11.02
39K
68

Как получить от государства максимум: 9 каверзных вопросов об имущественных вычетах

Как получить от государства максимум: 9 каверзных вопросов об имущественных вычетах

Новый год — новые вычеты. Особенно для тех, у кого произошли важные недвижимые перемены в жизни.

И хотя наш эксперт Екатерина Мирошкина регулярно разбирает эту тему в материалах, вопросы про имущественные вычеты не перестают поступать, а выпуск AMA про налоги стал самым популярным за всю историю рубрики.

Сделали подборку с ответами для тех, кто хочет получить свое от налоговой, разделить вычеты с партнером или купить новую квартиру.

Могут ли бывшие супруги после развода подать два заявления на налоговый вычет на квартиру?

Юлия Храброва
прошла через мирный развод

Квартира приобретена в 2018 году в браке. Не ипотека, в выписке из ЕГРН — только муж. В 2019 году оба супруга подали документы на вычет, в заявлении о распределении вычета указано 50/50. В августе 2019 года оформили развод. Все мирно, имущество через суд не делили. Можем ли мы оба подать документы в 2020 году на вычет повторно? Если да, то какие документы необходимы при повторной подаче?

Не хватает данных с суммами, но попробую так. Если и вы, и бывший муж еще не забрали свою часть налога за счет доли вычета, то можете это сделать. Ваше право на вычет возникло до развода. Вы можете продолжать им пользоваться. Раздел имущества и изменение прав в будущем на это не влияют: вы могли даже продать квартиру.

Повторно документы можно вообще не подавать: они у налоговой уже есть. Но если хотите, для надежности можете прикрепить тот же пакет.

Когда появляется право на вычет за новостройку?

Ivan Smurygin
переезжает за границу

Купил квартиру в строящемся доме в ипотеку. Всю жизнь работал в России и был резидентом. Дом достроят в следующем году. В этом году я переезжаю в другую страну. Смогу ли я получить вычеты за квартиру и по уплаченным процентам за ипотеку за предыдущие годы, когда я был резидентом?

Пока дом не достроят, право на вычет у вас не возникнет. И хотя вы платили деньги до переезда, увы, налог за эти годы вернуть нельзя. Вам нужно быть резидентом РФ и платить НДФЛ, когда дом сдадут. Или позже. Если вы вернетесь в Россию в 2023 году, например, то сможете использовать свое право на вычет за квартиру. Но только так. Для вычета обязательно нужно иметь хотя бы акт на квартиру. Подробнее отвечала в этом материале.

Как уменьшить налог с дохода, если квартира перешла по наследству?

Ксения Бублик
планирует продавать квартиру

Мне по наследству досталась квартира, я хочу ее продать, но три года с момента перехода права собственности еще не прошло. Я слышала, что налог с дохода можно уменьшить на конкретную сумму. Как это сделать правильно, чтобы не переплатить налоговой? Расскажите, пожалуйста, о вычетах, которые можно получить с продажи имущества, не владея им три года.

Отсчет срока владения начинается с даты смерти, а не с регистрации права собственности. Мы делали подробный разбор.

С 2019 года действует еще одна норма. Если наследство от близкого родственника, то эту квартиру можно продать, учитывая расходы, которые наследодатель понес при ее покупке. Если есть такие документы и сумма расходов там больше 1 млн рублей, ваш доход можно уменьшить на эту сумму, а не на стандартный вычет. Это норма из федерального закона № 325-ФЗ и абз. 18 пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ. Мы делали отдельный разбор.

Если купите еще одну квартиру в том же году, когда продали унаследованную, то заявите вычет при покупке, и он полностью или частично перекроет начисленный налог при продаже. Произойдет как бы взаимозачет: налоговая должна вам, а вы ей. В пределах одного года эти суммы перекроют одна другую.

Можно ли вернуть налог с инвестиций за счет вычета за квартиру?

Анастасия Фаустова
зарабатывает на бирже

Я официально безработная пять лет. В этот период приобрела и продала квартиру. Получая доход от торговли на бирже, я плачу налог на доходы физических лиц. Могу ли я воспользоваться налоговым вычетом за эту квартиру, если предоставлю выписку 2-НДФЛ от моего брокера? Есть ли временные ограничения по использованию этого вычета?

