Как мы делим доход с государством

На что мы отдаем часть зарплаты

36

Все работающие россияне платят налог с зарплаты — НДФЛ, налог на доходы физических лиц.

Если у вас в договоре стоит зарплата 30 000 ₽, то на руки вы должны получить 26 100 ₽. 3 900 ₽ — это налог, который вы отдаете государству.

То же происходит практически с любым доходом. Если вы продали дачу, сдавали квартиру в наем, выиграли в программе «Кто хочет стать миллионером?» и даже если друг подарил вам машину — придется заплатить НДФЛ.

НДФЛ — не единственный налог и не единственный наш платеж в пользу государства. Есть еще пенсионные и страховые отчисления, налоги на имущество, а еще мы поголовно платим НДC. У государства много каналов сбора налогов, но сегодня мы говорим именно о НДФЛ.

Что такое НДФЛ и кто его платит

НДФЛ — это налог на доходы физических лиц, то есть ваши. В основном государству полагается 13% с доходов. Но есть исключения. Например, если вы собрали все крышечки «Кока-колы» и выиграли 5000 рублей, НДФЛ может составить 35%.

Обычно все расчеты по НДФЛ ведет ваш работодатель. Он выступает налоговым агентом — платит налоги за вас. Вы получаете на руки зарплату уже за вычетом этого налога. А все хлопоты по начислению и выплате налога берет на себя бухгалтер фирмы.

30.04
крайний день подачи декларации за предыдущий год

Если работодатель забыл удержать налог или если у вас нет налогового агента, уплатить налог и отчитаться за доходы придется самостоятельно. Вы обязаны подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего года.

Когда считать и платить НДФЛ самостоятельно

Придется самостоятельно посчитать и заплатить НДФЛ, если вы зарабатываете на сдаче квартиры в наем или игре в покер; если вы выиграли в лотерею, получили подарок или продали квартиру, которая находилась в собственности менее минимального срока владения.

Куда уходит НДФЛ

Все налоги поступают в консолидированный бюджет РФ — свод бюджетов всех уровней. То есть в федеральный, бюджет субъекта, города и района в совокупности.

Бюджет — это список расходов и доходов. Сколько денег Россия и ее субъекты планируют получить и на что хотят их потратить. Основной источник доходов любого бюджета — налоговые отчисления.

Каждый субъект, город и район утверждает свой бюджет. Они принимаются друг за другом: сначала федеральный, затем бюджет субъекта и дальше ниже.

Согласно статьям 56 и 61 бюджетного кодекса большая часть НДФЛ — 85% — поступает в бюджет субъекта, то есть в Москву, Петербург, Севастополь, республики, края и области. Остальные 15% распределяются в местные бюджеты. То есть, например, 85% всех поступлений НДФЛ Москва оставляет у себя, а 15% отдает в Мосрентген, Воскресенск и Троицк.

45%
планируемая доля НДФЛ в бюджете Москвы на 2023 год

НДФЛ не уходит в федеральный бюджет, он остается там, где вы работаете. Его тратят на благоустройство вашей области или города, а не на строительство Зейской ГЭС. Другое дело — если вы работаете в Москве, а живете в Московской области. Тогда ваш столичный работодатель перечислит НДФЛ в бюджет Москвы, а не Подольска.

Сколько и на что мы отдаем

Допустим, Юлия работает в Нижнем Новгороде. Ее официальная месячная зарплата — 30 000 ₽. На руки она получает 26 100 ₽ и не претендует на налоговые вычеты. За год ее работодатель перечисляет в бюджет города 46 800 ₽.

