На фондовом рынке опять паника. Что делать с валютой и акциями

(Ничего)

60

С начала марта цены на нефть упали на треть. Вместе с нефтью ослаб рубль: на 11% по отношению к доллару, на 15% — к евро. Акции российских компаний на Мосбирже тоже отреагировали на это падением, которое фактически продолжило и усугубило падение из-за коронавируса.

Аватар автора

Инвестредакция

выжидает и следит

Погодите-ка, такое ведь уже было два года назад: в апреле 2018 года американские власти наложили санкции на некоторые российские компании и бизнесменов. Тогда доллар также резко вырос. Время идет, но история повторяется.

Вот так все падало два года назад. Иллюстрация: Smart-lab
Вот так все падало два года назад. Иллюстрация: Smart-lab

Что сейчас делать

Не бегите покупать валюту. На фоне паники доллар и евро сильно подорожали. С 10 марта Центральный банк начал продавать доллары из фонда благосостояния, чтобы поддержать курс рубля, «Газпром» подключился к поддержке рубля таким же образом. Это не значит, что нужно отказываться от покупки валюты, но не стоит покупать ее на все свободные деньги. Лучше делать это постепенно и не забывать о том, что кроме валюты есть акции, облигации и вклады: они тоже могут пригодиться.

Проведите ревизию своего портфеля. Вспомните, почему вы покупали конкретные активы. Трезво оцените, в силе ли эти причины в нынешней ситуации с коронавирусом, курсом рубля и стоимостью нефти. Купили бы вы эти активы сейчас по текущей цене, если бы их еще не было в вашем портфеле? Если да, то их разумно оставить. Если бы вы не стали покупать, то, возможно, стоит продать их и приобрести что-то другое.

Реже проверяйте свой портфель. Цены акций и курс валют могут заметно колебаться. Чтобы меньше беспокоиться из-за этого, старайтесь как можно реже проверять общую стоимость портфеля и цены отдельных активов. Помните, что в долгосрочной перспективе сегодняшние колебания вряд ли сильно навредят вашему портфелю — конечно, если он хорошо диверсифицирован.

Купите подешевевшие активы, если готовы рискнуть. Хорошее время вкладывать деньги — когда все в панике распродают хорошие активы дешевле обычной цены. Подешевевшие активы почти наверняка подорожают, и на этом можно заработать. Но так стоит делать, только если у вас есть свободные деньги и вы готовы рискнуть: акции и рубль могут подешеветь еще сильнее и никто не знает, как быстро восстановятся цены.

Не торопитесь. В спешке и на эмоциях можно совершить много ошибок. Прежде чем принимать какие-то решения, подумайте, почему вы хотите сделать именно это, оцените последствия и определите, что будете делать дальше.

Как снова не разочароваться в падении рубля и рынка акций

Придется предварительно поработать.

Создайте инвестиционный план. Совет банальный, но сядьте, подумайте и решите, как и зачем вы инвестируете. Хорошая идея — в отдельном документе подробно расписать свою стратегию и тактику инвестиций:

  1. На какой срок вкладываете деньги.
  2. Зачем.
  3. Какие активы вам подходят и в каких пропорциях они нужны.
  4. Как часто и на какие суммы будете пополнять портфель.
  5. Что будете делать, если какие-то активы резко подорожают или подешевеют.

Раз в несколько месяцев или в моменты, когда особенно худо и тревожно, заглядывайте в этот документ, чтобы убедиться, что ваши действия соответствуют вашему же плану.

Не кладите все яйца в одну корзину. Инвесторы с хорошим инвестиционным портфелем не особо переживают из-за коронавируса, нефти и рубля. Курс рубля их не очень волнует, потому что часть активов у них в долларах и евро — на курсовой разнице можно даже выйти в плюс. А ситуация с коронавирусом не беспокоит, потому что консервативные инвесторы страхуются облигациями и золотом.