Да, вы можете так сделать. Но только если в год уплаты налога у брокера у вас было право на вычет за квартиру. Например, если налог у брокера вы заплатили в 2018 году, а квартиру купили в 2019, возврат налога невозможен. Но если квартиру купили в 2019 году, а налог у брокера платите в 2019, 2020 и дальше, этот НДФЛ можно вернуть. Еще важна ставка: у брокера нужно платить НДФЛ по ставке 13%.

Можно ли получить вычет с процентов по ипотеке за вторую квартиру, если получал его за первую?

Артем Петров
продал квартиру и купил новую

Покупал первую квартиру в ипотеку, получил за нее имущественный вычет на всю сумму — 2 млн рублей. Еще получал с процентов по ипотеке меньше года. Ипотеку закрыл досрочно, квартиру продал. При этом за проценты по ипотеке получил совсем маленькую сумму, так как период был небольшим. Купил следующую квартиру в ипотеку. Хотел получить вычет с процентов по ипотеке, однако ФНС отказала в связи с тем, что я получал проценты с первой. Могу ли я претендовать на имущественный вычет с процентов по ипотеке за вторую квартиру?

Артем, налоговая инспекция права. Увы, если заявить даже рубль вычета по процентам, по другой квартире его уже не дадут. Основной вычет переносится на следующие объекты, а процентный — нет.

Нужно ли возвращать налог при продаже квартиры, если использован вычет?

Евгений Вдовин
задумался о расставании с вычетом

В 2016 году купил квартиру. Оформил налоговый вычет и каждый последующий год его получал. В этом году планирую эту квартиру продать. Вопрос: что будет с налоговым вычетом после продажи квартиры? Продолжится ли вычет, пока весь не будет выплачен? Не придется ли мне вернуть государству тот вычет, который я уже получил, так как квартиру я в итоге продал?

Вы сможете продолжать получать вычет, даже если продадите квартиру. Возвращать вам ничего не придется. Правильно посчитайте налог с продажи квартиры — это отдельная история.

Как получить вычет за недвижимость, если на момент полной оплаты покупатель не работал?

Кирилл Паршин
изучает тонкости получения вычетов

Здравствуйте! Можно ли получить налоговый вычет за недвижимость, если покупатель не был гражданином РФ, но имеет вид на жительство? Покупка была в рассрочку, но в момент полной оплаты недвижимости покупатель уже не работал.

Гражданство для вычета не имеет значения. Важно быть резидентом. И платить НДФЛ по ставке 13%. Другие ставки не подойдут! При покупке в рассрочку тоже нет проблемы. Заявляйте к вычету сумму, которую заплатил за вас банк, если был кредит, или фактические расходы частями.

Если в момент полной оплаты не работали, заявите к вычету те суммы, которые внесли во время работы и уплаты НДФЛ. Когда снова будете работать, используете остаток. У этого вычета нет срока давности.

Как безработной жене сохранить право на вычет при покупке второй квартиры?

Andrey Zh
оплачивает ипотеку

Планируем купить квартиру. Первый взнос будет делать неработающая жена. Я буду оплачивать ипотеку. Что предусмотреть в договоре покупки и ипотеки, чтобы я получил полные вычеты по квартире и процентам, а жена при этом сохранила право на свои вычеты при покупке следующей квартиры?

Раньше, говорят, в некоторых ИФНС нужно было мучительно доказывать, что она свое право не использовала, особенно при стандартном оформлении квартиры в общую долевую собственность без указания конкретной доли каждого из супругов.

Сейчас у супругов такой проблемы нет. Если квартиру купили в браке, для вычета не имеет значения, на кого она оформлена и кто указан в платежных документах, — право на вычет будут иметь оба супруга. Ничего особенного в договорах предусматривать не нужно. Если жена не работает, вы сможете получить вычет даже в той сумме, которую вносит она от своего имени.

Как супругам получить имущественный вычет, если все документы оформлены на жену?

Константин Ковалевский
заботится о семейном доходе

Стоимость квартиры — 6,5 млн ипотечные плюс 3,5 млн собственные. Квартиру взяли в браке в мае 2020 года как созаемщики 50/50. Но платежные документы — квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка, товарные и кассовые чеки — оформлены на супругу.

