БЕСПЛАТНЫЙ КУРС
Инвестиции для начинающих

Я выбрал неверный подход к инвестированию и потерял 2 млн рублей на фондовой бирже

Этот текст написан в Сообществе, в нем сохранены авторский стиль и орфография.

С начала 2022 года мои потери на фондовой бирже составили 2 000 000 рублей. Я наёмный сотрудник в небольшой производственной организации. Зарплата средняя по рынку. Все «лишние» деньги я инвестировал на фондовой бирже. Стратегия — краткосрочные и среднесрочные спекуляции с привлечением «плечей» от брокера, то есть маржинальным кредитованием.

Прошлый год у меня получился очень выгодным и мне удалось поднять хорошую сумму. Этот год встречал весь в акциях — наши отечественные ресурсодобывающие компании находились в отличных условиях, рыночная конъюнктура сулила большие дивиденды летом и переоценку бумаг. На январских коррекциях жадно добирал бумаги компании, которые могли выиграть от разрастающейся по всему миру инфляционной спирали, вызванной последствиями ковид-карантинов и «вертолетных» денег от центробанков развитых стран.

Политическую обстановку считал не более, чем истерией. Все заголовки Блумберга и прочих зарубежных изданий не более, чем кликабельными заголовками для своих читателей. И тут я стал свидетелем срочного совещания Совета безопасности по поводу ситуации на Донбассе, результатом которого стало признание независимости ДНР и ЛНР. Мозг отказывался верить в возможные последствия, но что-то внутри меня заставило распродать все активы, купленные на плечи. Продавал в хороший убыток. Потом на бирже наступило 24.02.2022 — его я встретил без плеч, но депозит все равно серьезно размотало.

Потери портфеля составили около 900 000 рублей. Это были крупнейшие потери за все 7 лет занятиями инвестиции. За то время, пока торги на бирже были закрыты, я немного переосмыслил свой подход и решил перетряхнуть портфель — сузил количество бумаг и акцентировал портфель на беспроигрышных, как мне тогда казалось, эмитентах — Мечел и Газпром. Первый бенефициар разворота на восток, второй — компания, по которой ввиду сильных позиций на рынке европейского газа не ожидалось санкционной риторики. Это было стопроцентное попадание. Мечел привилегированные сильно упали в конце мая на фоне отказа от выплаты дивидендов. На факте отказа распродал все акции Мечел АП. Потери составили 250 тысяч рублей.

А потом я решил вернуть все деньги за счёт 100%-ой идеи — отыграть объявление дивидендов в нашем национальном достоянии. Дивиденды должны были составить около 52 рубля грязными. Газпром был куплен на все деньги, вырученные от продажи Мечела. Совет директоров утвердил выплату дивидендов и я добрал Газпрома на все плечи. Июнь прошёл в ожидании ГОСА (Годовое общее собрание акционеров).

Уверенность в выплате дивидендов была огромная — решение СД, выступление Миллера на ПМЭФ, прочие соображения, которые в моих глазах выглядели за то, что выплата дивидендов выглядела бы более рационально, чем отказ от выплаты. Тут и инвестиционный климат в стране, поддержка миноритариев, как представителей среднего класса, а это основа экономической силы и устойчивости государства, огромные налоги от выплаты дивидендов в бюджет, репутация компании. Но основной акционер посчитал, что выплата дивидендов сейчас не очень правильное решение — нужны инвестиции в инфраструктуру. На этом фоне Газпром упал на 30%. Я все бумаги Газпрома распродал на 220—230 рублях. Падение в абсолютных числах составило около 850 000 рублей.

Итого общие потери составили 2 млн рублей. Портфель снизился с 3,5 млн рублей на 01.01.2022 до 1,5 млн рублей на 01.07.2022. Страновые риски и жадность вкупе с желанием отыграться сделали своё дело — потери по портфелю огромные. Сейчас нужно сесть и подумать над смыслом дальнейших инвестиции. Если не решусь вывести все деньги со счета и потратить на что-то материальное, то нужно поменять подход к инвестициям — исключить плечи, максимально диверсифицировать портфель.


Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
Виктор Роткевич

Всетаки вы путаете инвестирование со спекуляцией. Не бывает инвестирования с плечем. Инвестор может пересидеть убыток.

25
Ринат Марданшин

Виктор, вот здесь плюсану

3
Anri Bal

Виктор, абсолютно верная мысль, плюсик

1
RussianGirl

Фондовый рынок и крипта - это казино. Всегда нужно быть на чеку. Я наоборот, в феврале-марте подняла очень сильно за счет шорт-позиций и лонг на крипте = около +180% по всем счетам. Но позже потеряла контроль, эмоции взяли верх и почти все кануло в Лету. Теперь ищу более спокойные ниши для инвестирования..

5
Умарали Бустанов

RussianGirl, шорт был не доступен в феврале и в марте.

