Как вернуть долг без расписки, если человек не отдает и является ли это мошенничеством

Евгения

В 2018 году знакомый взял у меня в долг 3000 ₽ и не вернул. Расписку мы не составляли. 2000 ₽ я передала наличными, а 1000 ₽ перечислила на карту. Из доказательств существования долга у меня только переписка в соцсетях и справка из банка о переводе.

Я прочитала у вас статьи о том, как подавать иск в суд и как работают судебные приставы. Задумалась, как взыскать этот долг и стоит ли прибегать к помощи государства в возврате денег, будет ли стоить игра свеч.

Вот какие у меня варианты:

взыскать долг через суд;
обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве;
воспользоваться услугами черных коллекторов, которые работают за процент от долга.

Хочется наказать непорядочного должника и вернуть свои деньги, получить неустойку, компенсацию морального вреда. Или хотя бы просто наказать, не уйдя в еще больший минус.

Давать деньги в долг без расписки или договора займа очень опасно: их можно больше не увидеть.

Никита

специалист по взысканию долгов

Т⁠—⁠Ж рассказывал, как оформить передачу денег, чтобы потом получить их обратно:

Давайте рассмотрим все варианты, которые у вас есть, чтобы взыскать долг.

Обратиться в полицию

Тот, кто дал взаймы, может обратиться в полицию, если должник его обманул.

Возможно, сотрудники полиции попробуют разубедить вас подавать заявление. Например, скажут, что скриншоты — это не доказательство, вот была бы расписка, тогда еще можно было бы вернуть деньги, а так — нет. Но это неправомерно. Сотрудники полиции обязаны в любом случае принять заявление и провести проверку.

При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения. Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе. Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

По моему опыту, уголовные дела возбуждают в таких случаях:

Должник подтверждает, что изначально не планировал возвращать деньги и обманул кредитора.
На должника поступил целый вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и не отдает.
При получении денег он предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим или поддельным паспортом, указал недостоверное место работы.

Как обратиться в полицию

207

В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.

Расходы: бесплатно.

Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.

Подать в суд иск о взыскании долга

Вы договорились со знакомым на словах и дали ему деньги в долг, а он обещал их вернуть. Между вами действует договор займа, составленный в устной форме. Так можно, когда сумма сделки не превышает 10 000 ₽.

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

Когда сумма долга не превышает 50 000 ₽, следует обращаться к мировому судье по адресу регистрации должника.

Взыскать можно сумму займа плюс проценты. Размер процентов обычно указан в расписке или договоре займа. Если этих документов нет, проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ РФ.

Моральный вред компенсировать не получится. Он возникает при нарушении неимущественных прав, а у вас будет имущественный спор — из-за денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

Суд может помочь со сбором доказательств, если ходатайствовать об их истребовании. В ходатайстве укажите, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это имеет значение для дела. Суд сам запросит доказательства или выдаст запрос, по которому вы сможете их получить.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и IP-адрес, с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера, кто пользовался IP-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

Расходы: госпошлина — 400 ₽. Когда сумма требований не превышает 20 000 ₽, государственная пошлина составляет 4% от суммы иска, но не менее 400 ₽.

Нотариальное заверение доказательств — от 6000 ₽. Сумма складывается из нотариального тарифа — 3000 ₽ — и стоимости правовых и технических работ, которая может отличаться в разных городах.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 ₽ за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

В случае победы в суде вы сможете потребовать от должника возместить судебные траты: госпошлину, расходы на проведение экспертиз, услуги представителя и нотариуса.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

Подать иск в суд о неосновательном обогащении

Можно поступить хитрее. Часть денег вы перечисляли в безналичной форме с карты на карту — эту сумму можно попробовать вернуть как неосновательное обогащение.

Если человек получил чужое имущество без законных оснований, он обязан вернуть его. Поэтому в исковом заявлении можно указать, что средства были переведены по ошибке.

В законе есть лазейка, которой пользуются должники. Возвращать деньги не нужно, когда они перечислены без всяких обязательств, в благотворительных целях или переведены в рамках сделки.

Но в случае с иском по неосновательному обогащению бремя доказывания лежит на ответчике. Должнику придется доказывать, что он получил эти деньги как подарок или в рамках какой-то сделки. Если не докажет, деньги заставят вернуть.

Взыскать можно не только перечисленную сумму, но и проценты в размере ключевой ставки ЦБ РФ. Эти проценты начисляются со дня, когда человек должен был узнать, что приобрел чужое имущество без законных оснований.