Вот как эти деньги были распределены в апреле 2023 года

На чтоНапримерВсего
Социальная политикаВыплаты ветеранам, компенсация услуг ЖКХ, пособия на ребенка, региональный материнский капитал22 726,92 млн рублей
ОбразованиеСемейные детские сады и учительские дома, строительство школ в Дзержинске и Ветлужском, пристройки к школе в Сормовском районе22 426,17 млн рублей
ЗдравоохранениеБесплатная скорая помощь, вакцинация, ЭКГ и флюорография, противотуберкулезный диспансер в Арзамасе11 044,36 млн рублей
ЖКХУборка снега, установка шлагбаумов во дворах, дополнительные деньги на капитальный ремонт, реконструкция станции аэрации3071,45 млн рублей
СпортФутбольный стадион, спорткомплекс с искусственным льдом, строительство центра спортивной подготовки по адаптивным видам спорта в Дзержинске6289,57 млн рублей
Межбюджетные трансфертыТо, что отдают в местные бюджеты6210,17 млн рублей
Культура и киноДень города, ремонт учреждений культуры и появление новых, интернет в библиотеках, участие Нижегородской области в выставках1501,65 млн рублей
ЭкологияОхрана животных и лесов, формирование имиджа Нижегородской области как экологически чистой территории1256,19 млн рублей
Долг Нижегородской областиТо, что должна Нижегородская область Российской Федерации880,70 млн рублей
СМИ«Нижегородская правда», «Нижегородский спорт»139,26 млн рублей
ОборонаПолигоны и начальная военная подготовка73,98 млн рублей

Вот как эти деньги были распределены в апреле 2023 года

Социальная политика
НапримерВыплаты ветеранам, компенсация услуг ЖКХ, пособия на ребенка, региональный материнский капитал
Всего22 726,92 млн рублей
Образование
НапримерСемейные детские сады и учительские дома, строительство школ в Дзержинске и Ветлужском, пристройки к школе в Сормовском районе
Всего22 426,17 млн рублей
Здравоохранение
НапримерБесплатная скорая помощь, вакцинация, ЭКГ и флюорография, противотуберкулезный диспансер в Арзамасе
Всего11 044,36 млн рублей
Спорт
НапримерФутбольный стадион, спорткомплекс с искусственным льдом, строительство центра спортивной подготовки по адаптивным видам спорта в Дзержинске
Всего6289,57 млн рублей
Межбюджетные трансферты
НапримерТо, что отдают в местные бюджеты
Всего6210,17 млн рублей
ЖКХ
НапримерУборка снега, установка шлагбаумов во дворах, дополнительные деньги на капитальный ремонт, реконструкция станции аэрации
Всего3071,45 млн рублей
Культура и кино
НапримерДень города, ремонт учреждений культуры и появление новых, интернет в библиотеках, участие Нижегородской области в выставках
Всего1501,65 млн рублей
Экология
НапримерОхрана животных и лесов, формирование имиджа Нижегородской области как экологически чистой территории
Всего1256,19 млн рублей
Долг Нижегородской области
НапримерТо, что должна Нижегородская область Российской Федерации
Всего880,70 млн рублей
СМИ
Например«Нижегородская правда», «Нижегородский спорт»
Всего139,26 млн рублей
Оборона
НапримерПолигоны и начальная военная подготовка
Всего73,98 млн рублей

Выводы

  1. Каждый месяц мы платим государству НДФЛ — 13% от зарплаты.
  2. Работодатель выступает налоговым агентом и платит налоги за работника.
  3. Если налогового агента нет, отчитаться в налоговую и заплатить налог придется самостоятельно.
  4. НДФЛ поступает в бюджет субъекта и расходуется на различные нужды.

Подпишитесь на наш канал, чтобы узнать, как подать декларацию 3-НДФЛ, заплатить налог и уменьшить его сумму.

На что бы вы потратили налоги?
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка

Татьяна, так было всегда вообще-то )
НДФЛ - 13% - это одна тема (основной налог на доход, который идет на бюджетные цели, выше хорошо расписано куда идут деньги).
ЕСН, единый социальный налог - это другая тема, состоит из ПФ (пенсионный, 22%), СФ (страховой, 2,9%), ФМС (медицинский, 5,1%)
Итого работодатель платит за работника 13+30=43% от его зп. Именно поэтому такое сильное желание коммерческого сектора показывать как можно меньше белую зп, т.к. с нее сверху надо еще отдать 40+ процентов государству и ФОТ обходится в 1,5 раза выше владельцу компании, чем деньги, которые "реально" зарабатывает персонал.

8

Артем, 13 и 30 не складываются арифметически. НДФЛ вычитается из базы, а ЕСН прибавляется к ней.

