Что делать, если: стал жертвой или свидетелем мошенничества
Стать жертвой мошенничества или свидетелем такого преступления может каждый.
И не всегда понятно, что делать и как с этим бороться, потому что каждая ситуация индивидуальна.
В статье отвечу на пять сложных вопросов о мошенничестве, которые задали нам читатели Сообщества Т—Ж, и расскажу, как быть, если вас обманули или вы стали свидетелем обмана.
Как обратиться в полицию, если мошенник в России, а пострадавший за рубежом?
Можно ли что-нибудь сделать с мошенником, который торгует криптой и загоняет людей в долги с помощью курсов и клуба? Я не живу в РФ, нет возможности подать на него заявление в полицию. Есть ли другие способы? Я писала много раз его менеджеру, деньги возвращать не собираются.
Те, кто живет за рубежом, тоже вправе подать заявление в полицию. Сделать это можно двумя способами.
Позвонить по телефону. Единый номер 112 использовать не получится, но вы можете найти в интернете номер телефона дежурной части по адресу вашей постоянной прописки в РФ. А если она не сохранилась — по последнему адресу.
Отправить обращение обычным письмом — с помощью сервиса заказных электронных писем, если он доступен в стране, где вы живете.
Еще один вариант — воспользоваться формой для обращений на сайте МВД России.
Сообщение обязаны принять и зарегистрировать. Ваше проживание за рубежом не основание для отказа в возбуждении уголовного дела, если факты, о которых вы напишете, подтвердятся.
Как быть, если меня обманули?
Сегодня я хотела купить в игре одну вещь и нашла человека, который предоставляет свои услуги. Отзывы о нем были хорошие, и я решила обратиться к нему.
Договорились, я оплатила заказ. Человек написал, что деньги не пришли, и затем меня заблокировал. Я пыталась связаться с ним, но у меня не получилось. В итоге меня обманули на 2100 ₽.
В вашем случае размер ущерба меньше 2500 ₽. Значит, мошенника можно привлечь только к административной ответственности за мелкое хищение. Санкция за такое — штраф в размере до пятикратной стоимости похищенного, в вашем случае это 10 500 ₽. Другие варианты наказания — административный арест на 10—15 суток или до 120 часов обязательных работ .
Но для вас наказание, которое назначат мошеннику, роли не играет. Вам нужно сообщить в полицию, что вы лишились денег из-за мошеннических действий. Позвоните по телефону 112, попросите принять заявление и расскажите о ситуации. Вот статья о том, как обратиться в полицию.
После того как возбудят дело об административном правонарушении и найдут виновного, вы получите право требовать от мошенника возмещения ущерба. Для этого вам нужно будет подать гражданский иск в суд .
Нужно ли возвращать деньги, если они оказались у меня из-за действий мошенников?
Я продавал криптовалюту через одну из площадок, мне пришла сделка на 3100 ₽, я подтвердил ее. После этого дается 20 минут, чтобы покупатель перевел деньги и подтвердил перевод. Этого не произошло, и сделка сорвалась.
Примерно через два часа мне на карту пришла та же сумма. На следующий день мне пишет какая-то особа: сообщает, что на мою карту перевели деньги, и просит их вернуть. Угрожает мне заявлением в полицию, а этими деньгами она якобы оплачивала лекарства из Турции.
У нее в платеже указаны мои реквизиты для перевода — видимо, ее обманул кто-то. Ни тот человек, который хотел купить криптовалюту, ни эта особа не получили ничего.
В случае разбирательства с полицией эти деньги останутся у меня, так как ее обманул другой человек? Или мне придется их вернуть?
Судя по тому, что именно написала вам женщина, ее никто не обманывал. Вероятно, она действительно оплачивала лекарства из Турции, но ошиблась в реквизитах — и ее деньги оказались у вас. Если она заявит об этом в полицию, в возбуждении уголовного дела ей откажут и потерпевшей не признают.
Вы предполагаете, что женщину мог кто-то обмануть, но вы ничего не делали, чтобы получить от нее эту сумму. Значит, с вашей стороны речи о мошенничестве не идет.
Хотя деньги вам все же не принадлежат. В отношении вас нельзя возбудить уголовное дело, но это еще не значит, что вы можете оставить средства себе.
Женщина может подать в суд на неизвестного и взыскать с вас эти деньги как неосновательное обогащение . Если коротко — то, что она не знает ваших данных, вам не поможет. Женщина сначала подаст в суд на банк, а банк, в свою очередь, предоставит суду ваши данные.
Такое судебное разбирательство вам невыгодно: с вас могут взыскать не только 3100 ₽, но и судебные издержки, расходы на адвоката и компенсацию за пользование чужими деньгами. А если исполнительный лист передадут судебным приставам, придется заплатить еще и исполнительский сбор — 7% от взыскиваемой суммы, но не меньше 1000 ₽.
Как обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела?
