Этот материал обновлен 16.04.2021
Мы уже рассказали, за что получают налоговые вычеты. Пришло время для главной статьи — как заполнить декларацию самостоятельно.
Со стороны может показаться, что все очень сложно, но на самом деле нет. Самое долгое — собрать документы. Саму декларацию я заполняла 17 минут. Семнадцать мучительных минут.
Как заполнить декларацию на сайте налоговой
- Получить пароль для личного кабинета на сайте ФНС.
- Сделать квалифицированную электронную подпись. ФНС выпустит ее бесплатно.
- Подготовить документы.
- Заполнить декларацию по подсказкам в личном кабинете.
- Заполнить заявление на возврат налога и приложить к декларации.
- Ждать камеральной проверки в течение трех месяцев. Если инспектор найдет ошибки, подать корректирующую декларацию.
Где заполнять декларацию
Чтобы получить вычет, нужно заявить государству, сколько вы должны ему налогов, и что часть этих денег вам надо вернуть. Это заявление и есть декларация.
Декларацию можно заполнить несколькими способами:
- Бумажную версию от руки — бланк распечатывают на принтере или берут с собой в ФНС.
- В специальной программе, которую скачивают с сайта ФНС.
- В личном кабинете на сайте ФНС.
Заполнять от руки сложно — нужно знать, какие листы прикладывать, а какие нет. Программа с сайта ФНС работает только на Виндоусе. По моему опыту, самый простой вариант — заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте ФНС в личном кабинете.
Сколько вернут денег
Я не могу вернуть больше денег, чем заплатила налога. При этом максимальная сумма, по которой можно возместить налог, — 120 тысяч рублей. Получается, вернуть я могу не более 15 600 Р.
Это общая сумма компенсации для расходов на собственное обучение, лечение, негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование, на дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. Исключение — дорогостоящие медицинские услуги: по ним вычет не ограничен.
В перечне услуги разделены на обычные (в справке об оплате медицинских услуг «код услуги — 01») и дорогостоящие (в справке «код услуги — 02»).
По справке 2-НДФЛ, которую я использую для декларации, я заработала 247 326,16 Р, уплатила налогов — 31 152 Р. В 2017 году я потратила на лечение у стоматолога 29 915 Р (мне хватает одной справки).
Моя компенсация — 29 915 Р × 13% = 3889 Р, а вы рассчитайте свою.
Шаг 1
Сделать электронную подпись
Чтобы заполнить и отправить декларацию, понадобится квалифицированная электронная подпись. Для этого либо устанавливают программу на компьютер, либо генерируют подпись на сервере налоговой. Я выбрала второе. Подпись может сформироваться только на следующий день, поэтому наберитесь терпения.
Шаг 2
Подготовить документы
Сейчас у нас есть право и техническая возможность заполнить декларацию. Но чтобы доказать, что вы имеете право на вычет, нужны подтверждающие документы — все, что докажет, что вы действительно платили налоги и имеете право на вычет из них.
В примере будем заполнять декларацию на возмещение расходов на лечение у стоматолога. Нам понадобятся следующие документы.
Справка 2-НДФЛ с работы за прошлый год. Она подтверждает, что вы платили налоги, из которых будете делать вычет. Компании, где вы работали, обязаны сдавать эти справки в налоговую сами. Если вы заполняете декларацию через личный кабинет, то теоретически справка за прошлый год должна там отразиться. Обычно к середине апреля будущего года все справки уже подгружаются в систему.
Если в личном кабинете почему-то еще нет вашей справки, придется сходить за ней к работодателю.
Подтверждающие документы. Нужно как-то подтвердить расходы, по которым вы получите вычет. В случае с медициной нужно показать договор с клиникой, справку о потраченных деньгах и копию лицензии — все это вам выдадут в клинике по чекам. Документы выдадут не сразу, а по требованию: сначала нужно написать заявление, потом прийти второй раз, в назначенную дату. В моей клинике справку готовили неделю.
В справке будет прописана та сумма расходов, на которую вы сохранили чеки. Потеряли чек — в справку деньги не включат.
