«К середине ноября портфель вырос до 1,6 млн»: героиня реалити увеличивает капитал на ИИС
Еще одна участница реалити-шоу Т—Ж подводит осенние итоги.
Она планировала к концу года увеличить капитал на ИИС с 1,2 млн до 2 млн рублей. Но в марте потеряла больше полумиллиона. В этом отчете она рассказывает, что изменилось в ее тактике и инвестпортфеле.
📌 Цель. Моя финансовая цель на 2020 год — 2 млн рублей на ИИС.
Все идет по плану
Изначально мой осенний отчет назывался «Нестабильность v2.0», это было в середине октября. Но жизнь так стремительно меняется, что написанное сегодня становится неактуальным уже завтра. Поэтому теперь вспоминаем всем известную нетленку «Гражданской обороны», так как на моем ИИС все идет по плану.
До конца октября с моим портфелем не происходило ровным счетом ничего, практически застой. Мы все прекрасно знаем, какими внешними и внутренними событиями это было обусловлено, — мягко говоря, политической нестабильностью. Отсутствие подтвержденных результатов эффективности вакцин также не давали инвесторам особых стимулов покупать.
23 октября стоимость портфеля составляла 1 130 000 ₽. Напомню, что в феврале сумма была 1 200 000 ₽, в разгар кризиса — 700 000 ₽, а летом — 1 170 000 ₽.
За летне-осенний период мы успели подкопить немного денег и решили пополнить счет на недостающую для полного налогового вычета сумму, а именно 262 000 ₽. В эту сумму вошли и полученные за год дивиденды — 46 050 ₽, а также инвестиционный налоговый вычет за 2019 год — 52 000 ₽.
Когда в начале ноября одна за одной начали появляться новости о более чем 90% эффективности вакцин, рынок активно пошел в рост. К середине ноября портфель вырос до 1 600 000 ₽.
До конечной цели этого года — 2 000 000 ₽ — еще далековато, но в начале января мы планируем внести еще 230 000 ₽. Поэтому мой зимний отчет может быть более приближенным к цели — при условии, что опять не наступит какой-нибудь форс-мажор.
Здесь, конечно, стоит сделать ремарку, что созданный нами летом фонд благосостояния опять сдуется.
Но, как говорится, вижу цель — не вижу препятствий. Ну и два миллиона уж очень хочется.
Для понимания структуры портфеля я прикреплю краткую аналитику из приложения — если что, мой брокер не Тинькофф. В этом году я начала понемногу ребалансировать портфель в пользу американского рынка. И не пожалела. Рост американского рынка значительно… нет, ЗНАЧИТЕЛЬНО превосходит рост российского. Планирую не останавливаться на достигнутом и увеличивать буржуйскую долю активов. По многим зарубежным акциям рост 50—70—90%, в то время как по российским — не более 30%. Сужу исключительно по своему счету.
Российские акции до сих пор сильно превалируют в составе портфеля, поскольку этот рынок был мне более знаком, да и упор мы поначалу делали на пассивное инвестирование и получение высоких дивидендов — например, металлурги давали двузначную годовую доходность.
Про стратегию
Теперь, покупая акции, я всегда ставлю тейк-профит — это заявка, по которой фиксируется доход, — сразу на 20—30% приобретенных бумаг. Например, покупаем 10 штук Cisco по 41,25 $ за штуку. На три акции будет поставлена автоматическая заявка на продажу, например, по цене 49 $ — это зависит и от потенциала роста бумаги на основе рекомендаций инвестдомов, и от моих собственных ориентиров. Главное, чтобы цель была достижимой. На полученные от продажи деньги берем что-то другое или ждем снижения цены по этой же самой акции. Так я начала действовать после того, как прошляпила основной рост «Теслы»: купила за 450 $, продала за 900 $, но потом она улетела аж до 2000 $.
Остальные 70% бумаг также можно продать частями или держать вдолгую, если есть желание. Таким образом, около 30% портфеля являются спекулятивными. Хорошо это или плохо, не знаю — меня устраивает.
Пока такая стратегия работает. Думаю, это объясняется тем, что рыночные колебания очень высокие: сегодня акция подлетела на 17%, а завтра ты уже в минусе на 20%.
Про слабые стороны
Я так и не разработала стратегию страхования портфеля. Единственное, что я знаю, — это что в кризис нужно продавать фьючерс на индекс РТС. Но это дорого, нужно более 130 000 ₽ свободных денежных средств. Или покупать золото — однако в марте резкое краткосрочное падение было даже на золото.
