Хочу инвестировать в акции китайских компаний. Как это сделать?

8

Заинтересовала возможность инвестировать в рынок Китая (биржа Гонконга). Могу ли я это сделать через российского брокера с ИИС?

Александр

Александр, с помощью индивидуального инвестиционного счета можно покупать ценные бумаги только на российских биржах: Московской и Санкт-Петербургской. Ни один российский брокер не даст доступ к иностранным торговым площадкам через ИИС, а у иностранных брокеров ИИС вообще нет.

Аватар автора

Евгений Шепелев

частный инвестор

Страница автора

Есть несколько способов вложиться в акции китайских компаний, при этом доступ к бирже Гонконга необязателен. Опишу основные варианты.

Российский брокер, Московская биржа

Самый простой для россиянина способ вложиться в акции китайских компаний — купить акции биржевого фонда FXCN, которые торгуются на Московской бирже. Это можно сделать через ИИС с самостоятельным управлением или через обычный брокерский счет.

FXCN отслеживает индекс Solactive GBS China ex A-Shares Large & Mid Cap USD, а в составе фонда акции около 180 компаний. Расходы на управление — 0,9% в год от стоимости чистых активов фонда.

Тем, кого интересует не только Китай, но и развивающиеся страны в целом, может пригодиться биржевой ПИФ VTBE. Он отслеживает индекс MSCI Emerging Markets Investable Market и для этого покупает акции ETF iShares Core MSCI EM.

Доля китайских бумаг в VTBE — около 30%, остальное — акции компаний из Тайваня, Южной Кореи, Индии и так далее. Фонд iShares берет комиссию 0,18% в год, а VTBE — еще до 0,8% сверх этого. Долю в VTBE также можно купить с помощью ИИС или брокерского счета.

Российский брокер, Санкт-Петербургская биржа

На Санкт-Петербургской бирже есть бумаги отдельных китайских компаний, например депозитарные расписки Alibaba и Baidu. Осенью 2019 года планируют добавить еще около 20 бумаг, торгующихся на Гонконгской бирже. Все эти бумаги можно купить через ИИС или брокерский счет, если брокер дает доступ к Санкт-Петербургской бирже.

На внебиржевом рынке также есть фонд акций крупных китайских компаний FXI и фонд акций китайских технологических компаний CQQQ. Оба ETF предназначены только для квалифицированных инвесторов, их не получится купить на ИИС.

Иностранный брокер, иностранные биржи

Можно открыть брокерский счет у зарубежного брокера и через него получить доступ к бумагам китайских компаний на Гонконгской бирже и других торговых площадках. Еще будут доступны различные ETF, связанные с Китаем.

Этот вариант даст больше всего возможностей, но он самый сложный. Далеко не все иностранные брокеры открывают счета россиянам, на иностранных биржах не действуют российские налоговые вычеты, а комиссии за сделки могут быть выше, чем у российских брокеров.

Еще придется самостоятельно рассчитывать и платить НДФЛ, а с 1 января 2020 года надо будет уведомлять налоговую об открытии таких счетов и сообщать о движении денежных средств — мы недавно об этом писали.

Альтернативные варианты

Есть и другие способы вложиться в китайские ценные бумаги: открытый ПИФ одной из российских управляющих компаний, структурные продукты некоторых российских банков и брокеров, полисы unit-linked от зарубежных страховых компаний.

Эти варианты мне кажутся менее выгодными из-за комиссий. Например, у ПИФа, инвестирующего в акции китайских компаний, комиссия за управление — более 3% в год, это очень много.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.
  • Vladimir MityukovЛамерский вопрос, но всё-таки спрошу: а бывают ли ценные бумаги как "вещи в себе"? То есть, не запись в базе данных твоего брокера, а что-то, что ты сможешь продать, даже если завтра у нашего "взбесившегося принтера" возникнет идея что биржи обе надо закрыть (как минимум для "прошла"). А то как девальвацию или дефолт проводить, если у людей деньги не в рублях и не в валютах (которые тоже можно запретить), а в долях работающих бизнесов, упаси бог - иностранных. Ну, для максимальной понятности: вот придут завтра большевики, запретят все валюты, закроют биржи, выпустят новый рубль, а имущество национализируют. Что могло бы сохранить накопления далее в таком сценарии?4
  • Vladimir MityukovVladimir, для "прошла" => для "пролов". Дэм отокэрет :)0
  • gibraltardrumsVladimir, так ваши акции хранятся в депозитарии, а не у брокера. Если придут большевики из 1917, частные компании превратятся в государственные, а правильнее читать - народные, соответственно ваши акции станут народными. ) Но такое событие не случится, в Китае давно большевики, но рынок акций существует и значительно больше нашего. так что пис мэн.3
  • Николай Ивановgibraltardrums, Можно перевести в иностраный дипозитарий свои ценые бумаги американских компаний?2
  • Александр БасыровVladimir, если власти захотят что-то отобрать - отберут, причем в любой стране. Прекрасный пример США - когда у народа принудительно выкупили (по сути отобрали) золото.3
  • wlad wladА напрямую на гонгконгсеой бирже не купить???? Чтобы бояться делистингов в штатах и пр???? Как напрямую купить вопрос был, я думаю. Наши брокеры закупались с комиссиями!! (((1
  • КакундельВопрос был именно о покупке акций китайских компаний на гонконгской бирже. То что можно покупать фонды понятно. Лично меня интересует ещё вот какой вопрос: акции допустим компании Alibaba вышли на IPO на каких биржах? Только на Нью-Йоркскую? Почему вокруг эта суматоха на счёт делистинга? Почему все просто не продадут акции с американской биржи и не перезайдут на гонконгскую? Или на гонконгской бирже акции алибаба не представлены и гонконг работает так же как и Санкт-Петербургская биржа ссылаясь на Америку?1
  • TyTaHXaMoHVladimir, ты что из 22 года это всё писал?))2