Я потерял 2 млн рублей из-за спекуляций на фондовой бирже

Этот текст написан в Сообществе, бережно отредактирован и оформлен по стандартам редакции.

Ринат Марданшин

надеялся на дивиденды

С начала 2022 года мои потери на фондовой бирже составили 2 млн рублей.

Я наемный сотрудник в небольшой производственной организации, зарплата — средняя по рынку. Все «лишние» деньги я инвестировал на фондовой бирже. Моей стратегией были краткосрочные и среднесрочные спекуляции с привлечением плеч от брокера, то есть маржинальным кредитованием.

Прошлый год у меня выдался удачным, и мне удалось поднять хорошую сумму. Этот год я встречал весь в акциях: наши отечественные ресурсодобывающие компании находились в отличных условиях, рыночная конъюнктура сулила большие дивиденды летом и переоценку бумаг. На январских коррекциях я жадно добирал бумаги компаний, которые могли выиграть от разрастающейся по всему миру инфляционной спирали, вызванной последствиями карантинов и «вертолетных» денег от центробанков развитых стран.

Политическую обстановку считал не более чем истерией. Все заголовки «Блумберга» и прочих зарубежных изданий казались не более чем кликбейтом для читателей. И тут я стал свидетелем срочного совещания Совета безопасности по поводу ситуации в Донбассе, результатом которого стало признание независимости ДНР и ЛНР. Мозг отказывался верить в возможные последствия, но что-то внутри меня заставило распродать все активы, которые я купил на кредитные плечи. Продал их в хороший убыток. Потом на бирже наступило 24.02.2022 — его я встретил без плеч, но депозит все равно серьезно размотало.

Медвежьи рынки: 6 вещей, которые важно знать инвестору

Потери портфеля составили около 900 000 ₽. Это были крупнейшие потери за все семь лет инвестирования. За то время, пока торги на бирже были закрыты, я немного переосмыслил свой подход и решил перетряхнуть портфель: сузил количество бумаг и сделал акцент на беспроигрышных, как мне тогда казалось, эмитентах — это «Мечел» и «Газпром». Первый — бенефициар разворота на Восток, второй — компания, по которой не ожидалось санкционной риторики ввиду сильных позиций на рынке европейского газа.

Это было стопроцентное попадание.

Привилегированный «Мечел» сильно упал в конце мая на фоне отказа от выплаты дивидендов — я распродал все его акции, потери составили 250 000 ₽. А потом я захотел вернуть деньги за счет стопроцентной идеи — решил отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии. Дивиденды должны были составить около 52 ₽ грязными, я купил акции «Газпрома» на средства, вырученные от продажи «Мечела». Совет директоров утвердил выплату дивидендов, и я добрал «Газпрома» на все плечи. Июнь провел в ожидании годового общего собрания акционеров.

Уверенность в выплате дивидендов была огромная: решение СД, выступление Миллера на ПМЭФ, прочие соображения. В моих глазах все выглядело так, будто для компании выплата дивидендов была более рациональным решением, чем отказ от выплаты. Тут и инвестиционный климат в стране, и поддержка миноритариев, как представителей среднего класса — основы экономической силы и устойчивости государства, — и огромные налоги в бюджет, и репутация компании.

Но основной акционер посчитал, что выплата дивидендов сейчас не очень правильное решение: нужны инвестиции в инфраструктуру. На этом фоне «Газпром» упал на 30%. Я распродал все бумаги по 220—230 ₽. Падение в абсолютных цифрах составило около 850 000 ₽.

Что выгоднее: высокие дивиденды или стабильный рост выплат

Итого общие потери составили 2 млн. За полгода портфель снизился с 3,5 млн до 1,5 млн. Страновые риски и жадность вкупе с желанием отыграться сделали свое дело — потери огромные. Сейчас нужно сесть и подумать над смыслом дальнейших инвестиций. Если не решусь вывести все деньги со счета и потратить их на что-то материальное, нужно поменять подход к инвестициям — исключить плечи и максимально диверсифицировать портфель.

Финансовые провалы. Здесь делятся историями о финансовых поражениях

Тэги: инвестиции

Иллюстратор — Аня Кольцова

Расскажите, были ли у вас подобные случаи:

Всетаки вы путаете инвестирование со спекуляцией. Не бывает инвестирования с плечем. Инвестор может пересидеть убыток.

119

Виктор, вот здесь плюсану

Виктор, абсолютно верная мысль, плюсик

Виктор, на биржевых играх существуют два вида игроков , те которые выигривают и их называют спекулянтами , и те которые проигривают и их называют инвесторами .