Остается опцион. Но я никак не могу понять, как его купить на ИИС. Допускаю, что в мобильном приложении к таким инструментам нет доступа, а доступ к терминалу Quik у меня весьма ограниченный. В общем, вижу свою зону развития именно в этом.
Еще мне не стоит забывать и про фонд благосостояния семьи, который с нового года опять должен понемногу пополняться. Цель — наша полугодовая зарплата, то есть 720 000 ₽.
И самое любимое — про маржинальное кредитование. Я все равно им пользуюсь — вангую знакомые уже комменты про мышей и кактус, — хотя и понимаю, что с этим надо быть аккуратнее.
Но сейчас очень нужны дополнительные вливания, так как рынок вошел в активную фазу роста. Поставила для себя максимальный ограничитель — 200 000 ₽. Но главным фактором здесь является стоимость маржинального кредитования — 16,2% годовых. Поэтому после еженедельного анализа суммы уплаченных процентов у меня совсем отпадает желание дополнительно пользоваться кредитным плечом. Но под хорошую идею можно и взять немножко.
Про личное (если интересно)
Я живу за Уралом в сибирском регионе. Моя работа связана с интеллектуальным трудом — я гуманитарий в сфере ИТ. Мой молодой человек работает инженером.
Зарабатываем по 60 000 ₽ в месяц. На эти деньги мы умудряемся жить и еще откладывать. Наверное, потому что детей и ипотеки у нас пока нет.
До прихода на фондовый рынок мы направляли деньги на накопительный счет. Но если честно, это скучновато. Меня всегда манили инвестиции. Даже в школе я любила смотреть РБК, не понимая, что такое индекс Dow Jones, почему сегодня вырос Nasdaq, а РТС упал… и почему это всех так волнует.
И вот мы тоже на этом рынке. Цель была не только заработать, но еще и разобраться в рыночных механизмах, в оценке компаний, понять мотивы покупателей и продавцов. Пока ты не начнешь вкладывать туда деньги, ты никогда до конца не поймешь, что это такое. Фондовый рынок — прекрасное и удивительное место для разных групп инвесторов. Даже когда он падает на 35%.
Многие спрашивали, почему мой молодой человек доверил управление мне, а не взял все в свои руки. История такая: изначально идея инвестировать была моя, я открыла счет и перекинула туда свои накопления. Потом и он загорелся этой темой, стал направлять часть своего дохода в мой ИИС. Да, доверить кровно заработанное без штампа в паспорте — это серьезная проверка на человечность. Только время покажет, пройдем ли мы ее с достоинством или ударим мордой в грязь.
Срок инвестирования: 2,5 года
Всего вложили: 1 200 000 ₽
В этом году вложили: 400 000 ₽
Налоговый вычет за 2019 год (реинвестирован): 52 000 ₽
Дивиденды с начала 2020 года (реинвестированы): 46 050 ₽
Размер портфеля на 24.11.2020: 1 635 000 ₽
Подушка безопасности (но это ненадолго): 220 000 ₽
Сейчас хочется чего-то большего, есть силы и желание профессионально расти и развиваться, поставить новые жизненные ориентиры и увеличить активный доход. Тут главное — не сдуться на полпути, что мне очень свойственно.
А у вас какие новости? Что можете посоветовать, чтобы застраховать портфель?
30.11.20, 19:12
Андрей, это вы, простите, где услышали?
30.11.20, 16:50
Aleksandr, https://www.buffett.online/portfolio/
Не благодарите!
01.12.20, 18:29
Ради интереса советую посчитать доходность со стратегией «взять и держать» и сравнить с вашей. Не забудьте комиссии брокера.
Далее — мне непонятны цель и сроки инвестирования. Накопить 2 миллиона? Ок, а дальше что? Какой горизонт планирования?
Мне кажется, вами движет азарт (заметно по желанию использовать высокорисковые инструменты).
Тогда уж будьте честны с собой — это не инвестиции, а трейдинг.
01.12.20, 06:34
Раздел "про слабые стороны" это просто огонь! Страхование портфеля через фьючерсы и опционы??? Маржинальная торговля???Нужно активно покупать, когда рынок на хайях??? Гениальная стратегия, конечно! Интересно, сколько сольёт автор, пока перестанет заниматься ерундой?