Шаг 3
Заполнить декларацию и заявление на возврат
В личном кабинете налогоплательщика переходим в «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ»→ «Заполнить новую декларацию онлайн». Заполнить декларацию только для социального вычета не очень сложно. Внимательно читайте подсказки перед разделом и возле каждой строчки.
Я подавала свою декларацию в 2018 году, и с тех пор формы в личном кабинете изменились. Покажу, как заполнить декларацию в 2021 году.
В последнем разделе нужно прикрепить документы: справку, договор, лицензию, 2-НДФЛ и другие по необходимости.
Если оплачивали лечение детей или супруга, то понадобится свидетельство о рождении или о браке. В общем, все, что нужно налоговой для проверки расходов, родства и права на вычет. Заранее обработайте копии документов, чтобы они занимали не очень много места. К декларации можно приложить максимум 20 Мб.
Шаг 4
Дождаться вычета
В течение трех месяцев налоговая будет проверять вашу декларацию — это называется камеральная проверка. О начале и окончании камеральной проверки налоговая будет уведомлять в сообщениях. Их можно читать, нажимая на конвертик в верхнем правом углу личного кабинета.
В какой-то момент может позвонить инспектор и попросить оригиналы документов. Держите их под рукой. Проверьте, какой контактный телефон вы указали: инспектор будет звонить по нему.
В течение месяца после окончания проверки вам должны перечислить деньги. Бывает, что платят быстрее.
Когда стоит самому заполнять декларацию на сайте ФНС
На заполнение декларации вместе с тем, чтобы сделать скриншоты, у меня ушло 17 минут. Но эта декларация — очень простая, в ней нет ни дополнительных доходов, ни стандартных, ни имущественных вычетов.
Если у вас более сложный случай и крупная сумма вычета, например за квартиру — не рискуйте и обратитесь к знакомому бухгалтеру. Как правило, за заполнение декларации берут от 1000 Р.
15 минут, ну-ну. Электронная подпись в личном кабинете создавалась 40 минут. Не забудьте что нужно отсканировать все документы, при этом сумма файлов должна быть не больше 20 МБ, и каждый файл не более 1 МБ. Когда только договор приобретения квартиры на 30 страниц, и нет навыков сжатия изображений и создания единой pdf - выделите несколько часов, чтобы аккуратно подготовить документы. И вы потратите их распределив на несколько дней. 15 минут — это для тех, кто потратил неделю на подготовку документов.
Dmitry, так там и написано так. что 15 минут когда все документы собраны и электронную подпись она получила только на следующий день после подачи.
Dmitry, каждый файл не более 10 МБ - опечатался
Делала налоговый вычет за лечение (стоматология) в 2016 году. Раньше никогда с этим не сталкивалась, поэтому по первости было сложновато. Декларацию заполняла долго, предварительно долго в интернете изучая порядок заполнения самой декларации, изучала процедуру по возврату налогового вычета, перечень необходимых для налоговой документов, читала соответствующие комментарии и отзывы, смотрела видео по заполнению декларации.
Подала декларацию через сайт налоговой с приложением всех необходимых отсканированных документов.
Примерно месяца 3 шла камеральная проверка. В течение этого времени мне пришло по почте письмо из налоговой о необходимости явки. Пришла, предоставила все оригиналы документов.
Потом в личном кабинете налоговой подтвердили сумму налогового вычета. Там же я написала заявление на возврат, подписала электронной подписью. И через какое-то время получила деньги на карту.
Теперь изучив всю процедуру, в следующий раз явно справлюсь быстрее)
Отличная статья и так во время, спасибо! А если на момент оплаты по чекам я нигде не была трудоустроена, (хотя договор с клиникой на моё имя), я уже не смогу получить вычет, да?
Stasie, если до конца отчетного периода у Вас был офиц доход и оплачивался НДФЛ, то получите.
Stasie, Да и устраиваться вам даже никуда не надо. Главное, что вы эти три года платили какие-то суммы НДФЛ - и совершенно не важно откуда, с каких работ/доходов вы этот налог платили, вы имеете право его сумму уменьшить.
