брать надо когда надо. Времена получше могут и не наступить, а жизнь уходит8
  • Helg SvartАнастейша, квартиры в доме с пустыми глазницами, скорее всего, выкуплены. Просто выкуплены они не тем, кому они действительно нужны, а инвесторами. Сам в таком доме живу. Построили лет 5 назад, а четверть дома пустая. Напротив дом бизнес-класса, там столько же пустых квартир, хотя построен был лет 6 назад0
  • Никита ЗиминЛВ, вторичка при таких ставках и так стоит мертво. Раньше квартиры за пару недель улетели, сейчас по пол года продаются. С чего ей дорожать вообще?7
  • ЙцукенНадеюсь это коснется негативным образом для некоторых застройщиков, и они закроют свои инвестиционные проекты и обанкротятся. Задолбали строить свечки по 50 этажей в районах, где и так нет никакой социальной инфраструктуры33
  • apПиарщик, Я уже полгода продаю квартиру в надежде купить бОльшую (пока не особо успешно) и могу уверенно сказать как человек, который каждый день мониторит рынок: за последние полгода цена на вторичку в Москве СНИЗИЛИСЬ. Незначительно, но именно СНИЗИЛИСЬ.13
  • АнастейшаПолина, она самая)0
  • АнастейшаЛВ, наверное потому, что приличная вторичка тянется за первичкой. Мы же не рассматриваем выбор между элиткой и избушкой. Так вот приличная однушка на вторичке не намного дешевле, чем в эконом-новостройке2
  • АнастейшаHelg, я всегда думала, что инвесторы берут на период котлован-сдача. Потому что потом дом стареет, и квартиры дешевеют2
  • Анастейшаkent, в краткосрочной перспективе, безусловно. Но репутация пострадает, и в случае с новым проектом уже вряд ли побегут вкладываться.2
  • Полина ДелияАнастейша, недавно перечитывала текст про Астрахань, который я писала для Т-Ж. Поняла, что раздел о недвижимости сильно устарел)))0
  • goodmorning_vnАнастейша, я в понедельник купил черешню по 450 р за кг, а в среду она была уже 350р за кг Стыдно ли за это продавцу? Не думаю13
  • Анастейшаgoodmorning_vn, сравнение, конечно, интересное. Девелопер продавец на рынке, но несколько больше переживает за реноме, чем продавец черешни1
  • kentАнастейша, в России нет института репутации и культуры отмены. Всем пофиг, все все прощают.18
  • АлексейГусь_люблю_бабусь, ну вон, 8-метровую можно купить. Опроверг слово "любую".0
  • Qwe QweЦены за три года выросли в несколько раз и застройщики накопили достаточно жира, чтобы их не снижать. Нужно было тратить эти триллионы для создания новых застройщиков и увеличения предложения. У нас что, мало земли и песка для строительства? Массовая льготная ипотека- это самая большая ошибка правительства за последние лет 10. Те, кто пролоббировал ее - это банки-бенефициары этой схемы (банк домрф в первую очередь) и застройщики, должны понести заслуженное наказание.12
  • Qwe QweВасин, не задумывалтись, что цена на вашу евротрешку выросла на величину бюджетной льготы? То есть и без этой же льготы вы бы купили эту же трешку, но по меньшей цене и взнос был бы меньше соответственно?6
  • Qwe QweАнастейша, нужно время, чтобы ожиревшие застройщики начали терять больше на простое квартир. Но сомневаюсь, что банки и застройщики опять не пролоббируют какую-нибудь льготу3
  • Qwe QweЙцукен, застройщиков наоборот нужно как можно больше, чтобы цены стали ниже. Иначе так и будут покупать студии и будут таких домов еще больше строить3
  • АнастейшаQwe, после введения эксроу-счетов и отмены льготной ипотеки, думаю, все будут сначала в истерике. Ведь застройщик не получит денег, пока не достроит, а если будут плохо покупать, на что строить1
  • Qwe QweАнастейша, ФЗ-214 давно уже работает, без него сложно было обойтись, а вот без массовой льготной ипотеки вполне, кому-то очень было нужно протолкнуть этот вопрос1
  • АнастейшаQwe, ФЗ давно, но после 1 июля девелоперы столкнуться с грустным для них комбо0
  • Борис Бахтинgoodmorning_vn, почитайте про чайные клипперы.0
  • Е.SDmitry, вы хотите все и сразу. а так не бывает. У меня была такая же ошибка, пока не поняла, что надо начать хотя бы с чего-то и постепенно продвигаться и те, у кого не было хорошего старта, так и делают. Купите комнату, долю, часть дома в деревне, выплатите, купите снова побольше, и так много итераций пока не купите то что хотели изначально. Многие мои знакомые так и делали, пока я тупила и сомневалась, сейчас у многих не одна квартира уже. А те мои знакомые кто арендовал, так и снимают, а время и годы идут, они не молодеют.6
  • RosewoodАлексей, 1-метровую)0
  • Наталья ТрясцинаАлексей, лавочку прикрыли. В московском регионе запретили проектировать и строить квартиры меньше 27 квадратов.1
  • Али ГапизовQwe, больше не нужно. Достаточно и тех кто есть, надо просто чтоб качественно делали, а строили дома с картонными стенами. Слышно как соседи чихают. Куда это вообще годится?!0