Как заполнить декларацию на налоговый вычет

Наталия Челован

заполнила и отправила декларацию

Мы уже рассказали, за что получают налоговые вычеты. Пришло время для главной статьи — как заполнить декларацию самостоятельно.

Со стороны может показаться, что все очень сложно, но на самом деле нет. Самое долгое — собрать документы. Саму декларацию я заполняла 17 минут. Семнадцать мучительных минут.

Как заполнить декларацию на сайте налоговой

Получить пароль для личного кабинета на сайте ФНС.
Сделать квалифицированную электронную подпись. ФНС выпустит ее бесплатно.
Подготовить документы.
Заполнить декларацию по подсказкам в личном кабинете.
Заполнить заявление на возврат налога и приложить к декларации.
Ждать камеральной проверки в течение трех месяцев. Если инспектор найдет ошибки, подать корректирующую декларацию.

Где заполнять декларацию

Чтобы получить вычет, нужно заявить государству, сколько вы должны ему налогов, и что часть этих денег вам надо вернуть. Это заявление и есть декларация.

Декларацию можно заполнить несколькими способами:

Бумажную версию от руки — бланк распечатывают на принтере или берут с собой в ФНС.
В специальной программе, которую скачивают с сайта ФНС.
В личном кабинете на сайте ФНС.

Заполнять от руки сложно — нужно знать, какие листы прикладывать, а какие нет. Программа с сайта ФНС работает только на Виндоусе. По моему опыту, самый простой вариант — заполнить декларацию 3-НДФЛ на сайте ФНС в личном кабинете.

Как получить налоговый вычет через работодателя без декларации

Сколько вернут денег

Я не могу вернуть больше денег, чем заплатила налога. При этом максимальная сумма, по которой можно возместить налог, — 120 тысяч рублей. Получается, вернуть я могу не более 15 600 ₽.

Это общая сумма компенсации для расходов на собственное обучение, лечение, негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование, на дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии. Исключение — дорогостоящие медицинские услуги: по ним вычет не ограничен.

В перечне услуги разделены на обычные (в справке об оплате медицинских услуг «код услуги — 01») и дорогостоящие (в справке «код услуги — 02»).

По справке 2-НДФЛ, которую я использовала для декларации, я заработала 247 326,16 ₽, уплатила налогов — 31 152 ₽. В 2017 году я потратила на лечение у стоматолога 29 915 ₽ (мне хватает одной справки).

Моя компенсация — 29 915 ₽ × 13% = 3889 ₽, а вы рассчитайте свою.

Шаг 1

Сделать электронную подпись

Чтобы заполнить и отправить декларацию, понадобится квалифицированная электронная подпись. Для этого либо устанавливают программу на компьютер, либо генерируют подпись на сервере налоговой. Я выбрала второе. Подпись может сформироваться только на следующий день, поэтому наберитесь терпения.

Сложно догадаться, куда в новом личном кабинете спрятали декларацию для вычетов. Она именно в «Жизненных ситуациях»

Когда подпись выпустят, появится такое поле. Значит, все получилось и можно заполнять декларацию

Шаг 2

Подготовить документы

Сейчас у нас есть право и техническая возможность заполнить декларацию. Но чтобы доказать, что вы имеете право на вычет, нужны подтверждающие документы — все, что докажет, что вы действительно платили налоги и имеете право на вычет из них.

В примере будем заполнять декларацию на возмещение расходов на лечение у стоматолога. Нам понадобятся следующие документы.

Как вернуть деньги за лечение

222

Справка о доходах за прошлый год. Она подтверждает, что вы платили налоги, из которых будете делать вычет. Компании, где вы работали, обязаны сдавать эти справки в налоговую сами. Если вы заполняете декларацию через личный кабинет, то справка за прошлый год должна там отразиться. Обычно к середине апреля будущего года все справки уже подгружаются в систему.

Если в личном кабинете почему-то еще нет вашей справки, придется сходить за ней к работодателю.

Я получила справку на работе, в 2017 году она называлась формой 2-НДФЛ

Подтверждающие документы. Нужно как-то подтвердить расходы, по которым вы получите вычет. В случае с медициной нужно взять в клинике справку об оплате медицинских услуг для налоговой. Документ выдадут не сразу, а по требованию: сначала нужно написать заявление, потом прийти второй раз, в назначенную дату. В моей клинике справку готовили неделю, а в другой раз справку сделали сразу за полчаса.

Если клиника ведет базу данных в электронном виде, в справку войдут все ваши расходы. Если не ведет или технические возможности базы не позволяют, в справке будет прописана та сумма расходов, на которую вы сохранили чеки. Потеряли чек — в справку деньги не включат.