Юрий, отчётный период – это три года с момента первого взноса? (в моём случае). То есть если я прыгаю в последний вагон уходящего поезда и устраиваюсь официально сейчас, то я смогу получить вычет за те три года тоже?
Полдня , в итоге отправила с ошибкой и теперь должна налоговой денег вместо вычета )
Natalia, Я тоже с подобной проблемой сталкивался! После начисления мне немыслимого налога после покупки квартиры(тоже ошибся в чем то...) пришлось обратиться лично в налоговую - там внимательно рассмотрели мою претензию и разобрались,правда,пришлось письменное заявление написать с приложением копий документов(кстати, тетка "в окне" даже не потребовала от меня заверений нотариальных копий - сама заверила) ИМХО, может,только мне повезло...Но, кстати,я не скандалил, а спокойненько с ними разговаривал...Правда пересчет у них занял почти 3 месяца, но деньги вернули...
Интересно, а протезирование зубов - это дорогостоящая или нет?
В списке дорогостоящих написано просто "протезирование", без детализации
Роман, протезирование зубов (изготовление зубных протезов) == "протезирование".
Роман, входит? http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_67037/
Решил проверить - реально ли получить вычет, не выходя из дома. Заполнил декларацию на вычет в мае - в июне ее приняли, в личном кабинете отобразилась сумма переплаченных налогов. Отправил заявление на выплату этих средств на свой счет в банке Тиньков. Через пару недель ответили, что цифровая подпись недействительна... А как же отправилось заявление? Ооок, сгенерировал новую цифровую подпись там же в личном кабинете, отправил заявление на вычет по новой. Тем временем налоговая запустила обновленный личный кабинет, уведомив, что старый прекратит работать (с 10 августа вроде?) Спустя месяц, позавчера вот, в новом кабинете получил ответ - мол, заявление надо отправлять на бумаге лично в отделении, ЛИБО через личный кабинет налоговой с электронной подписью... Ооок! Пробуем ТРЕТИЙ РАЗ отправить заявление. Не дает, говорит, нужна электронная подпись. Видимо, существующие электронные подписи при переходе в новый личный кабинет были аннулированы? Без предупреждения? Ладно... Пробуем сгенерировать новую электронную подпись - выдает ошибку при генерации. Из любого браузера. Любиыми способами. И под Win10, и под Mac. Конечно, написал в техподдержку - в этот же день был получен ответ с извинениями, что работоспособность проверяется. Но вот уже третий день генерация пресловутого ключа электронной подписи не работает.
Итого: прошло три месяца, но вычет "не выходя из дома" пока что получить так и не получается. Вот думаю, может, мне налоги платить точно также?
Михаил, на Госуслугах зарегистрированы? Если нет, то сделайте это, и попробуйте все госуслуги в электронном виде получать используя аккаунт Госуслуг.
https://www.gosuslugi.ru
А я вот столкнулась с тем, что заполненная на сайте ФНС декларация не отправляется, точнее возвращается как содержащая неверные расчеты. А сделала идентичную по цифрам и документам декларацию в программе Декларация - была принята и вычет уже пришел. Опять же, следует учитывать медленное обновление личного кабинета ФНС. В моем случае вычет был подтвержен и даже выплачен на карту, а в личном кабинете "камеральная проверка не завершена". Я связывалась с инспектором по телефону по наступлении максимального срока камеральной проверки, чтобы уточнить результат.
Мария, в техподдержку... :)
Заполнил декларацию-то быстро, только прошло уже больше 3-х месяцев, а от налоговой нет ответа :(
Декларация 3-НДФЛ Принят к обработке 14.03.2018
Roman, вам в техподдержку сайта ФНС... :)
В первый раз заполнял час, в последующие минут 15. А так все время уходит на всякие справки/выписки/копии лицензий, до 2 недель. Возвращал за ипотеку+проценты+учебу+лечение+нпф+стандартные. К сожалению денег мне всегда должны больше, чем я платил налогов))
и по срокам, у них щас 1 мес на то, что заявление приняли и оно корректно, 3 мес на проверку и потом еще 1 мес на перевод денег. Всегда камеральную проверку свою делают за 1-2 дня до крайнего срока, дней 10 потом деньги идут. Заполняешь в январе - получаешь в мае.
