Я пять лет не пользовалась ИП. Теперь у меня долг 163 тысячи

58

Я не пользовалась ИП пять лет. За это время начислялись налоги, хотя расчетный счет ИП даже не был активен. Сумма набежавших налогов — 163 000 ₽. Это просто дикость.

Сейчас я закрыла ИП, в налоговой сообщают только о возможной отсрочке от уплаты налогов. При этом я не в состоянии представить невнятный открытый перечень документов, затребованный налоговой. У меня ничего нет.

Я сейчас не работаю и не представляю, где взять такую сумму для уплаты налога.

Что мне делать?

Вера

Вера, требования налоговой законны. Если у человека есть статус индивидуального предпринимателя, он должен платить все положенные налоги и взносы — даже если он фактически не ведет предпринимательскую деятельность.

Аватар автора

Алиса Маркина

юрист

Страница автора

Вы действительно можете попросить в налоговой инспекции отсрочку или рассрочку для уплаты долга. Перечень документов, которые вы вправе представить, открытый не чтобы вас запутать, а чтобы у вас было больше возможностей защитить свои интересы.

Предполагаю, что в эти 163 000 ₽ долга входят не только налоги, но и страховые взносы. В некоторых случаях вы можете не платить эти взносы, но, пока вы не представите в налоговую соответствующие документы, о такой возможности нельзя будет узнать и на вас будут висеть долги.

За что должны платить все ИП

Человек оформляет статус индивидуального предпринимателя, чтобы получать от государства определенные выгоды, например право платить налог с доходов в уменьшенном размере: 6% на УСН вместо 13% НДФЛ.

Одновременно с предоставлением прав статус ИП налагает и обязанности: отчитываться о размере доходов, перечислять налоговые платежи, самостоятельно платить страховые взносы. Как только эти условия перестают устраивать человека, он может от них отказаться, сняв с себя статус индивидуального предпринимателя.

Как экономить, меньше тратить и больше зарабатывать
Рассказываем в нашей бесплатной рассылке. Подпишитесь, чтобы получать на почту лучшие статьи дважды в неделю

Государству неважно, пользуетесь ли вы всеми правами ИП. Важно, что, получив статус ИП, вы сами подтвердили намерение исполнять связанные с ним обязанности. В зависимости от выбранного налогового режима вы должны платить налог, пропорциональный доходу или не связанный с ним, например ЕНВД. Если вы не работаете как ИП и ничего не платите, то при ЕНВД у вас появится недоимка по налогам, а на других режимах — долги по взносам и штрафы за то, что вы не подавали налоговые декларации.

ИП, у которого нет работников, даже при отсутствии деятельности и доходов должен платить страховые взносы. До 2018 года размер взносов зависел от МРОТ, а сейчас это конкретная сумма.

В 2019 году размер пенсионных взносов за год — 29 354 ₽, в 2020 году будет 32 448 ₽. За медицинское страхование в 2019 году нужно заплатить 6884 ₽, в 2020 году нужно будет 8426 ₽. Из этих денег складывается ваша будущая пенсия и оплачивается прием в государственной поликлинике.

Взносы не нужно платить за периоды:

  1. Службы в армии по призыву.
  2. Проживания с супругом-военным в населенном пункте, в котором нет работы, а также проживания с супругом-дипломатом за границей.
  3. Ухода родителя за ребенком до полутора лет.
  4. Ухода за человеком с инвалидностью 1 группы, ребенком с инвалидностью, пенсионером старше 80 лет.

Если таких периодов не было, придется уплатить взносы за весь период активности статуса ИП.

При этом я советую перепроверить сумму долга. Долги по налогам должны охватывать только последние три года.

С долгом по страховым взносам за 2016 год ситуация неоднозначная. Мы уже писали, что до 2017 года действовало своеобразное наказание за не сданную вовремя налоговую декларацию: просроченные взносы начисляли в восьмикратном размере.

Если ваши долги по взносам образовались именно так, то штрафные начисления должны быть списаны. Списание должно было пройти автоматически, но возможно, в вашем случае это не учли — тогда вам удастся уменьшить долг.

Однократный фиксированный взнос за 2016 год заплатить все же придется. Но если еще нет судебного решения о взыскании с вас долга, то в 2020 году истечет срок исковой давности по долгам 2016 года, и с вас перестанут требовать их возврат.

Чтобы не попадать в такие ситуации в будущем, советую официально прекращать свой статус ИП, когда перестаете вести деятельность. Тогда не придется платить за те месяцы и годы, в которые ваш бизнес не работал.