Как вернуть деньги за лечение

222

Справку нужно брать в клинике. Для этого нужно написать заявление и иногда — принести чеки

В клинике могут выдать копию лицензии, но для налоговой это не обязательный документ. Главное, чтобы такая лицензия у клиники была

Договор с клиникой тоже необязательный документ для вычета

Шаг 3

Заполнить декларацию и заявление на возврат

В личном кабинете налогоплательщика переходим в «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3-НДФЛ»→ «Заполнить новую декларацию онлайн». Заполнить декларацию только для социального вычета не очень сложно. Внимательно читайте подсказки перед разделом и возле каждой строчки.

Я подавала свою декларацию в 2018 году, и с тех пор формы в личном кабинете изменились. Покажу, как заполнить декларацию в 2022 году.

Если получали доходы от российского работодателя, выберите вкладку «В пределах РФ». Если в системе отражены не все доходы и работодатели, добавьте их вручную по справке с работы. Для этого нажмите кнопку «Добавить источник дохода»

Виды вычетов, которые планируете заявить в этом году, указаны на одном экране. В этом примере только социальные, поэтому выбирайте их

Социальные вычеты бывают нескольких видов. Заполняйте только одну строку, если платили за свое лечение. Нужно указать полную сумму расходов. Для дорогостоящего лечения или покупки лекарств есть отдельные строчки, это важно для расчета суммы налога

Следующий шаг — это заявление на возврат. Оно подается в составе декларации, но его можно пропустить и подать позже. В заявлении укажите номер своего счета, название банка и БИК. На эти реквизиты придут деньги от налоговой

В последнем разделе нужно прикрепить документы: справку из клиники — обязательно, договор и лицензию — по возможности и другие по необходимости.

В последнем разделе нужно прикрепить документы: справку из клиники — обязательно, договор и лицензию — по возможности и другие по необходимости

Если оплачивали лечение детей или супруга, то понадобится свидетельство о рождении или о браке. В общем, все, что нужно налоговой для проверки расходов, родства и права на вычет. Заранее обработайте копии документов, чтобы они занимали не очень много места. К декларации можно приложить максимум 20 Мб.

Шаг 4

Дождаться вычета

В течение трех месяцев налоговая будет проверять вашу декларацию — это называется камеральная проверка. О начале и окончании камеральной проверки налоговая будет уведомлять в сообщениях. Их можно читать, нажимая на конвертик в верхнем правом углу личного кабинета.

В прошлом году я подала декларацию в феврале, а получила деньги в июне. Эту мою декларацию еще не проверили

В какой-то момент может позвонить инспектор и попросить оригиналы документов. Держите их под рукой. Проверьте, какой контактный телефон вы указали: инспектор будет звонить по нему.

В течение месяца после окончания проверки вам должны перечислить деньги. Бывает, что платят быстрее.

Когда стоит самому заполнять декларацию на сайте ФНС

На заполнение декларации вместе с тем, чтобы сделать скриншоты, у меня ушло 17 минут. Но эта декларация — очень простая, в ней нет ни дополнительных доходов, ни стандартных, ни имущественных вычетов.

Если у вас более сложный случай и крупная сумма вычета, например за квартиру — прочитайте другие наши материалы про декларацию 3⁠-⁠НДФЛ.

Тэги: НДФЛ, налоги, вычеты

А сколько времени вам потребовалось на заполнение декларации?

15 минут, ну-ну. Электронная подпись в личном кабинете создавалась 40 минут. Не забудьте что нужно отсканировать все документы, при этом сумма файлов должна быть не больше 20 МБ, и каждый файл не более 1 МБ. Когда только договор приобретения квартиры на 30 страниц, и нет навыков сжатия изображений и создания единой pdf - выделите несколько часов, чтобы аккуратно подготовить документы. И вы потратите их распределив на несколько дней. 15 минут — это для тех, кто потратил неделю на подготовку документов.

Dmitry, так там и написано так. что 15 минут когда все документы собраны и электронную подпись она получила только на следующий день после подачи.

Dmitry, а если вспомнить про «256 оттенков серого» — в многостраничном TIFF с размером не более тех же 20 метров — веселее становится вспоминать...