1

Артем, ЕСН от 30,2 до 30,6 %, а не тридцать как Вы пишите. Это налог (0,2-0,6 %) на травматизм в зависимости от направления организации

1
0

« НДФЛ — не единственный налог и не единственный наш платеж в пользу государства. Есть еще пенсионные и страховые отчисления, налоги на имущество, а еще мы поголовно платим НДC. У государства много каналов сбора налогов, но сегодня мы говорим именно о НДФЛ.» — почему пост о налогах и выплатах пишет юрист, а не бухгалтер или экономист? Как можно вообще свалить все в одну кучу и нести в народные массы такой бред? Кого автор подразумевает под формулировкой «мы платим в пользу государства»? НДФЛ и социальные отчисления платят разные субъекты трудовых отношений из разных источников. НДФЛ — это налог на все доходы физического лица. Их платит работник/физлицо из своих доходов, как правильно отмечено, в случае с зарплатой, за него удержанием с зарплаты и переводом в соотвествующие органы бюджета занимается работодатель, но суть есть суть — плательщик — физлицо, источник — его доход. Пенсионные, социальные и медицинские отчисление оплачивает из своих источников работодатель. И эти средства выплачиваются не в пользу государства, как НДФЛ, а в пользу работника в соответствующие фонды!

4

Angela, мы платим НДС 20%. Не на все продукты и услуги, но на многие. Мы платим НДС тратя на покупку свою зарплату. Значит работодатель выплачивая нам зарплату уже заложил сумму, которая будет идти на оплату НДС. получается работодатель платит НДС, а мы являемся, как бы налоговыми агентами.

0

Angela, а работодатель на ком деньги зарабатывает, если не на своих работниках? Типа он по вашему "рожает" прибыль и потом из неё бедолага всем платит что ли? Работодателю делают прибыль работники. Иначе никто бы не нанимал их. Не держите людей за баранов!

3

Олег, работодатель зарабатывает на клиентах. Прибыль он не "рожает", а получает благодаря предпринимательской деятельности. А работники - приходят и уходят, а когда их увольняют, начинают ныть, что "работы нет, денег нет, жрать нечего". Странно это слышать от тех, кто якобы "делает прибыль".

0

Angela, а где интересно работодатель берёт деньги чтоб оплатить эти налоги? Пенсион. Мёд и соц. Страх? Вы одибилились совсем что ли? Наверно сам в одиночку работу делает, продаёт результат труда и платит за работников? Ты Жертва ЭГэ что ли, как и всё кто тут умничает! Всё до единого налога платит работник, т. к именно он вкладывает свой трудовой ресурс в изготовление любой продукции, которую в дальнейшем продаёт работодатель и всё платы, которые несёт работодатель включённых в стоимость продукции, в кончеом счёте всё оплачивает потребитель товара или услуги а это тот же работник, который сначала работник, потом потребитель. Думаю вашему уму этого не понять, даже не старайтесь.

2
0
Сообщник

07.04.23, 22:11

Нижний Новгород - 1 249 861 человек.
Экология. 8р с официально работающего человека.
Бюджет НН на экологию 2 330 000.

2 330 000 / 8 = 291 250 человек заплатило этот налог.

1 249 861 - 291 250 = 958 611 человек - дети, безработные, домохозяйки, пенсионеры ?

2

Олег, человеку, который "соображает в бизнесе", знакомо выражение "индивидуальный предприниматель без наёмных работников"? Будь то фермер, самостоятельно выращивающий культуры или скотину, либо программист, в одиночку написавший Майнкрафт и заработавший 100 миллионов $ на ней, создать продукт один человек может очень даже как.
Ну а как работодатель, я Вам скажу следующее: "несправедливое распределение" - это платить много сотруднику, который постоянно на перекуры бегает, или косячит постоянно, или вовсе спит на работе.
Про крах системы и загнивающий капитализм, в России уже сто лет трубят, однако крахнулась социалистическая система, где каждый работник должен был получать как все, даже если по бумагам он есть на предприятии, а по факту - нет.
Вы, чтобы воздух не сотрясать просто так и интернет не наводнять бесполезной писаниной, создайте свою корпорацию, где всем сотрудникам будут платить справедливо: директору за "протирание штанов" столько же, сколько и охраннику, а ударникам труда - основную прибыль компании. Вот тогда мы посмотрим на ваш бизнес, и начнём работать аналогично, дабы все ценные кадры не убежали к вам, в сверхсправедливую компанию.