Могу ли я без жены подаваться на имущественный вычет с 2 млн без заявления о распределении имущественного налогового вычета между супругами? Когда подаваться — сейчас или по прошествии 12 месяцев? Если мы будем подаваться вместе, то как отразить в заявлении распределение по процентам?

Вы можете вообще не распределять стоимость квартиры, так как каждый из вас с этой покупки заберет максимальную сумму налога. Если платежки на жену, это не помешает и вам получить вычет.

А вот вычет с процентов можно распределить. Возьмите справку из банка о процентах за 2020 год и сделайте соглашение, кто какую сумму потратил и примет к вычету. Проценты можно распределять заново каждый год. Распределить можете в процентах или рублях, неважно.

Если у вас уже есть право собственности, можете подавать декларацию за 2020 год. И вы, и жена. Ждать мая вам не нужно! И если не используете весь вычет за 2020 год, оформите его через работодателя в текущем году.

Соня Емельянова
Получали имущественные вычеты? С какими трудностями вы сталкивались?

"Можно ли вернуть налог с инвестиций за счет вычета за квартиру?" Но ведь с 2021 нельзя. Или я что-то не так понял? https://journal.tinkoff.ru/vychety-investoram-2021/

3
Отредактировано

30.12.2013 купила квартиру, и в 2015 ом и 2016ом получила по ней вычет, всего 80 тысяч, потому что это была гостинка в провинции. Больше не смогла получить вычет потому что куплена до 2014 года. Все так или может есть какие-то варианты получить еще вычет? ( не считая вычеты про процентам ипотеки)

1

Крис, к сожалению нет. Можете только имущвычет по ипотечным %%.

1

Здравствуйте. А можно мне тоже обратиться с вопросом? В 2019 году купила двухкомнатную квартиру. А спустя пару месяцев оформила на нее дарственную на свою бабушку.
Могу ли я претендовать на налоговый вычет, если в данный момент квартира не является моей собственностью?

1

Кошка, можете. Собирайте документы. Нужны расходники, что Вы платили деньги и документы, подтверждающие право собственности на проданную.

2

Людмила, большое спасибо за ответ. Подтверждающие документы все есть, но возникли сомнения в праве на вычет.

1
Отредактировано

Подавала декларацию за 2020 и заметила, что за 2019 год работодатель в 2-ндфл разделил мой вычет на имущественный и процентный, хотя уведомление из налоговой я получала только на имущественный. То есть вместо 1млн целиком имущественного я будто бы получила 950к имущ-го и 50к процентного. В налоговой говорят, обращайтесь к работодателю. Но мне лень это делать, поэтому скажите, пожалуйста, какие проблемы могут всплыть в будущем, если я оставлю все как есть и в декларациях буду писать в соответствии с "неправильными" данными?
Спасибо

0

Столкнулся что при подаче документов, можно подать только по месту прописки, а не по месту покупки квартиры. Подать онлай через сайт фнс, также не очень понятно как это правильно сделать и на какой странице конкретно....

0
Отредактировано

Alex, если возникают вопросы при заполнении, то можно воспользоваться видео-инструкциями для самостоятельного заполнения или помощью налоговых консультантов. Обычно сложности при самостоятельном заполнении возникают во 2 и последующих годах при возврате, так как налогоплательщики не указывают вычет нарастающим итогом

0
Отредактировано

Alex, заходите на сайт налоговой. В разделе Физические лица выбираете Личный кабинет. Авторизуетесь с помощью госуслуг (если вдруг нет госуслуг, то есть много простых способов там зарегистрироваться, в т.ч. с помощью Сбербанк-онлайна и в Тиньке). Дальше выбираете раздел Жизненные ситуации -> Подать декларацию 3-НДФЛ -> Заполнить онлайн. Далее всё будет более чем понятно )

0

А что делать если официально не работал последние 3 года? Есть ещё какие то способы получить вычет за квартиру, кроме как с налога на зарплату?

0

Илья, можно подать декларацию о получении дохода от сдачи жилья в аренду, от продажи акций, оказания услуг по договору гражданско/правового характера и пр.