Расходы: 400 ₽ на госпошлину плюс расходы на юриста, если он нужен.

Мой прогноз: ответчику придется вернуть деньги, которые он получил на карту, как неосновательное обогащение. Если же он признает, что взял их в долг, можно будет изменить основание иска и требовать возврата задолженности.

Кратко

Некоторые долги выгоднее простить, чем взыскивать. К сожалению, ваш случай кажется именно таким.

Всего за 3000 ₽ вы приобрели важный жизненный урок: нельзя давать в долг без расписки. Вы взяли урок со скидкой: многие люди платят за него сотни тысяч и миллионы рублей.

Если хотите наказать должника, подайте заявление в полицию — это бесплатно. Дело вряд ли возбудят, но должника вызовут на беседу и опросят. Возможно, он испугается и вернет деньги, такое бывает. В полиции вас будут отговаривать от подачи заявления — не ведитесь на это. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку.

Если вы перечисляли часть денег безналичным платежом, их можно вернуть через суд как неосновательное обогащение.

Подача иска о взыскании задолженности потребует сбора и нотариального заверения доказательств. Расходы будут больше, чем сумма, которую вы пытаетесь вернуть, а успех не гарантирован.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Тэги: суд, долги

Ссорились с друзьями из-за денег? Расскажите, удалось ли помириться:

Не даю в долг и нет проблем.
Особенно раздражает когда друзья просят мелкие суммы и не отдают.
А потом когда начинаешь спрашивать такое ощущение что не тебе должны, а ты.
Жизнь научила - никому не должен и никто не должен мне. Прекрасно себя чувствую

What, я всегда говорю, что все средства на кредитке.

What, говорят давай столько сколько можешь простить!Я так и делаю.либо вообще не даю.А раньше давала а люди странные лишь бы взять любым способом а отдавать не хотят молчат .мне спрашивать неудобно и неприятно.

а если я давал в долг 30к в 2011 году и есть расписка, можно ли вернуть эту сумму?

Айдар, срок исковой давности - 3 года. Он прошел :(

Айдар, необходимо получить любой документ, в котором должник подтвердил бы наличие задолженности. Это может быть акт сверки, соглашение о новой рассрочку или отсрочке и даже письмо, в котором пишет о признании долга и невозможности его вернуть.
Любое из этих обстоятельств станет основанием для перерыва срока давности.
После перерыва течение срока исковой давности начинается заново; время, истекшее до перерыва, не засчитывается в новый срок (ст. 203 ГК РФ).

Айдар, если готовы на авантюру, можете схитрить и попробовать взыскать путем подачи заявления о вынесении судебного приказа. В этом случае вы заплатите 50% госпошлину, а судебный приказ, имеющий силу исполнительного документа, получите на руки, если должник в установленный срок не подаст свои возражения. В силу закона эти возражения могут быть ничем не мотивированы, но далеко не все об этом знают. По поводу срока уточнил, т. к. если бы срок возврата займа не был указан, а определялся моментом востребования, срок исковой давности не начал бы течь.

Айдар, оснований для восстановления срока у Вас очевидно нет. В расписке однозначно указан срок возврата денег?

Айдар, придумайте причину, почему не было возможности подать иск и подайте. Исковая давность миф, который преодолевается..... как с налоговой.

Айдар, когда должник должен был вернуть деньги по расписке?

Даниэл Марк Муркин, сейчас поднял расписку, написано "обязуюсь вернуть до 15 мая 2013 года всю сумму полностью".
Перепутал, не 2011 год.

Dimitri, спасибо! Какая причина может быть уважительной, не подскажете?

Игорь, в 2011 году.

Анатолий, Анатолий, Сума не сходите! Подавайте в суд, он как на работу устроиться будет выплачивать. Если зарежете сядите на 10-15 лет и все на этом кончится.

Я дала в долг 3000 долларов на месяц, прошел почти год не вернули, пошла в полицию написала заявление, у меня были записи телефонных переговоров, переписки, вызвали должника, написали заявление что мне должны 💰, в полиции сказали обратиться в суд для назначения сроков. Сижу жду.

Arminka, Эт хиес эткам пох твел.

Переводила мошеннице. Обратилась в полицию, там отказали, так как преступление в интернете тяжело доказать. Деньги не вернули, так как я сама перевела их на карту.