01.12.20, 07:34
Kirill, вы все пыхтите и пыхтите, а я всё не сливаюсь и не банкрочусь🤣
01.12.20, 17:42
Margin, это просто вопрос времени) Хотя, конечно, можно удачно попасть монеткой на ребро - вопрос только готовы ли вы взять на себя этот риск)
30.11.20, 19:18
Страховка портфеля это активы с разной корреляцией. С акциями это обычно идут облигации и золото. Облигаций тоже есть целая куча( ОФЗ, американские трежериз, еврооблигации). Доля и тип облигаций определяется риск профилем инвестора и его целями инвестирования. Дерзайте)))
01.12.20, 10:00
Леонид, в пересчёте на доллары РФ рынок на полном дне по сравнению с SP 500, даже не Насдаком. И это без всяких тэсел.
01.12.20, 06:17
Автор, пожалуйста, не торгуете опционами, и не используйте маржинальной кредитование под такой зверский процент. Это прямой путь к потерям.
01.12.20, 07:31
Asd, спасибо. Я к вам прислушаюсь.
02.12.20, 04:10
Margin, когда-нибудь, но это не точно))
02.12.20, 05:00
Геннадий, ну да, деньги то мои. Если бы универсальные советы всегда работали, то все были бы миллионерами. Но таких единицы.
09.03.21, 06:40
Asd, почему нет? Сейчас самое время продавать путы.
30.11.20, 19:13
Alexandr, спасибо, но вы за наши деньги не переживайте. Мы уж, как-нибудь, сами.
01.12.20, 09:57
Потом и он загорелся этой темой, стал направлять часть своего дохода в мой ИИС.
В пару кликов завести свой ИИС и получать еще один вычет? Не, не слышал.
01.12.20, 11:33
Andrey, он предпочитает тратить личное время на зарабатывание денег сверх зарплаты, а не на повтор моих операций в терминале. Разделение обязанностей это называется...ну и доверие партнеру, которого ты выбрал для жизни.😉
01.12.20, 13:36
Margin, даже не сомневался в подобном ответе, но никто же не мешает дать вам доступ к своему аккаунту) за 52000 рублей, вполне себе неплохой бонус, а за 3 года это даже на ОФЗ позволит получить до 30% прибыли с учётом реинвестирования
01.12.20, 13:47
Andrey, желаю удачи с офз😊 с доходностью ноль по вдоль минус налог 13%.
01.12.20, 15:30
Margin, это был просто пример "минимальные телодвижения - гарантированный надёжный результат"
Сам я их почти не использую сейчас. И не совсем понятно, что значит доходность 0.
+6
30.11.20, 19:53
ждала ваш отчет, рада, что все скорее лучше, чем хуже)
02.12.20, 22:46
Margin, что Вы несёте, какая конспирология? Это обычный брокерский бизнес, у бизнеса есть маркетинг. Неприятная всё-таки на Т-Ж публика.
03.12.20, 00:43
Aleksandr, не нужно искать надувание пузырей там , где их нет. Я рассказываю о своем опыте и никого ни на что не агитирую. Все взрослые люди.
30.11.20, 18:31
Поддерживаю ! Суммы меньше но тоже сдеал 42 процента в плюс с марта месяца!
13.12.20, 17:52
Вадим, эх, ставки снижаются - акции взлетают. Новые "инвесторы" хватают все подряд, получают неплохие прибавки в терминале, и обретают уверенность.
Но ставки уже на нуле; когда они пойдут вверх, акции попадают...
02.12.20, 14:05
Aleksandr, если бы вы внимательно посмотрели, то среди участников реалити т-ж есть герой с капиталом 28 млн рублей😉
14.12.20, 08:38
Глеб, 11 августа 2020 у Тесла был сплит акций 1/5.
30.11.20, 19:23
Aleksandr, вообще да, было бы интересно почитать статью от очень состоятельных людей, но думаю очень состоятельный человек не захочет делиться личной информацией, даже если это будет анонимно
06.12.20, 13:09
Wegeograph, зайдите на Пульс Тинькоф Инвестиций. Там есть трейдеры -миллионеры раскрывающие свои цели, портфели и манипуляции
30.11.20, 20:40
Насчет американского рынка, посмотрите на IPO и фонд от "другого брокера" в частности - ЗПИФ ФПР, фонд вкладывается в американские первичные размещения по 10% от капитала (без учета аллокации, по факту меньше выходит). Сам фонд за полгода вырос на 187%, большие суммы для покупки пая не нужны, торгуется пай и на московской и на питерской фондовой бирже (в рублях и валюте) и всем доступен. Удобство в том, что не надо подавать заявки на участие в IPO, быть клиентом именно того "другого брокера" и ждать окончания локап-периода (захотел - продал). У меня за 3 месяца доходность пая составила 30%, брал первый раз в сентябре и докупал каждый раз как стоимость пая равнялась стоимости чистых активов фонда.