Artem, это нормально. Главное, что всё в рамках закона.
Если для вас время - деньги, то обращайтесь в конторы-решалы-ускорялы, либо шоколадку госслужащей Зиночке подарите. Не хотите - тогда будет по закону... :) И то хорошо.
Все кушать хотят, как могут крутятся...
проконсультируйте, пожалуйста!
- есть официальная работа по ГПД, где работодатель делает все отчисления
- и есть фриланс, по которому я хочу отчитаться
- и еще есть два ребенка на иждивении
вопросы:
1. в какие сроки я должна отчитаться перед ФНС и заплатить НДФЛ по фрилансу - до 1 мая и 1 июля, соответственно, или я что-то путаю?
2. на вычеты можно подавать одновременно и справку с работу об уплате НДФЛ, и свой отчет по выплатам за фриланс?
3. как получить детские вычеты не через работодателя (не хочу, чтобы там уменьшали ежемесячные отчисления, хочу по фрилансу провести)
4. вычет за ребенка - 1400 с человека - это значит, что вся эта сумма вычетается, или опять только 13% от нее?
спасибо
ptiza, налоговые декларации по НДФЛ подаются не позже 31 марта года, следующего за годом получения доп. дохода (например, дохода от фриланса).
Извините за тупость, но могу ли я получить ответ на мой,наверное, дурацкий вопрос: мне 51 год,пенсионер(военный), сейчас работаю официально, решил(бес в ребро) пойти на курсы для получения водительского удостоверения, в кредит получается, смогу ли я получить налоговый вычет?
Igor, да, сможете.
Что насчет электронных чеков?
Anton, а чтой то за чеки такие?
Если вы стоматологию оплатили электронными деньгами, то в учреждении вам должны выдать подтверждение данного платежа, вместе с договором и лицензией.
А меня налоговая просто послала лесом. Пока жалобу ненаписал в вышестоящую инстанцию. Так мне никто и не сказал, чего ещё не хаватает, для получения. Пусть подавятся своими 15600.
Дмитрий, ну а вышестоящая инстанция что сказала?
Три месяца заполняла, это полный отстой. Все время получалось, что я налоговой еще должна. Да к тому же получались разные суммы при заполнении онлайн и в программе на винде. У меня были вычеты на двух детей, и еще я не работала несколько месяцев. Сходила в фнс, ноль результата. Написала на сайте обращение о некорректном расчете. В ответ прислали инструкцию. Оказалось, что надо в доходах по 2ндфл добавить вручную фиктивный доход 0.00 в те месяцы, когда не работала. Только тогда все сошлось..
Светлана, О! Это важный момент, дамы и господа! В периоды, когда вы не работали, в электронных декларациях проставляйте нули!
Правда, по уму, программулины/сайты должны бы это проверять... Косячок.
у меня вообще в новом кабинете нет кнопки "подать 3-ндфл", а в старом кабинете можно подать только за 14 и 15 год. Что за хрень?
Люди, подскажите, на имущество http://nalogobzor.info/publ/nalogi_s_juridicheskikh_lic/nalog_na_imushhestvo/kak_zapolnit_deklaraciju_po_nalogu_na_imushhestvo/5-1-0-759 все так же заполняется на 2019 или нет?
А их надо распечатывать, подписывать рукой и сканировать? или достаточно электронной подписи?
Здравствуйте. У меня вопрос такой. Если я пенсионер и плачу за своё лечение сама , то могу ли я рассчитывать на налоговый вычет?
Роза, вычет - это возврат уплаченного вами НДФЛ, если вы его не платили, то и вернуть его не можете.
а как быть, если надо вернуть за лечение в двух разных клиниках? делать одну декларации, писать общую сумму, и прикреплять два файла, каждый по отдельной клинике? или подавать две отдельные декларации?