Госпошлина за закрытие ИП — всего 160 ₽. Ее не придется платить, если вы уведомляете ИФНС о закрытии ИП через интернет. Когда понадобится, ИП можно открыть заново. Это бесплатно, если подавать электронные документы.

Как упростить погашение долга

Уплату долгов по налогам можно отсрочить, а сам долг можно платить в рассрочку, частями. Максимальный срок отсрочки — год, по федеральным налогам и страховым взносам — 3 года. Если вы его нарушите, в следующий раз в рассрочке или отсрочке могут отказать.

Возможные основания для отсрочки или рассрочки:

  1. вы пострадали от стихийного бедствия или другой чрезвычайной ситуации;
  2. у вас есть другие долги на сумму более 500 000 ₽, а деньги, которыми вы можете погасить налоговый долг, — ваши последние, то есть после уплаты долга вы станете банкротом;
  3. у вас вообще нет денег и имущества;
  4. у вас только сезонные доходы, например от садоводства или сдачи комнат туристам.

Во всех случаях, кроме первого, за рассрочку придется заплатить половину ставки рефинансирования на остаток долга. С 26 июля 2019 года это равняется 3,625% годовых. В вашем случае это 5908 ₽ за первый год, а с уменьшением долга будут уменьшаться и проценты.

Все основания для рассрочки уплаты налогового долга исключительные. Чтобы дали рассрочку, нужно находиться в предбанкротном состоянии и суметь это подтвердить. Просто так федеральная налоговая служба навстречу не пойдет.

Чтобы получить отсрочку или рассрочку, надо обратиться в ФНС в Москве и доказать, что вы не можете уплатить долг по налогам прямо сейчас. Для заявления есть образец.

К заявлению нужно приложить выписки по движению денег на банковских счетах за последние полгода — и с расчетного счета ИП, и с ваших обычных карт. Добавьте обязательство погасить долг в рассрочку или с отсрочкой. Если речь о чрезвычайной ситуации, понадобятся документы, подтверждающие размер причиненного вам ущерба.

Такое заявление ФНС рассматривает 30 календарных дней и в течение 3 дней после рассмотрения направляет заявителю ответ. Если ФНС откажет в отсрочке или рассрочке, можно будет обжаловать отказ через суд.

Нужно быть готовой к тому, что в рассрочке вам откажут, но это не конец света: вы можете погашать долг небольшими взносами в пределах своих материальных возможностей.

Если рассрочку все же сделают, нужно будет соблюдать предложенный ФНС график погашения долга. Если платить меньше или не вовремя, рассрочку отменят и заставят выплатить остаток долга полностью в течение месяца. Если вы не сможете это сделать, до погашения долга все ваши банковские счета будут находиться под угрозой списания поступающих денег. А еще домой могут прийти судебные приставы и начать описывать ваше имущество.

Рекомендую не откладывать решение вопроса с долгом. Чем быстрее вы договоритесь с ФНС, тем меньше неприятностей вам доставят налоговики.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0

>> Ухода за инвалидом 1 группы, ребенком-инвалидом, пенсионером старше 80 лет.

Стоп, я могу как-то оформить уход за бабушкой и не платить страховые?

4

Я пробовала. Но там не все просто. Оформить уход за инвалидом могут только неработающие граждане. Если оформлено ИП, то гражданин считается "работающим" и оформить уход за инвалидом в ПФР не сможет до тех пор, пока не закроет свое ИП.

2

Владимир, это можно делать, когда может подтвердить, что не занимался деятельностью. Нет доходов - нет деятельности - подтверждаешь, и вот немного сэкономил на страховых.

2
Герой

Макс, но от налога вас никто не освободит. Взносы не надо, а налог останется

0

Макс, тоже очень интересно

0
0

Но это только налоговая. Ещё треклятый пенсионный фонд влупит такую сумму, что мало не покажется. Узнайте.

3

VAN, это и есть взносы в Пенсионный Фонд, олух
Их все взымает налоговая, а потом перечисляет в ПФР

0
0

"Очень справедливо". Работал по трудовой и платил налоги по 2 НДФЛ. Да, не закрыл ИП. Ну и что ? Ещё плати за формальный предлог повторный налог государству. Само ИП подразумевает коммерческую деятельность, а если ее нет и есть запись в трудовой, запись наёмного работника,есть отчисления с зарплаты... ИП не закрыл и значит попал! Не правильно это.