Я потерял деньги из-за мошенничества людей, которые ввели меня в заблуждение и способствовали тому, чтобы я перевел деньги брокеру. Они обещали прибыль, я все делал под их руководством — сам я не знал как. В результате потерял через месяц все вложения: более 2 000 000 ₽.
Я сообщил о произошедшем в полицию, но там мне отказали в возбуждении дела. Сказали, что понятен факт мошенничества, но я виноват сам и состава преступления нет. Как мне обжаловать отказ?
Судя по всему, вы руководствовались указаниями по инвестированию, но не передавали этим людям деньги напрямую. Обычно консультанты составляют договор с клиентом так, что ни за что не отвечают: например, могут посоветовать вложиться в некие акции, а если это принесет убытки, клиент виноват сам. О том, как работают подобные организации, мы рассказали в статье об инвестиционном консультанте «Финансовая трансформация».
Как правило, консультанты пишут, что клиент освобождает исполнителя или любую связанную с ним сторону от обязательств и требований в отношении потерь. Если подобное есть в вашем договоре, отказ в возбуждении уголовного дела обоснован.
Но всех деталей я не знаю — может быть, ваш договор составлен иначе. А возможно, не было и самого договора или ваш экземпляр не сохранился. Тогда надо подать жалобу на отказ в возбуждении. Направьте ее по вашему выбору :
- прокурору;
- руководителю следственного органа, сотрудник которого вам отказал;
- в районный суд.
В жалобе укажите:
- Номер постановления об отказе в возбуждении уголовного дела и его дату.
- Данные сотрудника полиции, который его вынес.
- Причины, по которым вы не согласны с отказом. В вашем случае достаточно написать, что консультанты причинили вам ущерб и, по вашему мнению, основания для возбуждения дела есть.
- Ваши требования — отменить постановление об отказе, возбудить уголовное дело и признать вас потерпевшим.
У Т—Ж есть подробная статья о том, как обжаловать отказ в возбуждении уголовного дела.
Как возбудить уголовное дело против родственников, которые не пускают в дом?
Подскажите, есть ли состав преступления в следующей ситуации.
Мама владела домом и участком вместе с отцом. После его смерти она унаследовала их. Мой брат стал ее уговаривать подписать договор дарения на его сына — маминого внука. Убеждал ее, что это просто формальность среди родственников. Она останется полноправной хозяйкой и сможет пользоваться домом и участком до конца жизни. А если не захочет работать на участке — сможет его продать и, соответственно, деньги забрать себе. Или в любой момент можно будет сходить в МФЦ, заплатить госпошлину 2000 ₽ — и внук обратно подарит ей дом.
Я предупредила маму, что брату нельзя верить. Но она мне ответила, что, если бы он попросил на него переписать, она бы десять раз подумала, а внук не может ее обмануть. И не могут они вдвоем против нее сговориться. Но в итоге в один прекрасный момент мама не смогла попасть ни в дом, ни на участок. Внук повесил замок на ворота и выставил дом на продажу. Там остались все мамины вещи, нажитые с отцом за 20 лет: посуда, мебель, ноутбук, газонокосилки, качели, инструмент.
Мама в доме не зарегистрирована, у нее есть квартира. Ни мой брат, ни его сын больше у мамы не появлялись и не звонили. Она сразу написала заявление в полицию, но уже год прошел, а следователь и прокуратура заявляют, что нет состава преступления. Уже в четвертый раз обжалуем постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Мама вообще не спит, для нее был такой моральный удар, что ее обманули сын с внуком.
Договор дарения был зарегистрирован в Росреестре. В документе, естественно, брат не написал о договоренности, но это и есть его обман. Мама договор не читала, а то, что подписала не читая, — так ведь его принесли ей сын и внук, самые близкие люди. Она бы и так отдала им, но чуть позже, когда не смогла бы ухаживать за домом и садом. Но сын с внуком не могут ждать, толком нигде не работали, их отец всю жизнь содержал. И сейчас маму третируют — думаю, добром для нее это не закончится.
Что делать? Как возбудить уголовное дело?
В вашей ситуации уголовное дело возбудить невозможно. В этом споре между двумя сторонами — вашей мамой и ее внуком — заключен договор дарения.
Если бы одна из сторон договора не планировала исполнять прописанные в нем условия, а второй в результате был причинен ущерб, речь бы шла о мошенничестве. Но в вашем случае обе стороны исполнили обязательства по договору: ваша мама передала внуку дом, а тот его принял. Полиция здесь бессильна, потому что устные договоренности подтвердить очень сложно.
Судя по тому, что вы пишете, сделка была заключена под влиянием обмана . Это значит, что признать ее недействительной может только суд — по гражданскому иску.
Иск в вашем случае надо подать в городской или районный суд по месту жительства мамы, а ответчиком указать внука. Предположить, каким будет результат рассмотрения иска, сложно: все зависит от того, сможете ли вы доказать наличие устных договоренностей.