Настя, по-моему не существует закона, по которому преступления, которые тяжело доказать, запрещено расследовать.

Name, только что по моего заявлению о переводе денег мошенникам в полиции то же самое сказали

А что делать если человек не отдает деньги даже по решению суду

Денис Коноплёв, идти к приставам

Добрый день. Скажите пожалуйста, Я перекинула за границу человеку деньги за авто, перечислила переводом золотая корона, частями в сумме 60 000 долларов, но машины не получила и человек не вышел на связь. Куда мне обратится в своём государстве или там где проживает этот человек.

Бибигуль, умно, конечно, было переводить незнакомому человеку за границей 60 000 зелёными. Автор статьи получил жизненный урок со скидкой, всего 3000 рублей, а у вас явно без скидки …

Бибигуль, добрый вечер, а какому гражданину вы переводили? Напишите мне на почту

Сергей, добрый день. Пообщался с юристом, так и сделал. Правда до суда не дошло, хватило того, что отправил ему Претензию и деньги буквально через пару дней он вернул)

Дианоз, подскажите, тоже интересует

Мой молодой человек попросил помочь в сумме 200.к я согласилась но при удном условии что мы поедем в натариусу и официально всё оформим договор займа.На что получила ответ,мол если мы поедем и заверим то мы расстаёмся тогда.Если ты даёшь мне эти деньги просто так то все будет ок!!!Я от него точно не ожидала такого услышать, мы вместе уже 4 года.Манипулирует отношениями ,я у него спрашиваю причём здесь деньги к отношениям,на что он мне ответил вот так,мол не доверяешь мне и тд.

Анна, не давайте. Обожглась на этом. 11 лет вместе прожили. На 1,5 млн.кинул. Есть расписка, но он банкрот.

Бывший брал деньги в займы. В общей сложности 1,5 млн. В марте 2020 написал расписку. До июня 2021 года переводил по 6.5 тысяч каждый месяц, а потом откровенно послал. В августе узнала, что он банкротится (долг 2,1 млн), но мою расписку в реестр кредиторов не внес. Имущества у него нет, зп тоже около 40000. Есть ли вероятность получить с него долг?

Инна, долг могут списывать коллекторы с зарплаты и других доходах

В марте 2021 г. дала взаймы знакомому 4800 руб. "до понедельника". Трубку берет, но уже полтора года постоянные отговорки. У меня есть переписка в вотс ап, но частичная, так как передачу денег мы обговаривали в телефонном разговоре, есть сообщение в мобильном банке о переводе денег на карту его жене. Проблема в том, что я не знаю ни его фамилии, ни адреса регистрации, есть только номер телефона, профайл в феусбуке и адрес места работы (возможно, они оттуда переехали). Как мне лучше поступить? Человек неадекватный, выпивает, и, видимо, его отрезвят только крайние меры

Дал коллеге взаймы 50000 руб, без расписки. Теперь всех сократили, с работы,деньги не отдаёт. Давал на 3 дня, уже 10 месяцев прошло .Постоянно кормит обещаниями. Переписка в Вотсапе есть. Что делать?

Дал знакомому сначала около 200 тысяч. Потом приехал взял у меня 2 новых телефона и телевизор сказал продаст и отдаст деньги ещё на 150 тысяч. Общая сумма долга 450 тысяч. Как забрать ? Писать заявление ?

Александр, очевидно

Ахад-Заде Раджаб Назим оглы республика Азербайджан 03.08.1990 паспорт С03558835 , адрес регистрации 109387 г.Москва, проспект 40 лет Октября д.7, корп.2, кв.1 - мошенник. Взял в долг на свое лечение у пенсионера 400 000 руб и не вернул. Лечение не проводилось, на связь не выходит. Будьте бдительны при общении с данной личностью.

Поверила подруге, заняла 24000 в долг с кредитной карты, она поменяла номера телефонов, и просто исчезла. Не знаю как теперь быть

Заняла подруге с кредитной карты 24000, та пропала, сменила номера, просто исчезла. Не знаю как теперь быть

Никогда не даю в долг без расписки, иначе можно просто потерять деньги, не доверяю я этим знакомым