1
RussianGirl

Умарали, шорт закрыли вместе с рынком в феврале, а до закрытия индекс Российских акций стремительно летел вниз. Даже последнюю сделку в шорт заморозили на месяц, благо, это принесло еще плюсы с вычетом комиссии за перенос позиций. Да что там, тогда каждый день матросили с комиссиями и резким повышением ГО по фьючерсу.. ух, каково мне было.

0
49-ый этаж

Плечи не применяются в инвестициях - в инвестициях торгуют лишь на свои деньги. В портфеле до $1 млн. должны быть акции 15-ти эмитентов - больше просто трудно отследить. Лично у меня портфель Эль-Эриана: 51% акций, 13% недвижимости, 17% облигаций (из них ОФЗ 6% и ВДО 11%), 13% золота и 6% - флоатеры и линкеры.
Вы всё равно большой молодец.

4
Ell'

Порыв, и как он, портфель?

2
49-ый этаж

Ell', пока только формирую. До этого держал лишь дивидендные акции, 5% серебра на ОМС в Сбере и начал покупать ОФЗ'26234. Грянул кризис - продал ОФЗ и серебро через каждые 10% повышения для покупки акций. Последний раз серебро продавал по 75 руб/грамм. Сейчас назад по 40 руб/грамм покупаю. Сейчас убыток по портфелю 28%. Уже надоело просадку-то выкупать. Если ещё падение фонды будет (как спецы вангуют), то плохо совсем будет. Вам лучше на ютубе ролик посмотреть, название "Принципы построения глобально диверсифицированного портфеля". Книгу Файбера я где-то на торрентах скачал. Спирин говорит про пассивные инвестиции, но я активный инвестор, хотя принципы те же. И ещё: по портфелю Эль-Эриана он перепутал доходность с риском - смотрите первоисточник. Ссылки бы дал, но их не пропустят, увы.

0
Andrei Velikanovitch

Покупая на хаях и продавая при коррекции, каких результатов еще можно было ожидать?

3
Ринат Марданшин

Andrei, абсолютно верно

0
Ekaterina Sidorova

А стопы ставить не пробовали? Или стопы для слабаков?! Трус не играет в хоккей.. Т. е на бирже. По вашему рассказу видно, что вы не инвестициями занимаетесь, а спекуляции, что гораздо рискованнее. Отсюда мой вопрос про стопы.

2
Ринат Марданшин
Отредактировано

Ekaterina, 24 Февраля стопы бы не помогли. Бидов вообще не было. ЦБ на утренней сессии должен был остановить торги, но не сделал этого. Ну ладно это все лирика.
По существу - Да, стопы не использую

0
Alvin Merphy
Отредактировано

Успокойтесь. У моего приятеля батя вложился в Газпром, в 2008 году. Когда думали, что тоже, конец всему и снова в Совок. В результате, развалилась семья. Батя развёлся с женой, уехал жить в Москву, купив там квартиру, в престижном районе и обновив жену.

0
Alvin Merphy
Отредактировано

И таки, будете смеяться, я наоборот в тот день покупал Газпром. Как и Роснефть с Татнефть, после посадок. Был очень удачный день. +15%, за неделю, по депозиту. Что деньги, прожруться за месяц. А тут, шанс, в виде акций.

0
John Johnson

Друг, такие убытки из-за плеч ? какое использовал ?

0
Ринат Марданшин

John, с Газпромом плечо было примерно 1 к 1. Поймал падение в 30%.
Перед спецоперацией просто скидывал все в минуса. Справедливости ради 24 Февраля многих плечевиков вынесли вперёд ногами. Считаю, что мне даже повезло)

0
Валентин Зверев

Я так понимаю, Вы оптимист по жизни, если всегда ставите на рост)) Есть же стратегии хеджирования сделки через опционы, например. Я сам не разбирался, так как не спекулирую, но думается, что Вам в этом разобраться не помешает.

0
Ринат Марданшин

Валентин, живя в России и видя как какие были сформированы рыночные условия для роста показателей компании (где-то не благодаря, а вопреки) в которые я инвестирую, очень хочется быть оптимистом)))

По поводу хеджирования, да, было бы неплохо подтянуть мат.часть

0
Boyl

Валентин, с таким майндсетом, как у автора, в опционы точно не стоит

0
Vulpes

Этот эпичный обман акционеров газпрома ещё несколько лет будут помнить

0
Ринат Марданшин

Vulpes, дааа, войдёт в анналы истории))

0
pvrs pvrs

7 лет в рынке всё равно, что 7 лет от роду и по действиям и по выводам

0
Виталий Булов

Сейчас вам будут писать бред про переседеть убыток. Никто не сможет переседеть убыток от Полиметалла, Петропавловска, фондов Финекс, Газпрома и тд. Надо понимать, что сейчас фондовый рынок в России - это больше казино, чем доля в бизнесе. По-моему это очевидно.

0

Сообщество

Лучшее за неделю