Как потерять 280 тысяч на акциях «Эйр-би-эн-би»

28

Добрый день!

Я хочу рассказать о схеме, с помощью которой у меня украли 280 тысяч рублей. Надеюсь, мой рассказ поможет читателям журнала избежать похожих ситуаций в будущем.

Во Вконтакте мне попалась на глаза интересная группа. Ее автор называет себя Артемом Михалковым. Он позиционирует себя как посредник в банковской сфере, который помогает приобретать акции компаний, еще не вышедших на IPO. Он заявляет, что после выхода на IPO акции вырастут и на них можно будет хорошо заработать. К настоящему моменту группа стала закрытой, а личная страница Артема заблокирована.

Аватар автора

Роман А.

обманутый инвестор

Первую порцию акций Артем предлагает купить бесплатно, за последующие просит 10% от суммы сделки. Он также просит 10% от чистой прибыли.

Диалог со мной Артем вел только по электронной почте: artmiha14191@gmail.com.

Несколько дней он рассказывал об акциях, облигациях и финансовых инструментах, косвенно располагая к себе как к собеседнику. После этого он предложил мне несколько компаний для инвестиций, в том числе «Эйр-би-эн-би». Чтобы стать акционером этой компании, нужно было сделать депозит минимум на 1000 $.

Артем рассказал, что ему нужно подать для меня заявку на американскую биржу NASDAQ. Для этого он попросил отправить ему персональные данные на английском языке: ФИО, адрес и дату рождения.

Через несколько дней после этого мне на электронную почту пришло письмо с адреса noreply-accreditation@nasdaq.com. Мне сообщили, что я аккредитован на бирже и имею право покупать акции «Эйр-би-эн-би». Мне предложили скачать и установить терминал для работы с биржей. После установки терминала компьютер стал работать заметно медленнее, но я не придал этому значения.

В письме также был набор символов — «персональный ключ для доступа»
В письме также был набор символов — «персональный ключ для доступа»
Начальная панель «терминала», который мошенник выдавал за официальный терминал биржи NASDAQ. Выглядит правдоподобно
Начальная панель «терминала», который мошенник выдавал за официальный терминал биржи NASDAQ. Выглядит правдоподобно
Регистрация на «бирже» тоже внушает доверие
Регистрация на «бирже» тоже внушает доверие

Я попытался пополнить «терминал биржи» с карты Тинькофф-банка, но не получилось: он выдавал непонятную ошибку. Тогда я обратился к Артему, и он сказал, что по карте могут быть лимиты, поэтому мне не удается пополнить счет на нужную сумму. Чтобы это обойти, можно воспользоваться сервисом виртуальных карт «365-кардс-ком». Так я и поступил.

Через этот сервис я произвел два платежа с интервалом в два дня: на 84 тысячи и на 200 тысяч рублей. На эти деньги я купил псевдоакции «Эйр-би-эн-би».

Так как я купил на одну акцию меньше, чем планировал, на виртуальной карте осталось 6886 рублей. Я отправил запрос на возврат этих денег в платежную систему, и через день они вернулись на мой счет.

На первый взгляд все было хорошо: информация в программе обновилась, мои акции отобразились, появилась динамика роста их стоимости. Но когда я попытался для проверки продать часть акций, ничего не получилось, а Артем перестал отвечать на мои сообщения.

Рабочая панель ПО мошенника. В ней даже отображаются мои акции, их стоимость и change net — рост акций за день
Рабочая панель ПО мошенника. В ней даже отображаются мои акции, их стоимость и change net — рост акций за день
24 апреля я попытался продать часть акций, на 6 мая деньги все еще в системе
24 апреля я попытался продать часть акций, на 6 мая деньги все еще в системе

На данный момент ситуация такая: акции продать я не могу, деньги в системе Артема, связи с ним нет. Полиция ведет расследование. Подозреваю, что Артем уже сменил имя и ищет новых жертв. Надеюсь, это будут не читатели Т⁠—⁠Ж.

Как избежать обмана при покупке акций

Роман, как вы уже сами поняли, вы попали на мошенника. Надеюсь, полиция его найдет и поможет вернуть ваши деньги.

Аватар автора

Наталья Жиго

специалист в налогообложении инвестиций

Чтобы избежать подобного обмана, нужно понимать, как работают биржи и как выглядит покупка акций, если компания еще не вышла на рынок.

Торговля через брокера. Доступ к фондовой бирже нельзя получить, установив какую-то программу или зарегистрировавшись на сайте.

Инвестор не получает доступ к бирже напрямую — только через брокера. Брокер — это юридическое лицо с лицензией финансового регулятора на брокерскую деятельность. В России финансовый регулятор — это Центробанк. Чтобы начать торговать на бирже, с брокером нужно заключить договор.