После локап-периода фонд продает бумаги, участвует в новых IPO, и так по кругу. Свободные деньги вложены в облигации.
01.12.20, 08:15
Сергей, подскажите, пожалуйста, где вы смотрите, что "стоимость пая равнялась стоимости чистых активов фонда"?
01.12.20, 20:42
Замиокулькас, фонд ежедневно отчитывается на сайте московской биржи: https://www.moex.com/ru/listing/emidocs.aspx?id=9339
открываете допустим эту ссылку: https://www.moex.com/ru/listing/emidoc-data-facts.aspx?id=1017489 и видите, что на 30 декабря стоимость активов фонда, приходящихся на 1 пай - составила 25,21$, затем перемножаем это с курсом доллара, который составил 75,72₽ и получаем что один пай должен стоить 1908 рублей.
Я может не правильно выразился насчет "стоимость пая равнялась стоимости чистых активов фонда", имелось ввиду, что расчетная и рыночная величины совпадают.
Расчет получается приблизительным, но уже хоть какая-то информация, нет ли сильной переплаты за 1 пай, или наоборот - недооценки.
Например в октябре была ситуация, когда пай стоил 2100 рублей, а расчетная стоимость активов на 1 пай примерно составляла 1650 рублей. Покупать с такой "премией" явно было абсурдным, поэтому я просто докупил на просадке.
Сейчас цена пая плюс минус справедлива и составляет 1988 рублей, заложены ожидания от будущих декабрьских IPO.
02.12.20, 08:22
поправлю себя, на 30 ноября конечно же имелось ввиду
02.12.20, 07:56
Сергей, приобрела это фонд в августе, сейчас +59%, довольна)
02.12.20, 07:51
Сергей, спасибо за подробный ответ)
02.12.20, 04:16
Сергей, спасибо, тоже был интересен этот вопрос
02.12.20, 15:30
Сергей, интересное мнение. Сегодня немного почитала про этот ЗПИФ. Только не уверена, что он подойдет в качестве страховки. Понаблюдаю за ним какое-то время. В любом случае, благодарю за идею.
02.12.20, 04:18
Сергей, подскажите плиз как его найти в тинькоф-инвестициях?
02.12.20, 08:19
Геннадий, у меня Финам, а сам фонд принадлежит брокеру Фридом Финанс. Если Тинькофф предоставляет доступ к терминалу, например Транзак или Квик, то поищите там. Есть ли оно в приложении Тинькофф.Инвестиции я не знаю, если нет - попросите добавить, вроде так можно.
02.12.20, 07:57
Геннадий, в Тинькофф-инвестициях его нет
02.12.20, 13:48
Margin, хз, мне и моему кругу общения прекрасно живётся в РФ)
фсб-шников среди друзей нет, есть один депутат, да и тот не из ядра и в бизнес ушёл)
А аппетит к риску у каждого свой, тут не поспоришь)
01.12.20, 13:12
Леонид, мне кажется уже все блогеры написали пост на тему, что рос рынок высокий по дивидендным доходностям но совсем не идёт в сравнение с прибыльностью американского, тк рынок развивающийся и конская инфляция и постоянное обесценивание рубля даёт о себе знать.
07.12.20, 23:26
Aleksandr, напишите сами)
23.12.20, 09:25
Alexander, не надо так. Почитайте правила: https://journal.tinkoff.ru/comments-rules/
01.12.20, 13:13
Артур, налогового вычета не будет у пенсионеров.
01.12.20, 17:45
Aleksandr, заждался вашего дневника - и портфель осветите и шапочку выгуляете)
02.12.20, 11:45
А в каком месте надо смеяться?
06.12.20, 11:10
Черная тема в ТИ?
09.12.20, 12:17
Артем, это втб
07.12.20, 23:25
Артем, там другой брокер
19.12.20, 21:24
Margin, возможно, в вашем портфеле таких нет, но так-то многие бумаги США не вернулись к ценам марта - Боинг, почти вся нефтянка, многие банки, круизные компании. Хотя в целом, если судить по старому, амерский рынок обновил хаи