3

Виктор, я тоже не отвертелся. Выплачивал все что появлялось в приложении Госуслуги. И долги по взносам ИП и пени и штрафы, суммы были от 500 до 100000р. Когда осознал что размер взноса уже не тот что в 2000-х, закрыл ИП в 2014, но все равно года 3 приходили отголоски. Как я понял, там цепочка суд-приставы-истекло время-отменили-снова суд-приставы.. итд

2

Лёлик Боликов, задолженность в бюджет не имеет срока давности по закону, нам всем шах и мат))

2
0

Проще не платить им на фига!!! Охринели уже, грабят народ!!! За 5 лет человек доход не получал и заставляют платить!!! Берут отдельно взносы какие та и плюс налоги, куда все уходит??? На виллы и на образование детей чиновников за границей!!! Если бы была будущее России то бы они(политики, в том числе и дети президента РФ которые за границей живут и учатся, наши налоги тратят) своих детей бы за границу не отпраляля жить и учится!!! Россия почти пустая, просто в новостях об этом не говорят.

2

Триллионер, Вы несете полный бред.
У нас наоборот для ИП одна из самых удобных налоговых систем в мире.
Взносы ИП платит за себя на свою пенсию, читайте внимательнее статьи. А налог на доход у ИП - всего 6%, вместо 13% физлица.

"За 5 лет человек доход не получал и заставляют платить!!!" - это тупость человека, а не государства. Нужно было закрыть ИП, если ты не получаешь доход и не работаешь в этом направлении. Но человеку было проще забить на все, а теперь она удивляется, откуда у нее долги. Идиотизм

7

Макс, по вашему 29000 р. в год - это много? Из этого какая пенсия должна в месяц потом получиться? Этих накоплений даже на минимальную не хватит

1

Илья, за несколько лет ИП при расчете пенсии мне насчитали какое-то минимальное количество баллов, поскольку фиксированные выплаты в фонды очень малы, но в сочетании с другими видами деятельности кому-то эти баллы могут помочь и насобирать хотя бы минимальную пенсию. Ну а если такой расчет не устраивает, никто же не мешает сформировать себе пенсию самостоятельно. Сейчас распространено движение fire, жалею, что в моей молодости такого не было

0

Триллионер, вы не правы, ведь никто никого не обманывал, в Кодексе и множестве статей все описано и разжевано, и про взносы, и про отчётность ИП, и про то, как его закрыть. Не стоить человеческие лень и скудоумие списывать на плохое государственное управление и во всем видеть заговор. Вы открываете ИП, т.е. создали себе рабочее место, посчитали, что сможете обеспечить себе достойный заработок от этого, не будете работать на дядю - все чудесно. Но вместе с этим на вас падает ответственность по уплате налогов и взносов, как на любой хозяйствующий субъект, в каком бы государстве этот субъект не находился. Откуда возмущение? Может проще сначала законы почитать?

0

Триллионер, да вообще оборзели , обнаглели

0

Илья,
>> платит за себя на свою пенсию

Ха-ха-ха.

Только платежи 1% + фикс, который весьма и весьма не малы, с пенсия в любом случае будет минималкой.

0

Виктор, еще одно бредовое предложение. Закрывать ИП потому что оно не отчиталось? А как быть с массой тех, кто реально работает, и просто не успел это сделать? Закрыть всех и убить процентов 20% малого бизнеса в стране?

Вы как дети, открыли зачем то ИП, вам все обьяснили, 100000000 статей на эту тему в интернете, и раз вы не занимаетесь предпринимательской деятельностью - ну пойдите и закройте ИП, это за 15 минут делается.
НО НЕТ - вы на все забили, поленились, или просто тупой, а потом жалуетесь на государство. ИДИОТИЗМ

2
0

Загасись на три года.

2
0

Люди обсуждающие бредовость налоговых и пенсионных законов почему-то перекладывают ответственность с себя на государство.
Если виновата «скамейка», то может пора повзрослеть?

2

Виктор, а в чем бредовость то?
"Подловить" кого? Эти взносы идут на ВАШУ же пенсию и медицинское страхование.
Если ВЫ пенсию не собираетесь получать потом 15 лет и жить за счет других, то пишите заявление в ПФР и не платите ничего, в чем проблема?

2

Карина, да, это идиотизм, годами не отчитываться. По человечески!
Но если бы ФНС стало закрывать такие ИП, вы представляете сколько бы вот такие люди как эта "бедная"(на самом деле тупая) женщина наделали бы????
Они бы разорались на всю страну, какие "тупые" у нас законы, что она всего то "забыла" отчитаться, а ее ликвидировали.