Если хотите торговать на Московской бирже, читайте нашу статью о том, как выбрать брокера. Если интересуют иностранные ценные бумаги, обратите внимание на Санкт-Петербургскую биржу. Все крупные российские брокеры дают возможность своим клиентам торговать на ней иностранными акциями. Доступ к иностранным торговым площадкам вроде NASDAQ также можно получить через некоторых российских или иностранных брокеров.

Покупка акций через биржу. Через фондовую биржу нельзя купить акции компании, которая пока не вышла на рынок.

Рынок акций можно разделить на биржевой и внебиржевой. На биржевом рынке акции продают и покупают на организованных торгах — фондовой бирже. На внебиржевом рынке это происходит без участия организатора торговли.

Чтобы выйти на биржу, компании проводят IPO — первичное публичное предложение акций. До этого с помощью биржи можно только выставить заявку на участие в предстоящих торгах — и тоже только через брокера. В день размещения акций заявку могут удовлетворить, полностью или частично.

До IPO купить акции компании можно только на внебиржевом рынке.

Покупка акций вне биржи регулируется хуже, чем биржевая торговля, но здесь все равно есть свои правила. Внебиржевой рынок бывает организованный и неорганизованный.

Организованный внебиржевой рынок — это когда ценные бумаги покупают и продают через специальные площадки, например RTS Board. Это похоже на фондовые биржи: площадки способствуют совершению сделок, а торговать можно тоже только через брокера. Принципиальное отличие от биржи в том, что сделки не автоматические: сотрудники брокера предварительно договариваются об условиях.

Неорганизованный внебиржевой рынок — это когда у одной стороны есть ценные бумаги, а у другой — желание их купить, но обе стороны по какой-то причине не хотят или не могут провести сделку через площадку. Сторонами могут быть частные лица, организации и даже сами эмитенты ценных бумаг.

Это самый рискованный вариант сделок с ценными бумагами, потому что исполнение обязательств по сделке не гарантировано третьей стороной — биржей или брокером. Стороны заключают договор купли-продажи и надеются, что все будут его соблюдать.

Но даже в этом случае акции не передаются из рук в руки. Права на ценные бумаги все так же учитываются в реестре ценных бумаг или депозитарии.

Реестр ценных бумаг ведут юридические лица с лицензией регулятора — регистраторы. Реестр одного эмитента может вести только один регистратор. Например, реестр «Газпрома» ведет АО «Драга», а реестр Сбербанка — АО «Статус». Если продавец предлагает купить акции из реестра, можно сравнить название его регистратора с официальным — обычно его можно найти на сайте эмитента.

Депозитарии открывают счета номинальных держателей акций у регистраторов. Учет прав собственности на ценные бумаги внутри этих счетов они при этом ведут сами, без участия регистратора.

Один депозитарий может принимать на хранение акции разных эмитентов. Скажем, если у вас одна акция «Норильского никеля», запись о вашем праве на эту акцию может быть по лицевому счету у регистратора или по счету депо в депозитарии. А в случае с пакетом акций нескольких эмитентов права на них удостоверяются у нескольких регистраторов или в одном депозитарии.

Деятельность депозитариев лицензируется финансовым регулятором. Если продавец показывает выписку из российского депозитария, его лицензию можно проверить на сайте Центробанка. В России также существует центральный депозитарий, или «депозитарий для депозитариев» — Национальный расчетный депозитарий, НКО НРД.

Процесс купли-продажи ценных бумаг на неорганизованном рынке выглядит так:

  1. Продавец подтверждает наличие заявленных акций. Для этого он предъявляет покупателю выписку по своему лицевому счету у регистратора или по счету депо в депозитарии.
  2. Продавец и покупатель составляют договор купли-продажи ценных бумаг в простой письменной форме. В нем должно быть полное название и тип ценных бумаг, их количество, стоимость, условия оплаты и порядок перерегистрации прав собственности.
  3. Если права на ценные бумаги записаны в реестре регистратора, покупатель открывает в этом регистраторе лицевой счет. Если ценные бумаги хранятся в российском депозитарии, счет покупателя не обязан быть там же: перевести права на бумаги можно в любой депозитарий внутри НКО НРД.
  4. Продавец подает распоряжение на перевод ценных бумаг по реквизитам покупателя. В распоряжении он указывает основание перевода — купля-продажа, номер и дату договора купли-продажи. Если акции хранятся в депозитарии, покупатель подает встречное поручение на прием ценных бумаг.
  5. Регистратор или депозитарий исполняет поручение, и права на ценные бумаги переходят от продавца покупателю.
  6. Покупатель оплачивает акции в соответствии с условиями договора. При оплате наличными продавец пишет расписку в получении денег. Безналичную оплату подтверждает платежное поручение с отметкой банка об исполнении.

Вместо договора продавец может предложить оферту, очередность расчетов может быть другой, но в целом такие шаги обязательны для любой сделки, которую не регулирует фондовая биржа или специальная площадка. Если вам предлагают купить акции как-то иначе, то, скорее всего, вас хотят обмануть.