Был договор с мужиком ( договор именно с физ лицом, сумма более 300 тысяч руб), у него еще и фирма в Москве была, деньги он в качестве предоплаты просил переводить по карте онлайн на свою жену. За каждый перевод этот мужик писал мне расписку, что я такой то получил столько то на номер карты такой то и указывал карту своей жены. То есть какие- никакие но расписки есть. Как выяснилось позже, они давно в оф.разводе с его якобы женой ( разведены более 20 лет, но жили всё это время вместе). В итоге этот мужик умер, имущества на нем нет никакого ( он всё прятал, на сайте фссп на него долги висят) , договор он конечно же не исполнил, не построил ничего. Его бывшая жена деньги ею полученные по карте возвращать мне отказывается. Жена его бывшая мне говорит: денег нет, все перевела давно кому-то куда он просил, типа она без денег. Он просил получать деньги для него и типа она их по доброте душевной их получала. Какая-то мошенническая схема, зачем им жить вместе-то столько лет?
Что мне делать?
1. Писать сначала заявление в полицию на неё? Он-то мертв …
Может поможет заявление в полицию потом судье? Договор с ним я расторг в одностороннем порядке, отправив расторжение по почте, за ним конечно же никто не пришел.
2. Сразу подать в иск в суд?
3. Подойдет ли иск к его бывшей жене об неосновательном обогащении? Если нет, то как предлагаете действовать…
Кстати, таких как я, еще трое человек, кто отдали деньги его бывшей жене и теперь ничего…
Спасибо большое за любую помощь!

Здравствуйте. Моя мама в 2016 году дала деньги внучке в размере 600 тыс. руб. на приобретение комнаты в 2-х комнатной коммунальной квартире. Внучка передала деньги мужу. Муж отдал деньги своей матери и та оформила комнату на себя. Сейчас внучка разошлась с мужем. И он с матерью выгоняют ее с квартиры. Мы просили из вернуть деньги. Но, те теперь утверждают, что мы никаких денег не давали.

Здравствуйте. В 2016 году моя мама дала внучке (моей дочери) деньги в сумме 600 тыс. руб. на преобретение комнаты в двухкомнатной квартире. Дочка отдала деньги мужу, чтобы оформить сделку. Зять передал деньги своей матери и та зарегистрировала комнату на себя. Тогда отношения были доверительные. И ни мама, ни дочка не попросили расписку. До 2022 года молодая семья там благополучно проживала с детьми. Свекровь уверяла, что не обманет дочку, так как любит её. Но, в 2022 году зять приехал с длительной командировки и привез от-туда девушку. Ушел из семьи. И теперь мою дочь с детьми выгоняют с квартиры, в которую вложены наши деньги. И, кроме того, по новому закону отец обязан обеспечить детей жильем. Мы, со своей стороны, вложили деньги. А они теперь отказываются, что комната куплена на наши деньги.

Подскажите
Знакомый занял денег.больше 200т
Расписки нет, но есть переписка в интернете с просьбами вернуть деньги
Возможно ли что то сделать в моем случае? И какая вероятность того, что он мне из вернёт?

Дал в долг напарнику с кем работал. Он обещал вернуть через три дня. На третий день узнаю что он уволился и съехал с общежития. Его телефон остался и транзакция с переводом с карты на карту в Тинькофф банке есть. Есть шанс вернуть деньги или отменить перевод?

Юрий, похоже я не дождусь ответа,

Есть шанс вернуть деньги 1800рублей. Если я дала без расписки.

Я отдавала наличные деньги бывшему. Он взял у меня долг 67 тысяч рублей. Не все сразу, а по частям. Мне он эти деньги не вернул. Прошло полгода как мы расстались, и до сих пор не хочет возвращать. Честно говоря неприятно. Девушки никогда не давайте деньги в долг даже если вам кажется, что он супер хорошо работает и когда то сможет зарабатывать большие деньги. Если мужик просит у женщины деньги, это не мужик

Скажите пожалуйста. Как правильно написать досудебную претензию знакомому который занял 5000₽ и не отдаёт. Может таким образом образумится и вернёт долг. Если можно пришлите образец на ватсап Андрей.

Раскажите пожалуйста, как лучше поступить.

Я столкнулас с такой ситуацией.
Мой интернет парень в течение года одалживал у меня деньги, на сумму от 150 до 2.000 рублей. Естественно спомощью интернет перевода через банк. В итоге сумма накопилась очень большая, в размере 86.350р. Расписки нет, но есть условие, что сумма которая накопилась будет внесена лично в руки, если я приеду в другой город где он живёт. При этом будет вложен взнос на поездку, на сумму около 10.000р.

Можно ли подать заявление на взыскание долгов, если человек находится в другом городе и стоит ли ехать?