2
0

ну вот почему просто не закрыла ? поленилась, а теперь проблем себе накопила

2
0
Герой

Объясните пожалуйста нестыковку в ваших статьях - тут вы пишете ИП может оформить оформить уход. https://journal.tinkoff.ru/stazh/#one

Поясните пожалуйста

1
0

да страховые взносы это за 5 лет, почему ИП не закрыли пять лет назад?

1
0

Не пользовалась ИП? ИП - этот статус, он либо есть, либо его нет. Пользоваться можно банковским счётом, зубной нитью, автомобилем.

1
0

Само слово НА-ЛОГ говорит о том, что это налагается на доход. Если нет дохода, то и налагать не на что!
Абсурдность нашей налоговой системы родилась из желания чиновников "прогнуться" перед системой
и заработать себе плюсы в абсолютном дебилизме финансовой политике государства.
А может не государства, а отдельных министров под крышей главного?

1

kam1kadze ., Про недвижимость и автомобили я уже не говорю. Тут двойное налогообложение налицо.
Человек заработал деньги и заплатил налог с заработка. А когда приобрёл недвижимость или авто, то заплати ещё. АБСУРД! Если бы заработанные деньги после налогообложения хранились бы в матрасе, то ничего платить не надо. А как только совершил крупную покупку - давай плати.
Да за что? Ведь я уже с этих денег налог заплатил! И производители, и торговые сети, все заплатили, и налоги и НДС.
А если я продам эту квартиру, то опять должен заплатить налог с прибыли. А когда я решу купить дорогой автомобиль, то опять должен заплатить налог!!!
Именно из-за абсурдности налогообложения и придумываются различные схемы ухода от налогов.
Наш народ смекалистый и на любой их налог найдёт способ не платить.

4

Герман, ну почему же бред, налог это не только на доход, это и недвижимость и имущество и машины и прочее, если вы не думаете в доме или машина стоит или там яхта или ещё чего, все равно налог то платить придется, как и в других странах

3

kam1kadze ., он вам говорит про взносы именно!!! В других странах где честные чиновники, платит государство людям от добычи полезных ископаемых, а не сдирает у человека взносы какие та, когда нету дохода!!

2

Герман, у нее про налог и слова не было. У нее не уплачены СТРАХОВЫЕ и ПЕНСИОННЫЕ взносы, которые обязан платить ИП ЗА СЕБЯ.

1

Триллионер, вы пишите абсолютно точно . Прям как говорится не в бровь, а в глаз

0

Илья, по вашей же логике, что за ИДИОТИЗМ не успеть отчитаться, когда ты реально работаешь и входишь в 20% малого бизнеса в стране? Ну ладно, один год не успел отчитаться, но если 2 года ничего не слышно, что это за бизнес такой?

1

Oleg, не надейтесь, что про Вас забудут! Со временем у Вас просто будет произведен арест счета на банковской карте судебным приставом-исполнителем. Вы кинетесь разбираться и выясните, что налоговая или ПФР подали на Вас в суд на выдачу судебного приказа (в приказном производстве стороны в разбирательство не приглашаются, приказ выносится единолично судьёй), в последствии на основании судебного приказа обратились с заявлением о взыскании в ФССП. Так что не всё так радужно!

1
0

Если есть долг по страховым взносам у ип, который уже закрыт... Могу ли я открытие новое ип?

0
0

Да. С государством спорить все равно что плевать против ветра. У меня вот тоже было ИП с дуру. Счёт аннулировали, дела не вел, работников не было, средства через счёт и кассу не проходили. Льготами о которых говорилось выше не пользовался. Платил с избытком из зарплаты ( НДФЛ и ТД. И тп.) по трудовой книге со всеми записями как положено. Такое ощущение что государству очень выгодно сделать тебя должником. Ах ИП не вел!... Цап царап ! Должен отчислять ?! Даже покойник и тот должен государству ! Я вот не согласен что я должен. И это логично и логично по праву. А как быть например с тем, что в2008 году была перерегистрация ИП . Те кто ее не проходил , то деятельность ИП приостанавливалась. Налоговики об этом молчат в тряпочку , большинство таких как я , не помнят. Я помню ! Я помню как на Волоколамке ночами стояли. Я не проходил перерегистрацию и меня должны были закрыть. Но почему то не закрыли и сделали должником !