Dmitry, внимательность

Dmitry, каждый файл не более 10 МБ - опечатался

Делала налоговый вычет за лечение (стоматология) в 2016 году. Раньше никогда с этим не сталкивалась, поэтому по первости было сложновато. Декларацию заполняла долго, предварительно долго в интернете изучая порядок заполнения самой декларации, изучала процедуру по возврату налогового вычета, перечень необходимых для налоговой документов, читала соответствующие комментарии и отзывы, смотрела видео по заполнению декларации.
Подала декларацию через сайт налоговой с приложением всех необходимых отсканированных документов.
Примерно месяца 3 шла камеральная проверка. В течение этого времени мне пришло по почте письмо из налоговой о необходимости явки. Пришла, предоставила все оригиналы документов.
Потом в личном кабинете налоговой подтвердили сумму налогового вычета. Там же я написала заявление на возврат, подписала электронной подписью. И через какое-то время получила деньги на карту.
Теперь изучив всю процедуру, в следующий раз явно справлюсь быстрее)

Решил проверить - реально ли получить вычет, не выходя из дома. Заполнил декларацию на вычет в мае - в июне ее приняли, в личном кабинете отобразилась сумма переплаченных налогов. Отправил заявление на выплату этих средств на свой счет в банке Тиньков. Через пару недель ответили, что цифровая подпись недействительна... А как же отправилось заявление? Ооок, сгенерировал новую цифровую подпись там же в личном кабинете, отправил заявление на вычет по новой. Тем временем налоговая запустила обновленный личный кабинет, уведомив, что старый прекратит работать (с 10 августа вроде?) Спустя месяц, позавчера вот, в новом кабинете получил ответ - мол, заявление надо отправлять на бумаге лично в отделении, ЛИБО через личный кабинет налоговой с электронной подписью... Ооок! Пробуем ТРЕТИЙ РАЗ отправить заявление. Не дает, говорит, нужна электронная подпись. Видимо, существующие электронные подписи при переходе в новый личный кабинет были аннулированы? Без предупреждения? Ладно... Пробуем сгенерировать новую электронную подпись - выдает ошибку при генерации. Из любого браузера. Любиыми способами. И под Win10, и под Mac. Конечно, написал в техподдержку - в этот же день был получен ответ с извинениями, что работоспособность проверяется. Но вот уже третий день генерация пресловутого ключа электронной подписи не работает.
Итого: прошло три месяца, но вычет "не выходя из дома" пока что получить так и не получается. Вот думаю, может, мне налоги платить точно также?

Михаил, на Госуслугах зарегистрированы? Если нет, то сделайте это, и попробуйте все госуслуги в электронном виде получать используя аккаунт Госуслуг.

https://www.gosuslugi.ru

Отличная статья и так во время, спасибо! А если на момент оплаты по чекам я нигде не была трудоустроена, (хотя договор с клиникой на моё имя), я уже не смогу получить вычет, да?

Stasie, если до конца отчетного периода у Вас был офиц доход и оплачивался НДФЛ, то получите.

Stasie, Да и устраиваться вам даже никуда не надо. Главное, что вы эти три года платили какие-то суммы НДФЛ - и совершенно не важно откуда, с каких работ/доходов вы этот налог платили, вы имеете право его сумму уменьшить.

Юрий, отчётный период – это три года с момента первого взноса? (в моём случае). То есть если я прыгаю в последний вагон уходящего поезда и устраиваюсь официально сейчас, то я смогу получить вычет за те три года тоже?

Полдня , в итоге отправила с ошибкой и теперь должна налоговой денег вместо вычета )

Natalia, Я тоже с подобной проблемой сталкивался! После начисления мне немыслимого налога после покупки квартиры(тоже ошибся в чем то...) пришлось обратиться лично в налоговую - там внимательно рассмотрели мою претензию и разобрались,правда,пришлось письменное заявление написать с приложением копий документов(кстати, тетка "в окне" даже не потребовала от меня заверений нотариальных копий - сама заверила) ИМХО, может,только мне повезло...Но, кстати,я не скандалил, а спокойненько с ними разговаривал...Правда пересчет у них занял почти 3 месяца, но деньги вернули...

Роман, протезирование зубов (изготовление зубных протезов) == "протезирование".

В первый раз заполнял час, в последующие минут 15. А так все время уходит на всякие справки/выписки/копии лицензий, до 2 недель. Возвращал за ипотеку+проценты+учебу+лечение+нпф+стандартные. К сожалению денег мне всегда должны больше, чем я платил налогов))

Artem, это нормально. Главное, что всё в рамках закона.
Если для вас время - деньги, то обращайтесь в конторы-решалы-ускорялы, либо шоколадку госслужащей Зиночке подарите. Не хотите - тогда будет по закону... :) И то хорошо.
Все кушать хотят, как могут крутятся...

и по срокам, у них щас 1 мес на то, что заявление приняли и оно корректно, 3 мес на проверку и потом еще 1 мес на перевод денег. Всегда камеральную проверку свою делают за 1-2 дня до крайнего срока, дней 10 потом деньги идут. Заполняешь в январе - получаешь в мае.