Виктор, или насидеть прибыль)

Покупая на хаях и продавая при коррекции, каких результатов еще можно было ожидать?

Andrei, закупился на хаях - прокатился на ....

Andrei, абсолютно верно

Ринат, я может чего про плечи не знаю, т.к. не пользуюсь ими, но что мешало отсидеться? Мечел фиг с ним, там санкции неизвестно когда снимут. Но Газпром.. зима близко. Не Европа, так Китай, не Китай, так в какой-нибудь посёлок новую трубу сделают. Если сразу после отмены дивов не выкинуло по стопу, то сидеть и ждать пока отрастёт. Лучше пару месяцев не поторговать, чем 850к выкинуть. Сильно сомневаюсь, что 30% в месяц делаешь. А значит ты бы не компенсировал продажу в минус, чтобы на другом заработать.

Этот эпичный обман акционеров газпрома ещё несколько лет будут помнить

Vulpes, никогда такого не было и вот опять)

Vulpes, дааа, войдёт в анналы истории))

Сейчас вам будут писать бред про переседеть убыток. Никто не сможет переседеть убыток от Полиметалла, Петропавловска, фондов Финекс, Газпрома и тд. Надо понимать, что сейчас фондовый рынок в России - это больше казино, чем доля в бизнесе. По-моему это очевидно.

Виталий, Никто не сможет переседеть убыток - могут только пересидеть

Виталий, у Газпрома теперь второй раунд дивидендной гонки. И правда, лично у меня вызывает ассоциации с рулеткой

Виталий, да надо же, это почему, интересно? Терпения не хватит?

Плечи не применяются в инвестициях - в инвестициях торгуют лишь на свои деньги. В портфеле до $1 млн. должны быть акции 15-ти эмитентов - больше просто трудно отследить. Лично у меня портфель Эль-Эриана: 51% акций, 13% недвижимости, 17% облигаций (из них ОФЗ 6% и ВДО 11%), 13% золота и 6% - флоатеры и линкеры.
Вы всё равно большой молодец.

Порыв, и как он, портфель?

Ell', пока только формирую. До этого держал лишь дивидендные акции, 5% серебра на ОМС в Сбере и начал покупать ОФЗ'26234. Грянул кризис - продал ОФЗ и серебро через каждые 10% повышения для покупки акций. Последний раз серебро продавал по 75 руб/грамм. Сейчас назад по 40 руб/грамм покупаю. Сейчас убыток по портфелю 28%. Уже надоело просадку-то выкупать. Если ещё падение фонды будет (как спецы вангуют), то плохо совсем будет. Вам лучше на ютубе ролик посмотреть, название "Принципы построения глобально диверсифицированного портфеля". Книгу Файбера я где-то на торрентах скачал. Спирин говорит про пассивные инвестиции, но я активный инвестор, хотя принципы те же. И ещё: по портфелю Эль-Эриана он перепутал доходность с риском - смотрите первоисточник. Ссылки бы дал, но их не пропустят, увы.

Alvin, жену, наверное, тоже купил в престижном районе?

Заголовок неверный.
Это не инвестиции, а спекуляции в чистом виде с элементами казино.
Очень дорогой урок получился.
Автору сочувствую.

Мои инвестиционные портфели в сумме просели после февральских событий (если считать точкой отсчета 31.12.21) примерно на 1.5 миллиона или около 45%. При этом никаких спекуляций не было, просто большое количество акций РФ, американских бумаг и фондов на то, и другое. Супер низкие цены на российские бумаги и курс доллара, который это совсем не компенсирует - "прекрасное" сочетание)

1. Никто не знает когда и куда двинется рынок.
2. Если кто-то говорит, что знает - смотри пункт 1.

Я достаточно консервативный инвестор и из портфеля в 2млн руб потерял на сво около 10%, и то - из них половина в замороженных евро акциях.

Когда появилось дикое желание начать активно «инвестировать» открыл отделённый брокерский счёт, кинул сотку, которую «не жалко» через пару месяцев осталась половина… Вернулся к Инвестированию.
Совет всем - если вы считаете, что стали гуру рынка - откройте доп.счёт закиньте хотя бы 50 т и попробуйте их удвоить. А потом ещё раз.

Фондовый рынок и крипта - это казино. Всегда нужно быть на чеку. Я наоборот, в феврале-марте подняла очень сильно за счет шорт-позиций и лонг на крипте = около +180% по всем счетам. Но позже потеряла контроль, эмоции взяли верх и почти все кануло в Лету. Теперь ищу более спокойные ниши для инвестирования..

