Как купить бумаги американского казначейства на ИИС?

9

Здравствуйте!

Как с помощью ИИС инвестировать в казначейские облигации США?

Расскажите вообще про это подробнее.

Юрий

Юрий, купить бумаги американского казначейства на индивидуальный инвестиционный счет не получится. Через ИИС можно совершать сделки только с теми ценными бумагами, которые обращаются на российских биржах, а бумаги казначейства США в России не торгуются.

Аватар автора

Евгений Шепелев

частный инвестор

Страница автора

Но на Московской бирже есть два ETF, с помощью которых можно вложиться в американские казначейские векселя. Акции этих фондов можно купить на ИИС.

О чем вообще речь

Есть несколько видов долговых бумаг, выпускаемых Министерством финансов США.

Казначейские векселя (treasury bills). Срок обращения — до года. Купонов нет, а доход возникает из-за того, что казначейство продает векселя дешевле номинала, а гасит по номиналу.

Казначейские ноты (treasury notes). Срок обращения — до 10 лет, купоны выплачиваются раз в полгода.

Казначейские облигации (treasury bonds). Срок обращения — от 10 до 30 лет, купоны выплачиваются раз в полгода.

Облигации, защищенные от инфляции (TIPS). Срок обращения — 5, 10 или 30 лет, купоны выплачиваются раз в полгода. Номинал облигаций и размер купонов индексируются согласно индексу потребительских цен, поэтому доходность TIPS всегда немного выше инфляции.

Долговые бумаги американского казначейства считаются активом с небольшим риском. Они не дешевеют в кризис, в отличие от акций, но у них невысокая доходность.

Как вложиться в казначейские бумаги

Единственный на данный момент способ дать США в долг, используя ИИС, — купить акции тех ETF на Московской бирже, которые вкладываются в казначейские векселя.

FXTB. Фонд отслеживает индекс Solactive 1—3 month US T-Bill и состоит из 12 наименований казначейских векселей со сроком погашения 1—3 месяца. Комиссия за управление — 0,2% от стоимости чистых активов фонда за год.

Купить акции этого фонда можно за рубли или за доллары. Рублевая цена зависит от курса доллара: доллар подорожает — акции подорожают, и наоборот. Если покупать и продавать акции за доллары, НДФЛ все равно рассчитывается так, как если бы вы совершали сделки за рубли.

Доходность в долларах сейчас чуть больше 2% годовых. Рублевую доходность предсказать сложно: никто не знает, сколько будет стоить доллар через полгода и тем более через год.

FXMM. В этом фонде те же бумаги, что и в FXTB, но используется рублевое хеджирование. Провайдер фонда объясняет, как это работает, на своем сайте. Нам важнее следствие: из-за хеджирования цена акций FXMM не зависит от курса доллара. Комиссия за управление — 0,49% в год.

Акции FXMM можно купить только за рубли. Доходность зависит от доходности векселей и разницы в процентных ставках России и США и сейчас составляет около 7% годовых в рублях.

Что выбрать, зависит от предпочтений инвестора. FXTB подойдет тем, кому интереснее доллары, FXMM — тем, кто хочет вложить рубли и не ждет, что доллар заметно подорожает.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
  • СержМногие часто слышат слово во множественном числе - "трежерис", теперь им будет понятно что же входит в них... :-)0
  • СержЧем отличаются ноты от облигаций кроме срока?0
  • Foreseen ObstaclesСерж, ничем0
  • СержForeseen, Вы уверены? Я думаю, что есть отличия.0
  • Василий Балацкий"Если покупать и продавать акции за доллары, НДФЛ все равно рассчитывается так, как если бы вы совершали сделки за рубли." Это правда?0
  • Юрий АлександровичВасилий, да. Все налоги на территории РФ платятся только в рублях. Так что, в зависимости от курсовых разниц, ваши инвестиции в долларах могут подешеветь, но в рублях подорожать и вы должны будете заплатить НДФЛ. Ну и наоборот.1
  • Андрей НауменкоЕсть ли етф от финэкс с облигациями (tips)2
  • Эдуард ШиргаковTIPS облигации как купить однако?1
  • ОльгаДобрый день! При погашении Казначейских облигаций с защитой от инфляции (TIPS, Treasury Inflation-Protected Security) должна ли я буду платить НДФЛ?0

Сообщество