проконсультируйте, пожалуйста!
- есть официальная работа по ГПД, где работодатель делает все отчисления
- и есть фриланс, по которому я хочу отчитаться
- и еще есть два ребенка на иждивении
вопросы:
1. в какие сроки я должна отчитаться перед ФНС и заплатить НДФЛ по фрилансу - до 1 мая и 1 июля, соответственно, или я что-то путаю?
2. на вычеты можно подавать одновременно и справку с работу об уплате НДФЛ, и свой отчет по выплатам за фриланс?
3. как получить детские вычеты не через работодателя (не хочу, чтобы там уменьшали ежемесячные отчисления, хочу по фрилансу провести)
4. вычет за ребенка - 1400 с человека - это значит, что вся эта сумма вычетается, или опять только 13% от нее?

спасибо

ptiza, налоговые декларации по НДФЛ подаются не позже 31 марта года, следующего за годом получения доп. дохода (например, дохода от фриланса).

Роман, входит? http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_67037/

Извините за тупость, но могу ли я получить ответ на мой,наверное, дурацкий вопрос: мне 51 год,пенсионер(военный), сейчас работаю официально, решил(бес в ребро) пойти на курсы для получения водительского удостоверения, в кредит получается, смогу ли я получить налоговый вычет?

Igor, да, сможете.

Что насчет электронных чеков?

Anton, а чтой то за чеки такие?

Если вы стоматологию оплатили электронными деньгами, то в учреждении вам должны выдать подтверждение данного платежа, вместе с договором и лицензией.

А меня налоговая просто послала лесом. Пока жалобу ненаписал в вышестоящую инстанцию. Так мне никто и не сказал, чего ещё не хаватает, для получения. Пусть подавятся своими 15600.

Дмитрий, ну а вышестоящая инстанция что сказала?

Три месяца заполняла, это полный отстой. Все время получалось, что я налоговой еще должна. Да к тому же получались разные суммы при заполнении онлайн и в программе на винде. У меня были вычеты на двух детей, и еще я не работала несколько месяцев. Сходила в фнс, ноль результата. Написала на сайте обращение о некорректном расчете. В ответ прислали инструкцию. Оказалось, что надо в доходах по 2ндфл добавить вручную фиктивный доход 0.00 в те месяцы, когда не работала. Только тогда все сошлось..

Светлана, О! Это важный момент, дамы и господа! В периоды, когда вы не работали, в электронных декларациях проставляйте нули!

Правда, по уму, программулины/сайты должны бы это проверять... Косячок.

Мария, в техподдержку... :)

Roman, вам в техподдержку сайта ФНС... :)

у меня вообще в новом кабинете нет кнопки "подать 3-ндфл", а в старом кабинете можно подать только за 14 и 15 год. Что за хрень?

Люди, подскажите, на имущество http://nalogobzor.info/publ/nalogi_s_juridicheskikh_lic/nalog_na_imushhestvo/kak_zapolnit_deklaraciju_po_nalogu_na_imushhestvo/5-1-0-759 все так же заполняется на 2019 или нет?

А их надо распечатывать, подписывать рукой и сканировать? или достаточно электронной подписи?

Здравствуйте. У меня вопрос такой. Если я пенсионер и плачу за своё лечение сама , то могу ли я рассчитывать на налоговый вычет?

Роза, вычет - это возврат уплаченного вами НДФЛ, если вы его не платили, то и вернуть его не можете.

а как быть, если надо вернуть за лечение в двух разных клиниках? делать одну декларации, писать общую сумму, и прикреплять два файла, каждый по отдельной клинике? или подавать две отдельные декларации?

SV23, подается одна декларация, сможете вернуть не больше 120 тыс.руб.

Если лечение было в 2019 году, а на вычет я подам только сейчас (в 2021) - за какой период будут учитываться взносы?

Диана, если подаете декларацию за 2021, то можете вернуть ещё за три предыдущих года, при условии, что были официально трудоустроены в те годы.

Если лицензия указана в договоре, то её копию не нужно предоставлять.

Последний абзац тоже неактулен, почти все подтягивается автоматически. Наверное, надо обновить обзор..

я не слишком уверенный пользователь. Ушло около часа

Доброго Вам времени суток. Вопрос а если я был без работы не работал как тогда ????

Юрий, ничего не вернете, потому что не с чего.

Если я работаю как ИП, я могу подать на вычет?

а могу ли я подать декларацию сначала за лечение (отправить на проверку), а потом через какое-то время еще одну за тот же год, например на имущество? Это допустимо?

А как быть, если пару лет назад получил часть налогового вычета за ипотеку, а остаток не знаешь сколько остался, чтоб указать при следующей подаче документов на вычет?

Добрый день! Статью надо актуализировать. Личный кабинет налогоплательщика выглядит по другому! Официально на сайте налоговой информация выглядит вот так:
https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/soc_nv/soc_nv_pm/

Роман, в справке об оплате медицинских услуг указывается код услуги: «01» — обычная; «02» — дорогостоящая. У меня было протезирование, но указано обычным.