0

Подскажите, я 10 лет назад покупала квартиру за 1 млн.руб. и воспользовалась вычетом. В 2020 приобрели в ипотеку с мужем совместное жилье, могу ли я повторно воспользоваться вычетом (ведь можно я так понимаю с 2 млн. вычет получить, а я получила только с 1 млн)?

0

Катерина, если первая квартира была приобретена в 2010г. (10 лет назад), то правом на получение имущественного вычета вы уже воспользовались. Поэтому при покупке второй квартиры вы можете получить только проценты по ипотеке, если не получали по первой

0

Здравствуйте, а имею ли я право на вычет, если брал участок в ипотеку?

0

Сергей, имеете, если на участке зарегистрирован жилой дом

0

Елена, спасибо)

0

Квартира в совместной долевой собственности у двух лиц, по 50%. Приобретена ими по одному ДДУ. Может ли один собственник отказаться от вычета по процентам с этого объекта в пользу второго собственника? Если да, то сможет ли отказавшийся собственник заявить вычет по процентам в будущем по другому объекту?

0

Здравствуйте! Мои родители 40 лет прожили в квартире, которая была оформлена на отца. Отец скончался и мама оформила наследство. С момента смерти прошёл один год. Теперь мама хочет продать квартиру и купить другую с доплатой. Право на имущественный вычет использовала в 2008-2009 году. Сейчас пенсионерка, эта квартира - единственное жилье. Правильно я понимаю, что при продаже квартиры ей нужно будет заплатить налог с дохода?

0

Здравствуйте, в 2010 году купила комнату за 1450000. Получила налоговый вычет и с основной суммы и с процентов?
В 2020 г. купила квартиру, знаю, что сейчас возвращают налоговый вычет с 2000000. Могли я получить налоговый вычет с разницы, те с 550000? Спасибо

0

Марина, нет, не можете. Вы воспользовались вычетами по законодательству, действовавшему до 2014г.

0

Квартира в новостройке была приобретена в 2018 году, сдана в 2021-м, собственником является мама-пенсионерка. Могу ли я оформить/купить квартиру на себя, чтобы получить имущественный вычет?

0

Андрей, налоговая в вычете вам откажет, так как у вас сделка между взаимозависимыми лицами (мать-сын). Если у матери был доход с 2018 по 2021гг, то она может сама получить вычет

1

Здравствуйте! Приобрел квартиру по ДДУ в черновой отделке в 2020г. , потратил 1,4 млн. за стройку и 300 000 на стройматериалы (есть чеки) и 200 000 за работы (документов нет).При этом с мая 2020 г не работаю (на пенсии). В 2021 году подал на вычет за 2017 и 2018 гг с 1,8 млн. как пенсионер.
Какие подводные камни меня могут ожидать? (предурежден-воружен) и как мне получить с 200 000 потраченных наличкой руб. за работы бригады (как их можно было оформить, или еще не поздно это сделать).
И еще, по этой же квартире по ДДУ, начали стройку в 2012г. сдать должны были в 2014г., а сдали в 2020г.
Есть варианты получить с застройщика неустойку ( пользование ден. средствами и т.п.)

Спасибо, Кайрат.

0

А если квартира была приобретена в 2004г, а налоговая отказывает в получении вычета, мотивируя тем, что прошло 3 года, то на какую статью можно ссылаться чтобы объяснить им что вычет бессрочный?

0
Отредактировано

Купил квартиру в новостройке, но квартира была оформлена в собственность человека ,руководителя ИП,который и строил дом,в договоре стоимость квартиры 315 т.р реально намного больше есть и документы ,квартира с черновой отделкой, есть допсоглашение ,что квартира нуждается в ремонте ,вложил 1,5 млн в ремонт,сам врач хирург исправно платил налоги,к тому же льготный пенсионер ,могу ли вернуть налоговый вычет и с какой суммы,квартира которую купил первая.

0

Здравствуйте! Могу ли я вернуть налог с инвестиций за счет вычета за квартиру (и процентов по ипотеке), если ипотека за квартиру еще не погашена? Квартира куплена в 2019 году, налог с инвестиций платил в 2020 году. Если да - могу ли я вернуть налог с инвестиций за 2021 год сразу (брокер уже списал налог) ?