Российскому инвестору доступны акции российских и иностранных компаний в виде отдельных бумаг и фондов, рублевые и долларовые облигации, популярные валюты и драгоценные металлы. Из всего этого можно собрать хороший инвестиционный портфель, который не будет критично проседать ни из-за эпидемий, ни из-за цены нефти. Как собрать такой портфель, мы рассказываем в бесплатном курсе про инвестиции.

Пересмотрите свое отношение к риску. Если нынешняя просадка портфеля заставляет вас переживать, значит, ваш портфель слишком рискованный. Если планируете пополнять его, докупайте больше облигаций. Еще можно часть портфеля выделить под золото: обычно оно дорожает, когда акции дешевеют. Так вы сделаете портфель менее рискованным, и вам не придется сильно беспокоиться о нем в будущем.

Забудьте про кредитное плечо. В нестабильные периоды стоимость ценных бумаг может резко расти и падать. Если вы торгуете на заемные деньги и стоимость ваших активов серьезно упадет, брокер может принудительно закрыть ваши сделки с убытком или вам придется внести дополнительные деньги на брокерский счет. Впрочем, использовать плечо рискованно даже на растущем рынке, и этим лучше не увлекаться.

Оценивайте бизнес, если вы инвестируете в отдельные компании. Резкие падения на фондовом рынке дают возможность купить акции с хорошей скидкой. Но, чтобы правильно выбрать компанию, необходимо проделать работу.

  • Например, последние три года капитализация Сбербанка оценивалась инвесторами в среднем в 1,2 капитала банка (мультипликатор P / BV). А 10 марта 2020 года Сбербанк оценивался в 0,9 капитала. Когда паника пройдет, капитализация может вернуться к исторической оценке.
  • А вот у «Сургутнефтегаза» на банковских счетах 40 млрд долларов. Тех самых, подорожавших. Компания зарабатывает не только на процентах по вкладу, но и на долларовой переоценке депозита. И на этой переоценке и процентах иногда получается больше заработка, чем на продаже нефти. Но в этой истории есть свои особенности, почитайте наш архивный пост.

Пользуйтесь готовыми материалами — нашими и других компаний. «Доход» проанализировал, какие акции больше и меньше зависят от роста курса доллара. Найти данные можно на сайте компании или в инвестидее нашего автора. Первые три акции на графике подорожали 10 марта:

Докупайте понравившиеся активы постепенно. Это легко сделать, если вы регулярно пополняете портфель, например инвестируя часть зарплаты. Так вы защитите себя от риска купить сразу много по невыгодной цене.

Оцените свои потребительские привычки и определите, насколько они зависят от курса доллара. Если вы покупаете Айфоны и Макбуки или часто путешествуете, из-за роста курса доллара и евро итоговые расходы в рублях могут ощутимо вырасти.

Если вы будете держать в долларах и евро 100% денег на будущие покупки, велик риск получить убыток, если валюта подешевеет по отношению к рублю. Если оставить все в рублях — разочаруетесь, если валюта подорожает. Найдите для себя золотую середину и держите 25—75% денег на подобные будущие расходы в долларах и евро.

И сколотите уже подушку безопасности. Нет, деньги в акциях — не подушка безопасности. И кредитка — тоже не подушка безопасности. И отложенное на отпуск — тоже не подушка безопасности. Всё не подушка безопасности, кроме подушки безопасности.

Коротко

Если сейчас побежите покупать валюту для спекуляций, то заплатите за это банку, обменнику или брокеру — в виде наценки или комиссии. Заработаете ли вы на валюте в период резких скачков — неизвестно.

Прежде чем что-то делать, хорошо все обдумайте и составьте план действий. Это поможет принимать взвешенные решения и защитит от явных ошибок.

Если вы начинающий инвестор, пройдите наш бесплатный курс про инвестиции: узнаете, как работают ценные бумаги, что покупать и как не класть все яйца в одну корзину.