0
0

Гражданам 1966 и старше платить накопительную часть ( а это примерно треть суммы) отчислений в ПФР не обязательно. Это определение конституционного суда от 12.04.05 номер 164. Но в таком случае надо что бы ИП было закрыто не позднее мая 2018 го, до принятия закона о новом возрасте... Так? А теперь вопрос о том как протянуть до амнистии за 17 год.

0
0

Я даже не знал что моё ИП открыто и я должен был что то продать. Что делать?

0
0

Пришёл налог 29тыс за прошлый год .ип закрыл в том году 2019 . По страховым взносам. Сейчас безработный ,опека за инвалидом 2 группы отцом 82 года 1200рублей выходит .что мне посоветуете ? Ещё этот каронавирус , просто незнаю что делать ?

0

Максим, не надо эмоций , сходите в налоговую к инспектору, там работают люди , а не звери , вам все обьяснят и подскажут и помогут. Во время короновируса существуют электронные виды связи и телефон еще не отменили , позвоните на горячую линию ФНС и там вам тоже специалисты подскажут как поступить .

0
0

Люди , пожалуйста не прячте свою голову в песок, есть проблема с налоговой , идите в налоговую , звоните инспектору ,вам все разьяснят и помогут , у меня реальный случай лично со мной . ИП открыто в 2008г. Уехала из города где было ИП в 2009г. Была выдана доверенность бухгалтерской фирме на ликвидацию ИП всех счетов в 2020г. Приехав в Россию обнаружила долги по ИП за 11 лет , иски и постановления у приставов , запрет на выезд из страны и арестованные счета . Позвонила на горячую линию ФНС мне все инспектор любезно разьяснила , дали номера инспектора в городе где было открыто ИП , там девушка специалист тоже все подробно разьснила как действовать , в ручном режиме отозвали все иски ко мне до 2017 г включительно, и приставы исполнительские сборы свои вернули на счета в банки и сняли запреты на выезд . Вот с долгами с 2017 по 2020 доказывали в суде что предпринимательская деятельность не велась , там по решению суда инспектор отозвал иски и все , не бойтесь , в Налоговой работают люди , ваши соседи по дому ,улице или просто те кто живет с вами в одгом городе , не в лесу , они не заинтересованны ,что б их тоже поминали не добрым словом . Лично я благодарна ФНС г Сосновый Бор Ленинрадской области и инспекторам и приставам , которые обьясняли как правильно выйти из этой ситуации . Это не знакомые или друзья , это хорошие люди ,профессионалы . Может мне повездо , но люди все добрые . Всем мира , в душе и серце .

0

Этери, подскажите, как доказали, что не велась деятельность. Тоже вызывают в суд- страховые взносы за 2017 год,сдавала 0 декларацию, не обязательно же тупые люди, кто не закрывает ИП, просто переехала в другой город и надеялась , что с ребёнком на руках, ещё с нуля смогу опять в новом городе открыться. Не получилось. Работала и платила исправно с 2005 года. В 18 закрыла ИП, как-то избежать этой выплаты может получится? Или никак?

0
0

Если нас розвели на ип мужчина преддожил заработать говорит откройте ип мы вам за платим и мы открыли и незнали что это такое он пользовался совсеми щетами и картами в тоге он попользовался и скрылся налог весит 416т что нам делать ?

0
0

Я закрылась 18 году .недавно открываю гос услуги ,оказывается я миллионер!!!!!Я Должна ххххх тучу денег как быть????не знаю. Я не могу собрать деток в школу- это издевка.

0
0

А если я военный , служил срочную службу , а затем подписал контракт ( все это время было активно ИП , что я могу в таком случае сделать ?

0
0
Отредактировано

А если я военный , служил срочную службу , а затем подписал контракт ( все это время было активно ИП ), что я могу в таком случае сделать ?

0
0

В 2009 платил в районе 700 за квартал. А сколько сейчас?

0
0

Если нет работы и альтернативных источников дохода, разве нельзя инициировать процедуру банкротства?

0

Виктор, а что мешает закрыть ИП, ведь простая же процедура и недорогая

0
0

Скажите пожалуйста, было открыто ип, так же было открыто много счетов, через год ип закрыла и счета тоже (ип было не рабочее так де как и счеиа), но на одном расчётного счету нааопиочя долг за обслуживание. Нудно ли мне его платить, если я не пользовалась этим счётом? Ежемесячно капают ещё задродности по этому счету, у меня нет возможности их оплатить, но и шакрыть счёт я не могу, пока долг висит..

0

Сообщество