0

Я работающий пенсионер. Купила в ипотеку новостройку в 2019 г. В этом же году было дорогостоящее лечение, по нему документы на вычет подала и возврат уже получила. В 2020 г. квартиру оформила в собственность, сейчас собираюсь подавать на имущественный вычет. Не очень понимаю, вернут ли мне проценты по ипотеке, уплаченные в 2019 г. Вследствие прописки в новокупленной квартире изменилось и отделение налоговой, куда я должна подаваться. Надо заново собирать пакет документов по 2019 году? Или включать в декларацию-2020 справки по процентам и за 2019, и за 2020?

0

Elena, по % всё равно, когда Вы их уплатили - до оформления квартиры или после. С момента оформления ипотеки) Берёте из банка просто справку, сколько налогов уплачено за весь период. Тольео подавать на возврат % нет смысла, пока не вернёте все 13% от 2 млн.) Потом как получите 260 тыщ - можно подавать по %, уплаченным за весь период ипотеки.

0

Добрый день! В 2018 купил квартиру (не ипотека), в 2019 подал заявление на вычет. Планирую сейчас взять ипотеку на ещё одну квартиру, возможно ли будет получить вычет на проценту по ипотеке за нее?

0

Val, да) За покупку квартиры с 2 млн. можно со всех квартир суммарно получить. С % по ипотеке только с одного объекта недвижимости с 3 млн уплаченных %.

0

Если купил квартиру в прошлом году и с этого года не работаю официально, то могу получить вычеты за прошлые 3 года, когда уплачивал НДФЛ?

0

Nick, только за тот год, когда купили квартиру и последующие года. Исключение делают только для пенсионеров)

1

Я индивидуальный предприниматель, есть какой-то шанс получить вычет?

0

Здравствуйте. Купила в ипотеку новостройку в 2015 году. Дом стал долгостроем. Ипотеку погасила в 2021 году, а дом еще не сдан. Застройщик обанкрочен в 2019 году, в 2021 г. к достройке дома подключился Фонд защиты прав дольщиков. Видимо, квартиру получу в 2023 году. Смогу ли я получить вычеты за квартиру и за выплаченные по ипотеке проценты?

0

Добрый день. Купили квартиру в ипотеку до заключения брака, все документы на жену,я не являюсь созаемщиком. Заключили брак, могу ли я теперь получить вычет?

0

Цитирую: "Основной вычет переносится на следующие объекты"
Задая вопрос (второй раз): если мы с мужем купили квартиру в 2011 году в долевую собственность (по 1/2), а в начале 2020 продали старую и купили новую квартиру в конце 2019года в совместную собственость (по 1/2). Можем ли мы подать на имущественный вычет новой квартиры?

0

Есть Иис, по которому ежегодно получаю максимальный вычет. Планирую в этом году покупку квартиры. Смогу получить за этот год сначала вычет по иис, а затем на остаток - имущественный вычет?

0

Здравствуйте. У меня такая ситуация. Тесть во время покупки квартиры не работал. На жену сделал дарственную и она является собственником. Жена так-же не работает. Могу ли я как муж и налогоплательщик оформить вычет?

0

Получила сообщение что налоговый вычет придёт на счёт через месяц. Жду уже больше двух. Какой- то срок определён ?

0

Здравствуйте. Вот такой случай,-супруга уволилась в январе 2020,а в марте 2020 купила квартиру. Ранее вычетов не было. Пенсионерка с 2018,если это важно. Что то она сможет вернуть и в какие сроки должна подать документы в налоговую ?
Спасибо

0
УЧЕБНИК

Как улучшить жизнь с помощью «Экселя»

Узнайте из нашего курса, как таблицы помогут планировать бюджет, считать расходы и структурировать бытовые дела. Даже если с «Экселем» на вы.
  Начать учиться  
Сообщество Т—Ж
Лучшее за неделю

Эта статья могла быть у вас в почте

Избранные материалы Т⁠—⁠Ж, которые не стоит пропускать — в наших рассылках. Выбирайте и подписывайтесь — мы уже готовим письмо для вас.
Подписаться
Вакансии Т—Ж