Комментарии проходят модерацию по правилам журнала
Загрузка
0
Устал
Выбор редакции

Ну как вы там потомки

8
0

Два года назад падал только российский рынок, а сейчас всё падает. Так что ситуация все таки немного другая. В одном уверен - бензин подорожает, поскольку дорожает он и при падении цен на нефть, и при поднятии ))

40
Герой

Халит, падает всё кроме Китая (fxcn).

1

Халит, верно, нужно инвестировать не в нефть, а в бензин в России!

0

Халит, 2008 год и цены на бензин не припоминаете ?

0
0
Герой

Как и 100500 статьях, вышедших из-за текущего положения рынка, краткое содержание - сидите на жопе ровно и ничего не делайте

30

Таня, а зачем не понимать очевидную иронию?)

17
0

Некорректно сравнивать это падение с апрелем 2018. Там наш рынок и рубль падали одни из-за санкций. Сейчас ситуация ближе к 2008 году. Так что, господа, посмотрите на график индекса ММВБ после падения в 2008 году и на графики акций, которые собираетесь покупать. Лучше купить чуть поздно, чем слишком рано. Ну и без плеч, конечно.

14

Natalia, девушка вы где были? Самый дельный совет. Лучше купить чуть поздно, чем слишком рано))) подписываюсь

6

Ivan, криво сформулировала. Суть была - не надо разворот ловить и стремиться покупать на лою. ))

3
0
Герой

Закупаться надо, что я, собственно, и делаю.

10

+1. Пусть спекулянты паникуют. При инвестировании на долгосрок грех с таким хорошим дисконтом акций солидных компаний не купить

15
Герой

Sol, никто не знает, когда восстановится рынок. Это может быть очень мощный и очень долгий суперкризис.

5
Герой

Eugene, и что? Теперь не покупать дешевые компании?

6
Герой

Denis, каждый сам решает, конечно. Но уверен, что у данного кризиса есть все шансы затянуться на годы. Если есть желание и возможность заморозить деньги на годы или даже десятилетия, то завидую вам.

Это непростой кризис, он долго зрел, и из него не видно простого выхода.

1

Eugene, это не кризис, а жизнь. Из нее выход только один. 90-е пережили и сейчас переживем.

0
Герой

Eugene, я вам не предлагаю брать кредит и покупать на эти деньги акции, с целью через неделю получить 146% прибыли.

0
Герой

Sol, этот кризис может затянуться на годы, даже десятилетия. Точно, конечно, никто не знает, но есть все шансы.

0

Eugene, да, скоро рубль будет 100-130, но лет через 10 бакс будет стоить 10 рублей)

0
Герой

Вадим, после деноминации)))

4

Denis, или после деменции

0
0

Самое главное - и дальше голосовать за Путина, за его поправки и Едро. Тогда все будет хорошо, все станут богатыми, бензин будет по 2 рубля, а доллар по 17.

8

Слава, доллар будет стоить меньше десятки.

0

Таня, думаете ему легко? Он ночами не спит, думает о благосостоянии народа. И многое для этого сделал. К примеру, по материалам ФБК, житель Москвы М.В. Мишустин каждому из своих сыновей смог обеспечить квартиры стоимостью около 180 млн. руб. каждая. Все, кто так хочет, должен голосовать за Путина.

6
0
Герой

Еще одна очевидная очевидность: создайте план действий. Например, выкупать каждые 10% падения рынка, тем самым усредняя точку входа. Но надо быть готовым к падению на 70 или даже 90% рынка акций.
Второй способ уже описали: просто каждый месяц выделяйте сумму на инвестиции и покупайте акции, например, каждый месяц. В этом случае при падении рынка вы закупитесь где-то ближе ко дну.
И помните, что дно угадать практически невозможно. Только если начнут на РБК хоронить индекс РТС :)

6
0

Это надо было 9-го постить. Все кто хотел - уже наделали дел.