1

Александр, не надо передергивать. Где вы видели, чтобы я призывал платить одинаково директору и охраннику? Уже одним этим вы показываете свою неадекватность в обсуждении. И я не пытался защищать "социализм", которого в СССР не было и в помине. В СССР был очковтиратизм и надувательство щёк, плюс некомпетентность, которые его и развалили. Что же касается капитализма -то он вовсе не загнивает, он всасывает в себя всё, что можно, раздуваясь всё больше.. он подобен пузырю. И подобно пузырю лопнет непременно. Возможно даже вместе с человеческой цивилизацией. Время покажет..

2

Олег, так чо там все таки со "справедливым распределением прибыли" то? Хотелось бы узнать...

0

Йожег, элементарно. Денежная единица должна быть эквивалентна единице энергии, затраченной на производство товара или услуги. Тогда всем станет очевидно, кто и сколько зарабатывает).

0

Александр, а Вам что не нравится сверхсправедливость?ф

0

Антонина, вы, видимо не в курсе, что страховые выплаты идут от фонда заработной платы? Так что именно работник оказывается их плательщиком, просто он вообще не видит этих сумм, они заведомо вычтены из его з/п работодателем, выступающим в качестве налогового агента

1
0

Так что юлить. Сразу чиновникам в карман, куда они и идут

1

Татьяна, "статейка" не моя. Тон тоже поумерьте, а то в интернетах как обычно кто-то не прав.
Мне пофиг куда идут деньги каких работников. Я говорю как тот, который налоги платит за работников и не хочет их платить так много)) Что порождает в нашей могучей вечный конфликт нанимателей и персонала.

0
0

Налог на добавленную стоимость во всем мире платят те, источником заработка которых эта добавленная стоимость является, т.е. торговые организации. По научному - "продавцом при реализации товаров, работ, услуг, ... покупателю. Просто во всем мире в разных странах разный уровень общественно-политической и экономической грамотности населения и совершенно разному количеству населения можно зашить такой корм для узколобых, как "а еще мы поголовно платим НДC". Читающие людям мира в голову не придет, что при покупке именно они, покупатели" платят НДС, несмотря на то, что он включен в стоимость и понимают, что везде, где применяется НДС (не во всех торговых организациях РФ и мира) в платежных документах он указывается для возможности проверки правильности его начисления и уплаты ПРОДАВЦОМ. Что обидно, что у нас в РФ сталкивался с выпускником эконом.фака и преподавателем, который тоже несет этот корм для узколобых для поддержки социальной напряженности "а еще мы поголовно платим НДC"

0

Сергей, ничего не понятно, что вы хотели сказать. Из-за вашего широкого л(о)ба ничё не видно))) А если простыми словами, что вы имели в виду, все же? Что физически отчисляет НДС торговец? Ну так он его в цену на товар включает, и платит по факту потребитель. А то, что его перечисляет в бюджет именно торговая точка, ну и что?

6

Сергей, что-то вы напутали. Продавец товара по сути выступает налоговым агентом покупателя, закладывая сумму НДС в цену товара. Платит его в магазине именно покупатель

0
0

Налоги -это отдельная тема. Боролась с НИ 2020- 2021 г. по пересчету налога на имущество с учетом льгот за 2019 год. Очень хитро посчитали. Налог за 2019 оказался больше без льгот, чем в 2018 году с льготами, хотя кадастровая стоимость в 2019 г. меньше. В результате заплатила на 500 руб. больше . Сколько таких людей? За 2 года столкнулась с разными госструктурами и почувствовала себя не гражданином своей страны. Законы не работают.