RussianGirl, шорт был не доступен в феврале и в марте.

Умарали, шорт закрыли вместе с рынком в феврале, а до закрытия индекс Российских акций стремительно летел вниз. Даже последнюю сделку в шорт заморозили на месяц, благо, это принесло еще плюсы с вычетом комиссии за перенос позиций. Да что там, тогда каждый день матросили с комиссиями и резким повышением ГО по фьючерсу.. ух, каково мне было.

Так если газпром упал, зачем его продавать? Можно же было в нем и посидеть?

Петров, он упал ещё больше же и неизвестно, когда отрастет даже до 220. Ну и с плечами не посидишь.

Дружище - вот тут я просто орал в голосину
"
А потом я захотел вернуть деньги за счет стопроцентной идеи — решил отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии.
"
Я так понимаю ты на полном серьезе считал, что можно заработать на дивидентах Газпрома ПОСЛЕ объявления о выплате?
Мне вот просто интересно - если бы выплата состоялась - как бы ты отнесся к падению акций на следующий день? Все бы распродал зафиксировав ноль?

А стопы ставить не пробовали? Или стопы для слабаков?! Трус не играет в хоккей.. Т. е на бирже. По вашему рассказу видно, что вы не инвестициями занимаетесь, а спекуляции, что гораздо рискованнее. Отсюда мой вопрос про стопы.

Ekaterina, 24 Февраля стопы бы не помогли. Бидов вообще не было. ЦБ на утренней сессии должен был остановить торги, но не сделал этого. Ну ладно это все лирика.
По существу - Да, стопы не использую

Валентин, живя в России и видя как какие были сформированы рыночные условия для роста показателей компании (где-то не благодаря, а вопреки) в которые я инвестирую, очень хочется быть оптимистом)))

По поводу хеджирования, да, было бы неплохо подтянуть мат.часть

Что значит потерял? Зафиксировал убыток? Зачем? У меня сейчас портфель минус 49 миллионов рублей, и что? На долгосроке все равно вырастет.

Игорь, главное, еще дожить до этого вырастившего долгосрока, а то вдруг ждать лет 50...

Игорь, совсем не нервничаешь?

Денис, абсолютно нет

Добро пожаловать в казино!

Поэтому 1. На свои (я сейчас и про кредиты и про плечи) . 2. Не на последние. 3. Не выходить на всю котлету в одну бумагу. 4. Не включать истерики и перед любой покупкой спросить себя : Зачем я это покупаю? На какой срок? Какая моя цель? Что я буду делать в случае падения актива?

И таки, будете смеяться, я наоборот в тот день покупал Газпром. Как и Роснефть с Татнефть, после посадок. Был очень удачный день. +15%, за неделю, по депозиту. Что деньги, прожруться за месяц. А тут, шанс, в виде акций.

Друг, такие убытки из-за плеч ? какое использовал ?

John, с Газпромом плечо было примерно 1 к 1. Поймал падение в 30%.
Перед спецоперацией просто скидывал все в минуса. Справедливости ради 24 Февраля многих плечевиков вынесли вперёд ногами. Считаю, что мне даже повезло)

Жадность с плечами, это перебор. Сейчас почти все сидят с минусами, глупо продавать в минус, лучше пересидеть

Для сравнения, мой сильно диверсифицированный портфель (примерно 50/50 валюта-рубли, 50/50 акции-облигации), разумеется, без плеч и рискованных активов (но с Газпромом и Сбербанком) просел примерно на 12..15% в рублях (в валюте считать сложно, все же курс достаточно условный). При этом часть фондов заморожена, часть нет. Пока докупаю рублевые облигации, они сейчас довольно выгодны. Продавать ничего не продавал. Причин для паники не вижу. Причины для паники начнутся, если американский рынок резко упадёт, что не исключено. Ну или если китайцы все же решат с Тайванем разобраться :)

Можем пивка как-нибудь попить, я тоже больше мульта потерял на "спекуляции" с газпромом)

Я получил бумажный убыток по Газпром около 1 500 000, но столько же мне пришло дивидендов от Роснефти, МТС и Татнефти. А Газпром усредняю потихоньку.

Я прокатился на **ях в 2020 во время пандемии, одного раза хватило, что бы в 2022 вовремя переложиться в облигации и хотя бы сохранить деньги, но всё равно желание играть в казино уже отпало как-то, нервы дороже. У каждого поколения своя пирамида)

я без плечей в этом году 4 300 000р потерял. убытки от падения газпрома 1 100 000 от отказанных дивидендов и остальную сумму украли мошенники в крипте.