Все способы инвестировать в S&P 500 в 2023 году

Евгений Шепелев

частный инвестор

Индекс S&P 500 отслеживает поведение акций 500 крупнейших компаний США, в том числе гигантов наподобие Apple и Microsoft. Раньше для российских инвесторов основным способом вложиться в него и другие зарубежные индексы были фонды на Мосбирже, но из-за санкций большая часть из них не работает. Рассказываем, какие способы еще актуальны и что стоит о них знать.

Фонды на Мосбирже

Многие фонды на Мосбирже, которые позволяли инвестировать в иностранные активы, не торгуются уже около полутора лет — с конца февраля 2022 года.

Это затронуло и биржевые ПИФы, которые отслеживают S&P 500. Единственный из таких БПИФов, который сейчас доступен на бирже, — это небольшой фонд RCUS.

УК «Тинькофф Капитал» собирается выделить в закрытый ПИФ заблокированную часть активов своего фонда TSPX, а незаблокированная часть снова будет торговаться на бирже. Это планируют сделать к 30 сентября 2023 года

Производные инструменты

На срочном рынке Мосбиржи есть расчетные фьючерсы на биржевой фонд SPY — крупнейший ETF, отслеживающий индекс S&P 500.

Санкции вряд ли затронут этот инструмент, а еще фьючерсы можно использовать для хеджирования. Но они не очень удобны для долгосрочных вложений и устроены сложнее фондов.

На Мосбирже есть также опционы на эти фьючерсы

Фонды на СПб-бирже

На СПб-бирже есть иностранные ETF, отслеживающие индекс S&P 500. Это IVV, SPY и VOO — крупные американские фонды с минимальными расходами на управление.

Главный минус: эти фонды доступны лишь квалифицированным инвесторам. Кроме того, не все брокеры дают доступ к ним, а очередные санкции могут помешать торгам

Акции на СПб-бирже

Можно хотя бы примерно собрать индекс вручную — из отдельных акций. Или, напротив, попробовать выбрать акции, которые окажутся лучше индекса.

На СПб-бирже и сейчас торгуются акции иностранных компаний. Но проблема та же, что с иностранными фондами, — купить могут только квалифицированные инвесторы. Инфраструктурный риск тоже присутствует

Другие инструменты в России

У некоторых облигаций на Мосбирже выплаты привязаны к доходности индексов или акций. Ориентиром может быть и S&P 500. Важно изучить, как рассчитывается и в каких случаях выплачивается такой доход. Доходность таких облигаций может сильно отличаться от индекса.

Еще бывают структурные продукты, основанные на индексе S&P 500. Здесь тоже важно изучить, как рассчитывается результат и в каких случаях может не быть выплат. Может требоваться статус квалифицированного инвестора

Инструменты за рубежом

Счет у иностранного брокера даст доступ к множеству фондов на S&P 500. Еще есть страховые полисы unit-linked, основанные на индексе.

Но возможны сложности с пополнением таких счетов и полисов и выводом денег. Также надо самостоятельно разбираться с налогами: считать доход, подавать декларацию 3-НДФЛ, платить налог. А у unit-linked обычно высокие комиссии.

Наконец, есть риск, что из-за каких-нибудь санкций зарубежные счета россиян заблокируют или закроют. Полисы это тоже может затронуть

Как разобраться, куда вложить⁠⁠

Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам

У вложений в иностранные активы сейчас повышенные инфраструктурные риски. Это не инвестиционная рекомендация

Еще статьи об индексах и S&P 500:
1. Что такое фондовые индексы.
2. Причины вкладывать не только в акции США.
3. Стоит ли вложить большую часть капитала в S&P 500.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique

Тэги: акции, ПИФ, ETF, инвестиции

Рассказывать людям, которые в Тинькове потеряли часть или даже все иностранные акции, как можно еще раз вложиться в иностранные акции через Тинькова — это, конечно, сильный ход. Лучше б рассказали, что Тиньков делает по поводу переговоров с Клиарстримом/Евроклиром для разблокирования и возврата сворованных акций 😒 Кажется, не делает ничего.

оптимальный - не вкладываться в s&p если гражданин рф. целее будут.
лично я являюсь счастливым долгосрочным инвестором, а, возможно, и меценатом, вложившись в свое время в финекс.