И о налогах. При продаже ценных бумаг через брокера он сам отчитывается перед налоговой за ваши доходы. Если брокер не участвует в сделке, рассчитывать и платить налоги придется самому.

Кроме того, если вы решите продать через брокера акции, купленные на внебиржевом рынке, обязательно предоставьте ему документы, которые подтверждают расходы на их приобретение. Если этого не сделать, он рассчитывает налог со всей суммы выручки, а не с разницы между покупкой и продажей.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.
Аноним
А вы сталкивались с похожим мошенничеством? Поделитесь!
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка

Откуда у людей стока лишнего бабла?! Я работаю в Перми на заводе не в последней должности, получаю полтос, это очень хорошая зарплата по городу средняя 30тыщ. Мне едва хватает 10т ипотека 10т садик (до 3х не дают) 5жкх, 20 на еду на пятерых и пятерка на роскошь бенз/подарки/развлечения. А вы стока бабок бездарно сливаете Артему. капец.

13

Бесплатный анализ ваших фин расходов - про 10к на садик непонятно, если супруга не работает - почему бы не сэкономить. Если работает - где в доходах её зарплата?

11

Наверно не заметили ПЯТЕРЫХ членов семьи.

0

Никита, не логично: доход указываете одного, расходы - на пятерых 😁

0
0

Комментарии прям расстраивают, похоже, пострадавших немало. Вот чему должны учить в школах на уроках экономики. То, как работают биржи - это не rocket science и знать об этом не менее важно, чем о зависимостях спроса и предложения.

6
0

Почти попался на аналогичную тему, но после того, как "оплата" с нескольких карт не прошла (Nasdaq corporate trading) и мне предложили виртуальные - отказался. Повезло, что человек скинул "скрин" своих данных, где у него в адресе регистрации стоял несуществующий дом в СПб. Заодно направил по почте запрос в ту фирму, "акции" которой должен был покупать - они ответили, что нигде не торгуют акциями и это похоже на мошенничество.
У человека была группа в вк тысяч на 10 пользователей, где он "учил" инвестировать, схема аналогичная - первая сделка бесплатно, затем - за процент от вложений.
Пару раз в дальнейшем видел еще такие группы, похожие один-в-один, только другие имена, а так смысл один - богатый молодой парень путешествует, круто инвестирует, каждый месяц выкладывает свои фин отчеты и т.п.

Судя по всему очень похоже на целую группу мошенников, слишком похожи схемы, а объем для одного человека очень большой. Мой несостоявшийся партнер очень круто рассказывал про компании, акции которых предлагал купить, инфа совпадала с интернетовской и по фин отчетам, и по выпускаемым продуктам и т.д.

5
0

Мда, надо ж быть таким неграмотным, чтобы доверять всяким ))

2
0

Создал чат в телеграме, где оперативно делимся информацией. Будем писать в Тиньков банк заявление, т.к. с карты Тинькова переводили на киви кошельки.

Вот чат t.me/nasdaqstockmarket

2

Николай, нет конечно. Вернуть денежные средства через банк можно только, если это была оплата товаров или услуг (есть исключения), а не переводы или пополнения электронных кошельков.

0

Николай, удалось в итоге вернуть что нибудь ?

0
0

Похоже я тоже попался на этот развод,скажите полиция нашла виновных?

1

Denis, привет оставь номер для связи

0
0

В 2020 году действуют под новым именем. Олег Солодухов.

1

Антон, да, там теперь новые лица, переписка через телеграм, хотя схема по сути та же. Причем количество пострадавших я думаю уже зашкалило, но тем не менее до них так никто и не добрался, что конечно очень досадно(

0
0

п

0
0

Добрый день. Тоже попались под эту ловушку наши друзья. А вы в мск ? Можно телефончик ваш для того чтобы коллективно возбудится ...

0

Тулли, я тоже лоханулся. Хочу с вами коллективную заяву написать

0
0

Если платеж был осуществлен с банковской карты, есть ненулевой шанс вернуть деньги через МПС, доказав, что оплаченная услуга не была оказана. В инете как-то видел статейку на эту тему. И есть конторы, которые помогают оформить заявку правильно, т.к. банки очень не любят связываться с диспутами.. Все это не забесплатно, конечно, но лучше чем просто все потерять.

0

Антон, было выполнено через платежное поручение (((((

0
0

Да, попали в эту же авантюру с Nasdaq market

0

Николай, можешь скинуть видео посмотреть??

0

Николай, походу..

0

Николай, все завяки по 89771517535. Я тоже готов со всеми коллективно написать заяву

0

Dima, t.me/nasdaqstockmarket создал чат

0
0

присоединяюсь к пострадавшим. Летом прошлого года попал по такой же теме. Как выяснилось, банда достаточно давно уже обманывает людей, меняя номера, имена и группы в ВК. Одному человеку удалось случайным образом вернуть у мошенников свои деньги, припугнул полицией, но потом это уже больше не сработало у других...(

0

Сообщество