4
0

Как взаимосвязаны курсы рубля и ETF? Например, если ETF на американские акции продается за рубли (а активы, получается, находятся в долларах), то я бы предположил, что при резком падении рубля цена на ETF должна так же резко увеличиться, чтобы долларовая стоимость осталась той же. Но вот смотрю на FXUS (крупнейшие акции США), и они как будто так же просели, как и рубль.

3

В долларах тоже всё падает, американский рынок -25%

7

Kirill, то есть из-за рубля должны были вырасти, из-за общего рынка — упасть, поэтому в целом снизились? То есть вообще-то в целом такие ETF защищают от проблем с рублем?

1

Dmitry, да, ETF, у которых валюта фонда доллары, но они торгуются за рубли, при прочих равных растут при падении рубля. Просто их базовые активы тоже могут падать одновременно с рублем, и тогда просто их цена в рублях снижается не так сильно, как могла бы.

3

Dmitry, но тут есть обратная проблема в связи с этим: если вы хотите купить, скажем, etf на америку в момент просадки, то рублевая цена может оказаться не такой уж привлекательной из-за падения рубля.

2

Dmitry, именно так

0

Dmitry,
Это большая сказка брокеров, которые говорят что ETF это тот же доллар, мол припаркуйте кэш туда, потом продадите. Но по мимо конской комиссии ETF ещё и просаживается жёстко.

1

Константин, ну во первых я рассматриваю etf как пакет объективно диверсифицированных активов. Во вторых я не держу все деньги в etf. А в третьих, сейчас падает все (даже доллар), и что упадет сильнее, неизвестно. Потому падать лучше тоже диверсифицированно

1

Dmitry, да, они просели, но в номинально в рублях они упали меньше, чем в долларах, т.к. курс доллара вырос.
Кстати, сейчас у меня сработала довольно неплохая инвестиция- FXRU, это фонд российских еврооблигаций, с начала января он вырос +10%, т.к. он долларовый, тем самым сгладив падение акций

0

Дмитрий, SBCB ETF от Сбера на Еврооблигации тоже подрос неплохо за этот период. В принципе это тоже самое, что и FXRU. Хороший хеджирующий инструмент на такие случаи.

0
0

Самый просто способ не заглядывать в приложение — разлогиниться. Открыл приложение и опять вводить данные, пффф нет спасибо.

А потом когда пополнять инвестиционный счет — зашел, кинул и ушел.

1

Vitaliy,
Согласен с Вами, что реклама зашкаливает, но не надо действовать методом запрета во всём. Давайте тогда продавать сахар по рецептам, ведь от него может быть диабет, а человек что - тварь дрожащая.

1
0

Отличная статья! спасибо.

0

Комментарий удален пользователем

V, Мне кажется, Хорошо и понятно изложен материал. Без воды и достаточно информативно.

1
0

Сижу в валюте. на сегодняшний день прибыль почти миллион рублей)
Когда продавать?
Есть мнение, что это только начало..

0

Отталкивайтесь от своих целей. Планируете крупную покупку в самое ближайшее время (машина, квартира) - тогда вполне можно и продать. Хотите поспекулировать (зафиксировать прибыль, а потом снова откупиться) - продайте часть. Инвестируете на долгий срок - сохраняйте спокойствие, на длинной дистанции рубль уступит резервным валютам.

4

Алексей, крупных покупок не планирую, всё есть(
спекулянт из меня не очень.
Ок, ждём продолжения банкета)

0
0

https://www.youtube.com/watch?v=MUOv8ksL9zk

0

Vitaliy, как и все рынки, ничего не покупайте, всё может быть подделано (сарказм)

0
0

И зачем я в свой портфель сегодня зашла 😓😓😓

0
0

Эпично!!! Должно быть написано на стикере и приклеено к компу или выведено на заставку телефона:
И сколотите уже подушку безопасности. Нет, деньги в акциях — не подушка безопасности. И кредитка — тоже не подушка безопасности. И отложенное на отпуск — тоже не подушка безопасности. Всё не подушка безопасности, кроме подушки безопасности.

0
0
0

Karl, не люблю объяснять шутки

0

Сообщество