0
0

20.12.21, 17:05

Отредактировано

два совершенно разных вопроса
один - как считают бухгалтера и экономисты
второй - как видит работник
да, ндфл платит из доходов сотрудник, но он поймёт это только в том случае, если получит дополнительный доход не от работодателя, например, наследство.
но даже тогда он не сложит в голове, что такой же налог на его доходы ежемесячно отчисляет работодатель.
кто-нибудь помнить случай, когда человек, который устраивается на работу называет желаемую цифру дохода с учётом ндфл? распространённая фраза - "я хочу получать на руки...."
статья собственно об этом.
если государство что-то человеку предоставляет, он думает, что должен быть благодарен государству, не понимая, что он фактически всё это оплатил
а про ндс - конечно человек не платит его, но если ндс повышается, то и цены в магазинах тоже повышаются, как правило, а вот зарплата "на руки" как правило нет
как-то так

0
0

Можно ли сделать вычет, если я педагог доп образования и имею стаж 5 лет оф трудоустроена. И имею стаж последней работы 2 года? Вообще реально что-то сделать?

0
0

Плачу за то,что работаю.Я плачу за то,что у меня есть жилье.Я плачу за то,что я ,м..ть,существую!!!Я даже здохнуть не могу не заплатив!!!Но когда в МФЦ,прислали отказ в едином пособии,"слишком много зарабатываете!!!!!!!!!!!!"И похеру гребанному нашему государству,что я мать одиночка обеспечивающая маленького ребенка и не работающую свою мать!И похер им на то,что это не моя прихоть,это стечение обстоятельств+гребанная пандемия..!!!Я живу на работе!!И в ускоренном режиме начинаю сыпаться,НО лечиться я смогу только,за бешеные деньги в центрах,т.к в поликлиниках...😅😅😅Они,с..ки,доходы считают без вычета налогов...что бы получить сраные 15000 т,я должна получать МАКСИМУМ 32000!!!!!И я возможно бы промолчала,если бы имела возможность попасть хотя бы по записи к врачу в политике!Да фиг со мной,ребенка не пропихнуть в детской!!!Разбитые лет.сады,школы,нехватка персонала во всех сферах....это не страна,это ад,в котором мы будем коптить до тех пор,пока "отдыхающие"не нажраться!!!!!

0
0

22.11.23, 14:14

Отредактировано

Идея прекрасная и очень нужная, но автор совершенно "не следит за языком":
"За год ее работодатель перечисляет в бюджет города 46 800 ₽." -- Да нет же, за год в бюджет города уходит только 15% от этой суммы, т.е. всего лишь 7020 руб., а все остальное - в областной бюджет.
И не мешало бы пояснить, что Москва получает в свой бюджет все 100% НДФЛ, ибо она и город, и регион в одном лице.
И, конечно, нельзя забывать, что когда-то федеральный бюджет получал только половину от главного налога - НДС, вторая половина доставалась городам и регионам. Но давно уже все 100% идут в федеральный бюджет, а регионы и города имеют от НДС дырку от бублика

0

22.11.23, 14:35

Отредактировано

Олег, какой же вы дремучий!
Вы можете нанять хоть 100 человек, но если они делают никому не нужный продукт - его никто не купит, и вы прибыли не получите, и работники ваши зарплату. "Отнимать у работников" будет нечего.
Роль предпринимателя вот в чем: он создает предприятие, которое чем-то нужно своим будущим клиентам, придумывает производственную цепочку (хоть в парикмахерской, хоть на химкомбинате), обеспечивает ее оборудованием и помещением. И только после этого нанимает работников, которые будут исполнять необходимые производственные роли в этой цепочке.
Вот такова реальность и такова роль предпринимателя и работников. А то, что вы описываете - это упрощенные бредни ни дня не работавшего Карла Маркса с его теорией "прибавочной стоимости", согласно которой нужно нанять тысячу (а лучше - миллион) народу, чтоб у всех отнять эту самую пр. ст.
А в реальности идеал любого предпринимателя - это завод-автомат, безлюдный

0
0

Например на своё здоровье, сегодня пошла в больницу после вахты приехала с Ямала там кардиолог сказала что надо пройти по месту жительства у кардиолога суточный курс с аппаратом, а терапевт всё проходите платно у нас очередь на аппарат вот такая у нас бесплатная медицина, зачем вы ко мне пришли почти дословно мне сказала терапевт.

0
0

"деньги идут на зарплату чиновникам" - дальше можно не перечислять.

0

Сообщество